CUENTAS DE FONDEO
Cuentas fondeadas para trading: todo lo que necesitas saber sobre trading financiado
Una cuenta financiada (o cuenta de fondeo) puede ser la mejor forma de iniciarte en el trading, pues podrás testear tus estrategias de trading y emociones, sin poner en juego tu capital.
TOPSTEP RECOMENDADA
EARN2TRADE
Resumen del artículo
- Las cuentas de fondeo son una forma de financiamiento para operar en los mercados financieros que permite a los traders operar con dinero proporcionado por una empresa de fondeo.
- Para obtener una cuenta fondeada los traders deben pasar una prueba de fondeo en la cuál demuestren su capacidad de ser rentables y consistentes.
- Topstep: Destacada como una empresa de fondeo confiable, ofrece material educativo gratuito, una plataforma de trading sin comisiones y condiciones favorables para los traders.
- Alternativas: Otras empresas como earn2trade, UProfit y FTMO también ofrecen programas de fondeo, cada una con sus particularidades y enfoques en diferentes aspectos del trading.
¿Qué son las cuentas de fondeo?
Una cuenta de fondeo es una forma de financiamiento que te brinda una empresa para operar en los mercados financieros.
Las cuentas de fondeo permiten a los traders operar con ‘dinero prestado’ a cambio de un reparto de beneficios con la empresa, usualmente en una proporción de 80-20. Esto significa que el trader recibe el 80% de las ganancias obtenidas, mientras que la empresa retiene el 20%.
En esencia, es como si la empresa de fondeo te ‘prestara dinero’ para que hagas trading a cambio de un porcentage de lo que ganas.
Funcionamiento general
Para acceder a una cuenta de fondeo, primero debes pasar por una «prueba de fondeo» y probar que puedes ser un trader rentable y consistente. Esta prueba es una simulación de cómo vas a operar cuando obtengas tu cuenta real. Si pasas la prueba, la empresa te proporcionará el capital para que operes en el mercado real.
Ventajas y riesgos de operar con cuentas de fondeo
✅ Ventajas de las cuentas de fondeo:
- El principal beneficio de las cuentas fondeadas es que te permite operar con un capital mucho mayor del que podrías tener por ti mismo.
- Si pierdes dinero con una cuenta fondeada solo pierdes el capital proporcionado por la empresa de fondeo y no tu capital.
- Al operar con capital ajeno las emociones asociadas al trading no suelen aflorar con la intensidad con la que lo harían con una cuenta propia.
- La evaluación para obtener una cuenta de fondeo se adapta muy bien a los traders que operan haciendo scalping o day trading.
❌ Riesgos y desventajas de las cuentas de fondeo:
- Los traders con cuentas fondeadas a menudo están bajo presión para tener éxito y cumplir con ciertos criterios de rendimiento. Esto puede generar estrés y ansiedad, y puede llevar a que los traders tomen decisiones de trading equivocadas.
- Las cuentas fondeadas suelen tener reglas estrictas, como límites de pérdida diaria/total y drawdowns que se miden en tiempo real. Estas restricciones pueden limitar tu flexibilidad al operar dificultando la ejecución de ciertas estrategias.
- Son pocas las empresas de fondeo que ofrecen la posibilidad de hacer swing trading. En general es necesario dominar el day trading o el scalping para pasar las pruebas de fondeo.
Consideraciones antes de aplicar
Antes de aplicar a una cuenta de fondeo, es importante considerar:
- Tu nivel de experiencia: ¿Tienes suficiente experiencia en trading?
- Tu tolerancia al riesgo: ¿Puedes manejar la presión de seguir reglas estrictas?
- Costos y comisiones: ¿Estás dispuesto a pagar por el derecho a realizar una evaluación?
Las 5 mejores empresas de fondeo del 2024:
- Topstep (mi favorita)
- earn2trade
- UProfit
- Leeloo Trading
- FTMO (la mejor opción en financiación para Forex)
Comparativa de servicios
| Empresa | Fondeos Desde | Dificultad | Beneficios Adicionales |
|---|---|---|---|
| Topstep | USD 50,000 | Baja | Plataforma de trading gratuita (TopstepX) |
| FTMO | USD 100,000 | Alta | Condiciones de trading flexibles |
| Earn2Trade | USD 25,000 | Moderada | Programas educativos |
| UProfit | USD 9,000 | Baja | Cuenta de E-Micros |
| Leelo Trading | USD 25,000 | Moderada | Resets de los más baratos |
No dudes en enviarme un email a
info@experienciatopstep.com, o bien escribirme al WhatsApp por cualquier inquietud que tengas en relación a las distintas empresas de fondeo aquí citadas. Seguro que puedo ayudarte.
Comencemos con la más antigua y conocida de todas las empresas de trading financiado: Topstep.
Topstep
- Leer Reseña de Topstep
- Más información: www.topstep.com
¿Qué es Topstep?
Sin lugar a dudas Topstep es la más conocida y utilizada de las empresas de fondeo. A diferencia de muchas empresas de trading financiado que han surgido en los últimos años, y que nada hacen por los traders, Topstep ha mostrado desde sus inicios un genuino interés por el progreso de los traders.
Tanto es así que no solo ha apostado siempre por material educativo y gratuito de calidad (usualmente en inglés), sino que es la única empresa de fondeo en ofrecer una plataforma de trading propia totalmente libre de comisiones.
También puedo decirte que en todos estos años jamás he escuchado que Topstep tuviese problemas a la hora de pagar a los traders fondeados, o que pusiera excusas para no fondear a algún trader. Debes saber que no todas las empresas de trading financiado pueden jactarse de lo mismo. MyForexFunds, The Funded Trader o incluso Rocket21 son solo algunos ejemplos de horribles empresas de fondeo que únicamente han sabido acumular quejas a lo largo de su corta existencia. Mi humilde consejo es que no te la juegues y que apuestes por lo seguro.
En pocas palabras, Topstep es una empresa de fondeo con una amplia experiencia y un historial que avalan su liderazgo.
Características de Topstep
| Fases de la evaluación | 1 fase |
| Trailing drawdown | Al final del día durante el trading combine. Una vez tengas tu cuenta fondeada se calculará en tiempo real. |
| Regla de consistencia | Sí. Tu mejor día no puede superar el 40 % del total de ganancias |
| Noticias | Se puede operar en noticias |
| Beneficios para el trader (profit split) | 90/10 |
| Swing Trading | No |
| Principales plataformas | NinjaTrader, TradingView, ATAS, TopstepX |
| Productos que puedes operar | Futuros E-Mini / Futuros Micro E-Mini (esto incluye los futuros micro del Bitcoin y Ethereum) |
🏅Lo mejor de Topstep:
- La oferta de plataformas disponibles, la cual incluye una plataforma totalmente gratuita: TopstepX.
- El soporte al cliente
- El profit split (división de ganancias) en donde el trader retiene el 90% de las ganancias (decididamente el mejor split del mercado).
- El trailing drawdown que se actualiza al final del día (solo durante el test)
- La regla de consistencia que desaparece si llegas a ser fondeado
Con la posibilidad de retener íntegramente los primeros $5,000 ganados libres de comisión (luego los beneficios se dividirán en un 90% para el trader y un 10% para la empresa), es una de las empresas que más me gustan y recomiendo.
TOPSTEP NUESTRA ELEGIDA
En YouTube hay una playlist donde se les pregunta a los traders fondeados por sus experiencias, vale la pena echarle un ojo si dominas el inglés.
Opiniones sobre Topstep
Con miles de traders que se fondean cada año, Topstep es hoy una de las empresas de trading financiado más recomendadas y seguras.
earn2trade
- Leer Reseña de earn2trade
- Más información: www.earn2trade.com
¿Qué es earn2trade?
earn2trade es una empresa de fondeo que se posiciona como una de las mejores alternativas a Topstep. Fundada en el 2017 y con sede en Wyoming, EE. UU, esta empresa de fondeo se ha convertido rápidamente en un referente de la industria gracias a las muy buenas condiciones de trading que suele ofrecer.
Al igual que Topstep, Earn2Trade ofrece programas de fondeo que permiten a los traders operar con capital proporcionado por la empresa.
Características de earn2trade
| Fases de la evaluación | 1 fase |
| Trailing drawdown | En tiempo real |
| Regla de consistencia | Sí. El mejor día no puede significar más del 30% de las ganancias totales al alcanzar el objetivo |
| Noticias | No se puede operar en noticias |
| Beneficios para el trader (profit split) | 80/20 |
| Swing Trading | No |
| Principales plataformas | NinjaTrader, ATAS, R | Trader & R | Trader Pro |
| Productos que puedes operar | Futuros E-Mini / Futuros Micro E-Mini |
🏅 Lo mejor de earn2trade:
- El servicio de atención al cliente
- El test de una sola fase
- El material educativo (usualmente con subtítulos en español)
- La posibilidad de retirar dinero de tu cuenta financiada en cualquier momento (mínimo $100)
- Gran oferta de plataformas entre las cuales puedes elegir
Opiniones sobre earn2trade
Antes de elegir puede interesarte ver una comparativa entre Topstep y earn2trade:
UProfit
- Más información: www.uprofit.com
¿Qué es UProfit?
Al igual que earn2trade, esta empresa de fondeo supo hacerse de un lugar de privilegio entre los traders de intradía escuchando a sus clientes, y adaptándose a las necesidades de los mismos.
Características de UProfit
| Fases de la evaluación | 1 fase |
| Trailing drawdown | Se calcula al finalizar el día |
| Regla de consistencia | No |
| Noticias | Se puede operar en noticias |
| Beneficios para el trader (profit split) | 80/20 |
| Swing Trading | No |
| Principales plataformas | NinjaTrader, ATAS |
| Productos que puedes operar | Futuros E-Mini / Futuros Micro E-Mini |
🏅 Lo mejor de UProfit:
- Solo una fase de prueba
- El trailing drawdown que se calcula al finalizar el día (incluso tras obtener tu cuenta financiada
- El servicio de atención al cliente
Opiniones UProfit
Leeloo Trading
- Más información: www.leelootrading.com
¿Qué es Leeloo Trading?
Leeloo Trading es una empresa de fondeo conocida por la educación que brinda. El programa educativo de Leeloo Trading se centra en cada trader, donde estos últimos pueden reservar sesiones en función de su nivel de experiencia e intereses.
🏅 Lo mejor de Leeloo Trading:
- Tocar el límite de pérdidas diarias no te descalifica
- El reset de la cuenta es uno de los más económicos
- Solo una fase de evaluación
Forex y cuentas de fondeo
Para los traders que prefieren el Forex, las opciones que puedo respaldar y recomendar son limitadas. En el ámbito específico de las empresas de fondeo para Forex, solo me siento seguro al mencionar a FTMO.
FTMO
- Leer Reseña de FTMO
- Más información: www.ftmo.com
¿Qué es FTMO?
FTMO es una empresa de trading financiado que te permite operar en Forex. Debes saber que esta es una de las empresas más conocidas y prestigiosas entre los traders de Forex. Con +94% de opiniones positivas en Trustpilot es mi preferida para operar divisas.
Características de FTMO
| Fases de la evaluación | 2 fases |
| Mínima cantidad de días a tradear | 4 días |
| Productos que puedes operar | Forex, Criptos, Índices, CFDs de acciones |
| Noticias | Se puede operar en noticias durante las fases del test |
| Beneficios para el trader (profit split) | 80/20 |
| Swing Trading | Si |
| Principales plataformas | MetaTrader 4/5, cTrader |
| Apalancamiento | 1:100 (Forex) y 1:30 en la cuenta swing de Forex |
🏅 Lo mejor de FTMO:
- Si superas el challenge (fase 1 y fase 2), FTMO te reembolsa el dinero de la evaluación
- Es una de las empresas de fondeo más utilizadas y conocidas por los traders de Forex
- Un reparto de beneficios de 80/20 (es decir, FTMO te paga el 80% de los beneficios que hayas obtenido con tu trading y retiene el 20% restante)
Opiniones FTMO
Alternativas para los traders de Forex que buscan financiación:
👉 Si buscas alternativas a las cuentas de fondeo puedes probar con Darwinex Zero. Lo cierto es que Darwinex Zero no es la típica empresa de fondeo, pero se asemeja bastante. En este artículo sobre Forex y cuentas de fondeo te hablo sobre la propuesta de Darwinex.
Preguntas frecuentes sobre cuentas de fondeo
¿Qué son las cuentas de fondeo?
¿Cuánto cuesta una cuenta de fondeo?
¿Cómo puedo obtener una cuenta de fondeo?
¿Qué empresa de fondeo me recomiendas?
¿Qué tipo de trading debo dominar para pasar una prueba de fondeo?
¿Las cuentas de fondeo son adecuadas para todos los traders?
¿Por qué operar con cuentas de fondeo?
Las cuentas de fondeo son, para muchos traders, la puerta de entrada al mundo del day trading. Y no es para menos, pues el trading supone, para la mayoría de los traders de intradía, dos desafíos muchas veces difíciles de afrontar.
El primero de estos desafíos es económico. Puntualmente me refiero a la capitalización necesaria con la que debe contar un trader.
Sin dinero suficiente, no es posible hacer trading. Sin importar cuántos cursos de trading hayas hecho, necesitas dinero.
Acceder a una cuenta financiada solucionaría esto, pues en caso de pasar el test (con un buen sistema y no de casualidad), muy probablemente conseguirías el capital inicial para poder abrir luego una cuenta con el broker (¿Cuál es el mejor broker de bolsa?).
El segundo desafío no tiene origen material, y es mucho más difícil de superar, pues es parte de la naturaleza humana.
Estoy hablando de las emociones que suelen aflorar al hacer trading.
Pues por mucho que hayamos practicado en simulado, las emociones son difíciles de dominar, y las primeras semanas (a veces incluso los primeros meses) de operatoria en real suelen ser las más difíciles en la vida de un trader.
Ansiedad, avaricia, miedo. Emociones que se viven con tal intensidad al tradear que, muchas veces, llegan a boicotear aquel plan de trading sobre el que tan duramente hemos trabajado durante meses.
Con una cuenta de trading financiado (o cuenta de fondeo), la transición a real será siempre mucho menos traumática (Si buscas cuentas de fondeo para Forex te recomiendo mires este artículo).
Ejemplo de trading con empresas de fondeo
Hay estrategias de trading que se adaptan muy bien a lo que se necesita a la hora de pasar una prueba de fondeo. Una de estas estrategias es el scalping con Order Flow (¿Qué es el Order Flow?). Aquí debajo te dejo un ejemplo de este tipo de operatoria.
Ver video de Ferran Font haciendo scalping con Order Flow
Si buscas hacer trading con cuentas financiadas deberás hacer algo muy similar a lo que ves en este video.
¿Las empresas de fondeo son para mí?
La propuesta de las empresas de trading financiado (o bien, empresas de fondeo) es simple: pasas un test y te financian con una cuenta para que puedas operar sin arriesgar tu propio dinero.
De este modo se solucionaría tanto el problema de la pobre capitalización del trader, como el tema emocional.
En general, estas empresas ofrecen a los traders financiados un 80% de los beneficios que estos producen con su operativa, quedándose con el 20% restante (un profit split de 80/20), lo cual no está nada mal.
Las cuentas de fondeo no son para todos los traders
No obstante, debo decirte que operar con cuentas financiadas no es fácil. Las reglas de estas empresas suelen ser estrictas, lo cual hace que, operar vía empresas de fondeo, pueda llegar a ser incluso más difícil que operar con tu propio dinero. Aunque esto depende de tu estilo de trading.
Por otro lado, no todas las estrategias de trading se adaptan a la propuesta de las empresas de fondeo.
Como ya has visto en los videos que he compartido arriba en el post, las estrategias que mejor funcionan con estos tests son las de scalping, y el scalping no es para todos los traders.
Reconozco que el scalping me gusta. Pero me cuesta mantenerlo en el tiempo. El scalping puede ser emocionalmente muy exigente, particularmente cuando se tradea con la familia en casa.
Por ello es que usualmente hago swing trading, y vuelvo al scalping cada vez que tengo más tranquilidad en mi hogar (una buena opción para hacer swing con empresas de fondeo es hacerlo con Forex).
Conozco muy buenos traders que, pese a ser consistentes y ganar mes a mes, nunca han podido superar una prueba de fondeo. La estrategia de estos traders no se adapta a las pruebas de fondeo.
Pero, que sea difícil pasar un test de fondeo, no significa que sea imposible.
En la comunidad online que tiene Topstep vía Facebook, puedes ver cómo los traders constantemente superan el test. También puedes verlo en Discord.
La siguiente captura de pantalla es solo un ejemplo que he tomado de dicha comunidad.
También debes saber que, los beneficios de pasar el test de fondeo superan ampliamente el coste y el esfuerzo asociado al mismo.
Pues por aproximadamente $150 podrás aspirar a $5.000 (o más), y no importa que luego pierdas la cuenta o la cierres.
Por ello, si te has capacitado correctamente no pierdes nada con intentarlo.
¿Quiénes deben intentarlo con una empresa de fondeo?
Aquellos traders que hacen scalping y aún no hayan dado el salto a real y buscan testear sus emociones.
O bien, quienes sin ser day traders full time por cuestiones de tiempo, tengan disponibilidad uno o dos meses para hacer scalping; o, quien tenga un robot con un sistema ganador; o quien no esté capitalizado lo suficiente como para operar con una cuenta en real; etc.
Todas estas situaciones pueden ser la excusa perfecta para intentarlo con una cuenta financiada.
Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.
Otros artículos sobre cuentas de fondeo:
- ¿Cómo pasar una prueba de fondeo?
- Tributación con cuentas de fondeo
- FTMO vs. Darwinex
- Topstep vs earn2trade
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