Invertir en la bolsa de valores puede parecer complicado al principio, pero con la información correcta, cualquier persona puede aprender a hacerlo.
Este artículo es una guía sencilla para principiantes que quieren entender cómo funciona la bolsa, los pasos básicos para empezar a invertir y las estrategias más recomendadas. Si alguna vez has pensado en cómo hacer crecer tu dinero a través de la inversión en bolsa, esta guía es para ti.
Resumen del artículo
- La bolsa de valores es un mercado donde se compran y venden acciones de empresas.
- Antes de invertir, es crucial evaluar tu situación financiera y elegir un bróker confiable.
- Diversificar tu cartera es una estrategia fundamental para reducir riesgos.
- Estrategias para invertir a corto plazo vs. largo plazo: el largo plazo es más sencillo, pero en el corto plazo puede haber mayores oportunidades de rentabilidad si se sabe como aprovecharlas.
- Los ETFs y los Robo Advisors son opciones recomendadas para principiantes por su simplicidad y bajo costo.
- Evita invertir con emociones y siempre investiga antes de seguir cualquier consejo.
¿Qué es la bolsa de valores?
Definición y funcionamiento
La bolsa de valores es un mercado donde se compran y venden instrumentos financieros como acciones, ETFs, bonos, etc. Es un lugar donde se encuentran compradores y vendedores para negociar estos activos. Las empresas que cotizan en la bolsa buscan financiamiento vendiendo sus acciones, mientras que los inversores buscan rentabilizar su dinero adquiriendo estas acciones.
Principales mercados bursátiles
En el mundo existen más de 70 bolsas de valores distribuidas en los cinco continentes. Algunas de las más importantes son:
- Bolsa de Nueva York (NYSE): La más grande del mundo por capitalización de mercado.
- NASDAQ: Conocida por incluir muchas empresas tecnológicas.
- Bolsa de Tokio: La más grande de Asia.
- Bolsa de Londres (LSE): Una de las más antiguas y relevantes de Europa.
Importancia en la economía
La bolsa de valores juega un papel crucial en la economía. Permite a las empresas obtener capital para crecer y desarrollarse, y a los inversores les ofrece la oportunidad de participar en el éxito de estas empresas. Además, la bolsa ayuda a la distribución eficiente de los recursos financieros y contribuye a la estabilidad y crecimiento económico.
Pasos básicos para empezar a invertir en bolsa
Evaluación de tu situación financiera
Antes de pensar en cómo invertir en bolsa, es crucial que evalúes tu situación financiera. Haz una lista de tus ingresos, gastos, deudas y ahorros. Esto te ayudará a determinar cuánto dinero puedes destinar a la inversión sin comprometer tu estabilidad económica.
Elección de un bróker
El siguiente paso es elegir un bróker. Un bróker es una plataforma o herramienta que te ayudará a comprar y vender acciones. Investiga bien y compara las comisiones, servicios y la reputación de varios brókers antes de tomar una decisión. Aquí tienes algunos puntos a considerar:
- Comisiones y tarifas
- Plataforma de trading (al comenzar busca una que sea sencilla, puedes ver aquí las mejores plataformas de trading e inversión)
- Servicio al cliente
- Recursos educativos
Brókers recomendados:
XTB BRÓKER DESTACADO
INTERACTIVE BROKERS RECOMENDADO
eToro RECOMENDADO
Apertura de una cuenta de inversión
Una vez que hayas elegido un bróker, el siguiente paso es abrir una cuenta para poder invertir en bolsa. Este proceso suele ser sencillo y se puede hacer online. Necesitarás proporcionar información personal y financiera, así como verificar tu identidad.
Abrir una cuenta de inversión es el primer paso práctico para empezar a invertir en bolsa. Asegúrate de leer bien los términos y condiciones antes de proceder.
Con estos pasos básicos, estarás listo para dar tus primeros pasos en el mundo de la inversión. Ahora llega lo más importante, ¿Qué activos comprar?
Si bien es cierto que hoy las criptomonedas están de moda, y que incluso pueden ser una buena inversión, lo cierto es que te será mucho más sencillo si empiezas invirtiendo en acciones o ETFs (¿Qué son los ETFs?).
Estrategias de inversión para principiantes
Antes de continuar deseo que sepas que entiendo que esta es una guía para principiantes, y es por ello que te hablaré de estrategias de inversión que todo el mundo puede llevar adelante, pero aún cuando esta sea solo una pequeña guía para el inversor novato, también me gustaría que puedas conocer al menos mínimamente otras estrategias de inversión, quizás no tan simples. Por ello es que voy a hablarte de largo plazo y corto-mediano plazo.
Inversión a largo plazo
Cuando hablamos de invertir, es importante entender la diferencia entre largo plazo vs. corto plazo. Quienes apuestan por el largo plazo están invirtiendo, mientras que el corto plazo es básicamente especulación.
El inversor de Tesla cree firmemente en la empresa y sus números, sigue a Elon Musk en X, le da like a cada publicación que este hace en Instagram, y conoce cada modelo de coches que hay en el mercado. De hecho, el inversor de Tesla busca casarse con la empresa, y de ser posible, mantenerla en cartera el mayor tiempo posible.
Un especulador, por otro lado, solo busca beneficiarse de un alza en el precio, y venderá sus acciones a las pocas semanas o meses.
Ojo, esto no significa que invertir sea bueno y que especular sea malo. Yo de hecho hago ambas cosas, pero si me preguntas prefiero definirme como un especulador, un trader es un especulador, y eso está muy bien. Lo único que todo esto significa es que las estrategias asociadas a los distintos marcos temporales serán muy distintas.
La inversión a largo plazo es la forma más sencilla de invertir. Y por supuesto que puedes comprar acciones y tenerlas varios años en cartera (comprar acciones y mantenerlas lo hace cualquiera), no obstante la volatilidad a la que suelen entregarse las acciones hacen que este sea un activo algo difícil de digerir para quienes recién se inician en las inversiones y apuestan por el largo plazo. A esto hay que sumar que quien recién empieza no sabe qué acciones comprar.
Afortunadamente existen hoy otros instrumentos para invertir a largo plazo que mitigan bastante esta volatilidad e incertidumbre.
Dos de mis instrumentos favoritos para el largo plazo son: los ETFs y los Robo Advisors.
Los Exchange Traded Funds (ETF) o fondos cotizados son fondos de inversión que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa, al igual que una acción. Lo bueno de los ETFs es que ofrecen mayor diversidad que la que se obtiene al comprar solo acciones individuales, ya que reúnen en un mismo lote diferentes activos como acciones, bonos y materias primas. En otras palabras, en lugar de comprar solamente Microsoft, con un ETF podrías comprar una bolsa con Microsoft, Apple, NVIDIA, AMD, Google, etc. De esta forma si el precio de Microsoft cae en el mercado poco te importará, pues lo que realmente te interesa es el promedio de esa bolsa que tienes. Esto es un ETF, una bolsa de activos agrupados.
Normalmente, los ETFs suelen seguir estrategias de gestión indexada. Esto significa que siguen el rendimiento de un índice bursátil, como por ejemplo el S&P 500. Esta es una estrategia de inversión muy simple y que no demanda de tiempo prácticamente. Cualquier persona puede invertir con un ETF. El bróker XTB ofrece muy buenos planes de inversión con ETFs.
En la imagen siguiente puedes ver los distintos ETFs que ofrece el bróker XTB y que puedes sumar a tu plan de inversión.
Otra opción muy popular son los Robo Advisors, yo mismo apuesto por esta última forma de invertir a largo plazo. Un Robo Advisor es básicamente un robot que gestiona tu cartera, diversificándola automáticamente de acuerdo al nivel de riesgo que tú hayas escogido al abrir tu cuenta.
Yo llevo 20 meses invirtiendo con el robo advisor de Indexa Capital, lo cuál ha redituado en una rentabilidad acumulada de +21,7% (+12,3% anual, volatilidad anualizada 7,2%). En otras palabras, tras 20 meses he ganado 1.396€. Mi aporte total fue de 8.700€.
Mi estrategia con este robo advisor es muy simple, voy sumando al mismo 300€ cada mes. Así de simple. Esto que hago se llama hacer DCA (Dollar Cost Averaging), una estrategia de las más fáciles de implementar en el largo plazo. No me complico buscando las mejores empresas o haciendo market timing, el robot hace todo por mí. Y haciendo DCA el riesgo está muy controlado.
Esta es la rentabilidad de mi robo advisor:
Claro que la rentabilidad no es ninguna locura, pero así invertir a largo plazo. Minimizar el riesgo y tener paciencia. Los resultados se verán en 10 o 15 años.
Inversión a corto plazo
El corto plazo, por otro lado, puede ser mucho más rentable, pero también supone asumir mayores riesgos. Básicamente, para hacer trading en el corto-mediano plazo hay que saber y tener un gran control de las emociones. No puedes improvisar, y debes estar preparado para hacerle frente a la volatilidad del mercado.
Yo apuesto por las dos estrategias. Eventualmente, si te gusta este mundo terminarás haciendo de todo un poco.
Si estás empezando lo más sencillo es apostar por el largo plazo, pero no te prives de investigar por las distintas estrategias para hacer trading a corto-mediano plazo. Después de todo no es tan complicado, y si se te da bien podrás sacarle un gran partido al mercado. Solo ten presente que no es la forma más fácil de operar en bolsa.
Las estrategias que se suelen usar en el corto-mediano plazo son: scalping (operaciones en segundos o minutos), day trading (operaciones en intradía), swing trading (operaciones que se mantienen por días o semanas), y trading algorítmico (operaciones automatizadas).
Diversificación de la cartera
Una de las estrategias de inversión más importantes es la diversificación. No pongas todos tus huevos en una sola canasta. Al diversificar tu cartera, reduces el riesgo, algo muy importante al empezar. Puedes diversificar invirtiendo en diferentes sectores, tipos de activos y regiones geográficas. Yo incluso tengo inversiones en whisky.
Recuerda, la clave para invertir con éxito es la paciencia y la constancia. No te dejes llevar por las emociones y mantén siempre una visión a largo plazo.
Herramientas y recursos para aprender a invertir
Cursos recomendados, libros y canales de YouTube:
Educarte es importante, y hay muchas formas de hacerlo, desde libros y cursos de inversión o trading, a canales de Youtube (¿Cuáles son los mejores cursos para aprender a invertir y hacer trading?).
Te recomiendo que investigues y busques aquellas opciones que vayan de la mano de tu personalidad y estilo de vida. El corto plazo es más difícil que la inversión a largo plazo, pero no por ello imposible. Depende de cada persona.
Aquí te comparto algunos de mis cursos favoritos, dos de ellos para el corto plazo y uno para invertir en el largo plazo.
Estos son mis cursos de inversión y trading favoritos:
FERRAN FONT: ORDER BOOK TRADING CORTO PLAZO
PV ESCUELA DE FINANZAS: CURSO DE VALORACIÓN DE EMPRESAS LARGO PLAZO
STOCKS TRADING CLUB CORTO PLAZO (DAY TRADING)
Claro que también puedes mirar mi propio curso de bolsa en el cuál enseño a hacer swing trading: Curso de Trading Experiencia Topstep.
Aquí debajo puedes ver la presentación del mismo:
Y aquí tienes algunas recomendaciones de libros:
- El Método Wyckoff de Enrique Valdecantos : Un libro que habla de la acumulación profesional en los mercados, ideal para principiantes. Su lectura se disfruta de principio a fin.
- Libros como «El inversor inteligente» de Benjamin Graham y «Un paseo aleatorio por Wall Street» de Burton G. Malkiel son obligados para quien se inicia.
También te recomiendo mires estos canales de YouTube:
- Invertir desde Cero: Un canal muy activo donde puedes encontrar opiniones y consejos sobre inversiones.
- Arte de Invertir: Un canal con análisis detallados de mercado.
- Pablo Gil Trader: Un canal de YouTube con uno de los analistas de mercado más prestigiosos y conocidos de España.
- Ferran Font: El canal de un campeón mundial de trading, y uno de mis mayores mentores.
Cuentas demo y simuladores de bolsa
Las cuentas demo y los simuladores son herramientas fantásticas para practicar sin arriesgar dinero real. Te permiten experimentar con diferentes estrategias y ver cómo funcionan en un entorno controlado. Algunos simuladores recomendados son:
- Investopedia Simulator: Ofrece una experiencia realista y es muy popular entre los principiantes.
- Bolsa Virtual: Un simulador en español que es fácil de usar y muy completo.
Las cuentas demo, por otro lado, puedes encontrarlas en muchos de los brókers más populares. Yo te recomiendo que mires la cuenta demo de Interactive Brokers.
Aprender a invertir en bolsa requiere tiempo y dedicación, pero con las herramientas adecuadas, puedes hacerlo de manera efectiva y segura.
Errores comunes al invertir en bolsa y cómo evitarlos
No diversificar
Uno de los errores más comunes es no diversificar. Poner todos tus ahorros en una sola acción es muy arriesgado. Si esa empresa tiene problemas, podrías perder mucho dinero. Es mejor repartir tu inversión en varias acciones de diferentes sectores.
Seguir consejos sin investigar
A veces, escuchamos consejos de amigos o familiares sobre dónde invertir. Aunque pueden tener buenas intenciones, es importante que hagas tu propia investigación. No todas las recomendaciones son adecuadas para tu situación financiera.
Invertir con emociones
Dejarse llevar por las emociones puede ser peligroso. Si te emocionas demasiado cuando el mercado sube, podrías comprar acciones a precios altos. Y si te asustas cuando el mercado baja, podrías vender a precios bajos. Mantén la calma y sigue tu plan de inversión.
No conocer la diferencia entre invertir y especular
Lo cierto es que la inversión es algo que hacemos pensando en el largo plazo (mínimo 10 años). No obstante, también podemos buscar sacarle beneficio al mercado en el corto plazo, esto se llama hacer trading. Yo especulo la mayor parte del tiempo, y mis inversiones a largo plazo las dejo en manos de un robo advisor (¿Qué son los robo advisors?).
Recuerda, la paciencia y la disciplina son claves para el éxito en la bolsa. No te dejes llevar por el pánico o la euforia del momento.
Cómo analizar acciones antes de invertir
Análisis fundamental
El análisis fundamental se enfoca en evaluar la salud financiera de una empresa. Para esto, reviso sus estados financieros, como el balance general y el estado de resultados. Es importante entender cómo la empresa genera ingresos y maneja sus gastos. También considero factores externos como la economía general y la industria en la que opera la empresa.
Esto que ves debajo es un ejemplo de cómo se hace análisis fundamental. Esta plantilla es del curso de Invertir desde Cero.
Análisis técnico
El análisis técnico, por otro lado, se basa en estudiar los movimientos de precios y volúmenes de las acciones. Esto se hace con gráficos y diferentes indicadores técnicos para identificar patrones y tendencias. Yo en general opero con análisis técnico, este tipo de análisis me ayuda a decidir cuándo comprar o vender una acción (Aquí puedes ver las mejores herramientas de análisis técnico gratuitas).
En el siguiente video puedes ver cómo hago análisis técnico.
Conclusión
Invertir en bolsa puede parecer complicado al principio, pero con la información adecuada y un poco de práctica, cualquiera puede aprender a ganar dinero en bolsa. Es importante empezar con una buena base de conocimientos, establecer metas claras y ser paciente.
Recuerda que la diversificación y la perspectiva a largo plazo son claves a la hora de minimizar riesgos. Pero si tu personalidad te lo permite, y no temes a la adrenalina, también puedes especular con el movimiento de los precios, algo que hacemos los traders todo el tiempo.
Cuanto más estudies y sepas mayores serán tus oportunidades de inversión, y también las chances de ver crecer tu cuenta.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la bolsa de valores?
¿Cómo empiezo a invertir en bolsa?
¿Qué es la diversificación de la cartera?
¿Qué es una inversión a largo plazo?
¿Qué es un fondo indexado?
¿Qué errores comunes debo evitar al invertir en bolsa?
Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.
También te puede interesar
¿CÓMO EMPEZAR A INVERTIR EN BOLSA?
GESTIÓN DEL RIESGO: PROTEGE TU CAPITAL Y MAXIMIZA TUS GANANCIAS
La gestión del riesgo es una parte esencial de cualquier…
