LOS MEJORES BROKERS PARA CRIPTOMONEDAS
Estás acostumbrado a oír que desde los principales exchanges puedes invertir en criptomonedas. Sin embargo, la nula regulación de gran parte de los exchanges de criptomonedas supone un riesgo que muchos traders prefieren evitar.
A causa de ello es que existe una alternativa, la inversión en criptomonedas a través de brokers seguros y regulados. En este artículo analizaré estos brokers.
Top 7 mejores brokers para hacer trading con criptomonedas
- Vantage: muy buenos spreads y gran oferta de criptomonedas disponibles
- XTB: simplicidad y robustez en la plataforma de trading
- eToro: el broker más fácil de usar
- Admirals: uno de los mejores brokers para iniciarse en el trading con criptomonedas
- IG: un broker premiado con muy buen material educativo
- IC Markets: un broker con spreads muy competitivos
- AvaTrade: destaca por la posibilidad de hacer copy trading con criptomonedas (Vantage también te oferece esta opción)
A continuación te digo cuales son las características de cada uno de estos brokers y porqué los elijo.
Vantage
- Leer Reseña de Vantage
- Más información: www.vantagemarkets.com
¿Por qué hacer trading con Vantage?
Vantage es un broker reconocido en la industria financiera que ha establecido una sólida relación con las criptomonedas.
Este broker se destaca por su enfoque en ofrecer a sus clientes una plataforma confiable y segura para operar con más de 40 pares de criptomonedas, entre ellas, desde las más negociadas como Bitcoin, Ethereum, hasta otras mucho más especulativas como son Maker, Ocean Protocol o Shiba Inu.
Así pues, Vantage brinda a sus clientes acceso a una amplia gama de instrumentos financieros relacionados con las criptomonedas, como contratos por diferencia (CFDs) y opciones. Esto significa que los usuarios de Vantage pueden especular sobre el precio de las criptomonedas sin tener que poseer los activos subyacentes.
Además, el broker ofrece una ejecución rápida de operaciones y una variedad de herramientas de análisis técnico para ayudar a los traders a tomar decisiones informadas.
Actualmente Vantage está regulado por los organismos supervisores de UK (FCA), Australia (ASIC), y de Vanuatu (VFSC).
No obstante, lo que puede contribuir en la tranquilidad y seguridad de sus clientes, es que los fondos de los mismos, se mantienen en cuentas segregadas calificadas con doble AA, por el sistema bancario australiano, uno de los más fiables del mundo.
Todo ello, ha llevado a que en la actualidad, más de 50.000 inversores practiquen trading con este broker desde todas las partes del mundo.
Bajos spreads para los traders más activos
Y en lo referente a su gestión de criptoactivos, tal vez sea uno de los brokers de CFDs que cobre los spreads más bajos de la industria, en la mayoría de los casos menores a 1 pips, aunque en otros como Bitcoin, superiores a los 10. Además, gracias a su cuenta sin swap podrás ahorrarte las comisiones nocturnas, y todo con un posibilidad de un apalancamiento de hasta 1:500 gracias a su regulación establecida en Vanuatu.
De esta forma, veamos los detalles más destacables de este broker:
| 💵 Tipo de broker | CFDs (Acciones, ímdices, criptomonedas, materias primas, etc.) |
| 🏅 Regulación | VFSC (Vanuatu), FCA (UK), ASIC (Australia) |
| 🪙 Criptos reales | No |
| 💼 CFDs sobre criptomonedas | +40 |
| 📈 Plataformas de trading | Propia, MT4 y App móvil. |
| 💰 Comisiones | Spreads desde 0,0004 |
| 💻 Cuenta demo | Gratis |
Para más información de este broker, puedes consultar nuestra review: Análisis de Vantage: ¿El mejor broker de Forex y CFDs?
XTB
El 77% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de XTB
- Más información: www.xtb.com
¿Qué tan seguro es XTB?
XTB es un reconocido broker que ofrece una amplia gama de servicios financieros, como acciones, ETFS, CFDs sobre índices, materias primas, etc. y también acceso a productos de inversión en criptomonedas (de hecho XTB es uno de mis brokers favoritos para operar con acciones).
La regulación de XTB
Así pues, este broker es reconocido por su sólida reputación en el mercado, regulado por la KNF (autoridad supervisora de Polonia), la FCA británica, la BaFin alemana, y registrada en la CNMV de España, y para mayor seguridad de sus inversores, siendo una empresa que cotiza en bolsa. Además, en caso de quiebra los fondos de sus clientes están garantizados hasta 20.000 euros.
Una oferta de criptomonedas con las más populares
En cuanto a las criptomonedas, XTB ha demostrado ser un jugador importante en este campo. La plataforma permite a los inversores operar con más de 50 criptomonedas populares, entre ellas Bitcoin, Ethereum, Ripple o Litecoin.
De esta forma, podrás operar los 365 días del año 24/7, en un mercado ininterrumpido, con spreads relativamente bajos, para lo que son los brokers con CFDs de criptomonedas, en este caso desde el 0,22%.
XTB en 1 minuto:
| 💵 Tipo de broker | Acciones, ETFs y CFDs (criptomonedas, materias primas, etc.) |
| 🏅 Regulación | KNF (Polonia), FCA (UK), Alemania (BaFin), y registrada en la CNMV (España) |
| 🪙 Criptos reales | No |
| 💼 CFDs sobre criptomonedas | +50 |
| 📈 Plataformas de trading | xStation 5 y App móvil. |
| 💰 Comisiones | Spreads desde 0,22% |
Para más información sobre este brokers: Análisis de XTB: Regulación, comisiones, productos, plataformas y mucho más.
ETORO
- Leer Opiniones de eToro y Reseña completa
- Más información: www.etoro.com
- La usabilidad de la plataforma y la app móvil
- No cobran comisiones por operar con acciones al contado
- La posibilidad de utilizar monederos virtuales
- Se pueden comprar criptomonedas al contado
- Las acciones no quedan a tu nombre (esto no es ideal para el largo plazo)
- Algunas de las comisiones que tiene el broker (depende del activo que operes)
- No se puede operar en corto con acciones
¿Por qué elegir eToro?
Si quieres comprar criptomonedas, necesitas una plataforma que te ofrezca seguridad, facilidad de uso y acceso a una gran variedad de activos.
En este sentido, eToro se destaca como una de las mejores opciones del mercado, ya que te permite comprar criptomonedas de forma rápida, sencilla y segura. De hecho, uno de los puntos positivos de eToro respecto de las criptomonedas es que permite la operativa con criptomonedas al contado. Incluso ofrece una wallet de criptos.
Es importante que entiendas la diferencia entre comprar criptomonedas al contado, y hacer trading. Al comprar criptomonedas al contado puedes holdear las mismas pensando en el largo plazo, esto no lo puedes hacer con un broker que ofrece criptomonedas para hacer trading pues se suele hacer vía CFDs de criptomonedas. Como dije, un punto muy a favor de eToro.
Academia eToro para comprar criptomonedas
Otra de las cosas que me gustan de eToro son los recursos educativos que ponen al servicio de los inversores y traders. En el caso de las criptomonedas destacan los artículos sobre las distintas criptomonedas que el broker ofrece.
Seguridad de eToro
La compañía tiene varias sedes, para ofrecer sus servicios, en Europa utiliza la empresa afincada en Chipre y regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Pero también cuenta con una filial en el Reino Unido (regulada por la FCA) y Australia (Regulada por la ASIC). Con esto te quiero decir que puedes fiarte plenamente de eToro.
Ventajas de eToro:
- Broker experimentado en materia de copy trading.
- Seguridad y fiablidad.
- Mayor comunidad de social trading existente.
- Amplio catálogo de instrumentos financieros.
- Cuenta demo gratuita e ilimitada.
Características de eToro:
| Tipo de broker | Broker híbrido (Market Maker y ECN) especializado en funciones de copy trading y social trading |
| Sede | Chipre, Reino Unido, Australia |
| Regulación | CySEC, FCA y ASIC |
| Instrumentos financieros | Forex, acciones, índices, materias primas, ETFs y criptomonedas |
| Plataformas de trading | Propia (webtrader) |
| Depósito mínimo | Variable según el país (50 $ en la mayor parte) |
| Cuenta demo | Gratis |
Admirals
El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de Admirals
- Más información: www.admiralmarkets.com
¿Qué tan bueno es el broker Admirals?
Admirals es un broker online que ofrece una amplia gama de servicios de inversión, incluyendo la negociación de criptomonedas.
En cuanto a su regulación para Europa, Admiral Markets UK Ltd, una subsidiaria de Admirals, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA, por sus siglas en inglés).
Esto significa que cumple con estrictos estándares regulatorios y está sujeto a supervisión para garantizar la protección de los fondos de los clientes.
No obstante, para la Unión Europea está Admirals está regulado por CySEC, el supervisor chipriota, que garantiza tus fondos depositados -en caso de quiebra- hasta 20.000€.
No obstante, si quieres acceder a una cuenta más profesional, que permita un elevado apalancamiento, hasta 1:500, podrías solicitar abrir una cuenta profesional, ya regulada por el supervisor de Jordania.
Trading con más de 30 criptomonedas distintas
En lo que respecta a la oferta de criptomonedas, Admirals permite a los traders operar con más de 30 criptomonedas populares, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) y Litecoin (LTC), entre otras.
Como es habitual en muchos brokers, se trata de CFDs sobre criptos, con los correspondientes spreads a pagar.
ADMIRALS recomendado
Lo que hace diferente a Admirals, es su función de copytrading dentro del ámbito de las criptomonedas (o cualquier otro tipo de CFDs). Esta función permite a los traders copiar automáticamente las operaciones de otros traders exitosos.
Además, hay que destacar sus plataforma de trading, bien preparadas para efectuar ponentes análisis técnicos: WebTrader, MetaTrader 4/5 y Plataforma Admirals (esta última integra los gráficos y herramientas de TradingView en la misma).
| 💵 Tipo de broker | CFDs (criptomonedas, materias primas, etc.) |
| 🏅 Regulación | CySEC (Chipre) |
| 🪙 Criptos reales | No |
| 💼 CFDs sobre criptomonedas | +40 |
| 📈 Plataformas de trading | WebTrader, Metatrader 4 y 5, Plataforma Admirals |
| 💰 Comisiones | Spreads |
| 💻 Cuenta demo | Gratis (con cuenta real) |
Para más información sobre este brokers: Mi opinión sobre Admirals: Reseña completa.
IG
El 75% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de IG
- Más información: www.ig.com
¿Es IG el mejor broker para hacer trading con criptomonedas?
IG, como uno de los mejores proveedores del mundo de servicios de inversión, también cuenta con una limitada oferta de criptomonedas.
Pero antes de hablar de eso, debemos recordar que su estándar de seguridad es el máximo posible, ya que no solo está regulado por la FCA de Reino Unido, si no por el BaFiN alemán para los países de Europa Occidental, y además, para comprobar su mayor transparencia y seguridad, cotiza en bolsa como IG Group (IGG.L)
Pasando a hablar de su oferta de criptomonedas, hay que añadir que tiene un escaso catálogo de 13 criptomonedas. Eso sí, hablamos de las criptodivisas más populares del mercado, como son; Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash, Ripple, Cardano, Polkadot, Litecoin o la popular memecoin Dogecoin.
Una vez más, los traders pueden acceder a estos mercados a través de los contratos por diferencia (CFDs), lo que les permite especular sobre los movimientos de precios de las criptomonedas sin poseer realmente los activos subyacentes.
Lo elijo por ser un broker muy seguro
No obstante, hay que añadir que lo que hace a IG digna merecedora de este ranking, más allá de su escaso catálogo cripto, es su seguridad, y el hecho de que es uno de los pocos brokers del mundo que permite conectar su plataforma propia, con las mejores plataformas de trading del mundo, como MT4 y ProRealTime.
Además, dentro del ámbito del trading con criptomonedas, IG ofrece una plataforma de trading social llamada IG Community, donde los traders pueden compartir ideas, estrategias y análisis del mercado.
IG en 1 minuto:
| 💵 Tipo de broker | Opciones, Warrants y CFDs (criptomonedas, materias primas…) |
| 🏅 Regulación | BaFiN (Alemania) |
| 🪙 Criptos reales | No |
| 💼 CFDs sobre criptomonedas | 13 |
| 📈 Plataformas de trading | Plataforma propia, MT4 y ProRealTime, |
| 💰 Comisiones | Spreads (desde 0,4 puntos Litecoin) |
| 💻 Cuenta demo | Gratis (ilimitada) |
Para más información sobre este brokers: IG Markets: Opinión y reseña completa.
IC Markets
El 75% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de IC Markets
- Más información: www.icmarkets.eu
¿Es bueno IC Markets para hacer trading con criptomonedas?
Otro broker que podemos destacar como alternativa para hacer trading con criptomonedas es el australiano IC Markets. Una vez más hablamos de un broker de CFDs, que en este caso también nos ofrece CFDs sobre criptos con unos spreads muy razonables, en general, con horquillas muy por debajo de la media, para ser un broker.
En cuanto a su regulación para los países de la Unión Europea (UE), IC Markets está autorizado y regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC, por sus siglas en inglés).Y ya en lo que respecta a su catálogo cripto, como pasa con IG, es limitado aunque ligeramente superior al de IG, con una oferta de 19 criptomonedas, entre las que por supuesto están incluidas las de mayor capitalización bursátil, como por ejemplo Bitcoin, Ethereum, Dash, Ripple, y algunas otras ligeramente más exóticas como Kusama o Moonbeam.
IC MARKETS recomendado para Forex
Como ya hemos comentado, IC Markets ofrece un entorno de trading avanzado con ejecución rápida y spreads competitivos, que pueden ir desde 1,02 puntos para Bitcoin, cuando lo normal en brokers muchas veces es verlo a partir de 40 puntos de spread.
Características de IC Markets:
| 💵 Tipo de broker | CFDs (criptomonedas, materias primas, futuros, fórex…) |
| 🏅 Regulación | CySEC (Chipre) |
| 🪙 Criptos reales | No |
| 💼 CFDs sobre criptomonedas | 19 |
| 📈 Plataformas de trading | cTrader (propia), MT4 y MT5 |
| 💰 Comisiones | Spreads (desde 1.2 puntos BTC), otras criptos incluso menor. |
| 💻 Cuenta demo | Gratis (ilimitada) |
Para más información sobre este brokers: Mi opinión y reseña de IC Markets.
AvaTrade
El 71% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
- Leer Reseña de AvaTrade
- Más información: www.avatrade.es
¿Qué tan bueno es AvaTrade?
Por último, cerramos este ranking con AvaTrade, otro broker online que ofrece servicios de inversión en criptomonedas a través de CFDs.
En lo que respecta a su regulación para los países de la Unión Europea (UE), AvaTrade está autorizado y regulado por la Comisión de Valores de Chipre (CySEC, por sus siglas en inglés), así como por el Banco Central de Irlanda, por lo que podemos considerarlo un broker fiable, ya que es la única regulación (Chipre), de las nueve que tiene que en caso de quiebra o estafa, cubriría nuestro capital hasta 20.000 euros. Respecto a su oferta de criptomonedas, el broker fundado en Irlanda, cuenta con un catálogo de hasta 20 criptomonedas con las que empezar a realizar trading con CFDs (con dichas criptos como subyacente).
Como es natural, encontramos las clásicas Bitcoin o Ethereum, pero también hay espacio para otras más especulativas y con mayor volatilidad como Dogecoin, EOS o Stellar.
Además, su política de spreads no es del todo mala. Es decir, no es la más económica del mercado, pero es muy competitiva con spreads over-markets del 0,15% para BTC. Aunque lo normal es que se sitúen en torno al 1%, como es en los casos de 10 de sus 20 criptos en oferta.
En cualquier caso, destacamos principalmente su servicio de copytrading para aquellos que deseen beneficiarse de la experiencia y los conocimientos de otros traders más experimentados. De hecho, haciendo uso de los servicios de copytrading de Avatrade (sea para criptos o no), podrás operar en algunas de las mejores plataformas de trading social como son ZuluTrade o DupliTrade.
AvaTrade en 1 minuto:
| 💵 Tipo de broker | CFDs (acciones, índices, materias primas o criptomonedas) |
| 🏅 Regulación | CySEC (Chipre) y Banco Central de Irlanda |
| 🪙 Criptos reales | No |
| 💼 CFDs sobre criptomonedas | 20 |
| 📈 Plataformas de trading | WebTrader, AvatraderGO, MT4, MT5, ZuluTrade y DupliTrade |
| 💰 Comisiones | Desde 0,15% (BTC), media del 1% |
| 💻 Cuenta demo | Gratis (ilimitada) |
Para más información sobre este brokers: Reseña y opiniones de AvaTrade.
¿Por qué motivos es mejor operar con un broker de criptomonedas en lugar de con un exchange?
¿Exchanges o brokers? Esa es la cuestión. Bien, en las siguientes líneas encontrarás información de porque es muy interesante tener una buena posición de nuestra cartera de criptomonedas en brokers, antes que en exchanges.
Mayor seguridad
Una de las ventajas más destacadas de invertir desde brokers es la mayor seguridad que ofrecen en comparación con los exchanges. Todos los brokers que os hemos expuesto más arriba, están regulados por entidades europeas o americanas (algunos incluso cotizan en bolsa), lo que implica que deben cumplir con estrictas normas y regulaciones para proteger los intereses de los inversores.
De hecho, en el peor de los casos, el organismo regulador más laxos es CySEC (el supervisor chipriota).
Además, en caso de que el broker sufra una quiebra, los fondos de los clientes suelen estar cubiertos por esquemas de compensación que van desde los 20.000 euros de Chipre, hasta las 85.000 libras de la FCA.
Y es cierto que con la entrada en vigor de la nueva legislación de criptomonedas MiCA, los exchanges ganarán en seguridad, pero hasta que los mismos estén plenamente acogidos a dicha normativa (en torno a 2025), los brokers siguen siendo garantía de mayor seguridad.
Mejor servicio de atención al cliente
Otra ventaja importante de los brokers es el mejor servicio de atención al cliente que suelen ofrecer. Muchos brokers tienen presencia en España o, al menos, ofrecen atención al cliente en castellano.
Brokers como XTB, Admirals o IG, te garantizarán servicio de asistencia en español. Esto significa que podrás comunicarte en tu idioma nativo y recibir asistencia personalizada en caso de tener alguna duda o problema. Un buen servicio de atención al cliente puede marcar la diferencia a la hora de resolver cualquier inconveniente, sobre todo si estás empezando.
Cartera centralizada
Si deseas construir una cartera diversificada, los brokers son una excelente opción, ya que te permiten acceder a una amplia gama de productos financieros en una misma cuenta. Además de las criptomonedas, podrás invertir en acciones, ETFs (fondos cotizados) y otros instrumentos financieros.
Esto facilita la gestión de tu cartera, ya que podrás tener todos tus activos en un solo lugar, en lugar de tener tus activos en varias cuentas.
Cuenta demo
Hoy en día, la mayoría de brokers de CFDs (entre otras cosas sobre criptos), te ofrecen servicios potentes de cuentas demo completamente gratuitas, solo por abrirte cuenta para ir experimentando.
Una cuenta demo te permite practicar e invertir con dinero virtual antes de arriesgar tu propio capital. Esto es beneficioso para familiarizarte con la plataforma de trading, probar diferentes estrategias de inversión y ganar confianza antes de comenzar a operar con dinero real.
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¿Problemas de los brokers de criptomonedas frente a los exchanges?
Y de igual forma que hemos visto, sus puntos a favor, veamos brevemente, en qué puntos flojean los brokers frente a sus rivales, los cripto-exchanges. Vamos a verlos
Oferta limitada de criptomonedas
El primer gran problema que surge al operar con criptomonedas a través de brokers es que es posible que no encuentres la misma variedad de criptomonedas que ofrecen los exchanges. Lo normal en un broker es tener un catálogo de 25-30 criptos, normalmente las de mayor capitalización o las más populares.
Pero ello supone tener acceso a tan solo el 1% de las criptomonedas disponibles en el mercado. Lo bueno de los exchanges es que ofrecen un abanico mayor de posibilidades mayor, y las hay muy interesante para especular.
Por ejemplo, desde un broker es muy difícil acceder a las menos conocidas o de reciente lanzamiento. Los exchanges, por otro lado, suelen ofrecer una amplia gama de criptomonedas para elegir.
Son CFDs, no activos reales
Al invertir en criptomonedas a través de brokers en lugar de exchanges, otra contra importante es que no estás adquiriendo el activo real, por ejemplo, tu trocito de Bitcoin, en su lugar compras Contratos por Diferencia (CFDs). Es decir, estás haciendo trading con CFDs de criptomonedas. En otras palabras, te sirve para especular no para invertir a largo plazo (holdear).
En cambio, comprar activos reales implica convertirte en propietario de las criptomonedas y tener la capacidad de transferirlas a una billetera personal para un mayor control y seguridad.
Es cierto que los brokers están infinitamente mejor regulados, pero no existe mayor seguridad que comprar el activo real en el exchange, y llevártelo a tu billetera personal, sea soft o hard.
Mayores comisiones
Por último, invertir en criptomonedas a través de brokers puede implicar costes adicionales en comparación con los exchanges. Aunque la mayoría de brokers de criptos, no suelen cobrar comisiones no operativa, y solo van a beneficios por spread, las horquillas suelen ser más elevadas.
De hecho, incluso en los brokers de CFDs más económicos, en criptos es común ver en Bitcoin (BTC) spreads de 30 o 40 pips. En cambio, los exchanges cobran comisiones muy limitadas, apenas imperceptibles, a no ser que empieces a abusar del apalancamiento, y se te disparen otra serie de costes relacionados con la financiación.
¿Broker de criptomonedas o exchange?
Ojalá existiera una respuesta 100% objetiva, pero como todo en la vida dependerá de tu perfil inversor.
En primer lugar, recuerda que en la mayoría de los brokers, estás operando con CFDs, no con criptomonedas reales.
Por tanto, si eres un principiante y no sabes muy bien de lo que estoy hablando, tal vez te convengan más los exchanges para comprar criptomonedas. En general, son plataformas sencillas de entender, dónde hacerte con un criptoactivo, es una gestión realmente sencilla, que no te ocupará más de 5-7 minutos.
Cosa aparte son los brokers. Debido a que vas a operar con instrumentos apalancados, como son los CFDs. Tan solo te resultarán interesantes, si vas a tener una operativa más o menos activa en el mercado; realizando compras, cubriendo tu cartera o apalancándote, y al mismo tiempo buscas esa seguridad, confianza y servicio de atención al cliente, que solo un broker te puede proporcionar (debido a que son plataformas de trading reguladas).
Por supuesto, esto no significa que sean peores opciones. Simplemente es que tienden a ser un poco más caros, y tienen menos alternativas de trading con criptos. Pero eso sí, a cambio te ofrecen mayor seguridad, y la comodidad de operar con tu broker de derivados habitual, sin tener que abrir otra cuenta con los costes en términos de tiempo, y la curva de aprendizaje que requiere descubrir una nueva plataforma de inversión.
En conclusión, tu decides que es peor o mejor, según lo que estés buscando. Si eres principiante o estás buscando practicar algún tipo de Buy & Hold, tal vez te convenga usar exchanges, ahora bien, si buscas operar de forma habitual, pero con seguridad y garantías sobre tu dinero, entonces cualquiera de los brokers que te he dejado más arriba, podrían ser de tu interés.
Con más de 7 años de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading, desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen.
