MEJORES BRÓKERS
Una vez hayas realizado tu curso de trading, hayas definido tu estrategia y hayas conseguido acceder a una cuenta financiada, estás en disposición de afirmar que te has convertido en un trader profesional.
En este punto, quizá decidas a emprender tu actividad de forma independiente y tradear sin intermediarios. Es hora de que comiences a buscar el mejor bróker de bolsa.
- Ranking 2022 de los mejores brókers de bolsa para traders e inversores
- ¿Cuál es el mejor bróker de bolsa?
- ¿Cómo seleccionar un bróker de bolsa?
- ¿Cuál es el bróker más seguro y confiable para invertir?
- ¿Cuál es el mejor bróker de bolsa para empezar?
- Los brókers que yo utilizo y recomiendo
- Reflexiones finales sobre los brókers
Ranking 2022 de los mejores brókers de bolsa para traders e inversores
MEXEM recomendado
VANTAGE recomendado
IC MARKETS recomendado
INTERACTIVE BROKERS recomendado
ADMIRALS
PEPPERSTONE
NINJATRADER BROKERAGE
PLUS500
Tanto si eres un trader principiante como un operador experimentado que comienza a emprender su actividad en solitario, los servicios de un bróker son imprescindibles si quieres realizar trading. Es importante que tengas capacidad para seleccionar el más adecuado.
¿Cuál es el mejor bróker de bolsa?
Como ocurre en todos los productos y servicios financieros, no existe una respuesta definida ni una verdad absoluta: todo depende de las necesidades que tengas como trader.
Las ofertas de los intermediarios financieros son muy dispares y, por ello, cada trader debe abordar un proceso de búsqueda y selección que le permita encontrar aquel bróker con el que desarrollar su trading de forma eficiente (No será lo mismo buscar un bróker para hacer swing trading con Forex, que buscar uno para hacer day trading con Futuros).
Son muchos los factores que influyen a la hora de analizar un bróker online, no únicamente el aspecto de las comisiones. Las comisiones son un elemento más. Tienen importancia, pero no deberían ser determinantes a la hora de elegir al que va convertirse en tu principal socio y proveedor de servicios.
¿Cómo seleccionar un bróker de bolsa?
- ¿Tiene una regulación adecuada y ofrece seguridad para nuestros fondos?
- ¿Tiene disponibles los activos financieros en los cuales tienes interés o eres especialista?
- Las condiciones de la cuenta, en especial el depósito mínimo, ¿son viables para tu situación de capital?
- ¿Proporciona una plataforma de operaciones eficaz, personalizable, sencilla y adecuada a tu experiencia y operativa de trading?
- ¿Cuenta con un servicio de atención al cliente adecuado para solventar cualquier duda o resolver cualquier problema que pueda surgirte?
- ¿Ofrece alguna serie de servicios paralelos que puedan serte útiles? (tales como noticias de mercado, informes de analistas, etc.).
- ¿Necesitas testear estrategias en una cuenta demo, a modo de laboratorio de trading? ¿El bróker la ofrece de forma gratuita y por tiempo ilimitado?
- ¿Se adecúa a tu estilo y/o estrategias de trading? (scalping, hedging, trading algorítmico, etc.)
- ¿Te sientes cómodo con su política de ejecución de órdenes?
¿Cuál es el bróker más seguro y confiable para invertir?
Mi intención es hacerte más sencillo el proceso de selección, dado que existen diversos tipos de brókers y pueden hacerse clasificaciones atendiendo a múltiples criterios:
- ¿Cuáles son los mejores brókers de bolsa para acciones y ETFs?
- ¿Cuáles con los mejores brókers para CFDs y Forex?
- ¿Cuáles son los mejores brókers de Futuros?
- ¿Cuáles son los mejores brókers online para principiantes?
- Mejores brókers para desarrollar una operativa de scalping.
- Mejores brókers tipo Market Makers.
- Mejores brókers tipo ECN (Electronic Communication Network).
- Mejores brókers de criptomonedas.
- Mejores brókers con apalancamiento regulados en Europa.
Puede que a priori no encuentres diferencias entre ellos. Sin embargo, dependiendo de tu capital inicial, tu experiencia, tu estilo de trading y demás consideraciones personales, será necesario que te decantes por uno u otro.
Por ejemplo, los brókers tipo Market Makers son aquellos que no lanzan las órdenes del trader al mercado: ellos mismos le ofrecen la contrapartida a través de su propia mesa de operaciones (o tienen capacidad para hacerlo en caso de no encontrarla en el mercado).
Como es de imaginar, al ser el propio bróker tu contrapartida, se crea un conflicto de intereses. No obstante, si el bróker se encuentra adecuadamente regulado, no tiene capacidad para actuar de forma fraudulenta y este aspecto no debería preocuparte.
Además, este tipo de brókers te permite operar con un depósito más reducido y garantizan la liquidez (útil para operaciones que precisan de agilidad).
Por el contrario, los brókers tipo ECN lanzan siempre las órdenes al mercado y la contrapartida la ofrecen sus proveedores de liquidez. Tienen capacidad para encontrar mejores precios y, por lo tanto, es posible que las comisiones se reduzcan.
Como se puede apreciar, todo tiene sus pros y sus contras. Es por ello por lo que se deben atender a todos los factores para valorar y escoger a un bróker online.
El principal objetivo de la sección “Los Mejores Brokers Online”, es que no se caiga en la trampa de contratar los servicios de un bróker que no cuente con todas las garantías de seguridad y resulte ser un “chiringuito financiero”; al margen de hacerte más sencillo el proceso de búsqueda y selección.
Aquí muestro las experiencias, comentarios y opiniones de la comunidad de traders con respecto a la seguridad, funcionamiento y servicios que ofrecen los diversos intermediarios financieros.
¿Cuál es el mejor bróker de bolsa para empezar?
Seguramente has notado que todos los brókers que recomiendo en el ranking de los mejores brókers son brókers confiables, regulados y de gran reputación.
Esto no significa, sin embargo, que todos ellos se adapten a tus necesidades como trader. Dependiendo del activo que operes o incluso del estilo de trading que utilices al operar, te sentirás más a gusto con un bróker u otro.
Yo no puedo decirte cuál de estos brókers debes usar. Pero sí puedo transmitirte mi experiencia y contarte con qué brókers opero, y cuáles son las razones por las que lo hago. Lo cierto es que, al elegir un bróker, generalmente privilegio: el servicio de atención al cliente, la posibilidad de hacer depósitos y retiros con billeteras electrónicas (PayPal, Skrill, o Neteller), la aplicación móvil y la cantidad de activos que ofrecen (particularmente en el caso de las acciones o ETFs).
Por otro lado, debes saber que suelo operar varios activos: Acciones, Futuros, Criptomonedas, CFDs y ETFs. A veces, incluso algo de Forex. Y por tanto tengo cuenta en distintos brókers.
Del mismo modo es importante destacar que, generalmente opero haciendo swing trading en el corto-mediano plazo (de semanas a meses), pero también me dejo seducir por el day trading cuando el trabajo y la familia me lo permiten. Incluso estoy incursionando en la inversión a largo plazo haciendo Dollar-Cost Averaging (DCA). Si te interesa esta estrategia, harías bien en leer este mini hilo de twitter, donde se evalúan las ventajas de la misma respecto de otras estrategias de inversión a largo plazo.
Entonces, dependiendo del activo y tipo de trading que esté haciendo trabajaré con un bróker u otro.
Los brókers que yo utilizo y recomiendo
Aquí te dejo una lista de mis brókers de preferencia y las razones por las cuales elijo tradear con estos brókers.
VANTAGE e IC MARKETS para hacer trading en Forex
- Leer Reseña de Vantage
- Más información: www.vantagemarkets.com
Para Forex tengo distintas opciones. Tanto IC Markets como Vantage suelen estar a la altura de lo que busco en un bróker de Forex. Este último se distingue por ofrecer precios muy competitivos en su cuenta Raw ECN (y si te interesa el copy trading también tienes la posibilidad de integrarlo con Zulutrade y DupliTrade).
Otra cosa que me parece más que interesante y digna de ser mencionada es que con un depósito de 1.000$ puedes acceder a una cuenta pro en TradingView. Y si necesitas una VPS gratuita para operar en Forex, Vantage también te ofrece una.
Características de Vantage
| Tipo de bróker | Bróker de Forex y CFDs |
| Sede | Australia |
| Regulación | FCA, ASIC, CIMA, VFSC |
| Instrumentos financieros | Forex, índices, materias primas agrícolas, energías, metales preciosos y acciones (de Estados Unidos, UK y Australia). |
| Plataformas | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Vantage App, ProTrader, Webtrader, Metaquotes Apps (además de otras de trading social, como ZuluTrade, MyFXBook Autotrade y DupliTrade). |
| Depósito Mínimo | 200 $ |
| Cuenta demo | Gratuita |
Aquí debajo puedes apreciar mi configuración de MT5 con Vantage.
Estos brókers destacan por su servicio al cliente, plataforma, regulación y opciones de inversión. Debo confesar que los brókers australianos me gustan mucho, quizás esto sea así porque nunca me han defraudado.
El 75% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de IC Markets
- Más información: www.icmarkets.eu
MEXEM e INTERACTIVE BROKERS para el largo plazo con acciones al contado o ETFs
- Leer Reseña de MEXEM
- Más información: www.mexem.com
Para el largo plazo con Acciones y ETFs (más de 5 años), mis brókers elegidos son MEXEM e Interactive Brokers, de hecho MEXEM es un agente de Interactive Brokers en Europa con la ventaja de su servicio de atención al cliente cercano y en español.
El servicio de atención al cliente es uno de los aspectos que más valoro en un bróker. Me cuesta mucho trabajar con un bróker que no ofrece un servicio de atención al cliente de calidad.
La plataforma utilizada tanto por MEXEM como por Interactive Brokers es Trader Workstation (TWS). Quizás no sea la plataforma más simple o fácil de dominar, pero es una de las más completas y utilizadas por los inversores profesionales. TWS es ideal para llevar un portafolio de largo plazo.
Debajo puedes ver la forma en la que utilizo la plataforma de MEXEM al operar con acciones al contado.
Pero no creas que elijo estos brókers solo por sus bajas comisiones o por la cantidad de activos que ofrecen (los cuales son muchísimos).
Lo hago porque, a diferencia de otros brókers de bolsa (entre ellos eToro, admirals, etc.), cuando compras acciones en MEXEM o Interactive Brokers, estas quedan a tu nombre y no a nombre del bróker. Esto es algo que considero muy importante al invertir en el largo plazo, pero no tanto en el corto-mediano plazo haciendo swing trading pues me deshago de los activos en días o pocas semanas.
Características de Interactive Brokers/MEXEM
| Tipo de bróker | Bróker de futuros, opciones, Forex, bolsa y CFDs. |
| Sede | Estados Unidos |
| Regulación | SEC, IIROC, FCA, CSSF, CBI, ASIC, CNMV |
| Instrumentos financieros | Acciones, Forex, Metales, ETFs, Fondos de inversión, Futuros, Bonos, Opciones, Índices bursátiles, Opciones, Warrants. |
| Plataformas | Client Portal, Trader Workstation, App para móviles |
| Depósito Mínimo | 0 $ para una Cuenta de Efectivo (2.000 $ para una Cuenta de Margen de Cartera) |
| Cuenta demo | Gratuita al ser cliente |
Como he mencionado antes, una estrategia sencilla para invertir en el largo plazo puede ser Dollar-Cost Averaging (DCA), en este video podrás ver un ejemplo sobre esta estrategia de inversión.
No lo olvides, en el largo plazo las acciones deben estar a tu nombre. Brókers como eToro no sirven para el largo plazo (esto no significa que eToro sea un mal bróker, de hecho yo lo uso, pero no para el largo plazo).
- Leer Reseña de Interactive Brokers
- Más información: www.interactivebrokers.ie
Mi operatoria con CFDs de acciones en eTORO y ADMIRALS
El 68% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de eToro
- Más información: www.etoro.com
Al operar haciendo swing trading con Acciones o CFDs me decanto generalmente por eToro o admirals (o sea, para realizar operaciones a corto-mediano plazo). Esto es así, pues me siento muy a gusto fondeando la cuenta del bróker con PayPal, Neteller o Skrill. Algo que puedo hacer de forma instantánea con estos brókers. Con eToro los clientes europeos pueden optar por cualquiera de estos monederos virtuales.
En cuanto a admirals, los traders con residencia en Europa, estarán limitados a Skrill.
También destaco el servicio de atención al cliente ofrecido; el de admirals es simplemente fantástico. No solo te responden de forma inmediata, sino que puedes acceder al mismo a través de distintas plataformas (chat, Facebook Messenger, Whatsapp y Telegram). La tranquilidad de saber que por cualquier duda que tengas puedes levantar el teléfono y hablar con alguien que te ayude no se puede describir.
En cuanto a eToro, el servicio no es malo aunque no se compara con el de admirals, y funciona principalmente vía emails (a mí con esto ya me vale); creo que lo más destacable del servicio al cliente de eToro es que al superar los $5.000 en depósitos te asignan un asesor de cuenta. Siempre ayuda tener un contacto directo.
Otro tema a considerar es el de las comisiones. En el caso de eToro debes saber que este bróker no cobra comisiones por operar con acciones al contado. Esto es algo que agradezco particularmente pues las acciones al contado son uno de mis activos favoritos (lo malo de eToro es que el catálogo de acciones es muy limitado).
Admirals, por otro lado, sí cobra comisiones (en donde no cobra comisiones admirals es al operar con CFDs de acciones, aunque hay un límite de operaciones diario para ello).
En cuanto a la ejecución de las órdenes, confieso que me gusta mucho la plataforma de trading desarrollada por eToro. La misma es muy simple y amigable. Y, si bien es verdad que no es la mejor plataforma para realizar un análisis exhaustivo, también es cierto que, para hacer análisis técnico, prefiero utilizar TradingView, y solo recurro a la plataforma del bróker para colocar mis órdenes.
Admirals, por su parte, trabaja con MetaTrader, una plataforma con la cual tengo bastante experiencia y que se adapta muy bien a la operatoria en Forex o CFDs. La verdad es que este bróker me gusta mucho por los plugins que ha desarrollado. Los plugins que tiene admirals para MetaTrader son de los mejores del mercado y facilitan mucho mi trading con CDFs de acciones.
En este video te muestro cómo utilizar MetaTrader 5 con el Mini Terminal para operar con CFDs de acciones invirtiendo poco dinero.
Otro detalle que me gusta mirar en un bróker de bolsa, es la usabilidad de la aplicación móvil que ofrece. Pero no es que me interese la app móvil porque la utilice para operar; ciertamente nunca opero desde el móvil.
Lo que me gusta de las aplicaciones de trading para móviles, es que me permiten seguir las noticias financieras en tiempo real, actualizarme respecto de la performance de los distintos activos que llevo en cartera, leer comentarios de otros traders, o simplemente poder monitorear las empresas que tengo en mi lista de seguimiento. A estos efectos la app de eToro está muy bien lograda y es de las que más utilizo. Pequeños detalles que me gustan y que, de cierta forma, considero que enriquecen mi trading.
El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de admirals
- Más información: www.admiralmarkets.com
Mis Criptomonedas en COINBASE
El portafolio de criptomonedas lo tengo en Coinbase. No es un bróker, es un exchange, pero me pareció sensato mencionarlo aquí ya que las criptomonedas son otro de mis activos de preferencia a la hora de tradear haciendo swing trading.
- Más información: www.coinbase.com
Y, si bien es verdad que Binance puede ser una mejor opción en cuanto a las comisiones ofrecidas y a las criptomonedas disponibles, también es cierto que yo no suelo operar criptomonedas exóticas sin casi capitalización de mercado, y la diferencia en las comisiones poco me afectan ya que no muevo mucho esta cartera.
La única vez que decidí apostar por una criptomoneda que Coinbase no ofrecía, la terminé comprando en eToro pagando el spread (eToro va muy bien para tradear con acciones. Con otros activos debes estar muy atento al spread y comisiones).
Algo que destaco, y me gusta mucho de Coinbase es que los retiros vía PayPal son inmediatos.
En definitiva, en Coinbase tengo lo que necesito. Pero, dependiendo de tu estilo de trading y necesidades, puede que te encuentres más a gusto con otras alternativas.
NINJATRADER BROKERAGE para el day trading con Futuros
- Leer Reseña de NinjaTrader Brokerage
- Más información: www.ninjatrader.com
Los Futuros en intradía los tradeo en NinjaTrader Brokerage (en realidad lo que opero son Futuros Micro). Y más allá de la conocida plataforma NinjaTrader (la cuál es, junto a TradingView, una de las mejores del mercado), me siento muy cómodo con la capacidad de respuesta que ofrece el servicio técnico de este bróker de Futuros y Forex.
Es cierto que rara vez he tenido alguna incidencia, pero cuando la tuve la respuesta fue inmediata. En el trading de intradía esto es muy importante y me da mucha tranquilidad.
Debo reconocer sin embargo que, cada vez opero menos con Futuros y que mi operatoria con NinjaTrader está casi exclusivamente centrada en las cuentas financiadas.
Reflexiones finales sobre los brókers
Como puedes ver, todo depende de lo que busques o necesites de un bróker. No hay un solo bróker que responda a todas las necesidades que yo tengo como trader. Y, quizás, yo decida privilegiar aspectos de un bróker que a ti te puedan ser indiferentes (ej: servicio de atención al cliente en español o la oferta de activos) por encima de otros que a ti sí te puedan parecer mucho más relevantes (ej: comisiones).
Como siempre digo, cada trader es único. Solo tú puedes saber por qué elegir un bróker y no otro. Mientras elijas operar con un bróker seguro y confiable, todas las opciones son válidas.
Y siempre que tengas dudas, consulta con la CNMV (o con el regulador de tu país). Estafadores hay y no son pocos. Nunca confíes en aquellos ‘supuestos brókers’ que te llaman mágicamente sin que tú los hayas contactado previamente y te ofrecen abrir una cuenta. Siempre opera con brókers conocidos y regulados.
Realizar una consulta en la CNMV es muy sencillo, solo debes contactarlos y preguntar por el servicio financiero que deseas contratar (si estás fuera de España deberás hacerlo a través del organismo regulador correspondiente a tu país de residencia). Te llevará solo 5 minutos hacerlo.
De esta forma te asegurarás de no caer en manos de un ‘chiringuito financiero’ y ser estafado. Aquí te dejo los datos de contacto de la CNMV:
Envío electrónico de su consulta.
Teléfono de atención al inversor: 900 535 015.
Formulario dirigido al Servicio de Reclamaciones de la CNMV: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.
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