TOPSTEP

¿Qué es Topstep?

Dentro del universo del trading financiado Topstep es la más conocida de las empresas de fondeo. Claro que esto no significa que sea la mejor para ti, opciones en empresas de fondeo hay muchas y varias de ellas muy buenas (earn2trade y UProfit son buenos ejemplos de esto que digo).

La mejor de las empresas de fondeo (o cuentas financiadas) será siempre la que mejor se adapte a tu estilo de hacer trading (en mi ranking de las mejores empresas de fondeo podrás conocer a varias de estas empresas).

Veamos juntos en esta reseña si Topstep es la empresa de fondeo que mejor se adapta a tus necesidades.

Tipos de cuenta

Topstep cuenta con tres tipos diferentes de cuentas a las que puedes aplicar: $50.000, $100.000 y $150.000, dependiendo de la cuenta a la que elijas aplicar la cuota mensual será mayor o menor. Lo bueno es que suelen ofrecer promociones que hacen que el precio de estas cuotas sea muchísimo más accesibles (a veces con descuentos de un 50% o más incluso).

Al alcanzar tu objetivo dejarás de pagar la cuota mensual y los primeros $5.000 que retires serán íntegramente para ti. Después de retirar tus primeros $5.000 deberás compartir los beneficios que generes con la empresa en una proporción de 90/10 (en otras palabras, la empresa se quedará con el 10% de lo que ganes con tu trading).   

Cantidad de días a operar y fases de la evaluación

Topstep ha actualizado sus reglas y ahora solo debes superar una fase de prueba tradeando un mínimo de 2 días.

Límite de pérdidas diaria y trailing drawdown

Tanto el límite de pérdidas diarias como el drawdown están asociados al tamaño de la cuenta con la que hagas la evaluación. Tomemos como ejemplo la cuenta de $50.000: para esta cuenta tu límite de pérdidas diarias es de $1.000 mientras que tu drawdown será de $2.000. 

Recuerda que el trailing drawdown está vinculado al rendimiento de tu cuenta. Entonces, cuando ganes dinero con tu cuenta y esta crezca el trailing drawdown se moverá hacia arriba junto con el incremento de la misma, pero cuando pierdas dinero este no bajará.

Lo puedes ver mejor con el ejemplo de aquí abajo (por cierto, este es un test real):

• Mira como el día 2 del Trading Combine la cuenta sube luego de haber estado en negativo el primer día.
• El día 3 el trailing drawdown (señalado con la línea de puntos) ha subido también acompañando el crecimiento de la cuenta del día previo.
• El día 4 un nuevo revés hace que la cuenta vuelva a bajar, no obstante, el trailing drawdown esta vez no se moverá a la baja.

Debes familiarizarte con el funcionamiento del trailing drawdown pues suele ser una variable nueva a la que no muchos traders miran y por ende la razón principal por la que no se logra pasar el test.

El trailing drawdown en las cuentas de fondeo

El trailing drawdown es común a todas las empresas de fondeo y de cierta forma te obliga a subir constantemente el stop protegiendo las ganancias de aquellas operaciones donde el precio se ha movido significativamente a tu favor. Al trabajar con cuentas financiadas yo recomiendo usualmente subir el stop a 10 ticks del precio cada 20 o 30 ticks ganados.

Durante el test de Topstep el trailing drawdown se calcula al final del día, lo cual es una gran ventaja. No tener que preocuparse en tiempo real por el trailing drawdown ayuda mucho, particularmente si has tenido un día en el que una operación hizo un fuerte movimiento a favor y no has llegado a cerrarla a tiempo.

Para que me entiendas mejor, suponte que estás operando con 2 contratos en el E-mini S&P 500 (ES) y el precio hace 60 ticks a tu favor. Estaríamos hablando de unos $1.500 de beneficio aproximadamente. Ahora supongamos que no has cerrado la operación pues no estabas frente al ordenador y tu target estaba en 65 ticks. El precio se da vuelta y vuelve al nivel donde has hecho tu entrada, la operación termina en break-even.

Si el trailing drawdown se calculara en tiempo real ahora tu trailing drawdown habría subido a $1.500, esto te deja a tan solo $500 del límite permitido para la cuenta de $50.000. Recuerda que para esta cuenta el trailing drawdown máximo es de $2.000.

Afortunadamente Topstep calcula el trailing drawdown al final del día y como la operación cerró en break-even el trailing drawdown en este ejemplo hipotético no se habría movido. Como ya he dicho, esto es una gran ventaja para el trader que realiza el test con Topstep, y si bien al obtener tu cuenta financiada Topstep comenzará a calcular el trailing drawdown en tiempo real esto no debe preocuparte pues en ese momento ya no tendrás prisa alguna por ganar dinero siendo que no estarás pagando la cuota mensual y por tanto puedes reducir tu riesgo.

Con tu cuenta fondeada puedes operar con tan solo un contrato si lo deseas y así mantenerte siempre bastante lejos del límite del trailing drawdown.

El problema del trailing drawdown se presenta usualmente solo durante el test puesto que deseamos pasarlo en la menor cantidad de tiempo posibles lo cual nos lleva usualmente a utilizar más de un contrato al operar.

Detalles como este (calcular el trailing drawdown al final del día en la evaluación) hacen que Topstep esté a la cabeza mis empresas de fondeo favoritas.

Plataformas disponibles

Topstep te permite operar con distintas plataformas. Ninjatrader es una de ellas, esta plataforma es quizás la más popular de todas entre los traders de Futuros, no obstante también hay otras plataformas a las que puedes recurrir.

La mejor oferta de plataformas de trading en cuentas de fondeo

En la lista de plataformas recomendadas tenemos: TopstepX, NinjaTrader, TradeStation y TradingView. Todas estas plataformas se pueden utilizar de forma gratuita durante el Trading Combine (la fase de evaluación) de Topstep. 

ConTopstepX (la plataforma propietaria de Topstep) podrás operar de forma gratuita incluso al pasar a real. Con otras plataformas necesitarás de la licencia pro y pagar comisiones.

Otras opciones populares son: ATAS OrderFlow Trading, Bookmap, MultiCharts y Jigsaw Daytradr (no todas estas plataformas se podrán utilizar de forma gratuita durante el test). En la web de Topstep puedes ver la lista completa de la plataformas disponibles.

Se opera durante noticias (si/no)

No todas las empresas de trading financiado permiten operar durante las noticias. Topstep, desde hace tiempo te permite hacerlo (aunque tú debes saber que quizás no sea lo más recomendable debido a la volatilidad que encontrarás durante las noticias). Pero no te compliques mucho con este tema. Te dejo aquí el calendario de noticias que suelo utilizar, presta atención a las noticias marcadas en rojo y evita operar durante las mismas aunque no vayas a ser penalizado por ello.  

Retiros (colchón de dinero)

La evaluación es solo un paso más hacia un fin y este fin es el de ser financiados y poder retirar nuestro dinero.

Mientras que algunas empresas te exigen un mínimo para que puedas retirar tu dinero, con Topstep podrás hacerlo casi instantáneamente a partir de los primeros $100 de beneficio.

Los retiros son gratis cuando los montos superan los $500, por retiros de menos de $500 te cobrarán $50. De las empresas de trading financiado Topstep es probablemente la que menos requisitos pide a la hora de hacer retiros de dinero.

Regla de consistencia

Hay regla de consistencia. Tu mejor día de trading debe ser menos del 30% de los beneficios que has generado en el total de tu cuenta.

La violación de esta regla no te inhabilita para ser fondeado, pero te obliga a seguir tradeando hasta que tus estadísticas demuestren que tus trades son consistentes y que no has alcanzado el objetivo de la evaluación de pura casualidad.

Opiniones de los usuarios sobre Topstep

Muchos usuarios destacan que Topstep les ha permitido acceder a capital sin arriesgar su propio dinero. Esto es un gran alivio para quienes están comenzando en el mundo del trading. Además, la plataforma ofrece herramientas educativas que ayudan a mejorar las habilidades de los traders.

Preguntas frecuentes:

Conclusiones sobre Topstep

En resumen, Topstep se destaca como una de las empresas de fondeo más importantes en el mundo del trading.

Sin dudas Topstep es una de las mejores opciones para aquellos traders que, con un sistema probado, no tengan el capital suficiente para abrir una cuenta en real, o bien, para aquellos que todavía no han puesto sus emociones en juego.

Claro que operar con cuentas de fondeo no es lo mismo que operar con tu propio capital, donde no hay reglas que debas respetar. No obstante, es importante que puedas llegar a ser un trader disciplinado antes de poner en juego tu capital con una cuenta real.

El control de riesgo y la disciplina son dos de los aspectos más importantes a tener en cuenta al hacer trading. A través de las cuentas de fondeo lo que se busca es dominar estos aspectos, sin que tengas que perder tu propio dinero en el proceso. Decididamente una excelente oportunidad para los traders.

Norberto V.( Trader y fundador de Experiencia Topstep )

Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.