MEJORES EXCHANGES PARA COMPRAR CRIPTOMONEDAS

En el siguiente artículo veremos qué son los exchanges, qué requisitos debemos exigirle a un buen exchange, y una vez conocidos, cuales son los 5 mejores exchanges para comprar criptomonedas.

¿Qué es un exchange?

Un exchange de criptomonedas es una plataforma o mercado digital donde los usuarios pueden comprar, vender o intercambiar criptomonedas por otras monedas digitales o monedas fiduciarias tradicionales como el dólar estadounidense o el euro. Estas plataformas funcionan de manera similar a las bolsas de valores tradicionales, pero en lugar de acciones o bonos, se negocian criptomonedas.

Tipos de exchange

Existen dos tipos principales de exchanges:

• Exchanges centralizados (CEX): Son plataformas gestionadas por organizaciones centralizadas que actúan como intermediarios entre los compradores y vendedores. Estos exchanges se encargan de mantener la seguridad, facilitar las transacciones y, a menudo, custodiar los fondos de los usuarios. Ejemplos populares incluyen Bit2Me, Coinbase y Kraken, como veremos a continuación.
  
• Exchanges descentralizados (DEX): Son plataformas que operan sin una entidad central que controle o gestione las transacciones. En lugar de eso, las operaciones se realizan directamente entre los usuarios a través de contratos inteligentes en una cadena de bloques. Debido a su mayor dificultad, no son objeto de análisis en este artículo. No obstante, ejemplos de DEX incluyen Uniswap, Sushiswap y PancakeSwap.

Top 5 mejores exchanges para invertir en criptomonedas

Estos son los 5 mejores exchanges tipo CEX para invertir en criptomonedas.

• Binance: el exchange con la oferta más grande de criptomonedas
• Coinbase: un exchange de los más amigables y seguros
• Kraken: el mejor exchange para los profesionales
• Bit2Me: el mejor exchange para los que se inician
• KuCoin: el mejor exchange para traders activos

A continuación, vamos a explicarlos de forma más detallada, valorando sus características, pros y contras, para que puedas tomar la mejor decisión inversora. 

Binance

Binance es con toda seguridad la plataforma reina en el mundo del trading con criptomonedas. Con más de 150 millones de clientes, es el mayor exchange del mundo, y no en vano, su token nativo BNB es el cuarto del mundo en términos de capitalización bursátil. 

• Más información: www.binance.com

¿Qué tan confiable es Binance?

Uno de los pilares en los que ha cimentado su éxito es la amplia variedad de servicios, incluyendo el intercambio de criptomonedas, compra de criptos, tokens apalancados, una academia para aprender sobre criptomonedas, y opciones para staking de ETH y DeFi. Además, cuenta con más de 600 criptomonedas con las que podrás negociar desde las principales altcoins, hasta las memecoins más de moda. 

En su debe está su regulación, motivo por el que no ha dejado de tener polémicas con diversos países occidentales, entre ellos, EEUU (SEC) y UK (FCA). De hecho, los más parecido a regulación, es el cumplimiento de la nueva ley sobre criptoactivos promulgada por la UE, la controvertida Ley MiCA, y básicamente es debido a que en caso de no acatarla, no podría operar en el mercado europeo. 

Veámos sus principales características.

Con todo, estos son los Pros y Contras de negociar criptoactivos con Binance:

Coinbase

Tras la caída del exchange FTX, Coinbase pasó a ser el segundo exchange más grande del mundo, tras el ya mencionado Binance, sin embargo las diferencias con este son notorias.

• Más información: www.coinbase.com

¿Qué tan seguro es usar Coinbase?

En primer lugar, la seguridad. Coinbase no solo está regulado por SEC (EEUU), así como por otro reguladores europeos (Ley MiCA), también cotiza en bolsa, lo que garantiza una mayor transparencia y confiabilidad en su buen gobierno, debido a las auditorías trimestrales por las que tiene que pasar. 

Y en segundo lugar, su plataforma es mucho más amigable, lo que permite a usuarios novatos aprender a operar con mucha mayor facilidad. Ahora bien, como suele ocurrir, sus comisiones son algo mayores a la media, ya que normalmente sencillez se suele cubrir con costes ligeramente mayores. 

En la actualidad, cuenta con más de 260 criptomonedas, incluyendo Bitcoin, Ethereum y Dogecoin.

Y por supuesto, además de las operaciones básicas, Coinbase ofrece herramientas avanzadas para traders experimentados, una billetera personal para almacenar criptomonedas, y acceso al mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi) y al mercado de NFTs. También proporciona un enfoque institucional, llegado el caso.

Coinbase es el exchange que suelo utilizar cuando compro criptomonedas para holdear. No tengo quejas respecto del mismo, pero es verdad que las comisiones son bastante altas. Ni se te ocurra hacer trading de corto plazo con Coinbase.

En este caso, destacamos las siguientes ventajas y desventajas de usar el exchange americano más popular de todos.

Kraken

Hablar de Kraken es hablar de uno de los viejos conocidos del sector. 

Su plataforma ha ido evolucionando, y a día de hoy ha pasado de estar diseñada para los más expertos,  a una opción accesible para todos, desde principiantes hasta traders avanzados.

• Más información: www.kraken.com

¿Qué es Kraken?

Con todo, el exchange Kraken ofrece una amplia gama de servicios, incluyendo la compra y venta de más de 200 criptomonedas, trading avanzado con opciones de margen, acceso al mercado cripto OTC y un lugar de intercambio de NFTs con cero tarifas. 

Además, Kraken destaca su compromiso con la seguridad, la transparencia a través de su «proof of reserves», su sistema de verificación 2FA y un servicio al cliente disponible 24/7. Pero sobre todo, destaca su reciente aprobación de ser supervisado bajo el Banco de España.

Por supuesto, y como es habitual, también ofrece oportunidades para ganar recompensas a través del staking de criptomonedas, permitiendo a los usuarios obtener rendimientos anuales por mantener ciertos activos en la plataforma.

De este modo, veamos ahora los pros y contras de Kraken:

Bit2Me

Bit2Me es posiblemente la plataforma de trading con criptomonedas más integral y recomendable, si operas desde España.

• Más información: www.bit2me.com

¿Es Bit2Me el mejor exchange de criptomonedas?

En primer lugar, por su excelente seguridad, y servicio de atención al cliente para el cliente español. La misma está regulada por el Banco de España, y como tal, cuenta con oficina en el país, y servicio de atención al cliente completamente en castellano. 

 Por otro lado, también es destacable su enfoque amateur, pero con tremenda profundidad, para profesionales. De esta forma, a su servicio clásico de compra venta de más de 230 criptomonedas, podemos añadir otros como: 

• Bit2Me Pro para trading profesional, 
• Préstamos rápidos con criptomonedas como garantía, 
• Bit2Me Launchpad para participar en el lanzamiento de nuevas criptomonedas.
• Bit2Me Card, para pagar como si fuera una tarjeta de crédito
• Bit2Me Pay, para realizar transferencias 
• Bit2Me Tax, para realizar tu declaración de impuestos de criptomonedas. 

Quedan definidas las siguientes ventajas y desventajas del exchange español:

KuCoin

KuCoin es una plataforma de trading de criptomonedas que se ha establecido como una opción popular en el mundo de las finanzas digitales.

• Más información: www.kucoin.com

¿Qué tan bueno es KuCoin para comprar criptomonedas?

La plataforma destaca esencialmente por su amplia cobertura global, con usuarios en más de 200 países y un volumen de trading superior a los mil millones de dólares de negociación diaria. 

Así pues, con más de 700 criptomonedas, KoCoin es posiblemente el exchange con mayor oferta de entre los mejores que existen, hecho que a la vez complementa con una variedad de servicios adicionales:

• Desde el trading de criptomonedas en el mercado al contado hasta derivados
• Bots de trading 
• Opciones de margen
• Programas de lending y staking
• Tokens apalancados
• Y fuerte énfasis en la seguridad, lo que incluye la Prueba de Reserva, para demostrar la custodia de activos en la cadena de bloques.

Y una vez más, veamos los pros y contras de operar con KuCoin:

Mejores exchanges: ¿Qué requisitos deben cumplir?

Para elegir un exchange óptimo, es esencial considerar varios factores para garantizar que cumpla con determinados estándares de calidad en materias de regulación, amabilidad y confianza.

Basándonos en estos tres criterios que acabo de mencionar, aquí hay una lista de requisitos que debes exigirle a un exchange:

Seguridad

Como siempre es lo más importante. De poco sirve que el exchange sea el más económico o con mayores planes de remuneración, si no existe un organismo decente que lo regule. 

En este sentido, asegúrate de que el exchange esté regulado en jurisdicciones reconocidas, como Estados Unidos (por la SEC o la CFTC) o Europa (como mínimo que se acoja a la nueva Ley MiCA).

Pero hay más. La auditoría externa es condición necesaria, pero no suficiente. Un buen exchange debería incluir medidas de seguridad como autenticación de dos factores (2FA), encriptación de datos, protección contra ataques DDoS y almacenamiento en frío de la mayoría de los fondos.

Variedad de criptomonedas

En segundo lugar, ¿Un exchange sirve para hacer trading no? 

En tal caso, la abundancia de criptomonedas, tanto de las de mayor volumen de capitalización, como de otras menores, y consideradas memes, es esencial. Desde Bitcoin y Ethereum, como también altcoins y tokens menos conocidos.

Comisiones

En este punto puede existir cierta disonancia. En general, busca exchanges baratos que no excedan el 1% o 1,5% de comisión. 

Pero eso tampoco significa que busques los más económicos. A veces barato es sinónimo de profesionalidad o engaño,  y en ambas ocasiones debido a falta de formación, acabarás incurriendo en pérdidas. 

Si estás empezando, lo óptimo es buscar exchanges centralizados con comisiones de entre 0,5% y 1,5%. Conforme profesionales tu operativa, ya podrás pasar a los DEX, de los que te hablaba al inicio de este artículo. 

Ten en cuenta también las tarifas de depósito y retiro, sobre todo, si lo haces a través de tarjeta de crédito.

Servicios de valor añadido

En los exchanges podrás comprar de forma ultra intuitiva cientos de criptomonedas, pero eso no es todo. 

Al principio una estrategia de Buy & Hold, podrá hacerte sentir satisfecho, pero conforme avances como cripto-trader, deberías ir buscando otras opciones de ser rentable más allá que la mera apreciación de la criptodivisa. 

Con todo, busca exchanges con el siguiente tipo de prácticas:

• Staking: intereses o recompensas por mantener ciertas criptomonedas en la plataforma 
• Lending: Remuneración por prestar tus criptomonedas para determinados proyectos
• Launching: Recompensas en forma de nuevas criptomonedas que van a ser lanzadas
• Tarjetas de pago: Con opción de reembolso de compras. 

Servicio de atención al cliente

Desgraciadamente, esta será la pata que normalmente te acabará fallando. Lo óptimo sería un exchange que cumpla con todas las anteriores condiciones, pero que además, tuviera atención en castellano, y a ser posible, oficina en España.

Salvo excepciones muy contadas como Bit2Me, rara vez te encontrarás con esto. Así que como mínimo, busca exchanges con servicio de atención al cliente eficiente y receptivo, preferiblemente 24/7, con múltiples canales de comunicación, como chat en vivo, correo electrónico y teléfono.

¿Qué es mejor para operar con criptomonedas exchange o broker?

Al decidir operar con criptomonedas, uno puede optar por usar un exchange o un broker (¿Cuáles son los mejores brokers de criptomonedas?). 

Los exchanges ofrecen una amplia variedad de criptomonedas y permiten a los usuarios tener un control directo sobre sus operaciones y fondos. Además, a menudo también ofrecen tarifas más bajas y servicios de remuneración añadida como planes de staking o lending. Sin embargo, pueden carecer de la regulación robusta que algunos buscan y presentar un riesgo de seguridad. 

Por otro lado, los brokers, aunque suelen tener una oferta más limitada de criptomonedas, están más regulados y proporcionan un mejor servicio al cliente, haciendo la experiencia más sencilla para los principiantes (¿Cuáles son los mejores brokers para invertir?)

Sin embargo, al operar a través de un broker, no se poseen las criptomonedas directamente, y las tarifas pueden estar ocultas en el spread. 
Por ello, y salvo que busques hacer un trading mínimo, es mucho más aconsejable comprar criptomonedas en exchanges, ya que poseerás el activo, y podrás beneficiarte de otros planes de remuneración. Y respecto al tema de la seguridad, para minimizar los riesgos, busca los mejores exchange -por ejemplo los de este artículo-, y las criptos con las que no vayas a tradear, sino que más bien buscas mantener, una vez compradas sácales de circulación a carteras de seguridad frías o calientes.

Pros y contras de comprar criptomonedas en exchanges

En definitiva, estos son los pros y contras de comprar criptomonedas en exchanges:

• ✅ Variedad: Acceso a una amplia gama de criptomonedas.
• ✅ Liquidez: Los grandes exchanges suelen tener alta liquidez, facilitando la compra y venta rápidas.
• ✅ Funcionalidades: Ofrecen herramientas avanzadas, como trading con margen, staking y programas de recompensas.
• ✅ Activo real: Compras el activo digital, no un derivado.
• ✅ Control: Posibilidad de retirar criptomonedas a carteras personales.

Y respecto a los contras:

• ❌ Seguridad: Riesgo de hackeos, brechas de seguridad y quiebras de exchanges sin tener tus fondos cubiertos. 
• ❌ Regulación: Algunos exchanges carecen de regulación robusta.
• ❌ Tarifas: Cuidado con las tarifas de depósito y retiro, sobre todo, si se hacen a través de tarjetas de crédito.

En resumen, para elegir los mejores exchanges de criptomonedas es esencial que tengas en cuenta parámetros de seguridad, amabilidad de la plataforma (comisiones aceptables y planes de remuneración al inversor)  y amigabilidad en su uso (interfaz sencilla).

Norberto V.( Trader y creador de contenido )

Con más de 7 años de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading, desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen.

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