¿Qué es Eurekers?
Eurekers es la escuela de bolsa de José Antonio Madrigal, y desde la misma se ofrecen cursos de bolsa para iniciarse en los mercados comprando acciones sin dedicarle mucho tiempo a la operativa bursátil.
En el transcurso de este artículo, examinaremos detenidamente tanto el enfoque metodológico de Eurekers como su estrategia de marketing. Posteriormente, corresponderá a tu propio juicio determinar si esta institución ofrece una propuesta confiable, o no.
Eurekers opiniones:
He sido Eureker durante años y lo dejé. No he conseguido ser rentable, y he perdido más del 25% del capital que es cuando te dicen de dejarlo.
Sofisantos*
* encontrarás más opiniones sobre Eurekers en la sección de comentarios.
¿Es Eurekers la mejor escuela de bolsa?
José Antonio Madrigal ofrece dos cursos presenciales y uno online (el curso online es una grabación de los cursos presenciales). Dentro de los cursos presenciales encontrarás uno básico y uno avanzado, siendo ambos cursos de un solo fin de semana y duran aproximadamente 12 horas cada uno.
En estos cursos, Madrigal enseña el método de las tortugas hispánicas, el cual está destinado a buscar inversiones de mediano y largo plazo a través de la compra/venta de acciones.
Un método que poco ha de envidiar a lo que dice Stan Weinstein en su libro: ‘Secretos Para Ganar en los Mercados Alcistas y Bajistas’. (¿Cuál es el mejor curso de bolsa para invertir con acciones?).
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Eurekers – PLAN DE FORMACIÓN:
En general, en estos cursos se enseña todo lo que podemos pedirle a un curso de iniciación al trading: gestión de riesgo, análisis técnico, uso de stop loss, líneas de tendencia, diversificación, etc.
Olvídate de este curso si lo que buscas es hacer day trading (¿Cuáles son los mejores cursos de Day Trading?). Poco te servirá lo que vayas a aprender aquí, pues la idea es que mires tu cartera 1 o 2 veces cada 15 días.
En términos generales, la premisa que sostiene el método de Madrigal no me resulta incómoda.
Lo que se busca es comprar acciones en sus máximos históricos suponiendo que el interés que ha llevado a la acción a esos niveles no habrá de disminuir en el mediano/largo plazo (lo que se dice comprar caro para vender aún más caro).
Esto es complementado con el análisis de soportes y resistencias, barras envolventes, diversificación de la cartera, y gestión de riesgo. Casi todo lo que encontrarás en cualquier otro curso de análisis técnico con acciones.
Comprar en máximos históricos
El problema que puedes encontrar aquí es que, tras tocar históricos, el precio se entregue a una corrección.
Entonces todo dependerá de cuánto estómago tengas para aguantar el retroceso, pues con este sistema de inversión las pérdidas las verás pronto mientras que los beneficios se harán esperar bastante.
Pero seamos claros, aquí no hay una verdadera lectura del precio. Con el sistema de Eurekers nunca llegarás a entender lo que hace el precio. Eurekers no ofrece un curso de inversión a largo plazo (aunque así lo promocionen), sino un curso de especulación con stop grandes.
Lo que se busca con el sistema Eurekers es arriesgar poco, con los stops en mínimos mensuales, y luego si de casualidad suena la flauta, dejar correr alguna que otra operación.
Análisis del mercado no hay, ya que casi todo el trabajo de análisis depende de una herramienta (screener) que ofrece la escuela por una cuota mensual de aproximadamente 80€.
En mercados fuertemente alcistas esto puede funcionar, pero te puedo asegurar que cuando el mercado lateraliza, o está un poco más convulsionado, poco o ningún rédito podrás sacar a esta estrategia.
La gestión de riesgo y Warren Buffet
Es importante destacar que el riesgo que asume J. Antonio Madrigal con su sistema es del 2% con cada operación, y de 4% para el global de la cartera. Esto es en general lo que se recomienda en casi todos los cursos de especulación bursátil y es lo correcto incluso para el trading de intradía.
Pero, ¿te imaginas a Seth Klarman, Warren Buffett o Bill Ackman con un stop loss del 2%? La respuesta es un categórico no.
Claramente lo de Eurekers no es inversión, aunque suene bonito venderlo así. Los comerciales de la escuela hablan de inversión, pero en realidad no deja de ser una escuela de trading.
No quieren hablar de trading, pero es trading
Eurekers, al igual que muchos otros cursos de bolsa, ofrece un simple sistema de especulación. ¿Especular está mal? Por supuesto que no (yo mismo lo hago todo el tiempo). Pero si has venido por una hamburguesa de ternera, no te vayas con una de soja en la mano; son cosas distintas. Que no te engañen.
Y si te preguntas por las posibles ganancias que puedes obtener con este sistema de inversión bursátil, puedo decirte que el mismo José Antonio Madrigal ha mencionado en distintas oportunidades que él ha tenido años de rentabilidad de un solo dígito (2% o 3%).
Claro que también podrías tener años de rentabilidad negativa, después de todo garantías no hay.
Pero, ¿por qué pensar que tu rentabilidad será solo del 2%? Quizás puedas acercarte a una rentabilidad del 20% como Warren Buffet (y digo 20%, pues es la rentabilidad anualizada promedio que Warren Buffet ha alcanzado a lo largo de sus más de 30 años de carrera como inversor).
Aunque es difícil ser Warren Buffet.
Lo más lógico es que con este tipo de sistemas pienses en una rentabilidad cercana al 5% – 10% anual. El mismo bróker con el que trabaja Eurekers ofrece fondos de inversión cuyas rentabilidades anualizadas no superan el 5% (aquí te dejo otro ejemplo con rentabilidades de fondos mixtos).
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Las herramientas tienen un coste mensual
Una vez que has realizado la formación completa (básico + avanzado) tendrás acceso a la página de Eurekers de forma continua donde podrás encontrar, entre otras cosas: un buscador de valores (screener), un graficador dinámico, una herramienta que permite invertir según tus patrones de comportamiento y búsquedas anteriores (a esta herramienta se la denomina herramienta de inteligencia artificial), un chat con tutores, el foro donde podrás interactuar con otras ‘tortugas hispánicas’, y una zona de aprendizaje.
Pero no creas que Eurekers te regala estas herramientas por haber hecho el curso, la utilización de las mismas tiene un coste de 80€ mensuales.
Tanto el graficador como la herramienta de ‘inteligencia artificial’ son accesibles en otras plataformas (yo utilizo Danelfin como screener, pero hay muchos otros en el mercado y rara vez cuestan más de 20€ al mes), no obstante, quien no tiene experiencia previa en los mercados cree que le han dado acceso a los ordenadores de la NASA.
Lo más interesante aquí es la posibilidad de intercambiar opiniones y experiencias con otras personas que hayan hecho el curso vía el foro, pues sinceramente yo creo que un curso de 2 fines de semana no es suficiente, por ello es importante que puedas seguir practicando y leyendo experiencias de otros traders antes de que te entregues al mercado.
Eurekers y el negocio de los cursos de bolsa
Un tema que no es menor y deberíamos tener en cuenta es que, Eurekers, como la mega-empresa de cursos de bolsa en la que se ha convertido, suele mantener un estricto control de lo que se dice sobre sus cursos en internet.
No te sorprendas si no encuentras en la red opiniones negativas sobre Eurekers, no es que no las haya, sino que las ‘hacen desaparecer’ (no obstante, siempre algo se filtra, y si eres capaz de separar la paja del trigo, o mejor dicho los comentarios reales de los trols pagos, seguro encontrarás algo interesante en este hilo o bien en este otro).
Esto lo logran exhortando de forma intimidatoria (vía amenazas legales) a los webmasters para que retiren contenido de sus blogs cuando las críticas a los cursos de Eurekers no son del todo favorables. O bien, pagando artículos (publinotas) en distintos medios a través de agencias de relaciones públicas (esto es una publinota, esto también es una publinota y esto de aquí).
Trolls, falsas webs de trading, y amenazas pseudo legales: Todo vale en el mundo de Eurekers
En el marketing de Eurekers todo vale.
Incluso ‘trolear’ foros con comentarios poco honestos, o montar espurios websites de trading desde donde se expresan falsos traders que hablan muy favorablemente de los cursos que Eurekers comercializa (pruebas no me faltan, con emails incluidos).
Que la escuela haga firmar a los alumnos una cláusula de confidencialidad, y otra penal, exigiendo que no se revele el método Eurekers con multas de un millón de Euros (o más dependiendo del caso), también es parte de esto.
Buscan proteger un método de inversión que, como ya he comentado, no es original y por tanto no amerita secreto alguno. Pero estas son las formas de la escuela.
Desde las publinotas, muchas veces se redirige público a las páginas web de los falsos traders buscando aparentar objetividad. ¿Buscas un servicio de publinotas semejante al utilizado por Eurekers? Creo que harías bien en mirar en esta web.
El negocio de los cursos de bolsa es un negocio millonario y Eurekers no quiere resignar su pedazo del pastel.
Estos websites creados para defender los intereses de Madrigal, son fáciles de identificar. En los mismos se limitan a copiar contenido de otros websites y lo cambian a conveniencia antes de publicarlo.
Muchas veces ni siquiera incluyen ‘aviso legal’, siendo que Mercalia (la empresa que comercializa el producto Eurekers) está detrás de estas acciones y claramente no desean que tú lo sepas. En los casos en los que sí incluyen aviso legal nunca dicen quienes están detrás de la web, algo absurdo pues el aviso legal es justamente para que podamos identificar al titular de la web.
Recuerda que no son traders quienes escriben, sino redactores de contenido que cobran por defender los intereses de Eurekers.
Lo único que buscan al crear y promocionar estas páginas web es criticar absurdamente todo aquello que no sea el método de inversión propuesto por Eurekers desde un marco de supuesta objetividad. Realmente penoso.
Premios del tío, y el cuento del tío
Otra de estas lamentables prácticas de marketing a las que recurre Eurekers es la promoción o difusión de unos supuestos galardones.
Lo cierto es que estos ‘premios’ los entregan entidades de muy dudosa reputación. En general se otorga un galardón a cada asociado de la organización con el solo fin de que sus miembros puedan ‘adornar’ sus cursos o productos exhibiendo estos premios. En pocas palabras, pagas tu cuota y te llevas un premio.
Esta práctica la comparte con Trading y Bolsa para Torpes de Francisca Serrano (al parecer, es una estrategia efectiva, y la gente suele creer eso de ‘el mejor curso de bolsa de Europa‘, aunque el premio lo otorgue el supermercado de Apu).
Aquí te dejo un video que da cuenta esta práctica, míralo si tienes 10 minutos pues podrás entender mejor cómo hacen uso las academias de trading de esta metodología promocional.
En los foros directamente se habla de una auténtica vergüenza.
El marketing de Eurekers vs. la prédica de José Antonio Madrigal
Está claro que hay una gran agencia de marketing detrás de Eurekers (quiero creer que es una agencia, aunque podrían hacerlo internamente. Gente para ello no les falta).
El negocio de Madrigal son los cursos y eso no está mal. No obstante, si en lugar de poner tantas energías y dinero en estas lamentables estrategias de marketing, Eurekers mejorara su producto (el cuál quizás no sea el mejor o el que a mí más me guste, pero tampoco es malo, debo decir), no habría necesidad de la agencia de marketing, ni de echar por la borda una buena reputación de esta forma.
Al fin y al cabo, parece que las prácticas de Eurekers no difieren de aquellas que tanto critica José Antonio Madrigal en sus charlas. Ten presente esto cuando hagas tu propia investigación, la cual no deberías dejar de hacer nunca (cuidado con las webs de Eurekers camufladas como independientes que hay online). Siempre recuerda lo que dijo Madoff al ser enjuiciado: ‘Ni siquiera miraron mi ‘stock records‘.
Y si al hacer tu propia investigación de casualidad llegases a encontrar la rentabilidad anualizada del fondo de inversión que administró José Antonio Madrigal (yo no la encontré por ningún lado), no dejes de compartirla conmigo.
¿Cuentas auditadas y rentabilidades extraordinarias?
Otra cosa que me hace mucho ruido, es que la escuela hable de cuentas auditadas y abultadas rentabilidades de los estudiantes. Según Madrigal, han auditado 1.500 alumnos de los cuales el 86% ha tenido rentabilidad positiva (raro, pues según el mismo Madrigal, solo el 2% gana en bolsa). El 14% restante deben ser los pobres empleados de la escuela, que como son los únicos que pierden en bolsa están obligados a seguir trabajando para Madrigal día tras día.
En el prólogo del libro que lleva por nombre ‘Invertir en bolsa con sentido común‘, incluso llegan a decir que: ‘el 86% de sus alumnos ganan de forma constante y año tras año‘. Así como lo lees. Algo de risa y vergüenza ajena te dio, a mí también.
Lo que nunca se ha dicho desde la escuela, es cuál fue el método utilizado en la auditoria o cuál es el marco temporal en el que se ha hecho la misma.
Sin conocer la metodología de trabajo, de nada sirven los números ofrecidos. Esto es el ABC del método científico, pues siempre puede haber manipulación de los datos o un bias en la lectura y comunicación de los mismos.
Una auditoría en el mejor día del mercado
Claramente no es lo mismo hacer el estudio en el 2013, o durante la mejor semana del 2017, años en los que la bolsa no paraba de subir, que hacerlo a fines del 2018, cuando las turbulencias político-económicas del mundo impactaron fuerte en los mercados. Vaya casualidad, la auditoría que habla del 86% fue realizada en un breve marco temporal del 2013.
Tampoco me vale que me digan que la rentabilidad media de los estudiantes durante el estudio ha sido de un 30%, y no me digan que el índice de referencia (S&P 500) ha ganado un 32% el mismo año. Seleccionar un grupo de personas la semana que el mercado sube de forma vertiginosa y presentar esos números como algo consistente no es serio. O dicho con otras palabras, te están vendiendo la moto.
Pero, incluso si esto fuese tal y como nos cuentan desde Eurekers, debes saber que ganar por debajo del índice no es meritorio, lo meritorio es batir el índice. Después de todo, incluso un hamster puede ganar dinero en un mercado alcista.
Si te interesa una rentabilidad semejante a la del S&P 500 lo mejor es optar por un ETF (y no necesitas de un curso de bolsa para ello).
Con tanto empeño que pone la escuela en contar solo la mitad de la historia creo que bien harías en sospechar, o al menos en ir con cautela.
El bróker también gana
También debes considerar que el bróker (DIF Broker) trabaja de la mano con la escuela de José Antonio Madrigal (de otra forma no se podría acceder a los números de los estudiantes), esto significa que el bróker no será imparcial, o incluso inocente, a la hora de analizar, elegir o dar a conocer los números que la escuela busca difundir.
Como puedes suponer, tanto la escuela como el bróker ganan (seguramente la escuela se está llevando una muy buena comisión a costa de los estudiantes por recomendar la apertura de sus cuentas con DIF Broker).
El modo en el que esta escuela de bolsa promociona y defiende su marca, deja mucho que desear. Sabiendo esto, no puedo dejar de mostrarme escéptico respecto de los números que difunden.
Un detalle que quizás me puedas aclarar, es: ¿por qué desde el sitio web de Eurekers se vende un perfume?
¿Cuánto cuesta el curso Eurekers con José Antonio Madrigal?:
Mientras que el curso básico tiene un coste de 595€, el precio del curso avanzado es de 1.200€ (estos valores pueden variar). Al finalizar el curso básico se te da la posibilidad de acceder durante un mes a una zona privada de la web, donde podrás practicar y consolidar los conocimientos aprendidos en el curso.
Además, dispondrás de dos tutores que resolverán todas las dudas que tengas. Solo tras haber finalizado la formación completa (básico + avanzado) podrás darte de alta en la web de Eurekers de forma continuada.
Creo que es importante que sepas que en el curso básico no abrirás ni una vez el ordenador a fin de practicar la estrategia. Tampoco verás cómo utilizar la plataforma promocionada, solo harás algunos ejercicios en un manual. La verdad es que todo parece estar diseñado para llevarte a hacer el segundo módulo del curso que cuesta el doble.
El curso online, por otro lado, tiene un costo de 595€, y como dije antes, al comprarlo tendrás acceso al mismo durante un mes. En función de su costo, me parece mucha mejor opción que los cursos presenciales.
Conclusiones sobre el curso de bolsa Eurekers:
La premisa de Eurekers es: ‘lo único que funciona es la inversión a largo plazo, y no hay que dedicar tiempo a la bolsa para ganar’.
Esto es todo lo que queremos oír, ¿verdad? Algo fácil y que no demanda tiempo.
Trading fácil y sin tiempo
Si lo que te seduce del sistema Eurekers es justamente que sea fácil y que no demande tiempo entonces lo que necesitas no es hacer un curso de bolsa, sino un Robo Advisor que administre tu inversión (inbestMe o Indexa Capital son buenos lugares para comenzar a informarse sobre robo advisors).
La rentabilidad promedio que estos productos ofrecen oscila entre el 5% y 20% anual y es la opción ideal para quienes buscan un refugio de valor a largo plazo para su dinero sin tener que complicarse demasiado la vida.
La verdad de la inversión a largo plazo
Lamentablemente la verdad es que, la inversión a largo plazo requiere de ciertas habilidades que rara vez se adquieren en un fin de semana.
Francisco García Paramés es un referente de la inversión a largo plazo en España y el mundo. Mirar sus videos o leer alguno de sus libros te ayudará a saber a qué habilidades me refiero (a mí personalmente me ha gustado mucho ‘Invirtiendo a largo plazo: Mi experiencia como inversor‘).
Me cuesta imaginar a Paramés, o a Warren Buffet, seleccionando acciones con el sistema de Eurekers. Invertir a largo plazo es otra cosa (¿Cuáles son los mejores cursos de bolsa para invertir a largo plazo con análisis fundamental?).
Un curso serio de inversión a largo plazo involucra siempre el análisis de la fiscalidad de las empresas: EBITDA, FCF (Free Cash Flow), ROIC (Return on Invested Capital), EV (Enterprise value), CAPEX, etc. Nada de todo esto llegarás a ver en el curso con Madrigal.
No es inversión, es trading
Eurekers, por su parte, propone un sistema para especular en los mercados que te permitirá operar con tranquilidad, eso es cierto.
Pero en el curso no te enseñarán a leer o ‘analizar’ el mercado, ni tan siquiera a analizar empresas. Solo te enseñarán un sistema de especulación simple y a gestionar de cierta forma el riesgo en cada operación.
La bolsa como hobbie de fines de semana
Este no es un curso para quien desee operar como lo haría un profesional, es más bien un curso para el que desea tener algunos conocimientos bursátiles mínimos que le permitan hacer de la bolsa su hobby haciendo algo de ‘stock picking’ mirando el gráfico de velas japonesas tan solo un par de horitas al mes.
Claro que esto no es malo, solo tenlo presente si piensas adquirir este curso de bolsa. Pues en el mercado hay cursos de bolsa y también hay cursitos, el de Eurekers es un cursito.
Si yo no pude, nadie puede
Tampoco es cierto que no se pueda ganar dinero en el trading de intradía tal y como sugiere Madrigal. Es verdad que el day trading es más difícil, pero eso no quita que haya personas que se ajusten muy bien a este tipo de operatoria bursátil (como suelo decir: cada trader es único).
Quizás lo correcto sería que Madrigal diga que él no sabe como ganar dinero haciendo day trading, en lugar de decir que es imposible ganar dinero haciendo day trading.
De hecho, conozco personalmente traders que, no solo ganan dinero haciendo day trading, sino que, viven del trading gracias a ello.
Incluso son conocidos los casos de traders que se han hecho millonarios haciendo day trading. También conozco muchos otros que han pasado las distintas pruebas de fondeo; en la comunidad de Topstep en Facebook puedes ver casi a diario ejemplos de traders que acceden a una cuenta financiada (¿Cómo pasar una prueba de fondeo?).
Lo cierto es que habrá quienes se adaptarán muy bien al método de Eurekers mientras que otras personas lo encontrarán insuficiente.
Un fin de semana no alcanza
En mi opinión, el que los cursos sean tan cortos (solo dos fines de semana para los cursos presenciales y un mes en su versión online), no ayuda. No me canso de repetirlo, la operativa bursátil es difícil, no es algo que se aprenda en un fin de semana.
Hacerla parecer fácil es solo parte del marketing al que recurre la escuela con la intención de vender sus cursos.
Lo más probable es que lo pases bomba en los cursos de Eurekers (confieso que me gusta mucho cómo Madrigal expone sus ideas. En cierto aspecto, es un showman, como Oliver Velez). Los seminarios son divertidos y amenos así como de delicioso es el catering.
Está claro que todo está pensado para que la experiencia te deleite de principio a fin, y es lo que busca destacar el equipo de marketing de la escuela cuando comparte sus videos promocionales.
El tono de estos videos suele ser siempre el mismo, se habla del cariño del equipo Eurekers, del ‘calor’ de la gente que ha concurrido al evento, de lo sencillo que hace ver todo Madrigal, de lo bien que se han sentido haciendo el curso, etc. Aquí un ejemplo. Esto, sin embargo, no es la realidad de la operativa bursátil.
Por lo cual, si de hacer trading hablamos, primero compra el libro de Stan Weinstein antes citado y asegúrate de que este es el tipo de operativa que buscas.
La inversión a largo plazo puede ser una excelente forma de incrementar tu patrimonio (a mí me gusta mucho cuando se hace desde la perspectiva del ‘value o el growth investing‘ y de hecho siempre busco combinar mi operatoria en swing con la inversión a largo plazo), pero a menos que cuentes con muchísimo dinero, no es el camino para hacerte de una diferencia significativa a fin de mes que sume a tu salario, y menos aún para vivir del trading.
Todo dependerá del tipo de trader o inversor que desees llegar a ser y de tus objetivos a la hora de invertir.
Un marketing deplorable, un producto normalito
Pese a mis críticas sobre ‘la dudosa ética profesional’ a la que recurre la escuela para promocionar sus cursos de bolsa, puedo decir que el producto Eurekers, en términos generales, no es malo. Simple o insuficiente sí, pero no malo.
Lo más cuestionable es, quizás, la gran expectativa que genera el marketing asociado a la venta del curso respecto de los posibles resultados a obtener.
Siendo este sitio web un lugar donde priorizo los cursos de bolsa que te permiten una verdadera lectura de la intencionalidad institucional, es modesto el puntaje que puedo darle a estos cursos tan básicos. El coste de los mismos tampoco ayuda (aunque el precio del curso online me parece correcto).
Alternativas al curso de Eurekers
Las alternativas a este curso que te recomiendo mirar en caso de que busques invertir a largo plazo llegan de la mano del ‘value o growth investing‘. La escuela de Valdecantos y su curso en Valoración de Empresas y Gestión de Carteras (este es posiblemente el curso más completo en lo que a inversión a largo plazo hay hoy en el mercado), o el Arte de Invertir son buenas opciones (¿Cuáles son los mejores cursos de bolsa para hacer value investing o invertir a largo plazo?).
Y si todavía no sabes lo que es el value investing (o el growth investing), quizás te interese profundizar en esta forma de invertir a través del curso de bolsa gratuito ofrecido por Invertir Desde Cero en YouTube.
Claro que todas estas opciones son solo para operar en el largo plazo, o sea en un marco temporal de más de 5 años.
Otra historia será si lo que buscas es aprender a leer el mercado a fin de operar en intradía o haciendo swing trading.
En este caso, puedo recomendarte que mires la oferta de cursos ofrecidos por Ferran Font, un campeón mundial de trading que opera a diario.
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Tu lo has dicho; Trader. Y yo no quiero ser Trader. Yo quiero ser una Inversora a Largo Plazo. Aún así, gracias por tu punto de vista. Saludos.
Hola,
Gracias a ti por compartir tu opinión. Justamente lo que mencionas es el gran problema de este curso. Lo venden como un curso de inversión cuando en realidad es un simple curso de especulación.
Un verdadero inversor miraría los fundamentales de la empresa (deuda, free cash flow, EV, ebitda, etc.) y no se conformaría con un sistema como el que aquí se propone. Pensar en un 4% de stop loss para un inversor sería de risa.
Recomiendo mires el canal de YouTube de El Arte de Invertir, notarás la diferencia. Al final del día, y aunque te hablen del largo plazo, con Eurekers solo serás una especuladora, lo cual no está mal, pero debes saberlo y no creer que eres una inversora (no se gesta un inversor en un curso de fin de semana, lamento ser quien deba decirlo).
Saludos