MEJORES BRÓKERS PARA INVERSIÓN Y TRADING

Cómo elegir el mejor bróker para invertir en bolsa en 2024: una guía completa

Resumen del artículo

• La elección de un bróker depende de tu experiencia (principiante, intermedio, o avanzado) y tus objetivos de inversión (trading en el corto-mediano plazo, inversión a largo plazo, etc.).
• El volumen de operaciones que realizas y los activos financieros que prefieras operar (acciones, ETFs, criptomonedas, divisas, etc.) son importantes a la hora de seleccionar un bróker.
• El artículo analiza y recomienda brókers como XTB, Vantage, eToro, e Interactive Brokers, entre otros, basándose en diferentes criterios como la atención al cliente, las comisiones y la regulación del bróker.
• Criterios de selección: Destaca la importancia de la regulación, servicio al cliente, oferta de activos, plataformas de trading y comisiones al elegir un bróker.

Elige un bróker según tus necesidades y perfil de inversor

Recomendar el mejor bróker de bolsa no es sencillo ya que depende mucho de tu perfil como inversor. Entre los principales aspectos que influyen en la elección de un bróker están:

• La experiencia: ¿Eres principiante, nivel intermedio o avanzado?
• Objetivos de inversión: ¿Buscas inversión a largo plazo, trading activo, invertir en ETFs, criptomonedas, acciones, etc.?
• Volumen de operaciones: ¿Cuántas operaciones al mes o año realizas?
• Conocimientos financieros: ¿Tienes conocimientos sobre mercados financieros y productos de inversión?

Por lo dicho es que el bróker ideal para ti dependerá exclusivamente de tus necesidades. En esta guía sobre brókers para invertir en bolsa analizaré los más usados por la comunidad de traders, y te diré cuáles son los que yo mismo utilizo y porqué; la elección final, sin embargo, debe ser solo tuya.

Estos son los brókers más recomendados y confiables:

XTB BRÓKER DESTACADO

Ideal para inversores principiantes y de nivel intermedio. Recomendado para invertir en acciones y planes de inversión

ir al brÓker Opiniones XTB

VANTAGE RECOMENDADO

Ideal para principiantes. Recomendado para trading con divisas y criptomonedas.

VER RESEÑA

eToro RECOMENDADO

Ideal para principiantes e inversores medianamente activos. Recomendado para acciones y copy trading.

IR AL BRÓKER Opinión sobre eToro

eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. El valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

INTERACTIVE BROKERS RECOMENDADO

El mejor bróker para invertir a largo plazo con acciones.

IR AL BRÓKER Ver reseña de IBKR

Elige un bróker según tu estilo y necesidades:

• Brókers para inversores principiantes y de nivel intermedio
• Brókers para hacer trading con Forex y Criptodivisas
• Brókers para iniciarse en el copy trading
• Mejor bróker para profesionales

No dudes en enviarme un email a info@experienciatopstep.com, o escribirme vía WhatsApp si tienes dudas respecto de alguno de estos brókers, siendo los brókers que yo mismo utilizo en mi trading podré asesorarte con suma eficacia.

Brókers para principiantes y de nivel intermedio

Al invertir en acciones a corto y mediano plazo, la elección del bróker adecuado es crucial para el éxito.

¿Qué debes considerar?

• Amplitud de productos: Un bróker con una amplia gama de acciones te permite diversificar tu cartera y aprovechar diferentes oportunidades de mercado.
• Plataformas de trading: Busca plataformas fáciles de usar, intuitivas y con las herramientas necesarias para analizar el mercado y ejecutar tus operaciones.
• Comisiones: Compara las comisiones por transacción, mantenimiento de cuenta y otros servicios para optimizar tus costes.
• Regulación: Asegúrate de elegir un bróker regulado por entidades de prestigio para garantizar la seguridad de tus fondos y la transparencia de sus operaciones.

Dos opciones populares:

• eToro: Ofrece una amplia gama de acciones, una plataforma de trading intuitiva y herramientas de social trading.
• XTB: Destaca por sus bajas comisiones, plataformas avanzadas de trading (versión web y app móvil) y recursos educativos de calidad.

El bróker que yo utilizo para hacer trading con acciones es XTB

• Leer Reseña de XTB
• Más información: www.xtb.com

¿Por qué recomiendo XTB para invertir?

Elijo XTB por la atención al cliente y su política de cero comisiones al operar con acciones.

En mi búsqueda de un bróker de acciones, mi prioridad radica en que no aplique comisiones o que estas sean mínimas. Claro que la regulación y la atención al cliente continúan siendo aspectos cruciales, pero la ausencia de comisiones por parte del bróker marca una diferencia significativa. Que ofrezca una buena oferta de activos entre los cuáles elegir también es importante.

En estos aspectos XTB se ajusta perfectamente a lo que necesito en mi operatoria haciendo swing trading (o inlcuso day trading). Lo digo siempre, XTB es uno de mis brókers favoritos.

XTB BROKER DESTACADO

Uno de las mejores brokers para invertir en acciones o planes de inversión

ir al brOker OPINIONES XTB

Principales reguladores: FCA (UK), CySEC (Chipre), CNMV (España), BaFin (Alemania)

Planes de inversión con XTB

Lo mejor de XTB reside en las diferentes opciones de inversión que ofrece. Con XTB puedes dar un paso más allá del swing trading o la operatoria en intradía, y apostar por la inversión a largo plazo vía planes de inversión.

Básicamente un plan de inversión es una cartera de ETFs, aunque mucho más sencillo de crear operativamente hablando. Lo que debes saber sobre este producto es que tú decides que ETFs forman parte de esa cartera, y en qué porcentaje (puedes ver más información sobre los planes de inversión con XTB aquí).

Estos planes de inversión son seguramente una de las mejores opciones para quienes busquen invertir en el largo plazo sin complicarse mucho e iniciándose con poco dinero, pues puedes hacer aportaciones recurrentes y de forma muy tranquila.

Lo cierto es que no necesitas ser un trader experimentado para recurrir a un plan de inversión, y cualquier persona con un mínimo conocimiento puede beneficiarse de los mismos.

Una plataforma de trading muy amigable

Otro factor que resulta relevante y merece ser destacado es la plataforma de trading empleada por XTB (xStation 5).

Esta plataforma se caracteriza por ser muy intuitiva y funcional, lo que la convierte en una elección idónea para aquellos traders que buscan una plataforma completa pero que no sea difícil de comprender.

Personalmente, encuentro esta plataforma sumamente atractiva, si la pruebas seguramente terminarás opinando lo mismo que yo.

Opiniones sobre XTB

Características generales: XTB en 1 minuto

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👉 Otras opciones de brókers para hacer trading con acciones.

Brókers para trading con Forex y criptomonedas

Dominar el trading con Forex y criptomonedas requiere de un bróker fiable y que se adapte tus necesidades.

¿En qué debes fijarte?

• Regulación estricta: Asegúrate de elegir un bróker regulado por entidades de renombre para garantizar la seguridad de tus fondos y la transparencia de sus operaciones.
• Plataformas de trading de vanguardia: Busca plataformas robustas, fáciles de usar y con las herramientas necesarias para analizar el mercado y ejecutar tus operaciones con precisión.
• Comisiones y spreads competitivos: Compara las comisiones por transacción, mantenimiento de cuenta y spreads para optimizar tus costes y maximizar tus ganancias.

Los favoritos de la comunidad:

• Vantage: Reconocido por su estricta regulación, plataformas intuitivas y spreads competitivos.
• Pepperstone: Destaca por su compromiso con la transparencia, su excelente atención al cliente y sus herramientas de trading avanzadas.
• IC Markets: Ofrece una amplia gama de productos, plataformas líderes en la industria y spreads ultra ajustados.

El bróker que yo utilizo para hacer trading con criptos y Forex es VANTAGE

• Leer Reseña de Vantage
• Más información: www.vantagemarkets.com

¿Por qué elijo hacer trading con Vantage?

Vantage es, junto con Pepperstone e IC Markets, uno de mis brókers preferidos para operar con Forex o criptomonedas. Recuerda que estoy hablando de hacer trading y no de invertir.

Al buscar un bróker de Forex o para especular con criptomonedas, es crucial verificar que cumple con requisitos fundamentales como son la seguridad, la calidad de las plataformas de trading y un servicio de atención al cliente excepcional.

Con Vantage tengo todo esto. Está respaldado por reguladores de renombre, incluyendo la FCA del Reino Unido y la ASIC de Australia, las plataformas de trading utilizadas son de las más conocidas en el mundo del trading (MetaTrader 4 y 5), y el servicio de atención al cliente nunca me ha defraudado.

Debo confesar que los brókers australianos me gustan mucho, estoy hablando de los más conocidos, ej: Vantage, IC Markets, o Pepperstone.

Podemos decir que lo mejor de Vantage se resume en: los monederos virtuales que ofrece para realizar depósitos y retiros, sus ajustados spreads en Forex y criptomonedas, y el material educativo que pone a disposición de los traders (usualmente en inglés).

Opiniones sobre Vantage

Características generales de Vantage:

Brókers para hacer trading con criptomonedas que también pueden interesarte:

👉 Opciones de brókers para operar con criptomonedas.

Mejores brókers para iniciarse en el copy trading (social trading)

Explorando las opciones:

• eToro: Destaca por su red social de inversión, donde puedes seguir y copiar a traders experimentados. Además, ofrece una amplia gama de activos, incluyendo acciones, ETFs, y criptomonedas.
• Darwinex: Con un modelo muy distinto al de eToro, este bróker te ofrece invertir en los traders y no tan solo copiar sus operaciones. Por tanto, si encuentras un trader que consideras que está haciendo bien las cosas puedes apostar por su rendimiento y ganar cuando este gane.

¿Por qué eToro y Darwinex son mis favoritos?

• Servicios únicos: Ambos brókers ofrecen propuestas diferenciadas que se adaptan a las necesidades de distintos traders.
• Sencillez de las plataformas: Las plataformas de ambos brókers son intuitivas y fáciles de usar, incluso para principiantes.

El bróker que elijo y recomiendo para hacer copy trading es eToro

• Leer Opiniones y Reseña completa de eToro
• Más información: www.etoro.com

Recuerda que: Copiar un inversor no equivale a un consejo de inversión. El valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

¿Qué tan confiable es eToro para invertir?

eToro es uno de los brókers más conocidos y utilizados por la comunidad de inversores y traders, y esto no es de extrañar pues son muchos los elementos que destacan en este bróker.

También debes saber que eToro es uno de mis brókers preferidos, y lo utilizo mucho al operar con acciones al contado. Uno de los principales motivos por los que elijo este bróker es por la confianza que me inspira.

La regulación de eToro es una de las más estrictas, pues se encuentra regulado por la FCA de Reino Unido, la ASIC de Australia y la CySEC de Chipre, entre otras. Decididamente es un bróker del que te puedes fiar.

Plataformas de trading pensadas para un trading fácil

La plataforma de trading es otro de los puntos fuertes de este bróker. Tanto la versión de escritorio como la app móvil son muy amigables y no requieren de una gran curva de aprendizaje. Es cierto que no son plataformas pensadas para los traders más activos, pero si estás empezando, o haces swing trading como en mi caso, no tendrás problemas.

Una completa red social de inversores y traders

Pero en lo que eToro realmente destaca es en su propuesta de social trading. Lo cierto es que eToro lleva la experiencia de trading social mucho más allá de lo que supone el simple hecho de poder copiar las operaciones de otros inversores, esto significa que con eToro puedes seguir a distintos inversores, comentar sus posts, compartir tus ideas y operaciones, hacer preguntas, etc.

En eToro tienes una red social única en el mundo financiero, y todo ello dentro de un bróker.

Como operador, encuentro un gran placer en esta característica, ya que la labor del trader tiende a ser solitaria por naturaleza. En este contexto, la presencia de una comunidad de traders e inversores resulta siempre acogedora.

En cuanto a copiar las operaciones de otros traders, ten cuidado con ello. Pues invertir en bolsa no es tan sencillo como copiar lo hecho por alguien que tiene operaciones abiertas desde el año 2015 y pretender obtener los mismos resultados. Las herramientas que eToro pone a tu disposición son muy buenas, pero hay que saber cómo utilizarlas. Si necesitas más detalles sobre este tema no dudes en escribirme y te compartiré lo que pienso.

Opiniones eToro

Características de eToro en un minuto:

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Mejor bróker para profesionales

Para operar en el largo plazo (5 – 10 años) elijo brókers que destaquen por su exigente regulación. Algo que es muy importante en el largo plazo, particularmente si operas con acciones, es que al comprar acciones estas queden registradas a tu nombre y no a nombre del bróker.

Opciones recomendadas:

Lo cierto es que Interactive Brokers es uno de los pocos brókers que conozco funcionando de esta forma. Otra cosa será que busques operar en el largo plazo vía ETFS o planes de inversión, en este caso te recomiendo que mires la propuesta de XTB.

El bróker que utilizo para el largo plazo es INTERACTIVE BROKERS

• Leer Reseña de Interactive Brokers
• Más información: www.interactivebrokers.com

¿Por qué me gusta Interactive Brokers para el largo plazo?

Lo diré muy claramente, para mis operaciones de largo plazo con acciones no hay otro broker mejor que Interactive Brokers (¿Cuál es el mejor bróker para invertir en acciones?).

Cuando hablo de largo plazo estoy hablando de inversiones con un horizonte de más de cinco años, de hecho usualmente pienso en 10 años o más.

Algo que me gusta mucho de este bróker es que te permite comprar acciones fragmentadas. Esto es de gran utilidad cuando no tienes un gran capital para invertir.

Las acciones quedan a tu nombre

Sin embargo, lo que verdaderamente me inclina a optar por Interactive Brokers al invertir a largo plazo radica en el hecho de que, en contraste con otros brókers de bolsa, cuando adquieres acciones a través de Interactive Brokers, estas quedan registradas a tu nombre y no a nombre del bróker.

Parece un detalle, pero en el largo plazo las acciones deben quedar a tu nombre. Brókers como eToro o DEGIRO no sirven para el largo plazo pues no te ofrecen esta posibilidad (esto no significa que eToro o DEGIRO sean malos brókers, pero cumplen otra función).

Interactive Brokers es uno de los brókers más respetados por la comunidad. Y decididamente debería ser una de tus primeras opciones si estás pensando en invertir a largo plazo (¿Cuáles son los mejores cursos de bolsa para invertir a largo plazo?), no obstante lo dicho, el bróker no está libre de problemas.

Claro que los problemas de Interactive Brokers no son de fiabilidad, seriedad, o reputación. Los problemas de este bróker son de usabilidad.

El servicio de atención al cliente

¿Recuerdas que te hable de cuanto me gustaba el servicio de atención al cliente de XTB? Pues el caso de Interactive Brokers es todo lo contrario. Con esto no quiero decir que el servicio sea malo, el soporte técnico es correcto, pero lejos de lo que yo busco en un bróker de esta envergadura.

Lo cierto es que la atención telefónica es bastante buena, aquí te dejo el teléfono de Interactive Brokers para hacer consultas en español es: 0080042276537.

Lamentablemente el soporte telefónico en Español esta disponible solamente mientras el mercado europeo y americano estén abiertos (en Inglés la atención telefónica sí funciona las 24 horas del día). Dependiendo del país desde donde estés llamando esto podría ser más o menos conveniente para ti.

La usabilidad de la plataforma de trading

Por otro lado, la plataforma utilizada por Interactive Brokers (TWS) tiene una curva de aprendizaje muy superior a las plataformas de trading ofrecidas por otros brókers de bolsa.

Aunque también es verdad que puedes operar desde el Client Portal (la versión web de la plataforma), el cuál es mucho más sencillo de entender. Este último, sin embargo, no goza de todas las prestaciones que ofrece la plataforma TWS.

La verdad es que acostumbrado a las plataformas de trading de otros brókers, la sensación que tengo es que se ha quedado en el tiempo Interactive Brokers con su plataforma. Este es un punto en el que Interactive Brokers decididamente debe trabajar.

Depósitos y retiros, tan frustrantes como la plataforma de trading

Pero lo que realmente me resulta frustrante de Interactive Brokers es que los depósitos y retiros solo se puedan realizar a través de transferencia bancaria o Wise, cuando con otros brókers esto es cosa de 2 clicks vía monederos virtuales o tarjeta bancaria. Y si bien es cierto que desde que han incorporado Wise es mucho más sencillo realizar depósitos y retiros, también es cierto que no todos teníamos intención de abrir una cuenta en Wise.

Pese a todo esto sigo recomendando Interactive Brokers, particularmente si eres un trader profesional y buscas vivir del trading.

Opiniones sobre Interactive Brokers

Características generales de Interactive Brokers

Preguntas frecuentes sobre brókers de bolsa

¿Cómo elegir el mejor bróker?

Los 5 criterios a tener en cuenta al elegir un bróker para invertir en bolsa en 2024.

1. Regulación: Debes tener la seguridad de que el bróker está supervisado por una entidad de prestigio (ej: FCA, ASIC, BaFin, CySec, CNMV, la SEC, etc).
2. Servicio de atención al cliente: Es esencial que el bróker te ofrezca distintos canales de comunicación para atender tus inquietudes (chat, correo electrónico, teléfono, etc.), y si se comunican en castellano mucho mejor.
3. Oferta de activos: La diversidad de activos (acciones, divisas, etc.) ofrecida por el bróker es fundamental, ya que es probable que desees diversificar tu cartera o que utilices diferentes estrategias en activos variados.
4. Plataformas de trading: Es importante que el bróker ofrezca plataformas de trading que se adapten a tu nivel. Si estás empezando busca brókers que ofrezcan plataformas amigables (XTB o eToro pueden ser muy buenas opciones para comenzar).
5. Comisiones: Debes conocer las comisiones que cobra el bróker y si estas van de la mano con tu estilo de hacer trading. Esto quiere decir que si haces un scalping muy agresivo las comisiones deberás ser extremadamente baratas, casi nulas te diría. Si haces swing trading o incluso largo plazo el tema de las comisiones no tendrá tanta relevancia. Yo las miro bastante poco realmente.

¿Qué es un bróker regulado?

Un bróker regulado es aquel que está autorizado por una institución financiera (ej: FCA, ASIC, CySec, etc.) para prestar servicios de intermediación financiera a sus clientes.

Esta regulación está destinada a garantizar que los brókers cumplan con los estándares de seguridad y transparencia para proteger los intereses de los inversores.

¿Cómo saber si el bróker es una estafa?

Un bróker sin regulación o con regulación insuficiente levanta banderas rojas que no deberían ser ignoradas. Cabe destacar, no obstante, que las estafas más frecuentes se presentan de manera más sutil, usualmente bajo la forma de supuestos agentes de bolsa que te contactan telefónicamente, prometiéndote oportunidades de inversión excepcionales.

En demasiadas ocasiones, estos individuos pretenden ser representantes de brókers legítimos y regulados (aprende a identificar estas estafas con la guía que proporciona la CNMV); lo mismo sucede con los bancos, incluso pueden llamarte desde el mismo teléfono del bróker o del banco, por tanto mucho cuidado.

La regla de oro es clara: si recibes una llamada inesperada ofreciéndote una oportunidad de inversión, la desconfianza debe ser tu primera reacción (de igual forma si te contactan vía social media; los perfiles falsos abundan). La situación es diferente si eres tú quien ha contactado al bróker en primer lugar y este está respondiendo a tu llamada.

Reflexiones finales sobre los mejores brókers online

Como puedes ver, todo depende de lo que busques o necesites de un bróker. No hay un solo bróker que responda a todas las necesidades que yo tengo como trader. Y, quizás, yo decida privilegiar aspectos de un bróker que a ti te puedan ser indiferentes (ej: servicio de atención al cliente en español o la oferta de activos) por encima de otros que a ti sí te puedan parecer mucho más relevantes (ej: comisiones).

Como siempre digo, cada trader es único. Solo tú puedes saber porqué elegir un bróker y no otro. Mientras elijas operar con un bróker seguro y confiable, todas las opciones son válidas.

Norberto V.( Trader y fundador de Experiencia Topstep )

Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.

Todos los brókers analizados (reseñas y opinión):

• XTB
• Vantage
• IC Markets
• eToro
• Interactive Brokers
• Pepperstone
• MEXEM
• Admirals
• Darwinex
• AvaTrade
• DEGIRO
• Scalable Capital
• Freedom 24
• FP Markets
• ActivTrades
• AMP Global
• IG
• NinjaTrader Brokerage

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