FREEDOM24

Todo lo que debes saber sobre Freedom24

En el siguiente artículo te presento una review de Freedom24. De esta forma, veremos todos los puntos de interés para que sepas de primera mano si es el broker que necesitas, a saber; seguridad, productos, comisiones, y sobre todo, sus famosos planes de ahorro o cuenta remunerada (¿Cuáles son los mejores brokers para invertir?).

Freedom24 opiniones

Este broker online se está ganando una fuerte reputación debido a sus campañas de marketing, y no hay influencer que en algún momento no haya recomendado sus planes de ahorro.

No obstante, si echamos un vistazo a los principales foros de debate acerca de las opiniones de la comunidad inversora, podremos ver que destacan los siguientes puntos: 

• Broker con amplia información de los estados contables de las empresas, lo que lo convierte en una buena opción si somos buscadores de valor.
• Son destacables sus dos planes de ahorro, es especial, su fondo monetario remunerado al 6,12% en dólares.
  
• En general, resulta un broker bastante intuitivo, aunque no tanto como otros enfocados al público retail para principiantes como DEGIRO o Trade Republic (este último también con cuenta remunerada)

• No obstante, sus comisiones son ligeramente elevadas a la media del sector, y para invertir en valor, existen opciones mucho más rentables.
  
• En los diferentes portales, observaremos una nota media ligeramente superior a 4 (sobre 5 puntos), destacando la buena puntuación en Google Play Store de 4,9 sobre 5, para casi 4.000 valoraciones.

Freedom24: reseña completa

Muchos son los factores a la hora de elegir un broker para invertir en bolsa. Aquí te muestro los pros y contras de Freedom24.

¿Qué es Freedom24?

Freedom24 es un broker online que proporciona una plataforma intuitiva para la inversión en acciones, ETFs y derivados financieros (esencialmente opciones). Así pues, la plataforma se destaca por su facilidad de uso, permitiendo a los inversores de todos los niveles participar activamente en los mercados financieros.

La empresa ofrece acceso a más de un millón de instrumentos financieros, entre los que se incluyen 40.000 acciones, 1.500 ETFs y hasta 800.000 opciones, de las principales bolsas de valores de EE.UU., Europa y Asia. 

También cabe destacar que Freedom24 es un broker europeo online que forma parte del grupo Freedom Finance Europe, que a su vez forma parte del holding Freedom Group, primer broker europeo cotizado en el índice Nasdaq americano, con ticker FRHC.

Características generales: Freedom24 en 1 minuto

Freedom24 seguridad: ¿Es un broker de fiar?

La primer pregunta a la que se debe dar respuesta en cualquier tipo de análisis es ¿Qué tan seguro es Freedom24?, ¿Puede depositar mi dinero tranquilamente? 

La respuesta corta es que sí. La respuesta larga, vamos a verla. 
Para empezar Freedom24 es una entidad regulada por CySEC (autoridad supervisora de Chipre), con la licencia CIF 275/15 emitida el 20 de mayo de 2015. Esto asegura que la plataforma opera conforme a las normativas y estándares de seguridad europeos, garantizando la protección de los inversores.

Por tanto, en caso de quiebra, los fondos de los clientes están protegidos por el Fondo de Compensación al Inversor, asegurando una cobertura de hasta 20.000 euros por cliente. 

No obstante, Freedom24 también está inscrito, y cuenta con oficinas representativas en Alemania (BaFiN), España (CNMV) y Grecia. Y como ya hemos comentado, por si fuera poco se trata del único broker online europeo cotizado en el Nasdaq (FRHC), lo que le otorga un plus de seguridad debido a que tiene que rendir cuentas a la SEC -como holding empresarial, no como broker- cada tres meses.

Freedom24 productos: Acciones, ETFs y opciones

Como vamos a ver, Freedom24 tiene esencialmente 3 productos a destacar: 

Acciones

Con todo, dispones de hasta 40.000 acciones, desde blue chips y hasta startups prometedoras, permitiéndol implementar cualquier tipo de estrategia de inversión a corto, medio o largo plazo. 

ETFs

Freedom24 ofrece la posibilidad de comerciar con más de 1.500 ETFs de iShares, Vanguard, BlackRock y otras importantes compañías de gestión de activos.

De esta forma, con los ETFs en Freedom24 podrás diversificar tu cartera con un solo clic. 

No obstante, aunque tiene una amplia cartera, existen brokers más interesantes para este tipo de inversión, como DEGIRO o Scalable  Capital, donde puedes disponer de más de 500 ETFs sin comisiones. 

Opciones financieras 

Freedom24 ofrece a los inversores la posibilidad de hacer trading con opciones sobre acciones corporativas de EE. UU. con comisiones bajas de $0.65 por contrato .De esta forma, los traders tienen acceso a más de 1.000.000 opciones en acciones estadounidenses de más de 2.500 empresas.

Freedom24 proporciona una plataforma web intuitiva para operar con opciones. Los usuarios pueden seleccionar opciones de una lista de instrumentos, elegir el activo base y la fecha de vencimiento, y abrir posiciones según sus estrategias de inversión.

Por último, existe otro tipo de producto que se ha hecho muy popular de Freedom24, su cuenta remunerada. Pero eso vamos a verlo más en detalle, a continuación:

Tipos de cuenta en Freedom24

Como hemos comentado al principio, F24 dispone de tres tipos de cuenta:

• Cuenta remunerada
• Cuenta estandar
• Cuenta White Label (para inversores profesionales)

Veámoslas más en detalle

Cuenta remunerada de Freedom24

Freedom24 dispone de dos tipos de cuenta de saldo remunerada

Cuenta D

Freedom24 ofrece una cuenta remunerada denominada “Cuenta-D” que permite a los inversores maximizar sus ahorros con las siguientes tasas anuales de interés sobre el saldo en efectivo libre

• 3% en dólares estadounidenses
• 2.5% en euros

Y dicho sea, los intereses se acumulan diariamente desde el primer día, y no hay límite en la cantidad máxima de depósito.

Para acceder a esta “cuenta D” tan solo debes abrir tu cuenta de trading principal. y recargar instantáneamente por tarjeta bancaria o transferencia bancaria sin comisiones. El dinero que no utilices para hacer trading, irá directo a tu cuenta D.

Planes de ahorro

No obstante, y por si esto fuera poco, Freedom24 también dispone de un segundo plan de ahorro mucho más lucrativo en diferentes plazos temporales, tipos de interés y divisa (euros o dólares)De esta forma, podrás contratar tus planes a 3, 6 o 12 meses, con rentabilidades que pueden llegar a ser del 4,5% (en EUR) o del 6,13% (en USD).

La única diferencia en este sentido, es que los planes de ahorro de Freedom24, requieren una inversión mínima de 1.000 euros-

Y como curiosidad, este plan de ahorro, se trata en realidad de un fondo monetario con ciertas condiciones (como la elección del plazo)

Cuenta estándar

Se trata en realidad de la cuenta de la que hemos estado hablando durante toda la review. 

Normalmente, cuando abres cuenta en Freedom24, por defecto estarás abriendo una cuenta estándar, que te permitirá invertir en más de 40.000 activos financieros al contado (acciones y ETFs), hasta 1 millón de opciones, y que te remunerará el capital no invertido de forma diaria. 

No obstante, su plan de comisiones, algo elaborado, pasamos a verlo en un apartado posterior. 

Cuenta White Label

Freedom24 ofrece una plataforma de etiqueta blanca, enfocada en un público mucho más profesional, en esencia hablamos de clientes que buscan lanzar su propio negocio de corretaje, cubriendo los principales mercados de acciones. La plataforma se personaliza según las necesidades del cliente e integra el front, middle y back office con soporte técnico 24/7.

La plataforma de etiqueta blanca incluye una terminal de trading, una cuenta personal del cliente, sistema de incorporación y KYC, sistema CRM, back office, y reportes EMIR y MIFIR. Los clientes pueden acceder a los mercados americanos, europeos y asiáticos, y la interfaz está disponible en 25 idiomas europeos. 

En cualquier caso, si nos vas a manejar grandes cantidades de dinero (superiores a un millón de euros), este tipo de cuenta no es para ti. 

Comisiones de Freedom24

Y vamos con uno de los punto de mayor interés de todo trader: Las comisiones de Freedom24. De forma adelantada, cabe decir que sus comisiones no son ni altas ni bajas, para ser un broker de acciones, están en precio, incluso tal vez, ligeramente elevadas. 

A estos tres tipos de cuenta, algo enrevesado, habría que añadir dos más

• Cuenta promo: Cuyo coste por operativa es de 0 euros o dólares. No obstante, y como su nombre da a entender, tan solo está disponibles los primeros 30 días tras el proceso de apertura y primer depósito en la plataforma. 

• Super in EUR:  Esta cuenta, sus comisiones operativas son realmente bajas, mucho más de lo que hemos visto en los anteriores planes. Sin embargo, tiene una particularidad, y es que pagarás una suscripción mensual de 200€/mes. Evidentemente, tal cantidad hace evidente que esta cuenta es tan solo para clientes que mueven grandes sumas de dinero, y además, operan con relativa frecuencia. 

Además, así como los depósitos o el cobro de dividendos no está sujeto a comisión, las retiradas de capital te cobrarán una comisión de 7 euros, sea cual sea el volumen de tu retirada. 

Curiosamente, y a pesar de todo el jaleo de tipos de suscripción y comisiones con los que cuenta, Freedom24 no dispone de cuenta demo. 

Por último, el depósito mínimo es de 150 euros. 

Plataforma de Freedom24

Respecto a la plataforma de inversión de Freedom24, debemos destacar que está 100% orientada al inversor en valor, de hecho, sus comisiones por operativa, ya daban pistas de ello.

Por ejemplo, dentro de su centro de inversión dispondremos de pocas (por no decir ninguna) herramienta de trading. Sin embargo, y al mismo tiempo, disponemos de todo tipo de información fundamental de la mayoría de las 40.000 acciones en las que podemos invertir, al menos las de los mercados de EEUU o Europa.

Pero es que además de los principales indicadores analíticos, disponemos de toda clase de informes para obtener el valor intrínseco de la compañía a analizar:

• Informe de Pérdidas y Ganancias
• Balance
• Estado de Flujos de Efectivo

Y por supuesto, también del gráfico con el precio. No obstante, será un gráfico que podremos trabajar bien poco. 

Como suele ocurrir, este tipo de brokers enfocado en invertir en valor, dispone de tres tipos de órdenes elementales; a mercados, con stop loss, y limitadas. 

Por último, cabe decir que como todo broker online, Freedom24 dispone de una App móvil para poder invertir desde cualquier parte del mundo. 

Servicio de atención al cliente

Y por último, el broker europeo de origen kazajo hay que decir que en un país como España, destaca por presentar un servicio de atención al cliente ejemplar. 

•  ✅ Oficina en España:  P.º de Recoletos, 628001 Madrid, España           
•  ✅ Teléfono de contacto:  +34 919 930 111 (también incluye WhatsApp)     
•  ✅ Correo electrónico:  spain@freedomfinance.eu         
•  ✅ Atención en español:  Sí     
•  ✅ Chatbot: Sí   

Y es que efectivamente dispone de todo; oficina, con teléfono y correo público en amplio horario de atención al cliente y lo más importante de todo, en castellano. Tal vez este hecho pueda justificar unas comisiones operativas ligeramente por encima de la media del sector. 

Freedom Academy

Además, también destaca por sus servicios educativos, principalmente en dos ámbitos a veces difíciles de entender para el público retail: 

Curso #1: Trading de Opciones: 

Este curso está dirigido principalmente a inversores más experimentados que desean ampliar sus oportunidades en el mercado de valores, aprendiendo a usar las opciones financieras; desde que son y para que sirven, a como implementar estrategias prácticas dentro del broker de la compañía. Todo está resumido en cinco bloques. 

Curso #2: Fundamentos de la Inversión

Curso básico para principiantes, donde en 7 bloques diferentes te enseñarán de forma práctica, y a través de los propios informes que te muestra el broker, a descubrir el valor intrínseco de las compañías. Por lo que ofrece una forma práctica de aprender a ser un verdadero value investor. 

Por último, cabe decir que ambos cursos son 100% gratuitos. Tan solo deberás abrir cuenta, y hacer el depósito mínimo de 150 euros, pero sin necesidad de invertirlos, cosa que gracias a su plan cuenta remunerada, podrás incluso verlos crecer ligeramente.

Freedom24: La opinión de Experiencia Topstep

Hecho pues todo el análisis del broker, punto por punto, es hora de valorarlo. 

Freedom24 se ha establecido como un broker prominente que ofrece una variedad de servicios y herramientas para inversores de todos los niveles.

A continuación, se presenta una evaluación detallada de sus características más notables, incluyendo seguridad, plataforma, comisiones, tipos de cuenta y atención al cliente.

En primer lugar, en lo relativo a la seguridad, Freedom24 está regulado por CySEC, y aunque no es el mejor supervisor, sin duda garantiza que opera bajo normativas y estándares de seguridad europeos. No obstante, compensa este hecho con estar regulado por la SEC de EEUU y cotizado en el Nasdaq. 

Respecto a su plataforma, es intuitiva y fácil de usar, ofreciendo acceso a una amplia gama de instrumentos financieros. No obstante, hay que añadir que está muy enfocada para inversores buscadores de valor. Con amplia información fundamental de las empresas, y pocas herramientas de trading. 

Y precisamente del punto anterior, vamos al siguiente: Las comisiones. En Freedom24, las comisiones son ligeramente elevadas a la media del sector.

Además, sus cinco servicios de suscripciones lo hace un poco lioso a la hora de acordarse cuanto era cada cosa. No obstante, si eres un buscador de valor, este punto no debería suponer ningún problema, ahora bien, si eres más bien trader, tal vez otro tipo de broker sea mejor aliado tuyo. 

Por último, debemos destacar sus servicios de cuenta remunerada, ya sea a través de la cuenta D o de los planes de ahorro. Nuevamente haciendo referencia a los buscadores de valor, seguirás obteniendo rendimiento a tu capital, mientras estés parado buscando esa gran oportunidad.

En resumen, Freedom24 se presenta como una opción sólida para los inversores que buscan invertir en valor con una plataforma confiable, segura y con una gama diversa de informes financieros de todo tipo  y color. Aunque las comisiones pueden ser un factor a considerar, la amplia oferta de la plataforma y el soporte al cliente compensan este aspecto. 

Con todo, un broker aceptable para inversores que operen poco, buscando esas grandes oportunidades de rentabilidad a largo plazo.

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