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MEJORES BRÓKERS

Una vez que hayas realizado el mejor curso de trading, hayas definido tu estrategia y hayas conseguido acceder a una cuenta financiada, estás en disposición de afirmar que te has convertido en un trader profesional.

En este punto, quizá decidas a emprender tu actividad de forma independiente y tradear sin intermediarios. Es hora de que comiences a buscar el mejor bróker de bolsa. Aquí te cuento cuáles son mis brókers favoritos y porqué.


Ranking 2022 de los mejores brókers de bolsa para traders e inversores

DEGIRO CONTENIDO PATROCINADO

Una de las mejores opciones a nivel europeo para invertir con acciones y ETFS.

9
vantage broker

VANTAGE RECOMENDADO PARA FOREX

Un bróker australiano con un sólido historial y con una serie de diferencias que le aportan una personalidad propia.
8.5
admirals logo

ADMIRALS recomendado para Forex y Acciones al contado

Un bróker de buena regulación, spreads y comisiones competitivas y gran servicio al cliente.
8.3
logo activtrades

ACTIVTRADES recomendado para Forex

Un veterano del trading que ofrece una estricta regulación y fiabilidad.
8.1
degiro logo

DEGIRO Recomendado para acciones

Una de las mejores opciones a nivel europeo para invertir con acciones y ETFS.
8.1
Darwinex

DARWINEX recomendado para copytrading

Uno de los mejores brókers ECN que podrás encontrar.
8
logo avatrade

AVATRADE

Un completo bróker de Forex y CFDs.
8
IC Markets

IC MARKETS

Un excelente bróker online de Forex y CFDs y uno de los preferidos de la comunidad de traders.
8
Interactive Brokers

INTERACTIVE BROKERS

Con una reputación de más de 40 años es el favorito de los grandes inversores.
7.9
Pepperstone

PEPPERSTONE

Con una reputación de más de 40 años es el favorito de los grandes inversores.
7.8
eToro

ETORO

Análisis de eToro: opiniones, regulación, comisiones y mucho más.
El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor.
7.7
Dukascopy

DUKASCOPY

Un bróker que ofrece seguridad y confianza.
7.5
IG

IG MARKETS

Un bróker multipremiado con amplia experiencia en la industria.
7.3
XTB

XTB

Análisis de XTB: regulación, comisiones, productos, plataformas y mucho más.
7.1
NinjaTrader Brokerage

NINJATRADER BROKERAGE

Análisis de NinjaTrader Brokerage: productos, comisiones, plataforma y más.
7
AMP

AMP

Análisis de AMP. Uno de los brókers de Futuros más utilizados por la comunidad.
7
Plus500

PLUS500

Análisis de Plus500: opinión de la comunidad de traders, regulación, comisiones y mucho más.
6.7
Libertex

LIBERTEX

Un popular bróker de bolsa entre quienes se inician y buscan CFDs de criptomonedas.
6
mexem broker logo

MEXEM

Un bróker de bolsa que busca diferenciarse de Interactive Brokers en Europa a través de su atención al cliente.

Los brókers que yo utilizo y recomiendo

Aquí te dejo una lista de mis brókers de preferencia y las razones por las cuales elijo tradear con estos brókers.

VANTAGE para Forex

vantage markets broker

Lo que me gusta de Vantage
  • la regulación (UK y Australia)
  • bróker con cuenta tipo ECN
  • las opciones de depósito (incluye la posibilidad de utilizar monederos virtuales)
  • la oferta de plataformas para operar (MT5 entre ellas)
Lo que no me gusta de Vantage
  • no se puede operar con acciones al contado, solo Forex y CFDs de acciones

Para tradear en Forex tengo distintas opciones. Sin embargo Vantage, es hoy mi bróker de Forex preferido. Este bróker destaca por su servicio al cliente, plataforma, regulación y opciones de inversión.

Debo confesar que los brókers australianos me gustan mucho, quizás esto sea así porque nunca me han defraudado.

Hablemos de Vantage

Otros aspectos a mencionar sobre Vantage son sus precios muy competitivos en su cuenta Raw ECN, y si te interesa el copy trading, la posibilidad de integrarlo con ZuluTrade y DupliTrade. Algo que también merece decirse es que con un depósito de 1.000$ puedes acceder a una cuenta pro en TradingView. Y si necesitas una VPS gratuita para operar en Forex, Vantage también te ofrece una.

Características de Vantage

Tipo de brókerBróker de Forex y CFDs
SedeAustralia
RegulaciónFCA, ASIC, CIMA, VFSC
Instrumentos financierosForex, índices, materias primas agrícolas, energías, metales preciosos y acciones (de Estados Unidos, UK y Australia).
PlataformasMetaTrader 4, MetaTrader 5, Vantage App, ProTrader, Webtrader, Metaquotes Apps (además de otras de trading social, como ZuluTrade, MyFXBook Autotrade y DupliTrade).
Depósito Mínimo200 $
Cuenta demoGratuita

En este mini-tutorial sobre MT5 que te dejo aquí debajo puedes apreciar mi configuración de MetaTrader con Vantage.

Otro bróker que me gusta para Forex es ActivTrades. Un bróker que no necesita presentación debido a su larga trayectoria y cantidad de galardones ganados; entre los cuales se encuentran el de mejor servicio al cliente 2022 y mejor bróker de Forex UK 2022 (aquí puedes ver todos los premios que ostenta este bróker).

Digno de ser mencionado es el programa de formación que este bróker ofrece. En este link podrás encontrar todo lo que necesitas para aprender a configurar tu plataforma de MetaTrader.

activtrades broker online

El 74% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

Ventajas de ActivTrades

  • Un veterano en la industria, con una larga trayectoria y especialización en el mercado Forex.
  • Se encuentra regulado por una autoridad financiera de gran reputación.
  • Ofrece garantías de seguridad para los fondos.
  • Proporciona tecnología e infraestructura de trading de la más alta calidad.
  • Cuenta con un servicio de atención al cliente eficaz.
  • Puedes desarrollar estrategias de scalping, hedging y trading automático.

Otras muy buenas opciones de brókers de Forex son: AvaTrade y Admirals. Lo cierto es que ninguno de estos brókers te decepcionará.

Cuando tengas dudas respecto de que bróker utilizar, pruébalo. Abrir una cuenta con el bróker es relativamente sencillo, y no estás comprometido a nada si no llega a gustarte el mismo.

Habla con el servicio de atención al cliente, practica con una cuenta demo, haz un pequeño depósito y también un retiro, familiarízate con las plataformas que el bróker ofrece; todas estas tareas son fundamentales si deseas saber que tan bien se adaptará el bróker elegido a tus necesidades como trader.

Nunca olvides que el bróker es tu principal socio al hacer trading, debes sentirte a gusto con el mismo. Las razones por las cuales un trader elige trabajar con un bróker, y no con otro, muchas veces pueden ser muy personales. Yo puedo transmitirte mi experiencia con los distintos brókers, pero la decisión final debe ser tuya.

Tener cuentas en distintos brókers también es algo que recomiendo, no es necesario que te cases con un solo bróker. Como puedes ver en este mismo artículo, yo tengo cuenta en varios brókers de bolsa.


ADMIRALS o ETORO para hacer swing trading

admirals broker

El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.


Al operar haciendo swing trading con Acciones o CFDs me decanto generalmente por eToro o Admirals (o sea, para realizar operaciones de corto-mediano plazo).

Esto es así, pues me siento muy a gusto fondeando la cuenta del bróker con PayPal, Neteller o Skrill. Algo que puedo hacer de forma instantánea con estos brókers. Con eToro los clientes europeos pueden optar por cualquiera de estos monederos virtuales.

En lo que respecta a Admirals, los traders con residencia en Europa, estarán limitados a Skrill.

También destaco el servicio de atención al cliente ofrecido; el de Admirals es simplemente fantástico. No solo te responden de forma inmediata, sino que puedes acceder al mismo a través de distintas plataformas (chat, Facebook Messenger, WhatsApp y Telegram). La tranquilidad de saber que por cualquier duda que tengas puedes levantar el teléfono y hablar con alguien que te ayude no se puede describir.

En cuanto a eToro, el servicio no es malo aunque no se compara con el de Admirals, y funciona principalmente vía emails (a mí con esto ya me vale); creo que lo más destacable del servicio al cliente de eToro es que al superar los $5.000 en depósitos te asignan un asesor de cuenta. Siempre ayuda tener un contacto directo.

¿Qué tal es eToro para invertir?

acciones en bróker eToro

eToro es un muy buen bróker para invertir en el corto-mediano plazo. Como ya he mencionado, yo lo suelo utilizar para hacer swing trading (¿Buscas el mejor curso de swing trading?).

Pero todo depende del tipo de inversor o trader que desees llegar a ser. Por tanto, si lo que buscas es hacer day trading o invertir a largo plazo entonces te recomiendo que busques otras opciones.

Para el largo plazo te recomiendo DEGIRO o Interactive Brokers (nunca olvides que en el largo plazo las acciones deben estar a tu nombre). Debajo hablo de estos dos brókers.

Mientras que, para operar con Forex, puedes mirar Vantage, ActivTrades o IC Markets. Y si buscas operar con Futuros una buena opción es Ninja Trader.

Comisiones de eToro y Admirals

Otro tema a considerar es el de las comisiones. En el caso de eToro debes saber que este bróker no cobra comisiones por operar con acciones al contado. Esto es algo que agradezco particularmente pues las acciones al contado son uno de mis activos favoritos (lo malo de eToro es que el catálogo de acciones es muy limitado).

Admirals, por otro lado, sí cobra comisiones (en donde no cobra comisiones Admirals es al operar con CFDs de acciones, aunque hay un límite de operaciones diario para ello).

En cuanto a la ejecución de las órdenes, confieso que me gusta mucho la plataforma de trading desarrollada por eToro. La misma es muy simple y amigable. Y, si bien es verdad que no es la mejor plataforma para realizar un análisis exhaustivo, también es cierto que, para hacer análisis técnico, prefiero utilizar TradingView, y solo recurro a la plataforma del bróker para colocar mis órdenes.

Admirals, por su parte, trabaja con MetaTrader, una plataforma con la cual tengo bastante experiencia y que se adapta muy bien a mi operatoria en Forex y CFDs.

La verdad es que este bróker me gusta mucho. Los plugins que tiene Admirals para MetaTrader son de los mejores del mercado y facilitan mucho mi trading, especialmente con CDFs de acciones.

Aquí debajo te muestro cómo utilizar MetaTrader 5 junto con el Mini Terminal desarrollado por Admirals para operar con CFDs de acciones invirtiendo poco dinero.

Otro detalle que me gusta mirar en un bróker de bolsa, es la usabilidad de la aplicación móvil que ofrece. Pero no es que me interese la app móvil porque la utilice para operar; ciertamente nunca opero desde el móvil.

Lo que me gusta de las aplicaciones de trading para móviles, es que me permiten seguir las noticias financieras en tiempo real, actualizarme respecto de la performance de los distintos activos que llevo en cartera, leer comentarios de otros traders, o simplemente poder monitorear las empresas que tengo en mi lista de seguimiento.

A estos efectos la app de eToro está muy bien lograda y es de las que más utilizo. Pequeños detalles que me gustan y que, de cierta forma, considero que enriquecen mi trading.

eToro broker

El 68% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.


Lo que me gusta de eToro
  • la usabilidad de la plataforma y la app móvil
  • no cobran comisiones por operar con acciones al contado
  • la posibilidad de utilizar monederos virtuales
Lo que no me gusta de eToro
  • las acciones no quedan a tu nombre (esto no es ideal para el largo plazo)
  • algunas de las comisiones que tiene el bróker (depende del activo que operes)
  • no se puede operar en corto con acciones

INTERACTIVE BROKERS y DEGIRO para el largo plazo

interactive brokers

Lo que me gusta de Interactive Brokers
  • la cantidad de activos disponibles
  • la regulación (este es uno de los brókers con mejor regulación a nivel mundial)
Lo que no me gusta de Interactive Brokers
  • el soporte es limitado
  • no hay distintas opciones de depósito y retiro, todo se limita a transferencias bancarias

Características de Interactive Brokers

Tipo de brókerBróker de futuros, opciones, Forex, bolsa y CFDs.
SedeEstados Unidos
RegulaciónSEC, IIROC, FCA, CSSF, CBI, ASIC, CNMV
Instrumentos financierosAcciones, Forex, Metales, ETFs, Fondos de inversión, Futuros, Bonos, Opciones, Índices bursátiles, Opciones, Warrants.
PlataformasClient Portal, Trader Workstation, App para móviles
Depósito Mínimo0 $ para una Cuenta de Efectivo (2.000 $ para una Cuenta de Margen de Cartera)
Cuenta demoGratuita al ser cliente

Para el largo plazo con Acciones y ETFs (más de 5 años), estoy utilizando DEGIRO e Interactive Brokers.

Y si bien es cierto que Interactive Brokers es uno de los brókers más confiables para invertir a largo plazo, a mí no me termina de gustar (¿Cuál es el mejor bróker para invertir en acciones?). Por esto es que hoy DEGIRO es mi primera opción para realizar inversiones con acciones a largo plazo, y solo recurro a Interactive Brokers cuando DEGIRO no ofrece el activo que busco (algo que rara vez sucede).

¿Qué tal es Interactive Brokers para invertir?

Interactive Brokers es uno de los brókers más respetados por la comunidad. Y decididamente debería ser una de tus primeras opciones si estás pensando en invertir a largo plazo, no obstante lo dicho, el bróker no está libre de problemas.

Claro que los problemas de Interactive Brokers no son de fiabilidad, seriedad, o reputación. Los problemas de este bróker son de usabilidad.

¿Recuerdas que te hable de cuanto me gustaba el servicio de atención al cliente de Admirals? Pues el caso de Interactive Brokers es todo lo contrario. Con esto no quiero decir que el servicio sea malo, el soporte técnico es correcto, pero lejos de lo que yo busco en un bróker de esta envergadura.

Lo cierto es que la atención telefónica es bastante buena, aunque supongo que depende del país desde el cuál decidas hacer tu consulta pues este servicio sólo se ofrece de 9:00 a 18:00 horas en horario español.

Lamentablemente no todas las incidencias se pueden resolver telefónicamente. Esto nos obliga a trabajar vía emails, y los emails usualmente son respondidos en inglés y no tan rápidamente como me gustaría.

Otro dato más que relevante es que no dispones de un asesor de cuentas dedicado que te ayude a resolver tus problemas; algo que sí ofrecen otros brókers similares.

En la captura de pantalla que dejo debajo puedes ver a que me refiero cuando digo que el soporte es ‘correcto’. No creo necesario aclarar que mi solicitud fue hecha en castellano.

interactive brokers atención al cliente

Por otro lado, la plataforma utilizada por Interactive Brokers (TWS) tiene una curva de aprendizaje muy superior a las plataformas de trading ofrecidas por otros brókers de bolsa. Aunque también es verdad que puedes operar desde el Client Portal (la versión web de la plataforma), el cuál es mucho más sencillo de entender. Este último, sin embargo, no goza de todas las prestaciones que ofrece la plataforma TWS.

Algo que me resulta realmente frustrante de Interactive Brokers es que los depósitos y retiros solo se puedan realizar a través de transferencia bancaria, esto implica que haya que esperar de 2 a 3 días para tener el dinero disponible en la cuenta del bróker a fin de poder realizar operaciones (con otros brókers esto es usualmente inmediato a través de monederos virtuales o tarjeta bancaria).

¿Qué tipo de bróker es DEGIRO?

DEGIRO por su parte ofrece una plataforma fácil de usar y muy intuitiva (incluso provee acceso a los fundamentales de las empresas). Con una importante oferta de activos y mercados, nos brinda la posibilidad de invertir en: acciones, ETFs, fondos, opciones, y futuros de distintos países.

degiro plataforma de inversión

Las comisiones son bajas, o incluso gratuitas para varios de los instrumentos financieros ofrecidos (algunos ETFs o acciones), y la regulación del bróker no está en entredicho (DEGIRO está supervisado por el órgano regulador de Holanda y debidamente inscrito en la CNMV).

No es un bróker para invertir en Forex o criptomonedas, pero si lo que buscas es invertir en el largo plazo con acciones, con DEGIRO tendrás lo que necesitas sin complicarte demasiado. Lamentablemente DEGIRO no es una opción para los clientes de Latinoamérica.

degiro bróker para acciones

En el largo plazo las acciones deben quedar a tu nombre

Pero no creas que elijo este tipo de brókers solo por sus comisiones o por la cantidad de activos que ofrecen (los cuales son muchísimos).

Lo hago porque, a diferencia de otros brókers de bolsa (entre ellos eToro), cuando compras acciones a través de Interactive Brokers o DEGIRO, estas quedan a tu nombre y no a nombre del bróker.

Esto es algo que considero de vital importancia al invertir en el largo plazo (piensa que, una acción se la puedes heredar a tu hija o hijo), pero no reviste la misma importancia en el corto-mediano plazo haciendo swing trading.

No lo olvides, en el largo plazo las acciones deben estar a tu nombre. Brókers como eToro no sirven para el largo plazo (esto no significa que eToro sea un mal bróker).


DARWINEX para copy trading

darwinex broker

El 64% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

Desde hace algún tiempo que estoy testeando las opciones que ofrece Darwinex como bróker para hacer social trading, y la verdad es que me gusta mucho lo que este bróker propone.

A diferencia de otros brókers que te ofrecen la posibilidad de copiar a un trader, la propuesta de Darwinex supone invertir en un trader, lo cual es muy distinto a copiar las operaciones de un trader (en la reseña de Darwinex lo explico mejor).

Darwinex es una excelente opción tanto para traders como para inversores, pero sobre todo lo es para aquellos traders que han desarrollado una estrategia consistente y necesitan de capital para crecer.

Por lo demás debo decir que este bróker satisface todos los requisitos que busco en un buen bróker de bolsa: regulación, plataformas y servicio de atención al cliente.

Aquí debajo mis operaciones en el EUR/USD con MetaTrader 5 y Darwinex.

Ventajas de Darwinex

  • Bróker de copy trading experimentado, pionero en este segmento.
  • Su forma de enfocar el copy trading es única e interesante; prácticamente permite crear un fondo en el que otros traders pueden invertir.
  • Completa transparencia.
  • Se encuentra debidamente regulado y cuenta con todas las garantías de seguridad para los fondos.
  • Proporciona todas las herramientas de desarrollo y transparencia.
  • Dispone de un buen servicio de atención al cliente.
  • Las plataformas de trading disponibles son de primera calidad.

COINBASE para operar con Criptomonedas

El portafolio de criptomonedas lo tengo en Coinbase. No es un bróker, es un exchange, pero me pareció sensato mencionarlo aquí ya que las criptomonedas son otro de mis activos de preferencia a la hora de tradear haciendo swing trading, o bien, pensando en el largo plazo.

portafolio de criptomonedas en Coinbase

Y, si bien es verdad que Binance puede ser una mejor opción en cuanto a las comisiones ofrecidas y a las criptomonedas disponibles, también es cierto que yo no suelo operar criptomonedas exóticas sin casi capitalización de mercado, y la diferencia en las comisiones poco me afectan ya que no muevo mucho esta cartera.

La única vez que decidí apostar por una criptomoneda que Coinbase no ofrecía, la terminé comprando en eToro pagando el spread (eToro va muy bien para tradear con acciones. Con otros activos debes estar muy atento al spread y comisiones).

Algo que destaco, y me gusta mucho de Coinbase es que los retiros vía PayPal son inmediatos.

En definitiva, en Coinbase tengo lo que necesito. Pero, dependiendo de tu estilo de trading y necesidades, puede que te encuentres más a gusto con otras alternativas.

Claro que si tu intención es especular a corto plazo con las criptomonedas también puedes hacerlo con casi cualquiera de los brókers de Forex y CFDs de los que hablamos en esta web (Mejores brókers de Forex).

Un exchange como Coinbase se justifica si lo que deseas es holdear a largo plazo, pero para tradear haciendo swing o intradía con criptos tienes muchas otras opciones.

En la siguiente captura de pantalla puedes ver dos operaciones en corto (o sea, apostando por la caída del Bitcoin) que he tomado a través de Vantage. Estas operaciones las tuve abiertas por tan solo dos días, como supondrás no necesito de un exchange o cold wallet para esto.

operación de trading con Vantage

NINJATRADER BROKERAGE para hacer day trading

ninjatrader broker de futuros

Los Futuros en intradía los tradeo en NinjaTrader Brokerage. Y más allá de la conocida plataforma NinjaTrader (la cuál es, junto a TradingView, una de las mejores del mercado), me siento muy cómodo con la capacidad de respuesta que ofrece el servicio técnico de este bróker de Futuros y Forex.

Es cierto que rara vez he tenido alguna incidencia, pero cuando la tuve la respuesta fue inmediata. En el trading de intradía esto es muy importante y me da mucha tranquilidad. 

Debo reconocer sin embargo que, cada vez opero menos con Futuros y que mi operatoria con NinjaTrader está casi exclusivamente centrada en las cuentas financiadas.


¿Cómo seleccionar un bróker de bolsa?

Tanto si eres un trader principiante como un operador experimentado que comienza a emprender su actividad en solitario, los servicios de un bróker son imprescindibles si quieres hacer trading. Por ello es importante que tengas capacidad para seleccionar el bróker más adecuado para ti.

Muchas de las preguntas que deberás hacerte a la hora de seleccionar un bróker de bolsa son las siguientes:

  • ¿Tiene una regulación adecuada y ofrece seguridad para nuestros fondos?
  • ¿Tiene disponibles los activos financieros en los cuales tienes interés o eres especialista?
  • Las condiciones de la cuenta, en especial el depósito mínimo, ¿son viables para tu situación de capital?
  • ¿Proporciona una plataforma de operaciones eficaz, personalizable, sencilla y adecuada a tu experiencia y operativa de trading?
  • ¿Cuenta con un servicio de atención al cliente adecuado para solventar cualquier duda o resolver cualquier problema que pueda surgirte?
  • ¿Ofrece alguna serie de servicios paralelos que puedan serte útiles? (tales como noticias de mercado, informes de analistas, etc.).
  • ¿Necesitas testear estrategias en una cuenta demo, a modo de laboratorio de trading? ¿El bróker la ofrece de forma gratuita y por tiempo ilimitado?
  • ¿Se adecúa a tu estilo y/o estrategias de trading? (scalping, hedging, trading algorítmico, etc.)
  • ¿Te sientes cómodo con su política de ejecución de órdenes?

¿Cuál es el mejor bróker de bolsa online?

Como ocurre en todos los productos y servicios financieros, no existe una respuesta definida ni una verdad absoluta: todo depende de las necesidades que tengas como trader.

Las ofertas de los intermediarios financieros son muy dispares y, por ello, cada trader debe abordar un proceso de búsqueda y selección que le permita encontrar aquel bróker con el que desarrollar su trading de forma eficiente (No será lo mismo buscar un bróker para hacer swing trading con Forex, que buscar uno para hacer day trading con Futuros).

Son muchos los factores que influyen a la hora de analizar un bróker online, no únicamente el aspecto de las comisiones. Las comisiones son un elemento más. Tienen importancia, pero no deberían ser determinantes a la hora de elegir al que va convertirse en tu principal socio y proveedor de servicios.

Pero incluso el mejor bróker del mundo no te será de utilidad si este no se adapta a tu estilo de inversión.

Top 3 de mejores brókers para hacer trading en España

Bottom Line
vantage broker
Uno de los mejores brókers ECN
Recomendado por sus cuentas ECN y regulación

ir al bróker
Bottom Line
Regulación: FCA, ASIC, CIMA y VFSC
admirals logo
El mejor servicio de atención al cliente
Recomendado por sus plugins de MetaTrader para hacer trading con Forex y CFDs
ir al bróker
Bottom Line
Regulación: Regulación: EFSA, CySEC, FCA, AFSL, JSC y CNMV
logo activtrades
Excelente regulación y servicio
Recomendado por no requerir de depósito mínimo y por su material educativo
ir al bróker
Bottom Line
Regulación: FCA, CSSF, SCB y CNMV

Entre el 65% y el 85% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con estos proveedores. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

Te ayudo a seleccionar el mejor bróker online según tu estilo de trading

Mi intención es hacerte más sencillo el proceso de selección, dado que existen diversos tipos de brókers y pueden hacerse clasificaciones atendiendo a múltiples criterios:

Puede que a priori no encuentres diferencias entre ellos. Sin embargo, dependiendo de tu capital inicial, tu experiencia, tu estilo de trading y demás consideraciones personales, será necesario que te decantes por unos u otros.

Para simplificar un poco las cosas podemos clasificar a todos los brókers en dos grandes categorías: los brókers market makers y los brókers ECN. Muchos de los mejores brókers, sin embargo, suelen ofrecer ambos tipos de productos.

Son brókers que trabajan con modelos híbridos, dónde se combinan cuentas del tipo market maker con cuentas tipo ECN. Ejemplos de estos brókers pueden ser: Vantage, Admirals, Interactive Brokers, Darwinex, etc. Por este motivo es que no debes tomar esta clasificación como algo rígido.

Brókers tipo Market Makers

Los brókers tipo Market Makers son aquellos que no lanzan las órdenes del trader al mercado pues ellos mismos le ofrecen la contrapartida a través de su propia mesa de operaciones (o tienen capacidad para hacerlo en caso de no encontrarla en el mercado).

Como es de imaginar, al ser el propio bróker tu contrapartida, se crea un conflicto de intereses. No obstante, si el bróker se encuentra adecuadamente regulado, no tiene capacidad para actuar de forma fraudulenta y por lo tanto este aspecto no debería preocuparte (por ello la importancia de trabajar siempre con brókers debidamente regulados).

Este tipo de brókers te permite operar con un depósito más reducido y garantizan la liquidez (útil para operaciones que precisan de agilidad). Además, estos brókers muchas veces no cobran comisiones, pues su ganancia es el diferencial entre el precio de compra y el precio de venta del activo negociado.

Ventajas y desventajas de los brókers Market Makers

Ventajas de los Market Makers
  • siendo que el mismo bróker es tu contrapartida casi siempre hay liquidez ya que está obligado a comprar o vender.
  • muchas veces no se cobran comisiones siendo que la ganancia del bróker es el diferencial de compra venta, el cual suele ser muy bajo.
  • los brókers Market Makers suelen trabajar con plataformas sencillas y en general gratuitas como MetaTrader 4/5, NinjaTrader, etc.
  • no suelen requerir de grandes depósitos para comenzar a operar.
Desventajas de los Market Makers
  • al ser la contrapartida de tus operaciones puede haber un conflicto del intereses si el bróker no está debidamente regulado.
  • a veces el diferencial entre compra y venta del producto puede ser alto (particularmente si es un producto exótico o poco tradeado).
ATENCIÓN: en muchos sitios web o canales de YouTube se dice que los brókers Market Makers manipulan los precios para hacer perder al trader. Esto no es cierto, o al menos no es cierto cuando el bróker Market Maker está debidamente regulado (muchos de los brókers más grandes y conocidos son Market Maker, ej: eToro, XTB, IC Markets, ActivTrades, AvaTrade, etc). La verdad es que la gente no se forma lo suficiente y opera en bolsa sin una debida gestión de riesgo, el bróker no debe hacer nada para que estos traders pierdan dinero. Nadie utilizaría estos brókers si estuviesen manipulando los precios.

Brókers tipo ECN

Por el contrario, los brókers tipo ECN lanzan siempre las órdenes al mercado y la contrapartida la ofrecen sus proveedores de liquidez (u otro cliente del bróker). Estos brókers online solo te ponen en contacto con otros inversores (o proveedores de liquidez como bancos de inversión, hedge funds, etc).

Dicho de otra manera, los brókers tipo ECN no son tu contraparte en las operaciones, solo actúan como facilitadores para que dos partes se encuentren y negocien un activo. Siendo que, estos brókers solo hacen de intermediarios, la ganancia del bróker en estos casos suele ser la comisión que este cobra (¿Cuáles son los mejores brókers tipo ECN?).

Ventajas y deventajas de los brókers tipo ECN

Ventajas de los brókers ECN
  • acceso directo al mercado, por lo que el precio al activo es el más cercano al real (el bróker no gana con el diferencial).
  • no hay conflicto de intereses, el bróker sólo gana con las comisiones que cobra.
Desventajas de los brókers ECN
  • las comisiones pueden ser altas.
  • abrir una cuenta puede requerir de un capital mínimo más alto.
  • no siempre hay liquidez para los activos que desees negociar.
  • muchas veces puedes encontrar menos activos negociables.

Como se puede apreciar, todo tiene sus pros y sus contras. Es por ello por lo que se deben atender a todos los factores para valorar y escoger a un bróker online.

El principal objetivo de esta sección, es que no se caiga en la trampa de contratar los servicios de un bróker que no cuente con todas las garantías de seguridad y resulte ser un “chiringuito financiero”; al margen de hacerte más sencillo el proceso de búsqueda y selección.

A través de los distintos rankings de brókers o reseñas busco mostrar las experiencias, comentarios y opiniones de la comunidad de traders con respecto a la seguridad, funcionamiento y servicios que ofrecen los diversos intermediarios financieros.

¿Cuál es el mejor bróker de bolsa para empezar?

Seguramente has notado que todos los brókers que recomiendo en este ranking de ‘los mejores brókers’ son brókers confiables, regulados y de gran reputación (yo mismo, como trader, utilizo varios de ellos casi a diario).

Esto no significa, sin embargo, que todos estos brókers se adapten a tus necesidades como trader. Dependiendo del activo que operes o incluso de tu estilo de trading, te sentirás más a gusto con un bróker u otro.

Yo no puedo decirte cuál de estos brókers debes usar. Pero sí puedo transmitirte mi experiencia y contarte qué brókers yo elijo para operar, y cuáles son las razones por las que lo hago. 

Lo cierto es que, al elegir un bróker, generalmente miro: la regulación, el servicio de atención al cliente, la posibilidad de hacer depósitos y retiros con billeteras electrónicas (PayPal, Skrill, o Neteller), la aplicación móvil y la cantidad de activos que ofrecen (particularmente en el caso de las acciones o ETFs).

Por otro lado, también debes saber que suelo operar varios activos: Acciones, Futuros, Criptomonedas, CFDs y Forex. Y por tanto tengo cuenta en distintos brókers.

Del mismo modo es importante destacar que, generalmente opero haciendo swing trading en el corto-mediano plazo, pero también me dejo seducir por el day trading cuando el trabajo y la familia me lo permiten. 

Incluso estoy incursionando en la inversión a largo plazo haciendo Dollar-Cost Averaging (DCA). Si te interesa esta estrategia, harías bien en leer este mini hilo de Twitter, donde se evalúan las ventajas de la misma respecto de otras estrategias de inversión a largo plazo.

Entonces, dependiendo del activo y tipo de trading que esté haciendo trabajaré con un bróker u otro. No hay un solo bróker que satisfaga todas mis necesidades como trader.

Preguntas frecuentes sobre brókers de bolsa

¿Cuál es el mejor bróker?

Muchos son los brókers que cumplen con los requisitos y criterios que hacen que yo pueda recomendar un bróker, no obstante el mejor bróker de bolsa será siempre aquel que se adapte a tu estilo de inversor.

¿Qué tan seguros son los brókers online?

Siempre que estos cuenten con la debida regulación puedes estar tranquilo pues gozarán de las máximas garantías de seguridad. En nuestro ranking de ‘mejores brókers de bolsa’ solo hablamos de brókers regulados.

¿Cuál es la plataforma más segura para invertir?

Las plataformas son solo las herramientas a través de las cuáles podrás colocar tus órdenes en el mercado. En general los brókers aquí citados trabajan con plataformas consolidadas y muy apreciadas por la comunidad de traders. Ninguna de ellas carece de los elementos de seguridad necesarios para operar con tranquilidad. La más popular de estas plataformas es sin dudas MetaTrader.

¿Cómo saber si un bróker es bueno?

Hay varios criterios para determinar si un bróker es bueno. El principal es seguramente la regulación del bróker. Nunca trabajes con brókers no regulados, o con una regulación precaria. Luego, entran en juego criterios más personales como pueden ser: la atención al cliente, las plataformas ofrecidas, la app móvil, las comisiones, las opciones de depósito/retiro, etc. Dependiendo del tipo de inversor que seas valorarás más unos que otros.

¿Qué bróker me recomiendan?

Depende del activo y del estilo de trading al que suscribas. Yo utilizo distintos brókers según el tipo de operaciones que esté haciendo. No será lo mismo invertir a largo plazo que hacer swing trading. De la misma forma que no es lo mismo operar con acciones al contado que en Forex. Puedes ver mis brókers favoritos aquí.

¿Cuál es el mejor bróker para empezar?

Yo recomiendo que al empezar elijas un bróker que principalmente ofrezca: una sólida regulación, buenas opciones de depósitos y retiros, una plataforma amigable, y por sobre todo, que ofrezca un muy buen servicio de atención al cliente. Que cuentes con asesoramiento personalizado puede ser muy importante y tranquilizador al dar tus primeros pasos. En mi ranking de mejores brókers para principiantes puedes ver cuáles son mis brókers recomendados para iniciarte.
¡RECUERDA! Si tienes más preguntas, siempre puedes enviarme un email a info@experienciatopstep.com que con gusto intentaré resolver todas tus dudas.

Reflexiones finales sobre los mejores brókers online

Como puedes ver, todo depende de lo que busques o necesites de un bróker. No hay un solo bróker que responda a todas las necesidades que yo tengo como trader. Y, quizás, yo decida privilegiar aspectos de un bróker que a ti te puedan ser indiferentes (ej: servicio de atención al cliente en español o la oferta de activos) por encima de otros que a ti sí te puedan parecer mucho más relevantes (ej: comisiones).

Como siempre digo, cada trader es único. Solo tú puedes saber por qué elegir un bróker y no otro. Mientras elijas operar con un bróker seguro y confiable, todas las opciones son válidas. 

Y siempre que tengas dudas, consulta con la CNMV (o con el regulador de tu país). Estafadores hay y no son pocos. Nunca confíes en aquellos ‘supuestos brókers’ que te llaman mágicamente sin que tú los hayas contactado previamente y te ofrecen abrir una cuenta. Siempre opera con brókers conocidos y regulados.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores españoles.

Realizar una consulta en la CNMV es muy sencillo, solo debes contactarlos y preguntar por el servicio financiero que deseas contratar (si estás fuera de España deberás hacerlo a través del organismo regulador correspondiente a tu país de residencia). Te llevará solo 5 minutos hacerlo.

De esta forma te asegurarás de no caer en manos de un ‘chiringuito financiero’ y ser estafado. Aquí te dejo los datos de contacto de la CNMV:

Envío electrónico de su consulta.
Teléfono de atención al inversor: 900 535 015.
Formulario dirigido al Servicio de Reclamaciones de la CNMV: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.
Los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 63% y el 85% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con los brókers arriba citados. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

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