GUÍA PARA ELEGIR UN BRÓKER SEGURO PARA INVERTIR EN ACCIONES Y ETFS

Qué cosas tener en cuenta antes de elegir tu primer bróker para comprar acciones

Es este artículo te diré cuáles son los mejores brókers para acciones según las opiniones, comentarios y valoraciones de la comunidad de traders.

Criterios a considerar al seleccionar un bróker para invertir en acciones:

✅ Regulaciones y seguridad:

Entidad regulada: Verifica que el bróker esté regulado por una entidad financiera de renombre y prestigio.
Protección de fondos: Investiga si el bróker ofrece protección de fondos para los inversores.
Historial y reputación: Investiga el historial del bróker y su reputación en la industria. Busca comentarios y opiniones de otros inversores.

✅ Comisiones y tarifas:

Comisiones de trading: Compara las comisiones de trading del bróker para diferentes tipos de operaciones, como compraventa de acciones, opciones, futuros, etc.
Comisiones de custodia: Investiga si el bróker cobra comisiones por custodiar tus activos.
Comisiones adicionales: Ten en cuenta otras comisiones potenciales, como comisiones por inactividad, comisiones por retiros de fondos, etc.

✅ Plataforma de trading:

Facilidad de uso: La plataforma de trading debe ser fácil de usar e intuitiva, incluso para principiantes.
Funciones y herramientas: Investiga las funciones y herramientas disponibles en la plataforma, como gráficos, indicadores técnicos, herramientas de análisis, etc.

✅ Productos y servicios:

Variedad de activos: Investiga la variedad de activos que ofrece el bróker, como acciones, opciones, ETFs, bonos, etc.
Herramientas de investigación: Investiga si el bróker ofrece herramientas de investigación para ayudarte a tomar decisiones de inversión informadas.
Servicios educativos: Investiga si el bróker ofrece servicios educativos, como seminarios web, cursos o materiales de formación (¿Cuál es el mejor curso de trading?).

✅ Atención al cliente:

Disponibilidad y canales de atención: Investiga la disponibilidad del servicio de atención al cliente y los canales de atención que ofrece, como teléfono, correo electrónico, chat, etc.
Reputación del servicio al cliente: Investiga la reputación del servicio al cliente del bróker y las opiniones de otros inversores.
Soporte en tu idioma: Si es importante para ti, verifica si el bróker ofrece atención al cliente en Español.

Haz click aquí si deseas ver el ranking de los mejores brókers para principiantes

Top 4 de mejores brókers para acciones y ETFs

XTB: el mejor bróker para invertir en acciones y planes de inversión
eToro: uno de mis brókers favoritos para hacer copy trading con acciones
Interactive Brokers: el mejor bróker para invertir a largo plazo con acciones
DEGIRO (solo para Europa): un bróker sencillo para invertir en acciones

A continuación paso a explicarte en detalle las razones por las cuáles elijo a cada uno de estos brókers.

XTB

Leer opiniones y reseña completa de XTB
Más información: www.xtb.com

Lo que me gusta de XTB

Regulación de primer nivel: FCA (UK), CySEC (Chipre), CNMV (España), BaFin (Alemania)
Tiene oficinas físicas en España y Latinoamérica, y atención en castellano
Ausencia de comisiones en volúmenes inferiores a 100.000€/$
Ofrece un amplio abanico de acciones y ETFs al contado
Ofrece planes de inversión personalizados

Lo que no me gusta de XTB

Cuenta demo operativa sólo durante treinta días
Tarifa de inactividad de 10€/mes para cuentas inactivas de más de 12 meses

¿Por qué elegir XTB?

El motivo principal por el cual XTB está presente en esta exposición de los mejores brókers para acciones es porque no aplica comisiones en la compraventa de acciones para operaciones inferiores a 100.000 €. Además, está exento de comisión de custodia, cobro de dividendos y mantenimiento.

XTB es un bróker de origen polaco. Se encuentra debidamente regulado por varios organismos de primer orden, incluyendo la Financial Conduct Authority (FCA) de Reino Unido, la BaFin alemana y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España. El Grupo XTB también tiene presencia en Uruguay, encontrándose supervisado por el Banco Central de este país.

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Los clientes de XTB pueden contar con todas las garantías y la transparencia propia de un bróker que cotiza en Bolsa.

Dejando a un lado la seguridad de los fondos y fiabilidad de XTB, se trata de un bróker que tiene un amplio catálogo de instrumentos financieros disponibles para ser operados, entre los que se encuentran más de 2.000 acciones al contado de las principales Bolsas del planeta y más de 200 ETFs al contado.

XTB recomendado

Excepcional atención al cliente, oferta de activos y regulación.

ir al brÓker OPINIONES XTB

Principales reguladores: FCA (UK), CySEC (Chipre), CNMV (España), BaFin (Alemania)

La plataforma de trading ofrecida por XTB tampoco produce indiferencia. Este bróker ofrece un software de trading propio de los más potentes del sector: xStation.

xStation de XTB es una plataforma para operar en línea, sin necesidad de descarga (a través de la tecnología WebTrader). También dispone de una versión para dispositivos móviles (xStation mobile). Es conocida y reputada gracias a su rapidez de ejecución de las órdenes y por ser sencilla de utilizar.

Qué dicen los usuarios de XTB

✅ Lo bueno de XTB (según los usuarios)

Comisiones competitivas: Ofrece trading sin comisiones en acciones y ETFs hasta un volumen mensual de €100,000, lo que lo hace atractivo para inversores a largo plazo.
Plataforma xStation 5: Destacada por su diseño intuitivo y herramientas avanzadas, como estadísticas de cuenta y escáneres de mercado.
Regulación sólida: Regulado por autoridades de primer nivel como la FCA (Reino Unido), CNMV (España) y CySEC (Chipre), lo que brinda confianza a los usuarios.
Intereses sobre saldos no invertidos: Ofrece intereses competitivos sobre fondos no invertidos, por ejemplo, hasta un 4.9% en algunas divisas.
Amplia gama de instrumentos: Acceso a más de 3,000 acciones reales, ETFs y una variedad de CFDs sobre forex, índices, materias primas y criptomonedas.

⚠️ Lo no tan bueno (según los usuarios)

Comisión por conversión de divisas: Aplica una comisión del 0.5% al convertir divisas, lo que puede afectar a quienes invierten en mercados internacionales.
Tarifa de inactividad: Cobra €10 mensuales tras 12 meses sin actividad en la cuenta, lo que puede ser una desventaja para inversores pasivos.
Limitaciones en plataformas externas: No ofrece soporte para plataformas populares como MetaTrader 4 o 5, lo que puede ser un inconveniente para algunos traders.
Comisiones para grandes carteras: Aplica una comisión de custodia para cuentas que superan los €250,000, lo que puede ser una consideración para inversores con grandes patrimonios.

Premios y reconocimientos de XTB

ETORO

Leer opiniones y reseña completa de eToro
Más información: www.etoro.com

Recuerda que: Copiar un inversor no equivale a un consejo de inversión. El valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

Lo que me gusta de eToro

La usabilidad de la plataforma y la app móvil
La posibilidad de realizar depósitos y retiros con monederos virtuales
Ofrece una de las mejores opciones en social trading (copy trading)
La oferta de productos disponibles
Apertura de cuenta rápida y sencilla
Ofrece cuenta demo para que puedas practicar antes de comenzar a operar en real

Lo que no me gusta de eToro

Las acciones no quedan a tu nombre (esto no es ideal para el largo plazo)
Algunas de las comisiones o spreads que ofrece el bróker están por encima de la media del sector (depende del activo que operes)
No se puede operar en corto con acciones al contado

¿Qué tan confiable es eToro para invertir?

eToro es un bróker que tiene una característica especial: ofrece una amplia red de social trading. Sin embargo, también permite realizar operaciones de inversión y trading con acciones al contado, ETFs y otros instrumentos.

Se trata de un bróker que nació en Israel, allá por el año 2007. Sus fundadores tenían un objetivo muy claro: hacer más accesible el trading online.

Sin embargo, el hito más grande en su trayectoria fue cuando en 2010 lanzó una plataforma dedicada al copytrading. Nadie se podía imaginar que en menos de una década se iba a convertir en el bróker líder en social trading (dispone de la red más amplia que existe, una comunidad de traders en toda regla). A pesar de que esta plataforma, denominada OpenBook, supuso una verdadera revolución en el modo de invertir.

Con el tiempo integró todas las funciones en una sola plataforma y el trader, al acceder a ella, puede realizar tanto social trading como un trading propio; todo en uno.

Ahora bien, a pesar de que su plataforma de trading es propia, funciona totalmente online y es sencilla, no tiene apenas posibilidad de personalizarse.

ETORO

Análisis de eToro: opiniones, regulación, comisiones y mucho más.

ir al brÓker OPINIONES eToro

eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. El valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

eToro se encuentra en este listado de los mejores brókers de acciones al contado y ETFs, no tan sólo por ofrecer la posibilidad de invertir a través copiando las operaciones de otros traders, sino porque también ha suprimido las comisiones de compraventa en ETFs.

También se trata de un bróker que cuenta con la debida regulación y ofrece las garantías de seguridad para los fondos de los clientes. Se encuentra regulado por FCA de Reino Unido, la ASIC de Australia y la CySEC de Chipre (desde dónde suele atender a la mayoría de sus clientes).

Opiniones de eToro

✅ Lo mejor de eToro según los usuarios

Plataforma intuitiva y fácil de usar: eToro destaca por su interfaz amigable, tanto en su versión web como en la aplicación móvil, facilitando la navegación y ejecución de operaciones para usuarios de todos los niveles.
Funcionalidad de CopyTrading: Permite a los usuarios replicar automáticamente las operaciones de traders experimentados, lo que es especialmente útil para inversores principiantes que buscan aprender y diversificar sus estrategias.
Amplia gama de activos disponibles: Ofrece acceso a más de 6,000 instrumentos financieros, incluyendo acciones, ETFs, criptomonedas y más, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras en una sola plataforma.
Cuenta demo gratuita: Proporciona una cuenta demo con $100,000 virtuales para que los usuarios practiquen y se familiaricen con la plataforma de eToro.

⚠️ Lo peor de eToro según los usuarios

Altas comisiones y spreads: Aunque eToro ofrece trading sin comisiones en acciones y ETFs, aplica spreads relativamente altos, especialmente en criptomonedas y CFDs, lo que puede afectar la rentabilidad de las operaciones.
Tarifas de retiro y conversión de divisas: Cobra una tarifa fija de $5 por retiro y aplica una comisión por conversión de divisas, lo que puede ser una desventaja para usuarios que operan en monedas distintas al USD.
Limitaciones en el trading de criptomonedas: No permite el intercambio directo entre criptomonedas (crypto-to-crypto) y presenta restricciones en la retirada de criptoactivos, lo que puede ser un inconveniente para traders de criptomonedas.
Problemas de rendimiento y soporte: Algunos usuarios han reportado lentitud en la aplicación y dificultades para contactar al soporte al cliente, especialmente en momentos de alta volatilidad del mercado.

INTERACTIVE BROKERS

Leer opiniones y reseña de Interactive Brokers
Más información: www.interactivebrokers.com

Lo que me gusta de Interactive Brokers

la cantidad de activos disponibles
la regulación (este es uno de los brókers con mejor regulación a nivel mundial)

Lo que no me gusta de Interactive Brokers

no hay distintas opciones de depósito y retiro, todo se limita a transferencias bancarias

¿El mejor bróker para el largo plazo?

Aquí tenemos a uno de los brókers más reputados que existen en el sector: Interactive Brokers (www.interactivebrokers.com). Un bróker con presencia mundial, una sólida experiencia (fundado en 1978) y regulado en Estados Unidos (tiene su sede central en Greenwich, Connecticut).

La seguridad y fiabilidad de Interactive Brokers no queda en entredicho, puesto que su trayectoria es impecable, tiene sede en numerosos países y se encuentra supervisado por una gran cantidad de organismos reguladores, algunos de primer nivel como la SEC de Estados Unidos, la FCA de Reino Unido, el Banco de Irlanda, etc.

Además, cotiza en el NASDAQ (con lo cual tiene obligación de someterse a auditorías y presentar cuentas). A lo largo de sus más de 40 años de actividad como intermediario de servicios financieros ha logrado obtener numerosos premios y reconocimientos al mejor bróker.

ABRIR CUENTA CON IBKR

Desde una sola cuenta, el trader puede acceder acciones al contado, futuros, opciones, warrants, ETFs, índices, bonos e incluso fondos de inversión y productos estructurados. Es posible que sea el bróker que ofrezca el mayor catálogo de productos para invertir.

En cuanto a sus tarifas, sin llegar a ser un bróker exento de comisiones por operar en acciones al contado, sí que es cierto que son bastante competitivas. Podemos encontrar una estructura de comisiones fija o por niveles (en función del volumen negociado).

Sin embargo, los ETFs sí que están exentos de comisiones, lo cual supone otro punto a favor de este prestigioso bróker de bolsa.

El problema de Interactive Brokers no es de fiabilidad (ya que como he dicho antes su regulación es de las más estrictas), sino de usabilidad.

La plataforma de trading (TWS) no es la más amigable, y el soporte vía emails en general está disponible solo en inglés (de a poco van sumando soporte en español). También es cierto que la asistencia telefónica la he encontrado muy buena las pocas veces que tuve que recurrir a la misma. El teléfono de Interactive Brokers para consultas en español es: 0080042276537.

Debo confesar que el servicio no es malo, pero podría ser mucho mejor.

Resumiendo, la usabilidad de la plataforma (TWS), el servicio de atención al cliente (muchas veces solo en inglés) y las opciones de depósitos y retiros, son lo único que le resta algunos puntos a este afamado bróker.

Suelo utilizar este bróker para invertir a largo plazo (de 5 a 10 años). Para el corto-mediano plazo prefiero otras opciones como eToro o XTB.

Ventajas de Interactive Brokers

Un bróker con amplia experiencia y un buen servicio.
Calificado como el mejor bróker online en numerosas ocasiones. Su reputación lo avala.
Un amplio catálogo de instrumentos financieros para operar.
Plataforma de operaciones en su versión de escritorio y web.
Tarifas muy competitivas para acciones al contado y exentas de comisiones para ETFs.

Opiniones sobre Interactive Brokers

✅ Lo mejor de Interactive Brokers según los usuarios

Comisiones bajas y estructura escalonada: IBKR ofrece una estructura de comisiones competitiva, especialmente en el plan escalonado, donde las tarifas pueden ser tan bajas como 0,05% por operación, dependiendo del volumen y mercado.
Amplia gama de productos y mercados: Permite operar en más de 150 mercados globales, incluyendo acciones, ETFs, opciones, futuros, divisas, bonos y criptomonedas, lo que facilita la diversificación de la cartera.
Plataformas avanzadas y herramientas profesionales: Su plataforma Trader Workstation (TWS) es altamente configurable y ofrece herramientas avanzadas para análisis técnico, gestión de carteras y ejecución de órdenes complejas.
Seguridad y regulación sólida: IBKR está regulado por múltiples entidades financieras de primer nivel, como la SEC en EE.UU. y la FCA en el Reino Unido, lo que brinda confianza a los inversores.
Cuenta demo gratuita y sin depósito mínimo: Ofrece una cuenta de demo para practicar estrategias sin riesgo y no requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta real.

⚠️ Lo peor de Interactive Brokers según los usuarios

Interfaz compleja para principiantes: La plataforma TWS puede resultar abrumadora para usuarios novatos debido a su amplia gama de funciones y opciones de personalización.
Comisiones por conversión de divisas: Aplica una comisión por conversión de divisas, lo que puede afectar a quienes operan en mercados con monedas distintas a la de su cuenta base.
Limitaciones en la compra de ciertos ETFs para residentes europeos: Debido a regulaciones como MiFID II, los residentes en la UE pueden tener restricciones para adquirir algunos ETFs estadounidenses, aunque existen alternativas europeas disponibles.
Proceso de apertura de cuenta detallado: El proceso de verificación y apertura de cuenta puede ser más extenso en comparación con otros brókers, requiriendo documentación adicional.

Características generales de Interactive Brokers

💵 Tipo de bróker	Bróker de futuros, opciones, Forex, y bolsa.
🌎 Sede	Estados Unidos
🏅 Regulación	SEC, IIROC, FCA, CSSF, CBI, ASIC, CNMV
💼 Instrumentos financieros	Acciones, Forex, Metales, ETFs, Fondos de inversión, Futuros, Bonos, Opciones, Índices bursátiles, Opciones, Warrants.
📈 Plataformas	Client Portal, Trader Workstation, App para móviles
💰 Depósito Mínimo	0 $ para una Cuenta de Efectivo (2.000 $ para una Cuenta de Margen de Cartera)
💻 Cuenta demo	Gratuita al ser cliente

DEGIRO (solo para Europa)

Ver opiniones y reseña de DEGIRO
Más información: www.degiro.es

¿Es DEGIRO el bróker que necesitas?

DEGIRO (www.degiro.es) es uno de los brókers más utilizados (sobre todo en España) para invertir con acciones. Este hecho se debe a una serie de motivos que provocan incluirlo en el listado de los mejores brókers para acciones al contado y ETFs.

Se trata de un bróker financiero de origen holandés, nacido en el año 2008 para ofrecer servicios a profesionales. DEGIRO dirigió su oferta a clientes minoristas en 2015. Desde entonces, comenzó su rápida expansión por Europa hasta convertirse en un verdadero líder en el Viejo Continente.

Ha conseguido más de 80 premios internacionales, entre ellos, la plataforma y App de inversión mejor valorada en 2020 por Investors Chronicle & Financial Times (Reino Unido) o el de mejor bróker intradía 2020 por Brokerwahl (Alemania).

DEGIRO es un bróker seguro; regulado por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM) y también está supervisado por el Banco Central Holandés (DNB). Por lo tanto, ofrece todas las garantías de seguridad impuestas por la Directiva Europea MiFID (además, al tener regulación europea, también se encuentra registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores española).

Este bróker también destaca por ofrecer unas tarifas que se encuentran entre las más competitivas del mercado. Incluso es posible conseguir operar en torno a un 80% más barato con acciones al contado y ETFs con respecto a la media de sus competidores.

Su oferta de productos incluye acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones, Bonos e incluso fondos de inversión. Lamentablemente no se tiene acceso al mercado de Forex a través de este bróker (¿Cuáles son los mejores brókers para invertir en Forex?).

En cuanto a su plataforma de inversión, en realidad se trata de un modelo muy sencillo. Para los traders principiantes esto puede suponer una ventaja.

¿Por qué DEGIRO?

Tiene unas tarifas muy competitivas.
Sencillez en el uso de la plataforma.
Regulación europea. Lo cual brinda toda la protección para los fondos de los clientes impuesta por la normativa comunitaria.
Amplio catálogo de mercados para operar con acciones y ETFs.

Opiniones DEGIRO

Preguntas frecuentes sobre brókers para invertir en acciones

¿Cuál es el mejor bróker para empezar a invertir con acciones?

Recomiendo que busques un bróker que ofrezca: una sólida regulación, buenas opciones de depósitos y retiros, oferta de productos disponibles, plataforma de trading amigable, y excelente servicio de atención al cliente.

¿Cuál es el bróker más seguro?

Cualquier bróker que cuente con la debida regulación podrá ofrecerte los niveles de seguridad necesarios para que operes sin preocuparte por tu dinero.

En nuestro ranking de ‘mejores brókers de bolsa‘ solo hablamos de brókers regulados.

¿Cómo saber si un bróker es bueno?

Hay varios criterios para determinar si un bróker es bueno. El principal es seguramente la regulación del bróker. Nunca trabajes con brokers no regulados, o con aquellos que ostenten una regulación precaria.

Otros criterios a tener en cuenta son: la atención al cliente, las plataformas ofrecidas, la app móvil, las comisiones, las opciones de depósito/retiro, etc.

Dependiendo del tipo de inversor o trader que seas valorarás más unos u otros de estos criterios.

¿Cuánto dinero necesito para abrir una cuenta con el bróker?

Depende de cada bróker. Hay brókers que te permiten abrir una cuenta con un depósito mínimo de tan solo 5$, mientras que otros te pedirán un depósito mínimo de 300$ o más.

¿Quién controla a los brókers?

Hay entes reguladores en los distintos países encargados de controlar a los brokers. Algunos de estos organismos reguladores son más estrictos que otros, siendo las regulaciones de USA, UK y Australia unas de las más rigurosas. Yo suelo otorgar un mejor puesto en el ranking de mejores brókers a aquellos que tienen al menos dos de estas regulaciones.

Desde la salida de UK de la UE con el Brexit, muchos de los brókers que estaban bajo el paraguas del regulador inglés y operaban en Europa, buscaron en la regulación de Chipre (CySEC) la forma de poder seguir operando en territorio europeo.

¡RECUERDA! Si tienes más preguntas, siempre puedes enviarme un email a info@experienciatopstep.com que con gusto intentaré resolver todas tus dudas.

Norberto V.( Trader y fundador de Experiencia Topstep )

Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el trading con acciones o cuentas de fondeo haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen.