Si has llegado a este artículo seguramente ya estás familiarizado con la dinámica de las empresas de fondeo y particularmente con Topstep; de no ser así te recomiendo que antes de continuar leas mi artículo: ¿Qué es Topstep?
- ¿Por qué hacer trading con una empresa de fondeo?
- ¿Cuál es la mejor empresa de fondeo?
- Profit split (división de ganancias)
- Los primeros $5.000 sin comisiones
- Solo una fase de prueba
- Límite de pérdidas diarias
- El reset de la cuenta
- Data feed, comisiones y plataforma de trading
- Trailing drawdown
- Umbral de retiro (withdrawal threshold) y retiro mínimo
- Consejos finales
¿Por qué hacer trading con una empresa de fondeo?
Las empresas de fondeo como Topstep o earn2trade exigen a los traders que demuestren ser rentables a través de un periodo de prueba para poder así financiarlos. Se trata de confirmar que no se es un jugador, sino un verdadero trader que protegerá su capital y el de la empresa.
Si ya has hecho un curso de bolsa y estás listo para dar el salto a real muy probablemente desees empezar con una empresa de trading financiado (al menos es lo que yo te recomiendo que hagas), la pregunta ahora es: ¿Cuál de estas empresas es la mejor para comenzar?
¿Cuál es la mejor empresa de fondeo?
Earn2trade ofrece cuentas de $25.000, $50.000, $100.000 y $150.000 con precios de suscripción que van desde los $150 por la más pequeña, a los $350 de la mayor. Cada una tiene asignado un profit target (objetivo de beneficio), de $1.750, $3.000, $6.000 y $9.000, respectivamente.
Topstep por su parte ofrece algo similar, pero con algunas variaciones. Las cuentas son de $50.000, $100.000, y $150.000, con precios de suscripción de entre $165 dólares y $375.
Debes saber que ambas empresas suelen ofrecer interesantes descuentos, los cuáles conviene aprovechar.
Profit split (división de ganancias)
Topstep ofrece un profit split de 90/10, mientras que earn2trade ofrece un profit split de 80/20. Esto significa que cuando accedas a tu cuenta financiada un 80% de los beneficios que generes con tu cuenta serán para ti, mientras que el 20% restante quedará en manos de la empresa de fondeo. Claramente el ganador en este caso es Topstep.
Los primeros $5.000 sin comisiones
Topstep te permite retirar íntegramente los primeros $5.000 ganados tras obtener tu cuenta financiada. Esto quiere decir que recién empezarás a compartir un 20% de tus beneficios con la empresa a partir de que hayas retirado $5.001.
Mi consejo es siempre que retires tus primeros $5.000 y cierres la cuenta con Topstep para abrir una cuenta con el broker; no tiene sentido regales el 20% de lo que ganas. No obstante si te sientes más seguro operando con dinero de la empresa mejor seguir con ellos.
Lamentablemente earn2trade no tiene una opción similar. El ganador en esta categoría es Topstep.
Solo una fase de prueba
Ambas empresas tienen solo una fase de evaluación. Pero mientras que con earn2trade estás obligado a tradear un mínimo de 15 días, con Topstep deberás hacerlo por solo 2 días.
El ganador aquí es Topstep.
Límite de pérdidas diarias
El límite de pérdidas diarias es apenas superior en earn2trade para las distintas cuentas disponibles.
Tanto con Topstep como con earn2trade tocar el límite de pérdidas diaria supone ser penalizado (no pierdes la posibilidad de acceder a tu cuenta de fondeo, pero no te permiten seguir tradeando durante ese día). Creo que podemos decretar un empate aquí.
El reset de la cuenta
Ambas empresas tratan el reset de igual forma. Si violas una de las reglas puedes pagar y comenzar de nuevo (ten presente sin embargo que el reset no cambia la fecha de pago correspondiente a la cuota mensual).
En mi opinión el reset casi nunca es una buena opción (solo se justifica en casos excepcionales). Es mejor volver al demo e intentarlo nuevamente más tarde.
Este es otro digno empate.
Data feed, comisiones y plataforma de trading
Este es un punto importante en el cual pocos traders reparan al hacer el test. Pues lo usual es que las empresas de trading financiado nos den una licencia gratuita para tradear con las plataformas disponibles (ej: NinjaTrader), lo mismo ocurre con los datos y las comisiones, los cuáles no se pagan durante el test.
Pero al pasar la prueba de fondeo las cosas cambian y el coste de la licencia de la plataforma utilizada dependerá de ti, así como los datos y muchas veces las comisiones. Por ello es que conviene aclarar muy bien cómo funciona el sistema con estas dos empresas a fin de que no haya sorpresas más tarde.
En el caso de Topstep son varias las opciones de plataformas disponibles entre las recomendadas incluso pone a disposición de los traders una plataforma de trading propia (TopstepX) que te permite operar sin tener que pagar por una licencia o comisiones. Por tanto si al momento de hacer tu evaluación has elegido esta plataforma podrás seguir usándola de forma gratuita cuando tradees en real.
En el caso de earn2trade las plataformas gratuitas más usadas a la hora de hacer el test son Finamark y R | Trader Pro y desde hace poco NinjaTrader (aunque tienes muchas otras opciones a las que puedes recurrir si posees las licencias correspondientes).
En cuanto a las comisiones ambas empresas las trabajan de igual forma; las mismas se deducen del dinero de tu cuenta financiada (o sea que no tendrás que pagarlas de tu bolsillo). Por otro lado, los datos tanto en Topstep como en earn2trade tienen un costo de $105 al mes (estoy hablando de la cuenta financiada y no del test), pero si ya posees un proveedor de datos puedes utilizar el mismo y no pagar nada.
No veo un claro ganador aquí por lo tanto será otro empate.
Trailing drawdown
No se debe confundir el trailing drawdown con el límite de pérdida diario. El trailing drawdown es una variable asociada al rendimiento de tu cuenta, una medida de control de riesgos.
Por ejemplo, el máximo trailing drawdown para una cuenta de $50.000 con Topstep es de $2.000. Esto significa que cuando inicias tu test el saldo de tu cuenta no puede caer por debajo de los $48.000. Si ganas $1.000 tu drawdown subirá a $49.000 pero si pierdes no se moverá (el drawdown nunca baja).
Es decir que aun cuando tu límite de pérdidas diarias sea de $2.000 ahora no podrás perder más de $1.000 para seguir en carrera pues tu drawdown es de $49.000.
Eventualmente cuando llegues al balance inicial de tu cuenta (en este caso a los $50.000) el drawdown dejará de moverse y quedará fijo en $50.000. Hay que tener muy presente cómo funciona el drawdown cuando empieces a tradear con tu cuenta financiada pues es clave.
Entonces, ¿cómo calculan las distintas empresas de trading financiado el trailing drawdown? Topstep calcula este número al final del día por lo tanto en cualquier momento del día el trailing drawdown puede caer por debajo del saldo mínimo de la cuenta y no pasará nada siempre que este luego cierre por encima del saldo mínimo cuando finalice el día.
Así lo trabaja Topstep durante la evaluación, luego con la cuenta fondeada el trailing drawdown se calculará en tiempo real como en todas las demás empresas de fondeo.
Con earn2trade el tema es distinto pues el trailing drawdown se calcula en tiempo real incluso durante la evaluación.
Es decir, que no habrá que esperar al final del día para que se actualice este número ya que al momento mismo de la sesión nuestro trailing drawdown se estará moviendo y si caemos por debajo de nuestro saldo mínimo habremos violado una importante regla.
Claramente esta es una gran ventaja a favor de Topstep durante la evaluación.
Umbral de retiro (withdrawal threshold) y retiro mínimo
Las dos empresas aquí analizadas son las mejores en lo que respecta al retiro de dinero y ambas funcionan de manera muy similar.
Ninguna de estas empresas te obliga a alcanzar un ‘umbral de retiro’ (‘withdrawal threshold’ o ‘colchón de dinero’ como algunos lo denominan) antes de que puedas solicitar tu dinero y con ambas podrás realizar retiros inmediatos (incluso desde el primer día si lo deseas).
Sin embargo, es importante que sepas que earn2trade tiene un retiro mínimo de $100, mientras que con Topstep no tendrás mínimo pero sí una comisión de $50 para retiros inferiores a $500.
Un dato a tener en cuenta, cuando haces un retiro con earn2trade tu trailing drawdown no vuelve a cero mientras que con Topstep sí vuelve a cero tras el primer retiro. Punto para Topstep.
Consejos finales
Cómo ya te había dicho al principio de este artículo, earn2trade y Topstep son dos de las mejores empresas de trading financiado del momento sino las mejores de todas. Con ninguna de estas empresas te equivocarás.
Al final del día las diferencias entre ambas empresas son solo un detalle, hablamos de dos excelentes empresas; la única gran diferencia la hace tu trading.
Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.
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te esta preguntando que si puede utilizar su plataforma con sus plantillas pero no especifica cual! un saludo y buen sitio
Hola muchas gracias por el articulo, quisiera saber como funciona lo del Trailing Drawdown al momento del retiro, y como es lo de volver a cero.
Hola Henry,
Estoy escribiendo una nueva serie de artículos donde explico estos detalles. Puedes acceder al mismo con este link: https://experienciatopstep.com/cuenta-financiada/topsteptrader/
Cuando hablo de volver a cero lo que estoy diciendo es que el trailing drawdown vuelve a ser de 2.000$ en el caso de la cuenta de 50K por ejemplo. Si este no volviese a cero y retiras mucho dinero existe la posibilidad de que tu trailing drawdown quede muy cerca tras el retiro (digamos que quedas a 500$ por ejemplo).
Espero quede más claro.
Saludos
bonjour! merci pour les explications je voudrais simplement poser une question je dispose deja d une plate forme avec mes prores flux entre autre sierra et rithmic pourraije commercer avec
merci de me repondre
Hola Zettor,
Lamentablemente mi francés no es bueno… y ni siquiera con el traductor termino de comprender bien la pregunta. Pero por lo poco que entendí creo que deseas conectar la plataforma que utilizas habitualmente con todos las herramientas que has sumado a la misma a la cuenta que utilizarías para hacer el test de TopstepTrader. De ser así te puedo decir que sí puedes.
Saludos