LAS MEJORES PLATAFORMAS PARA INVERTIR EN BOLSA

Resumen del artículo: Brókers para invertir en bolsa recomendados

1. XTB: La mejor plataforma para comenzar a invertir
   Ideal para diseñar y ejecutar tu plan de inversión de manera sencilla y eficiente.
2. Vantage: La elección perfecta para hacer trading con Forex y Criptomonedas
   Una plataforma robusta y confiable para operar en los mercados más dinámicos.
3. eToro: Líder en copy trading
   La plataforma más recomendada para copiar las estrategias de los traders más exitosos.
4. Interactive Brokers: La preferida de los inversores avanzados
   Herramientas profesionales y acceso a mercados globales para traders experimentados.

Un plan de inversión es decididamente la forma fácil de invertir en bolsa, pero no es la única forma de invertir. A continuación, te presentaré una selección de las mejores plataformas para invertir en bolsa, adaptadas a diferentes perfiles de inversores.

Una plataforma para cada estilo de inversión

Es importante que puedas elegir una plataforma de inversión (el bróker) de acuerdo a tus necesidades y nivel de conocimientos. No será lo mismo si eres principiante, o tienes un nivel medio, que si eres un profesional.

Por lo dicho, es que voy a dividir el artículo en las siguientes secciones:

• Plataformas de inversión para principiantes (ideales para invertir en ETFs y acciones)
• Plataformas para hacer trading con Forex o Criptomonedas
• Plataformas para copy trading
• Plataformas de inversión para usuarios avanzados

Dos opciones populares:

• eToro: Ofrece una amplia gama de acciones, una plataforma de trading intuitiva y herramientas de social trading.
• XTB: Destaca por sus bajas o nulas comisiones, cantidad de ETFs disponibles, plataforma de trading amigable, planes de inversión y recursos educativos.

El bróker que recomiendo para invertir en acciones y ETFs es XTB

• Leer reseña de XTB
• Más información: www.xtb.com

Consejos esenciales para operar con XTB

XTB es un bróker muy seguro y uno de los que más suelo recomendar por su simplicidad y cantidad de activos disponibles (acciones, ETFs, bonos, etc). No obstante lo que más destaca en este bróker es su oferta de ETFs y planes de inversión (si no sabes lo que es un ETF te recomiendo mires este artículo).

Mi consejo es que si estás empezando a invertir, y no pretendes ser un trader muy activo, mires los ETFs que XTB ofrece. No hay comisiones por operar con los mismos y son la mejor forma de hacerte de un patrimonio a largo plazo (no te compliques comprando acciones si recién empiezas a invertir). Piensa en un ETF como una playlist de música: en lugar de comprar canciones (acciones) una por una, puedes escuchar una lista que ya tiene un montón de canciones seleccionadas.

Invertir en un ETF como el iShares Core MSCI World UCITS EUNL.DE es como tener un pedacito de las empresas más grandes del mundo. Este ETF replica el el rendimiento MSCI World Index y tuvo una rentabilidad de +20% en el 2024.

Composición del ETF iShares Core MSCI World:

• Número de activos: 1.513.
• 15 principales acciones: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta Platforms, United Health, Eli Lilly, Berkshire Hathaway, Exxon Mobil, JP Morgan, Johnson & Johnson, Visa, Broadcom.
• Sectores: Tecnológico (22%), Financiero (14,7%), Salud (12,7%), Industria (10,7%), Consumo discrecional (10,7%).

Como puedes notar invertir en un ETF es apostar por la diversificación. En un solo producto tienes empresas como Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta, etc. Si alguna de estas empresas llegase a tener problemas en el futuro el rendimiento del ETF no se vería severamente afectado pues dentro del mismo tienes +1500 empresas. Por esta razón es que un ETF es mucho más seguro que comprar acciones individuales (al menos para quien se inicia y no sabe cómo seleccionar las mejores acciones).

El iShares Core MSCI World UCITS EUNL.DE cotiza en la Bolsa de Valores de Alemania (Xetra), en euros (EUR). No obstante puedes obtener el mismo ETF en USD y que cotice en la bolsa de Londres: el iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc).

El ETF que más te conviene dependerá de tu ubicación, la divisa que prefieras usar, y los costos asociados en tu plataforma de inversión (XTB no cobra comisiones por operar con ETFs).

Si operas en Europa y prefieres euros, el EUNL.DE puede ser más conveniente. Si manejas dólares o inviertes en mercados estadounidenses, el USD (Acc) podría ser mejor.

Con este tipo de detalles puede ayudarte el bróker, es realmente útil que puedas contactar con el mismo para aclarar dudas cuando recién empiezas, por ello es tan importante que el bróker cuente con un buen servicio de atención al cliente (de preferencia que sea en castellano).

Realmente las opciones son muchísimas.

ETFs más populares

Estos son algunos de los ETFs que más compran los clientes de XTB:

• iShares Core MSCI World – exposición al mercado de acciones de países desarrollados.
• iShares S&P 500 – acciones de las 500 empresas más grandes de EEUU, cotizadas en el índice S&P 500.
• iShares Nasdaq 100 – acciones que integran el índice de las 100 mayores empresas tecnológicas de EE. UU.
• iShares Core MSCI Europe – mayores empresas cotizadas en Europa.
• iShares MSCI Asia EM – empresas asiáticas (también chinas).

XTB incluso te permite crear un plan de inversión personalizado, eligiendo hasta 8 ETFs y asignando un porcentaje específico de tu inversión a cada uno.

En otras palabras, si te gustan las tecnológicas puedes elegir el ETF del Nasdaq 100 y asignarle un 60% de tus aportaciones (manuales o automáticas), y complementar el otro 40% con un ETF muy estable como puede ser el ETF MSCI World que agrupa las mayores empresas del mundo.

Opiniones y experiencias de usuarios de XTB

Otros brókers para invertir en acciones que también podrían interesarte:

👉 Otras opciones de brókers para hacer trading con acciones.

¿Qué debes considerar en un bróker para principiantes o de nivel intermedio?

• Amplitud de productos: Un bróker con una amplia gama de acciones te permite diversificar tu cartera y aprovechar diferentes oportunidades de mercado.
• Plataformas de trading: Busca plataformas de trading fáciles de usar, intuitivas y con las herramientas necesarias para analizar el mercado y ejecutar tus operaciones.
• Comisiones: Compara las comisiones por transacción, mantenimiento de cuenta y otros servicios para optimizar tus costes.
• Regulación: Asegúrate de elegir un bróker regulado por entidades de prestigio para garantizar la seguridad de tus fondos y la transparencia de sus operaciones.
• Atención al cliente: El servicio de atención al cliente debe estar disponible en múltiples canales y en tu idioma.

Los favoritos de la comunidad:

• Vantage: Reconocido por su estricta regulación, plataformas intuitivas y spreads competitivos.
• Pepperstone: Destaca por su compromiso con la transparencia, su excelente atención al cliente y sus herramientas de trading avanzadas.

El bróker que yo utilizo para hacer trading con criptos y Forex es VANTAGE

• Leer reseña de Vantage
• Más información: www.vantagemarkets.com

Evita errores comunes: Consejos para operar con Vantage

Vantage es uno de los mejores brókers australianos, con una muy buena regulación y reputación. A mi me gusta mucho para hacer trading vía MetaTrader (una de las plataformas de trading que el bróker ofrece). Si buscas invertir a largo plazo este bróker no te servirá, pues es ideal para hacer trading de corto plazo, generalmente con divisas o criptomonedas (aunque también puedes tradear con CFDs de acciones).

Claro que este tipo de trading no es sencillo ni para todo el mundo, si no te has formado o no tienes experiencia haciendo trading quizás debas buscar otra opción de inversión (los ETFS y los Robo Advisors son buenas formas de empezar), pero si ya tienes experiencia haciendo trading este bróker no te va a defraudar.

Otra alternativa es que empieces con una cuenta de fondeo, Vantage ofrece su propia cuenta de fondeo para los clientes de Latinoamérica.

Vantage bajo la lupa: Las opiniones de los usuarios

Brókers para hacer trading con criptomonedas que también pueden interesarte:

👉 Opciones de brókers para operar con criptomonedas.

¿En qué debes fijarte al elegir un bróker para Forex?

• Regulación estricta: Asegúrate de elegir un bróker regulado por entidades de renombre para garantizar la seguridad de tus fondos y la transparencia de sus operaciones.
• Plataformas de trading de vanguardia: Busca plataformas robustas, fáciles de usar y con las herramientas necesarias para analizar el mercado y ejecutar tus operaciones con precisión.
• Comisiones y spreads competitivos: Compara las comisiones por transacción, mantenimiento de cuenta y spreads para optimizar tus costes y maximizar tus ganancias.
• Oferta de activos: Que el bróker ofrezca una cantidad interesante de pares de divisas y criptomonedas puede ser interesante para algunos traders.

El apalancamiento es una herramienta común en el trading con divisas, el bróker debe ofrecer por tanto, distintos tipos de apalancamiento.

Consideraciones adicionales:

Si buscas operar con criptomonedas de forma activa, utilizando apalancamiento, brókers como Vantage, IC Markets o Pepperstone son excelentes opciones. Sin embargo, si prefieres poseer directamente las criptomonedas y no te interesa el apalancamiento, un exchange sería más adecuado.

El copy trading es una modalidad de inversión que te permite replicar automáticamente las operaciones realizadas por otro trader, generalmente uno con más experiencia. En esencia, estás «copiando» las decisiones de inversión de alguien más.

Confieso que a mí no me gusta copiar las operaciones de otros inversores, pero sí me gusta mirar lo que otros traders hacen e interactuar con ellos. Las plataformas de social trading son ideales para ello.

Explorando las opciones:

• eToro: Destaca por su red social de inversión, donde puedes seguir y copiar a traders experimentados. Además, ofrece una amplia gama de activos, incluyendo acciones, ETFs, y criptomonedas.
• Darwinex: Con un modelo muy distinto al de eToro, este bróker te ofrece invertir en los traders y no tan solo copiar sus operaciones. Por tanto, si encuentras un trader que consideras que está haciendo bien las cosas puedes apostar por su rendimiento y ganar cuando este gane.

El bróker que elijo y recomiendo para hacer copy trading es eToro

• Leer opiniones y reseña completa de eToro
• Más información: www.etoro.com

Recuerda que: Copiar un inversor no equivale a un consejo de inversión. El valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

Mi experiencia con eToro: Consejos y recomendaciones

eToro es un bróker muy conocido que goza de muy buena reputación en Europa. Y si bien es verdad que destaca por sus funciones de social trading (es casi una red social de las finanzas), también es cierto que va muy bien para comprar acciones haciendo swing trading (yo lo utilizo para esto básicamente).

No es un bróker para hacer un trading muy activo, pero no tendrás problemas con el mismo si lo tuyo no es el day trading. Algo importante, ni se te ocurra comprar criptomonedas con este bróker a menos que pretendas holdearlas por mucho tiempo, pues los spreads que aplican a las mismas son enormes.

eToro: Beneficios y desventajas según sus usuarios

Otros brókers para hacer Copy Trading que también podrían interesarte:

👉 Distintas opciones de brókers para Copy Trading.

Cuando se trata de invertir a largo plazo (5 a 10 años o más), priorizo la seguridad. Por eso, elijo brókers con regulaciones estrictas y que registren mis acciones a mi nombre, no a nombre del bróker.

Esto paraece un detalle menor, y a corto plazo no tiene importancia, pero sí a largo plazo. Esta medida me protege ante posibles problemas a futuro y me brinda tranquilidad para invertir a largo plazo.

El bróker que utilizo para el largo plazo es INTERACTIVE BROKERS

• Leer reseña de Interactive Brokers
• Más información: www.interactivebrokers.com

Consejos para invertir en bolsa con Interactive Brokers

Interactive Brokers es seguramente el bróker más conocido y prestigioso del mundo. En este bróker podrás encontrar el activo que se te ocurra.

Lo único que me tira pata atrás al utilizar este bróker son los pocos medios a través de los cuáles puedes fondear la cuenta del bróker (WISE y transferencia bancaria) y la complejidad de su plataforma de trading. Es cierto que con el tiempo se llega a dominar, pero al principio cuesta. Yo lo uso principalmente para mis inversiones de largo plazo (más de 10 años), aunque también puede ser una muy buena opción para hacer algo de day trading no muy agresivo.

Interactive Brokers: Opiniones de usuarios

¿Cómo saber si el bróker es una estafa?

Un bróker sin regulación o con regulación insuficiente levanta banderas rojas que no deberían ser ignoradas. Cabe destacar que las estafas más frecuentes se presentan de manera más sutil, usualmente bajo la forma de supuestos agentes de bolsa que te contactan telefónicamente, prometiéndote oportunidades de inversión excepcionales.

En demasiadas ocasiones, estos individuos pretenden ser representantes de brókers legítimos y regulados (aprende a identificar estas estafas con la guía que proporciona la CNMV); lo mismo sucede con los bancos, incluso pueden llamarte desde el mismo teléfono del bróker o del banco, por tanto mucho cuidado.

La regla de oro es clara: si recibes una llamada inesperada ofreciéndote una oportunidad de inversión, la desconfianza debe ser tu primera reacción (de igual forma si te contactan vía social media; los perfiles falsos abundan). La situación es diferente si eres tú quien ha contactado al bróker en primer lugar y este está respondiendo a tu llamada.

Recursos adicionales

Si estás interesado en aprender más sobre la inversión en bolsa, te recomiendo los siguientes recursos:

• Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV): https://www.cnmv.es/
• Bolsa de Madrid: https://www.bolsasymercados.es/bme-exchange/es/Home

Reflexiones finales sobre los mejores brókers online

No hay un solo bróker que responda a todas las necesidades que yo tengo como trader. Y, quizás, yo decida privilegiar aspectos de un bróker que a ti te puedan ser indiferentes (ej: servicio de atención al cliente en español o la oferta de activos) por encima de otros que a ti sí te puedan parecer mucho más relevantes (ej: comisiones).

Como siempre digo, cada trader es único. Solo tú puedes saber porqué elegir un bróker y no otro. Mientras elijas operar con un bróker seguro y confiable, todas las opciones son válidas.

Preguntas frecuentes sobre brókers e inversión

¿Qué es un bróker?

Un bróker es una persona o empresa que te ayuda a comprar y vender acciones en el mercado. Actúa como intermediario entre tú y la bolsa.

¿Cuál es el mejor bróker?

Muchos son los brókers que cumplen con los requisitos y criterios que hacen que yo pueda recomendar un bróker; no obstante el mejor bróker de bolsa será siempre aquel que se adapte a tuperfil de inversor.
Un bróker para operar con acciones no tendrá las mismas características que un bróker especializado en Forex, o incluso, que un bróker para criptomonedas.
La regulación y la atención al cliente son dos elementos que suelen tener un peso significativo en mi elección de un bróker, pero quizás a ti te interese privilegiar otras variables.

¿Qué tan seguros son los brókers online?

Siempre que un bróker cuente con la debida regulación podrás estar tranquilo pues gozará de las máximas garantías de seguridad. Por ello es muy importante que solo operes con brókers regulados.

¿Cuál es la plataforma más segura para invertir?

Las plataformas de trading son las herramientas a través de las cuáles podrás colocar tus órdenes en el mercado. En general los brókers aquí citados trabajan con plataformas consolidadas y muy apreciadas por la comunidad de traders. Brókers como XTB, Interactive Brokers o eToro, ofrecen plataformas propias, mientras que muchos otros brókers trabajan con MetaTrader.

¿Cómo saber si un bróker es bueno?

Hay varios criterios para determinar si un bróker es bueno. El principal es seguramente la regulación del bróker. Nunca trabajes con brókers no regulados, o con una regulación precaria. Luego, entran en juego criterios más personales como pueden ser: la atención al cliente, las plataformas ofrecidas, la app móvil, las comisiones, las opciones de depósito/retiro, etc. Dependiendo del tipo de inversor que seas valorarás más unos que otros.

¿Cuáles son los mejores brókers para principiantes?

Los brókers ideales para quienes recién comienzan son aquellos que ofrecen plataformas sencillas de usar, bajas comisiones y buena atención al cliente.

¿Qué bróker es el mejor para invertir en acciones?

XTB es muy recomendado porque no cobra comisiones en acciones y ETFs, además ofrece formación para todos los niveles.

¿Puedo invertir con poco dinero?

Sí, muchos brókers permiten comenzar a invertir con cantidades pequeñas, así que no necesitas mucho dinero para empezar.

¿Qué es un bróker regulado?

Un bróker regulado es aquel que está autorizado por una institución financiera (ej: FCA, ASIC, CySec, etc.) para prestar servicios de intermediación financiera a sus clientes. Esta regulación está destinada a garantizar que los brókers cumplan con los estándares de seguridad y transparencia para proteger los intereses de los inversores.

¿Qué tipo de inversiones puedo hacer?

Con un bróker, puedes invertir en acciones, bonos, fondos de inversión y a veces en criptomonedas.

¿Cuánto tiempo tarda en hacerse una transacción?

Generalmente, las transacciones se realizan muy rápido, a veces en cuestión de segundos, pero puede variar según el bróker y el tipo de inversión.

Fuentes y referencias:

1. XTB
2. Vantage Markets
3. eToro
4. Interactive Brokers
5. Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
6. Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec)
7. Financial Conduct Authority (FCA)
8. Trustpilot

Todos los brókers analizados en Experiencia Topstep:

Norberto V.( Trader y fundador de Experiencia Topstep )

Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.

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