MEJORES BRÓKERS
- ¿Qué bróker online te conviene más?
- Comparativa de los mejores brókers de bolsa para traders e inversores (2023)
- ¿Qué bróker online se adaptará mejor a tu perfil? – BRÓKERS RECOMENDADOS
- ¿Cómo seleccionar un bróker de bolsa?
- ¿Cuál es el mejor bróker de bolsa online?
- Te ayudo a seleccionar el mejor bróker online según tu estilo de trading
- Tipos de brókers online
- ¿Cuál es el mejor bróker de bolsa para empezar?
- Preguntas frecuentes sobre brókers de bolsa
- La regulación de los brókers: tipos de reguladores
- Reflexiones finales sobre los mejores brókers online
¿Qué bróker online te conviene más?
Una vez que hayas realizado el mejor curso de trading, hayas definido tu estrategia y hayas conseguido acceder a una cuenta financiada, estás en disposición de afirmar que te has convertido en un trader profesional.
En este punto, quizá decidas a emprender tu actividad de forma independiente y tradear sin intermediarios. Es hora de que comiences a buscar el mejor bróker de bolsa.
Aquí te cuento cuáles son los mejores brókers para hacer trading en España y otros países como México, Colombia, Argentina, Perú, Chile, o Ecuador.
Comparativa de los mejores brókers de bolsa para traders e inversores (2023)
VANTAGE RECOMENDADO PARA FOREX Y CRIPTOACTIVOS
ADMIRALS recomendado para Forex y Acciones
DARWINEX recomendado para copytrading
IC MARKETS
INTERACTIVE BROKERS
ACTIVTRADES
NINJATRADER BROKERAGE
PLUS500
LIBERTEX
MEXEM
¿Qué bróker online se adaptará mejor a tu perfil? – BRÓKERS RECOMENDADOS
- VANTAGE para Forex y Criptomonedas
- ADMIRALS para Forex y swing trading con acciones
- INTERACTIVE BROKERS para el largo plazo
- DARWINEX para copy trading
Siempre debes recordar que no todos los traders somos iguales, y esto aplica también a los brókers online. Por muy buenos que sean algunos brókers puede que no respondan a todas tus necesidades como trader.
No es lo mismo operar en intradía que hacer swing trading, tampoco es lo mismo operar con acciones de bolsa que en Forex. Lo usual es que, como trader, termines operando con varios brókers de bolsa.
Aquí te dejo una lista de mis brókers de preferencia y las razones por las cuales elijo tradear con estos brókers.
VANTAGE para Forex y Criptomonedas
- Leer Reseña de Vantage
- Más información: www.vantagemarkets.com
- está regulado por entidades de primer nivel como la FCA (UK) y la ASIC (Australia)
- es uno de los mejores brókers tipo ECN
- las opciones de depósito y retiro (incluye la posibilidad de utilizar monederos virtuales)
- la oferta de plataformas para operar (MT5 entre ellas)
- no se puede operar con acciones al contado, solo en Forex y CFDs de acciones
El mejor bróker: Porqué elegir Vantage
Para tradear en Forex tengo distintas opciones. Sin embargo Vantage, es hoy mi bróker de Forex preferido. Este bróker destaca por su servicio al cliente, plataforma, regulación y opciones de inversión.
Debo confesar que los brókers australianos me gustan mucho, quizás esto sea así porque nunca me han defraudado.
Hablemos de VantageOtros aspectos a mencionar sobre Vantage son sus precios muy competitivos en su cuenta Raw ECN, y si te interesa el copy trading, la posibilidad de integrarlo con ZuluTrade y DupliTrade.
Algo que también merece decirse es que con un depósito de 1.000$ puedes acceder a una cuenta pro en TradingView. Y si necesitas una VPS gratuita para operar en Forex, Vantage también te ofrece una.
Características de Vantage
| Tipo de bróker | Bróker de Forex y CFDs |
| Sede | Australia |
| Regulación | FCA, ASIC, CIMA, VFSC |
| Instrumentos financieros | Forex, índices, materias primas agrícolas, energías, metales preciosos y acciones (de Estados Unidos, UK y Australia). |
| Plataformas | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Vantage App, ProTrader, Webtrader, Metaquotes Apps (además de otras de trading social, como ZuluTrade, MyFXBook Autotrade y DupliTrade). |
| Depósito Mínimo | 200 $ |
| Cuenta demo | Gratuita |
En este mini-tutorial sobre MT5 que te dejo aquí debajo puedes apreciar mi configuración de MetaTrader con Vantage.
Cuando tengas dudas respecto de que bróker utilizar, pruébalo. Abrir una cuenta con el bróker es relativamente sencillo, y no estás comprometido a nada si no llega a gustarte el mismo.
Habla con el servicio de atención al cliente, practica con una cuenta demo, haz un pequeño depósito y también un retiro, familiarízate con las plataformas que el bróker ofrece; todas estas tareas son fundamentales si deseas saber que tan bien se adaptará el bróker elegido a tus necesidades como trader.
Nunca olvides que el bróker es tu principal socio al hacer trading, debes sentirte a gusto con el mismo.
Las razones por las cuales un trader elige trabajar con un bróker, y no con otro, muchas veces pueden ser muy personales. Yo puedo transmitirte mi experiencia con los distintos brókers, pero la decisión final debe ser tuya.
Tener cuentas en distintos brókers para hacer trading también es algo que recomiendo, no es necesario que te cases con un solo bróker. Como puedes ver en este mismo artículo, yo tengo cuenta en varios brókers de bolsa.
ADMIRALS o ETORO para hacer swing trading
El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de Admirals
- Más información: www.admiralmarkets.com
- ofrece una amplia variedad de instrumentos financieros, como Forex, acciones, índices, materias primas y criptomonedas
- tiene una reputación sólida y está regulada por varias autoridades internacionales, como la FCA, la CySEC y la ASIC
- atención al cliente profesional y multilingüe, disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana
- Permite abrir una cuenta demo gratuita para practicar sin riesgo antes de invertir con dinero real
- la oferta de acciones al contado podría ser mayor
- entre los métodos de depósito y retiro no se incluye PayPal
Invertir en acciones: Admirals vs. eToro
Al operar haciendo swing trading con Acciones o CFDs me decanto generalmente por eToro o Admirals (o sea, para realizar operaciones de corto-mediano plazo).
Esto es así, pues me siento muy a gusto fondeando la cuenta del bróker con PayPal, Neteller o Skrill. Algo que puedo hacer de forma instantánea con estos brókers. Con eToro los clientes europeos pueden optar por cualquiera de estos monederos virtuales.
En lo que respecta a Admirals, los traders con residencia en Europa, estarán limitados a Skrill.
También destaco el servicio de atención al cliente ofrecido; el de Admirals es simplemente fantástico. No solo te responden de forma inmediata, sino que puedes acceder al mismo a través de distintas plataformas (chat, Facebook Messenger, WhatsApp y Telegram).
La tranquilidad de saber que por cualquier duda que tengas puedes levantar el teléfono y hablar con alguien que te ayude no se puede describir.
En cuanto a eToro, el servicio no es malo aunque no se compara con el de Admirals, y funciona principalmente vía emails (a mí con esto ya me vale); creo que lo más destacable del servicio al cliente de eToro es que al superar los $5.000 en depósitos te asignan un asesor de cuenta. Siempre ayuda tener un contacto directo.
¿Qué tal es eToro para invertir?
eToro es un muy buen bróker para invertir en el corto-mediano plazo. Como ya he mencionado, yo lo suelo utilizar para hacer swing trading (¿Buscas el mejor curso de swing trading?).
Pero todo depende del tipo de inversor o trader que desees llegar a ser. Por tanto, si lo que buscas es hacer day trading o invertir a largo plazo entonces te recomiendo que busques otras opciones.
Para el largo plazo te recomiendo DEGIRO o Interactive Brokers (nunca olvides que en el largo plazo las acciones deben estar a tu nombre). Debajo hablo de estos dos brókers.
Mientras que, para operar con Forex, puedes mirar Vantage, ActivTrades o IC Markets. Y si buscas operar con Futuros una buena opción es Ninja Trader.
Comisiones de eToro y Admirals
Otro tema a considerar es el de las comisiones. En el caso de eToro debes saber que este bróker no cobra comisiones por operar con acciones al contado. Esto es algo que agradezco particularmente pues las acciones al contado son uno de mis activos favoritos (lo malo de eToro es que el catálogo de acciones es muy limitado).
Admirals, por otro lado, sí cobra comisiones (en donde no cobra comisiones Admirals es al operar con CFDs de acciones, aunque hay un límite de operaciones diario para ello).
En cuanto a la ejecución de las órdenes, confieso que me gusta mucho la plataforma de trading desarrollada por eToro. La misma es muy simple y amigable. Y, si bien es verdad que no es la mejor plataforma para realizar un análisis exhaustivo, también es cierto que, para hacer análisis técnico, prefiero utilizar TradingView, y solo recurro a la plataforma del bróker para colocar mis órdenes.
Admirals, por su parte, trabaja con MetaTrader, una plataforma con la cual tengo bastante experiencia y que se adapta muy bien a mi operatoria en Forex y CFDs.
La verdad es que este bróker me gusta mucho. Los plugins que tiene Admirals para MetaTrader son de los mejores del mercado y facilitan mucho mi trading, especialmente con CDFs de acciones.
Aquí debajo te muestro cómo utilizar MetaTrader 5 junto con el Mini Terminal desarrollado por Admirals para operar con CFDs de acciones invirtiendo poco dinero.
Otro detalle que me gusta mirar en un bróker de bolsa, es la usabilidad de la aplicación móvil que ofrece. Pero no es que me interese la app móvil porque la utilice para operar; ciertamente nunca opero desde el móvil.
Lo que me gusta de las aplicaciones de trading para móviles, es que me permiten seguir las noticias financieras en tiempo real, actualizarme respecto de la performance de los distintos activos que llevo en cartera, leer comentarios de otros traders, o simplemente poder monitorear las empresas que tengo en mi lista de seguimiento.
A estos efectos la app de eToro está muy bien lograda y es de las que más utilizo. Pequeños detalles que me gustan y que, de cierta forma, considero que enriquecen mi trading.
El 68% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de eToro
- Más información: www.etoro.com
- la usabilidad de la plataforma y la app móvil
- no cobran comisiones por operar con acciones al contado
- la posibilidad de utilizar monederos virtuales
- las acciones no quedan a tu nombre (esto no es ideal para el largo plazo)
- algunas de las comisiones que tiene el bróker (depende del activo que operes)
- no se puede operar en corto con acciones
INTERACTIVE BROKERS y DEGIRO para el largo plazo
- Leer Reseña de Interactive Brokers
- Más información: www.interactivebrokers.com
- la cantidad de activos disponibles
- este es uno de los brókers con mejor regulación a nivel mundial
- tiene comisiones bajas y competitivas
- no hay distintas opciones de depósito y retiro, todo se limita a transferencias bancarias
Características de Interactive Brokers
| Tipo de bróker | Bróker de futuros, opciones, Forex, bolsa y CFDs. |
| Sede | Estados Unidos |
| Regulación | SEC, IIROC, FCA, CSSF, CBI, ASIC, CNMV |
| Instrumentos financieros | Acciones, Forex, Metales, ETFs, Fondos de inversión, Futuros, Bonos, Opciones, Índices bursátiles, Opciones, Warrants. |
| Plataformas | Client Portal, Trader Workstation, App para móviles |
| Depósito Mínimo | 0 $ para una Cuenta de Efectivo (2.000 $ para una Cuenta de Margen de Cartera) |
| Cuenta demo | Gratuita al ser cliente |
Para el largo plazo con Acciones y ETFs (más de 5 años), estoy utilizando DEGIRO e Interactive Brokers, aunque prefiero Interactive Brokers (¿Cuál es el mejor bróker para invertir en acciones?).
Algo que me gusta mucho de este bróker es que te permite comprar acciones fragmentadas. Esto es de gran utilidad cuando no tienes un gran capital para invertir.
¿Qué tal es Interactive Brokers para invertir?
Interactive Brokers es uno de los brókers más respetados por la comunidad. Y decididamente debería ser una de tus primeras opciones si estás pensando en invertir a largo plazo, no obstante lo dicho, el bróker no está libre de problemas.
Claro que los problemas de Interactive Brokers no son de fiabilidad, seriedad, o reputación. Los problemas de este bróker son de usabilidad.
¿Recuerdas que te hable de cuanto me gustaba el servicio de atención al cliente de Admirals? Pues el caso de Interactive Brokers es todo lo contrario. Con esto no quiero decir que el servicio sea malo, el soporte técnico es correcto, pero lejos de lo que yo busco en un bróker de esta envergadura.
Lo cierto es que la atención telefónica es bastante buena. Te dejo aquí un link a los distintos números telefónicos a través de los cuales Interactive Brokers ofrece soporte.
En Inglés la atención telefónica funciona las 24 horas del día; mientras que en el caso de que necesites soporte en Español la misma esta disponible solamente mientras el mercado europeo y americano estén abiertos. Dependiendo del país desde donde estés llamando esto podría ser más o menos conveniente para ti.
Lamentablemente no todas las incidencias se pueden resolver telefónicamente con Interactive Brokers (muchas veces es necesario enviar documentos).
Esto nos obliga a trabajar vía emails, y los emails usualmente son respondidos en inglés y no tan rápidamente como me gustaría (aunque esto está mejorando).
En la captura de pantalla que dejo debajo puedes ver a que me refiero cuando digo que el soporte es ‘correcto’. No creo necesario aclarar que mi solicitud fue hecha en castellano.
Por otro lado, la plataforma utilizada por Interactive Brokers (TWS) tiene una curva de aprendizaje muy superior a las plataformas de trading ofrecidas por otros brókers de bolsa.
Aunque también es verdad que puedes operar desde el Client Portal (la versión web de la plataforma), el cuál es mucho más sencillo de entender. Este último, sin embargo, no goza de todas las prestaciones que ofrece la plataforma TWS.
Algo que me resulta realmente frustrante de Interactive Brokers es que los depósitos y retiros solo se puedan realizar a través de transferencia bancaria, esto implica que haya que esperar de 1 a 3 días para tener el dinero disponible en la cuenta del bróker a fin de poder realizar operaciones (con otros brókers esto es usualmente inmediato a través de monederos virtuales o tarjeta bancaria).
¿Qué tipo de bróker es DEGIRO?
DEGIRO por su parte ofrece una plataforma fácil de usar y muy intuitiva (incluso provee acceso a los fundamentales de las empresas).
Con una importante oferta de activos y mercados, nos brinda la posibilidad de invertir en: acciones, ETFs, fondos, opciones, y futuros de distintos países.
Las comisiones son bajas, o incluso gratuitas para varios de los instrumentos financieros ofrecidos (algunos ETFs o acciones), y la regulación del bróker no está en entredicho (DEGIRO está supervisado por el órgano regulador de Holanda y debidamente inscrito en la CNMV).
No es un bróker para invertir en Forex o criptomonedas, pero si lo que buscas es invertir en el largo plazo con acciones, con DEGIRO tendrás lo que necesitas sin complicarte demasiado. Lamentablemente DEGIRO no es una opción para los clientes de Latinoamérica.
- Leer Reseña de DEGIRO
- Más información: www.degiro.es
En el largo plazo las acciones deben quedar a tu nombre
Pero no creas que elijo este tipo de brókers solo por sus comisiones o por la cantidad de activos que ofrecen (los cuales son muchísimos).
Lo hago porque, a diferencia de otros brókers de bolsa (entre ellos eToro), cuando compras acciones a través de Interactive Brokers o DEGIRO, estas quedan a tu nombre y no a nombre del bróker.
Esto es algo que considero de vital importancia al invertir en el largo plazo (piensa que, una acción se la puedes heredar a tu hija o hijo), pero no reviste la misma importancia en el corto-mediano plazo haciendo swing trading.
No lo olvides, en el largo plazo las acciones deben estar a tu nombre. Brókers como eToro no sirven para el largo plazo (esto no significa que eToro sea un mal bróker).
DARWINEX para copy trading
El 64% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de Darwinex
- Más información: www.darwinex.com
- está regulado por la FCA (UK) y la CNMV (España)
- puedes convertir tu estrategia en un darwin y recibir una parte de las comisiones que generan los inversores que te ‘copian’
- las plataformas para hacer trading (MT4/MT5 entre ellas)
- solo se puede operar con acciones al contado a través de la cuenta asociada a Interactive Brokers
Porqué elegir Darwinex
Desde hace algún tiempo que estoy testeando las opciones que ofrece Darwinex como bróker para hacer social trading, y la verdad es que me gusta mucho lo que este bróker propone.
A diferencia de otros brókers que te ofrecen la posibilidad de copiar a un trader, la propuesta de Darwinex supone invertir en un trader, lo cual es muy distinto a copiar las operaciones de un trader (en la reseña de Darwinex lo explico mejor).
Darwinex es una excelente opción tanto para traders como para inversores, pero sobre todo lo es para aquellos traders que han desarrollado una estrategia consistente y necesitan de capital para crecer.
Por lo demás debo decir que este bróker satisface todos los requisitos que busco en un buen bróker de bolsa: regulación, plataformas y servicio de atención al cliente.
Aquí debajo mis operaciones en el EUR/USD con MetaTrader 5 y Darwinex.
Ventajas de Darwinex
- Bróker de copy trading experimentado, pionero en este segmento.
- Su forma de enfocar el copy trading es única e interesante; prácticamente permite crear un fondo en el que otros traders pueden invertir.
- Completa transparencia.
- Se encuentra debidamente regulado y cuenta con todas las garantías de seguridad para los fondos.
- Proporciona todas las herramientas de desarrollo y transparencia.
- Dispone de un buen servicio de atención al cliente.
- Las plataformas de trading disponibles son de primera calidad.
COINBASE para holdear Criptomonedas
El portafolio de criptomonedas lo tengo en Coinbase. No es un bróker, es un exchange, pero me pareció sensato mencionarlo aquí ya que las criptomonedas son otro de mis activos de preferencia a la hora de tradear haciendo swing trading, o bien, pensando en el largo plazo.
- Más información: www.coinbase.com
Y, si bien es verdad que Binance puede ser una mejor opción en cuanto a las comisiones ofrecidas y a las criptomonedas disponibles, también es cierto que yo no suelo operar criptomonedas exóticas sin casi capitalización de mercado, y la diferencia en las comisiones poco me afectan ya que no muevo mucho esta cartera.
La única vez que decidí apostar por una criptomoneda que Coinbase no ofrecía, la terminé comprando en eToro pagando el spread (eToro va muy bien para tradear con acciones. Con otros activos debes estar muy atento al spread y comisiones).
Algo que destaco, y me gusta mucho de Coinbase es que los retiros vía PayPal son inmediatos.
En definitiva, en Coinbase tengo lo que necesito. Pero, dependiendo de tu estilo de trading y necesidades, puede que te encuentres más a gusto con otras alternativas.
Claro que si tu intención es especular a corto plazo con criptomonedas también puedes hacerlo con casi cualquiera de los brókers de Forex y CFDs antes citados (Mejores brókers de Forex).
Un exchange como Coinbase se justifica si lo que deseas es holdear a largo plazo, pero para tradear haciendo intradía (o incluso swing trading a corto plazo) con criptos tienes muchas otras opciones.
En la siguiente captura de pantalla puedes ver dos operaciones en corto (o sea, apostando por la caída del Bitcoin) que he tomado a través de Vantage. Estas operaciones las tuve abiertas por tan solo dos días, como supondrás no necesito de un exchange o cold wallet para esto.
NINJATRADER BROKERAGE para hacer day trading
- Leer Reseña de NinjaTrader Brokerage
- Más información: www.ninjatrader.com
Los Futuros en intradía los tradeo en NinjaTrader Brokerage. Lo cierto es que más allá de la conocida plataforma NinjaTrader (la cuál es, junto a TradingView, una de las mejores del mercado), me siento muy cómodo con la capacidad de respuesta que ofrece el servicio técnico de este bróker de Futuros y Forex.
Debo confesar que rara vez he tenido alguna incidencia, pero cuando la tuve la respuesta fue inmediata. En el trading de intradía esto es muy importante y me da mucha tranquilidad.
También es justo decir que cada vez opero menos con NinjaTrader pues mis operaciones en el SP (S&P 500 E-Mini Futures) las suelo tomar directamente vía CFDs a través de Vantage, Admirals o Darwinex, por lo que mi relación con el universo de NinjaTrader está casi exclusivamente centrada en el trading de intradía con cuentas financiadas.
¿Cómo seleccionar un bróker de bolsa?
Tanto si eres un trader principiante como un operador experimentado que comienza a emprender su actividad en solitario, los servicios de un bróker son imprescindibles si quieres hacer trading. Por ello es importante que tengas capacidad para seleccionar el bróker más adecuado para ti.
Muchas de las preguntas que deberás hacerte a la hora de seleccionar un bróker de bolsa son las siguientes:
- ¿Tiene una regulación adecuada y ofrece seguridad para nuestros fondos?
- ¿Tiene disponibles los activos financieros en los cuales tienes interés o eres especialista?
- Las condiciones de la cuenta, en especial el depósito mínimo, ¿son viables para tu situación de capital?
- ¿Proporciona una plataforma de operaciones eficaz, personalizable, sencilla y adecuada a tu experiencia y operativa de trading?
- ¿Cuenta con un servicio de atención al cliente adecuado para solventar cualquier duda o resolver cualquier problema que pueda surgirte?
- ¿Ofrece alguna serie de servicios paralelos que puedan serte útiles? (tales como noticias de mercado, informes de analistas, etc.).
- ¿Necesitas testear estrategias en una cuenta demo, a modo de laboratorio de trading? ¿El bróker la ofrece de forma gratuita y por tiempo ilimitado?
- ¿Se adecúa a tu estilo y/o estrategias de trading? (scalping, hedging, trading algorítmico, etc.)
- ¿Te sientes cómodo con su política de ejecución de órdenes?
¿Cuál es el mejor bróker de bolsa online?
Como ocurre en todos los productos y servicios financieros, no existe una respuesta definida ni una verdad absoluta: todo depende de las necesidades que tengas como trader.
Las ofertas de los intermediarios financieros son muy dispares y, por ello, cada trader debe abordar un proceso de búsqueda y selección que le permita encontrar aquel bróker con el que desarrollar su trading de forma eficiente (No será lo mismo buscar un bróker para hacer swing trading con Forex, que buscar uno para hacer day trading con Futuros).
Son muchos los factores que influyen a la hora de analizar un bróker online, no únicamente el aspecto de las comisiones. Las comisiones son un elemento más. Tienen importancia, pero no deberían ser determinantes a la hora de elegir al que va convertirse en tu principal socio y proveedor de servicios.
Pero incluso el mejor bróker del mundo no te será de utilidad si este no se adapta a tu estilo de inversión.
Top 3 de mejores brókers para hacer trading en España
Entre el 65% y el 85% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con estos proveedores. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
Te ayudo a seleccionar el mejor bróker online según tu estilo de trading
Mi intención es hacerte más sencillo el proceso de selección, dado que existen diversos tipos de brókers y pueden hacerse clasificaciones atendiendo a múltiples criterios:
- ¿Cuáles son los mejores brókers de bolsa para acciones y ETFs?
- ¿Cuáles con los mejores brókers para CFDs y Forex?
- ¿Cuáles son los mejores brókers de Futuros?
- ¿Cuáles son los mejores brókers online para principiantes?
- Mejores brókers para copy trading.
- Mejores brókers tipo Market Makers.
- Mejores brókers tipo ECN (Electronic Communication Network).
- Mejores brókers de criptomonedas.
- Mejores brókers con apalancamiento regulados en Europa.
Puede que a priori no encuentres diferencias entre ellos. Sin embargo, dependiendo de tu capital inicial, tu experiencia, tu estilo de trading y demás consideraciones personales, será necesario que te decantes por unos u otros.
Tipos de brókers online
Para simplificar un poco las cosas podemos clasificar a todos los brókers en dos grandes categorías: los brókers market makers y los brókers ECN. Muchos de los mejores brókers, sin embargo, suelen ofrecer ambos tipos de productos.
Son brókers que trabajan con modelos híbridos, dónde se combinan cuentas del tipo market maker con cuentas tipo ECN. Ejemplos de estos brókers pueden ser: Vantage, Admirals, Interactive Brokers, Darwinex, etc. Por este motivo es que no debes tomar esta clasificación como algo rígido.
Brókers tipo Market Makers
Los brókers tipo Market Makers son aquellos que no lanzan las órdenes del trader al mercado pues ellos mismos le ofrecen la contrapartida a través de su propia mesa de operaciones (o tienen capacidad para hacerlo en caso de no encontrarla en el mercado).
Como es de imaginar, al ser el propio bróker tu contrapartida, se crea un conflicto de intereses. No obstante, si el bróker se encuentra adecuadamente regulado, no tiene capacidad para actuar de forma fraudulenta y por lo tanto este aspecto no debería preocuparte (por ello la importancia de trabajar siempre con brókers debidamente regulados).
Este tipo de brókers te permite operar con un depósito más reducido y garantizan la liquidez (útil para operaciones que precisan de agilidad). Además, estos brókers muchas veces no cobran comisiones, pues su ganancia es el diferencial entre el precio de compra y el precio de venta del activo negociado.
Ventajas y desventajas de los brókers Market Makers
Brókers tipo ECN
Por el contrario, los brókers tipo ECN lanzan siempre las órdenes al mercado y la contrapartida la ofrecen sus proveedores de liquidez (u otro cliente del bróker). Estos brókers online solo te ponen en contacto con otros inversores (o proveedores de liquidez como bancos de inversión, hedge funds, etc).
Dicho de otra manera, los brókers tipo ECN no son tu contraparte en las operaciones, solo actúan como facilitadores para que dos partes se encuentren y negocien un activo. Siendo que, estos brókers solo hacen de intermediarios, la ganancia del bróker en estos casos suele ser la comisión que este cobra (¿Cuáles son los mejores brókers tipo ECN?).
Ventajas y deventajas de los brókers tipo ECN
Como se puede apreciar, todo tiene sus pros y sus contras. Es por ello por lo que se deben atender a todos los factores para valorar y escoger a un bróker online.
El principal objetivo de esta sección, es que no se caiga en la trampa de contratar los servicios de un bróker que no cuente con todas las garantías de seguridad y resulte ser un “chiringuito financiero”; al margen de hacerte más sencillo el proceso de búsqueda y selección.
A través de los distintos rankings de brókers o reseñas busco mostrar las experiencias, comentarios y opiniones de la comunidad de traders con respecto a la seguridad, funcionamiento y servicios que ofrecen los diversos intermediarios financieros.
¿Cuál es el mejor bróker de bolsa para empezar?
Seguramente has notado que todos los brókers que recomiendo en este ranking de ‘los mejores brókers’ son brókers confiables, regulados y de gran reputación (yo mismo, como trader, utilizo varios de ellos casi a diario).
Esto no significa, sin embargo, que todos estos brókers se adapten a tus necesidades como trader. Dependiendo del activo que operes o incluso de tu estilo de trading, te sentirás más a gusto con un bróker u otro.
Yo no puedo decirte cuál de estos brókers debes usar. Pero sí puedo transmitirte mi experiencia y contarte qué brókers yo elijo para operar, y cuáles son las razones por las que lo hago.
Lo cierto es que, al elegir un bróker, generalmente miro: la regulación, el servicio de atención al cliente, la posibilidad de hacer depósitos y retiros con billeteras electrónicas (PayPal, Skrill, o Neteller), la aplicación móvil y la cantidad de activos que ofrecen (particularmente en el caso de las acciones o ETFs).
Por otro lado, también debes saber que suelo operar varios activos: Acciones, Futuros, Criptomonedas, CFDs y Forex. Y por tanto tengo cuenta en distintos brókers.
Del mismo modo es importante destacar que, generalmente opero haciendo swing trading en el corto-mediano plazo, pero también me dejo seducir por el day trading cuando el trabajo y la familia me lo permiten.
Incluso estoy incursionando en la inversión a largo plazo haciendo Dollar-Cost Averaging (DCA). Si te interesa esta estrategia, harías bien en leer este mini hilo de Twitter, donde se evalúan las ventajas de la misma respecto de otras estrategias de inversión a largo plazo.
Entonces, dependiendo del activo y tipo de trading que esté haciendo trabajaré con un bróker u otro. No hay un solo bróker que satisfaga todas mis necesidades como trader.
Preguntas frecuentes sobre brókers de bolsa
¿Cuál es el mejor bróker?
LOS MEJORES BRÓKERS ONLINE PARA PRINCIPIANTES
LOS MEJORES BRÓKERS PARA INVERTIR EN BOLSA CON ACCIONES AL CONTADO
MEJORES BRÓKERS ECN
LOS MEJORES BRÓKERS PARA FUTUROS
RANKING DE LOS MEJORES BRÓKERS DE FOREX
MEJORES BRÓKERS PARA COPY TRADING
¿Qué tan seguros son los brókers online?
En nuestro ranking de ‘mejores brókers de bolsa’ solo hablamos de brókers regulados.
¿Cuál es la plataforma más segura para invertir?
En general los brókers aquí citados trabajan con plataformas consolidadas y muy apreciadas por la comunidad de traders.
Ninguna de ellas carece de los elementos de seguridad necesarios para operar con tranquilidad. La más popular de estas plataformas es sin dudas MetaTrader.
¿Cómo saber si un bróker es bueno?
Nunca trabajes con brókers no regulados, o con una regulación precaria. Luego, entran en juego criterios más personales como pueden ser: la atención al cliente, las plataformas ofrecidas, la app móvil, las comisiones, las opciones de depósito/retiro, etc.
Dependiendo del tipo de inversor que seas valorarás más unos que otros.
¿Qué bróker me recomiendan?
No será lo mismo invertir a largo plazo que hacer swing trading. De la misma forma que no es lo mismo operar con acciones al contado que en Forex. Puedes ver mis brókers favoritos aquí.
¿Cuál es el mejor bróker para empezar?
Que cuentes con asesoramiento personalizado puede ser muy importante y tranquilizador al dar tus primeros pasos. En mi ranking de mejores brókers para principiantes puedes ver cuáles son mis brókers recomendados para iniciarte.
La regulación de los brókers: tipos de reguladores
Es importante que sepas que no todos los reguladores son iguales a la hora de otorgar licencias. Hay reguladores que son mucho más exigentes que otros. Cuanto más exigente sea la autoridad que regula al bróker más seguro estará tu dinero.
Entre los reguladores más exigentes tenemos:
- ASIC (Australia)
- FCA (Reino Unido)
- CFTC (Estados Unidos)
- IIROC (Canadá)
- CBI (Irlanda)
- FINMA (Suiza)
Estos reguladores no son los únicos, pero sí de los más frecuentes entre los brókers de prestigio (la mayor parte de los brókers que recomiendo en mi ranking de brókers de bolsa están supervisados por al menos dos de estos reguladores).
Sin ser los únicos, otros reguladores que es muy común encontrar son:
- CySEC (Chipre)
- FSCA (Sudáfrica)
- ISA (Israel)
- BaFin (Alemania)
- CNMV (España)
Estos reguladores no son tan exigentes como los primeros. Muchas veces los brókers recurren a ellos a fin de poder ofrecer sus servicios en una zona geográfica distinta (Europa y Latinoamérica).
Esto ha pasado con muchos de los brókers que antes operaban en Europa bajo la regulación de la FCA británica (uno de los reguladores más exigentes), tras el Brexit estos brókers online tuvieron que recurrir a la regulación de Chipre (CySEC) para poder seguir operando en Europa.
Un tercer grupo de reguladores que también verás entre muchos de los brókers aquí citados son:
- VFSC (Vanuatu)
- FSC (Islas Vírgenes)
- CIMA (Islas Caimán)
- FSA (Seychelles)
Al igual que con el segundo grupo de reguladores este tercer grupo usualmente es utilizado por los brókers para expandir su negocio sin tener que invertir en una regulación de las más exigentes pues suponen un coste mucho mayor.
Este último grupo corresponde a reguladores menores, esto sin embargo no debería ser un inconveniente para ti si el bróker ya cuenta con otras regulaciones más fuertes.
Reflexiones finales sobre los mejores brókers online
Como puedes ver, todo depende de lo que busques o necesites de un bróker. No hay un solo bróker que responda a todas las necesidades que yo tengo como trader. Y, quizás, yo decida privilegiar aspectos de un bróker que a ti te puedan ser indiferentes (ej: servicio de atención al cliente en español o la oferta de activos) por encima de otros que a ti sí te puedan parecer mucho más relevantes (ej: comisiones).
Como siempre digo, cada trader es único. Solo tú puedes saber por qué elegir un bróker y no otro. Mientras elijas operar con un bróker seguro y confiable, todas las opciones son válidas.
Y siempre que tengas dudas, consulta con la CNMV (o con el regulador de tu país). Estafadores hay y no son pocos. Nunca confíes en aquellos ‘supuestos brókers’ que te llaman mágicamente sin que tú los hayas contactado previamente y te ofrecen abrir una cuenta. Siempre opera con brókers conocidos y regulados (en esta guía podrás ver las estafas y fraudes financieros más comunes).
Realizar una consulta en la CNMV es muy sencillo, solo debes contactarlos y preguntar por el servicio financiero que deseas contratar (si estás fuera de España deberás hacerlo a través del organismo regulador correspondiente a tu país de residencia). Te llevará solo 5 minutos hacerlo.
De esta forma te asegurarás de no caer en manos de un ‘chiringuito financiero’ y ser estafado. Aquí te dejo los datos de contacto de la CNMV:
Envío electrónico de su consulta.
Teléfono de atención al inversor: 900 535 015.
Formulario dirigido al Servicio de Reclamaciones de la CNMV: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.
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