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Análisis de eToro: opiniones, regulación, comisiones y mucho más.
eToro

eToro reseña completa y opiniones de usuarios

eToro es uno de los brókers online más destacados. Esto se debe a que fue pionero en ofrecer funciones de copytrading y creó una gran red de operadores en la cual se comparte todo tipo de opiniones, información y experiencias.

Son muchas las opciones de trading que tiene este bróker. Por este motivo, te muestro punto por punto su funcionamiento, servicios y características en esta review sobre eToro. Al finalizar este post, serás capaz de conocer los factores más destacados que existen a la hora de valorar a un intermediario financiero.

8Puntaje de experto
UN PIONERO DEL SOCIAL TRADING

Ideal para iniciarse con la ayuda de la comunidad de traders

Comisiones y spreads
7
Apalancamiento y depósito mínimo
7.5
Regulación y tipo de bróker
8
Plataformas de trading y cuenta demo
8
Opciones de depósito y retiro
8.5
A favor
  • supresión de comisiones en la operativa con acciones al contado
  • apertura de cuenta fácil y rápida
  • amplia gama de productos, incluyendo su red de social trading
En Contra
  • spreads y comisiones ligeramente altos
  • atención al cliente en general limitada a los e-mails y algo lenta

¿Quién es eToro?

eToro es un bróker online de origen israelí, fundado en 2007 con el objetivo de hacer llegar el trading a cualquier tipo de inversor. Sin embargo, no fue hasta 2010 cuando este bróker dio a luz su plataforma OpenBook.

eToro Broker

¿Qué tiene de especial OpenBook? Sencillamente fue la primera plataforma de trading social del mundo. Es decir, permitía que los traders pudiesen seguir y copiar a otro operador destacado (función de CopyTrader).

Quizá los fundadores de eToro todavía no eran conscientes que esta Fintech iba a revolucionar la forma de hacer trading. A raíz de este hito, el bróker ha conseguido un crecimiento exponencial, haciendo de él uno de los más destacados en la intermediación financiera online y un líder en cuanto a social trading. Ofrece sus servicios a más de 20 millones de traders distribuidos en más de 140 países.

Un año más tarde (2011), esta plataforma de operaciones sociales ganó el premio “Best of Show” de la feria Finovate Europe.

En el año 2015 decidió fusionar su plataforma de trading manual (webtrader) y OpenBook, dando lugar a la actual plataforma que tienes disponible con eToro y que trataremos en la sección correspondiente (lógicamente, esta plataforma ha sufrido una serie de mejoras y actualizaciones, pero la base sigue siendo la misma: fusionar las operaciones de trading corriente con la posibilidad de realizar social trading).

Las principales características de eToro son las siguientes:

  • Proporciona acceso a una de las mayores comunidades de trading existentes.
  • Sencillez de su plataforma de trading.
  • Privacidad con respecto a los datos personales.
  • No permite las operaciones de scalping.
  • Dispone de cuenta demo.
  • Sin comisiones por la operativa de acciones al contado.

Regulación y fiabilidad de eToro

Al tratarse de un bróker online de talla internacional, eToro cuenta con varias regulaciones. Dicho de otro modo, la empresa se compone de varias filiales y cada una de ellas está debidamente autorizada para ejercer su actividad en una región distinta:

  • eToro (Europe) Ltd.: compañía con sede en Chipre, autorizada y regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
  • eToro (Uk) Ltd.: con sede en Reino Unido, esta filial está bajo la supervisión de la Financial Conduct Authority (FCA).
  • eToro AUS Capital Limited: empresa australiana y supervisada por la Australian Securities and Exchange Commission (ASIC).

Para traders europeos, la compañía que presta la plataforma es eToro Europe. Al tener sede en un país miembro de la Unión Europea, esta compañía está bajo la normativa comunitaria en materia financiera.

Del mismo modo, tiene capacidad para ofrecer sus servicios en todo el territorio común. Por lo tanto, además de constar en el registro de la CySEC (tal y como hemos comprobado y mostramos en la imagen siguiente), también se encuentra bajo la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores española (CNMV).

regulación chipre eToro

Concretamente, figura en la CNMV como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico europeo en libre prestación, con número de registro 2534.

etoro regulación cnmv

Seguridad de los fondos

eToro debe cumplir con las garantías para los fondos de los clientes que impone la normativa comunitaria (Directivas MiFID y ESMA):

  • Segregación de los fondos: el dinero de los clientes se encuentra totalmente segregado del patrimonio del bróker y custodiado por una entidad ajena al grupo empresarial. eToro no tiene capacidad para disponer de los fondos de los clientes más que para atender las órdenes de trading. Tan siquiera puede cubrir sus necesidades transitorias de liquidez con este dinero. Además, en caso de deudas, estos fondos no pueden ser reclamados ni embargados.
  • Protección contra saldo negativo: las cuentas de los clientes de eToro Europe no pueden quedar en números rojos (saldo negativo). En otras palabras, el cliente no puede perder más dinero que el que tenga depositado en su cuenta. Puede tener la seguridad de que, si una operación abierta genera pérdidas, no irán más allá y no contraerá deudas con el bróker.
  • Fondo de garantía: los brókers deben encontrarse adscritos a un fondo de garantía que cubra el dinero de los clientes en caso de posible insolvencia o quiebra del bróker. En este caso, al tener sede en Chipre, eToro Europe se encuentra adherido al Fondos de Compensación a Inversores de Chipre (ICF). El dinero de los clientes minoristas se encuentra protegido hasta un máximo de 20.000 € por persona.

Otras regulaciones de eToro

Además, eToro ha logrado la autorización por parte de organismos de gran prestigio a nivel mundial. Esto es un signo de que eToro cuenta con estándares de seguridad y fiabilidad.

Tanto la FCA londinense como la ASIC australiana son autoridades financieras de primer nivel. Concretamente, esta primera destaca por ser una de las más estrictas y reputadas que existen.

etoro regulación uk

Un bróker debidamente regulado (además por autoridades de prestigio) es garantía de que cumple con la legalidad y buenas prácticas. No tiene margen para cometer fraude ni estafa de ningún tipo. Los organismos reguladores velan por los intereses de los inversores precisamente para que se mantenga la confianza en el sistema financiero.

Activos financieros disponibles con eToro

A lo largo de su trayectoria como bróker, eToro ha ido ampliando su catálogo de instrumentos financieros disponibles para operar. En sus orígenes, tan sólo ofrecía intermediación y posibilidad de copytrading con activos del mercado Forex (divisas) y materias primas.

Pero esto ha cambiado y actualmente destaca por su amplio abanico de activos financieros, principalmente en cuanto a acciones, ETFs y criptomonedas:

  • Acciones: puedes operar con títulos físicos (al contado) como con CFDs sobre acciones (con apalancamiento financiero). Dispones de valores de hasta 16 mercados mundiales (incluyendo España).
  • Forex (mercado de divisas): tienes disponibles hasta 49 pares de divisas.
  • Materias primas: oro, plata, petróleo, cobre, gas natural, paladio, platino, trigo, cacao, algodón, gas natural, etc. En total hasta 14 materias primas y futuros sobre petróleo.
  • Índices bursátiles: ofrece 13 índices de los principales mercados bursátiles mundiales.
  • Criptomonedas: hasta 50 monedas digitales (a lo que se le suman los cruces entre ellas y con materias primas).
  • ETFs: más de 200 fondos de inversión cotizados (Exchange Traded Funds).

SmartPortfolios

eToro siempre se ha caracterizado por la innovación y ofrece la posibilidad de invertir en carteras seleccionadas que permiten la diversificación, son denominadas Smart Portfolios (anteriormente eran conocidas como Copy Portfolios).

Existen tres tipos de Smart Portfolios:

  • Carteras Top Trader: están formadas por los traders de eToro que mejor rendimiento han obtenido, según unas estrategias predefinidas.
  • Carteras Thematic Markets: se agrupan los activos de acuerdo a una determinada temática de inversión (por ejemplo, tecnologías, criptomonedas, sectores, etc.).
  • Carteras Partners: son carteras creadas partners que trabajan con eToro. Cada uno de ellos es experto en un área o estrategia determinada y es posible aprovechar sus puntos fuertes.

Asimismo, cada uno de estos portfolios adopta un enfoque o una estrategia concreta (en el ejemplo siguiente puedes ver un Smart Portfolio basado en las acciones que reparten un alto dividendo).

Social trading

No obstante, si hay algo por lo que eToro se ha convertido en uno de los brókers online de Forex y CFDs más conocidos es por disponer de una amplia red de social trading. De hecho, es la red líder en el mundo.

La comunidad de traders de eToro está compuesta por millones de usuarios de todo el mundo con los que puedes compartir experiencias, publicar, comentar, recibir comentarios, acceder a noticias, opiniones, etc. Funciona como una red social de trading en toda regla.

Pero quizá lo más interesantes son las funciones de seguir y copiar a otros traders (en esto se basa el llamado CopyTrader). Del mismo modo que tú mismo puedes convertirte en un “Popular Investor” y ser copiado (percibiendo comisiones por la gestión de capitales de otros miembros de la comunidad).

Apertura de cuenta y condiciones de eToro

Al abrir una cuenta con eToro no sólo tienes la posibilidad de desarrollar una operativa de trading, sino que puedes crear un perfil en esta red social y dar a conocer tu actividad en el canal de noticias, tus estadísticas, tu biografía tu portfolio de operaciones y una gráfica con tu rendimiento.

No obstante, no tienes por qué mostrar todos estos datos, puedes crear un perfil privado. Esta información es interesante en el caso de que quieras entrar en el programa Popular Investor y captar capital de otros operadores para gestionarlo y obtener ganancias por ello (como es natural, deberás mostrar tu valía al público inversor).

Sea como fuere, lo cierto es que el primer paso consiste en abrir una cuenta con eToro, lo cual resulta ser un proceso sencillo y rápido (completamente online).

eToro sólo ofrece un tipo de cuenta, además de la posibilidad de abrir una cuenta islámica (sin comisión Swap) y la cuenta demo, de la que hablaremos en breve.

El depósito de capital mínimo exigido es de 50$ $ en la mayoría en los que opera (la cuenta de eToro tiene como divisa base el dólar de Estados Unidos). Los clientes de USA y Australia, por ejemplo, únicamente tienen que depositar 10 $ como capital para poder abrir, cuentas.

Dicho de otro modo, dependiendo del país en el que te encuentres, el depósito mínimo puede variar (10 $, 50 $, 200 $, etc.).

Comenzar a abrir una cuenta con eToro

Para dar comienzo al proceso de apertura de cuenta, tan sólo consiste en acceder a la web de este bróker y hacer un clic sobre el botón correspondiente (llamado “Únase ahora”).

Tras rellenar los formularios oportunos para la contratación, tu nueva cuenta deberá validarse mediante la acreditación de tu identidad y residencia (por motivos legales y de seguridad).

Después de la verificación y el depósito mínimo, tu cuenta quedará activa a todos los efectos.

Política de apalancamiento

eToro recomienda utilizar el apalancamiento máximo que imponen los reguladores europeos. De esta forma, el bróker promueve un trading responsable y ayuda a los inversores tomar decisiones bien fundamentadas.

El bróker recomienda los siguientes niveles de apalancamiento (este es el apalancamiento máximo para clientes europeos por normativa de la ESMA):

  • 1:30 para los principales pares de divisas.
  • 1:20 para pares de divisas no tan destacados, el oro y los principales índices bursátiles.
  • 1:10 para materias primas (excepto el oro) y otros índices no tan destacados.
  • 1:5 para las acciones individuales y otros activos de referencia.
  • 1:2 para las criptomonedas.

También recomienda no asignar más del 20% del capital en una sola operación y menos del 40% del saldo total para copiar las operaciones de un solo trader.

Importes mínimos de inversión

Estas condiciones pueden cambiar con el tiempo. Por lo tanto, tan sólo puedo ofrecerte los últimos datos publicados (a 5 de diciembre de 2021).

En todo caso, te lo comento únicamente para que tengas presente que existe un tamaño mínimo para abrir una posición. Los importes tienen incluido el apalancamiento y son los siguientes:

  • Acciones y ETFs: 10 $.
  • Criptomonedas: 10 $.
  • Divisas: 1.000 $.
  • Materias primas: 1.000 $.
  • Índices: 1.000 $.

Cuenta demo de eToro

Para finalizar esta sección referente a las cuentas y condiciones de eToro, tengo que hablarte de la cuenta demo: un simulador de trading donde puedes operar con dinero ficticio.

Se trata de una herramienta de gran utilidad, puesto que ayuda a ganar experiencia a los traders principiantes y también puede servir como laboratorio de estrategias. Muchos operadores diseñan y perfeccionan su operativa con una cuenta demo.

eToro ofrece una cuenta demo gratuita y de forma ilimitada (no tienes ni que abrir una cuenta real para poder disfrutarla), con un saldo virtual de 100.000 $.

No es necesario que seas cliente de este bróker para operar con la cuenta demo. Puedes abrir una cuenta demo para probar la plataforma de trading y las condiciones del bróker y saltar al trading con capital real.

Plataforma de trading de eToro

Al principio de esta review sobre eToro he expuesto como la plataforma que pone a disposición de los traders nació como una fusión de su herramienta para trading manual y la plataforma de copytrading OpenBook. Por consiguiente, combina las funciones de ambas.

En otras palabras, desde la misma plataforma puedes desarrollar tanto la operativa de inversión como las funciones de social trading. Se trata de una plataforma propia y única en el mercado.

Funciona a través de la tecnología WebTrader. Es decir, la operativa se realiza completamente online, sin necesidad de descarga.

La seguridad en el acceso es una de las prioridades del bróker. De este modo, la plataforma de trading cuenta con un cortafuego, cifrado de datos o la opción de activar la autentificación de dos factores, entre otras medidas.

En sí misma, la herramienta es fácil de utilizar y tiene una interfaz atractiva. Puedes navegar por ella y acceder a todas sus funciones desde el menú de la parte izquierda. También tiene un buscador en la parte superior.

Tienes la posibilidad de acceder a las estadísticas y gráfico de cotización de los activos financieros. Así como también puedes ver las noticias en tiempo real y opiniones de otros usuarios de esta extensa red social.

Al hacer clic en el botón invertir, se te abrirá un cuadro específico para gestionar eficientemente las órdenes de trading (bien sean a mercado, orden limitada, stop loss o trailing stop) antes de lanzarlas.

Como parte negativa, podría decirte que la plataforma de trading de eToro no permite una gran personalización (puedes crear listas de seguimiento de tus activos favoritos y poco más).

App de trading de eToro

La aplicación de trading para dispositivos móviles de eToro fue concebida en 2012. Curiosamente esta herramienta combinaba desde su origen las funciones de trading (webtrader) y social Trading (OpenBook). Fue la impulsora de la posterior fusión de las dos plataformas para equipos informáticos (en el año 2015).

Se trata de una herramienta parecida a la propia plataforma de trading. Desde ella puedes acceder a toda la gestión de tu trading manual y trading social. Tiene una valoración de 4 estrellas en Google Play Store.

Por motivos funcionales, este tipo de software suele se descargable. Así pues, la app de eToro está disponible para Smartphones y Tablets con sistema operativo Android e iOS (iPhones o iPads).

Atención al cliente y servicios de eToro

La característica principal del servicio de atención al cliente de eToro es el soporte en tiempo real que presta a sus clientes. Este bróker dispone del chat en directo y el Centro de Atención al Cliente de su web.

El Centro de Atención al Cliente actúa a modo de ventanilla única. En él puedes encontrar una sección de ayuda con las preguntas más frecuentes que suelen hacerse los traders. Además, puedes acceder a un formulario y abrir un ticket de soporte. La respuesta se recibe por correo electrónico (lo cual representa un método algo lento, puesto que algunas cuestiones que requieren más agilidad).

En cuanto al chat, se encuentra disponible las 24 horas de lunes a viernes (24/5), pero no está disponible para clientes activos.

Por lo demás, el bróker presta servicio en múltiples idiomas, entre ellos se incluye el castellano.

Academia de eToro

El bróker presta un servicio de formación en castellano. Dispone de una página a modo de academia con una gran cantidad de recursos formativos para traders principiantes y avanzados sobre inversión, trading, acciones, criptomonedas, etc.

La formación se presta en diferentes formatos:

  • Guías.
  • Podcasts
  • Webinarios.
  • Vídeos.

Política de depósitos y retiradas de eToro

La política de depósitos y retiradas de eToro es otro de los puntos susceptibles de ser mejorados. Además de que, como he comentado anteriormente, la cuenta está denominada en USD y siempre que quieras depositar y retirar dinero tienes que tener presente el tipo de cambio, este bróker aplica una comisión por la conversión de divisas.

Pero, eso no es todo: eToro tiene establecido un depósito mínimo de 30 $ y una comisión por retirada de efectivo de 5 $.

Los medios de pago admitidos para las operaciones de depósito y retiro de fondos son los siguientes:

  • Transferencia bancaria (mínimo de 500 $).
  • Tarjeta de débito o crédito.
  • Neteller.
  • Paypal.
  • Skrill.
  • Rapid Transfer.
  • Sofort (Klarna).
  • Trustly (únicamente para clientes de la UE).

Reseña de eToro: conclusiones

Como habrás podido comprobar, eToro es más que un bróker online. Sus servicios van más allá que la simple intermediación y ofrece muchas posibilidades para operar en los mercados financieros (desde acciones al contado hasta convertirte en un gestor de capitales). Además, este bróker también proporciona un wallet de criptomonedas.

En resumen, estos serían los puntos destacados que han convertido a eToro en uno de los brókers líderes en la industria de intermediación financiera online:

  • Se trata de un bróker seguro y fiable.
  • Acceso a la mayor comunidad de social trading que existe a nivel mundial.
  • Posibilidad de darte a conocer e impulsar tu carrera como trader gracias al programa Popular Investor.
  • Además del gran catálogo de instrumentos financieros, tienes a tu disposición productos innovadores como los Smart Portfolios.
  • Plataforma de trading sencilla y atractiva, con todas las funciones de social trading incorporadas.
  • Sin comisiones para acciones al contado.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.

Por otra parte, no existe el bróker perfecto y eToro también tiene margen de mejora. Algunos aspectos negativos de este bróker son:

  • Comisiones por retirar fondos de 5 $.
  • La cuenta de eToro únicamente está denominada en $ y se aplica una comisión por transferencia de divisa (además, debes tener presente el tipo de cambio).
  • La calidad y el nivel de servicio de atención al cliente es algo inferior a la media del sector.

Los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores españoles.

Realizar una consulta en la CNMV es muy sencillo, solo debes contactarlos y preguntar por el servicio financiero que deseas contratar (si estás fuera de España deberás hacerlo a través del organismo regulador correspondiente a tu país de residencia). Te llevará solo 5 minutos hacerlo.

De esta forma te asegurarás de no caer en manos de un ‘chiringuito financiero’ y ser estafado. Aquí te dejo los datos de contacto de la CNMV:

Envío electrónico de su consulta.
Teléfono de atención al inversor: 900 535 015.
Formulario dirigido al Servicio de Reclamaciones de la CNMV: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.

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