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XTB

Análisis de XTB: regulación, comisiones, productos, plataformas y mucho más.
XTB

Ventejas y Desventajas de XTB ¿El Mejor Bróker para Acciones?

Fundada en el 2002 XTB se ha convertido en un referente del trading por sus bajos spreads y ausencia de comisiones pero sobre todo por su escuela de formación gratuita para traders denominada ‘Método Trading.

Con un catálogo que sobrepasa los 1500 instrumentos (entre los que encontramos acciones al contado y ETFs), y +85% de opiniones entre excelentes y muy buenas en Trustpilot, puedo asegurarte que este bróker tiene más que merecido su destacado lugar en nuestro ranking de los mejores brókers de bolsa.

7.3Puntaje de experto
CONFIANZA Y FORMACIÓN DE NIVEL

Una gran apuesta por la formación y la transparencia

Comisiones y spreads
8
Apalancamiento y depósito mínimo
7
Regulación y tipo de bróker
7
Plataformas de trading y cuenta demo
7.5
Opciones de depósito y retiro
7.5
Pros
  • ofrece formación para traders de forma gratuita
  • ausencia de comisiones en volúmenes inferiores a 100.000€
  • Cuenta con oficinas en diversos países (incluyendo LATAM)
  • ofrece un amplio abanico de acciones y ETFs al contado
  • plataforma propia con grandes funcionalidades
Contras
  • los comerciales de la empresa suelen ser muy insistentes
  • dependiendo del activo los spreads pueden ser algo elevados

Comisiones y Spreads

En XTB la apertura y gestión de la cuenta no supone ningún coste para el trader, y únicamente se te aplicarán cargos a tu actividad operativa de acuerdo al spread, el swap, o el tipo de cuenta con el que vayas a operar.

Como es lógico los spreads varían de acuerdo al activo y tipo de cuenta que se haya seleccionado. El mínimo puede ser de 0,00008 para la cuenta Standard y 0,00001 para la cuenta Pro. Aquí tienes la lista completa de los spreads en XTB.

Apalancamiento y Depósito Mínimo

Con este bróker el apalancamiento depende del tipo de cuenta que solicites y de la zona geográfica desde la cual operes. Para España el máximo apalancamiento es de 30:1 para los distintos productos de acuerdo a lo establecido por la ESMA (European Securities and Markets Authority). Por otro lado tenemos el depósito mínimo el cual también depende del tipo de cuenta y zona geográfica, pudiendo ser el mismo de 0 hasta $500.

Regulación y Tipo de Bróker

Este operador está fuertemente regulado lo cual garantiza que tu dinero vaya a estar en buenas manos. Entre sus regulaciones se incluyen: BaFin, CNMV, KNF, CMB y FCA. Es un bróker enlistado en la Bolsa de Varsovia que revela regularmente sus manejos financieros. Con sede en más de 13 países diferentes, y como miembro del ICS se distingue por su fiabilidad.

Operar con XTB implica que vas a estar trabajando bajo dos modelos principales: el NDD (Non Dealing Desk) y el STP (Straight Through Processing). El modelo NDD (o sin mesa de operaciones) ofrece acceso al mercado interbancario sin pasar las órdenes a través de una mesa de operaciones como en el caso de los bróker ‘Market Maker’, en cambio en el modelo STP se envían las órdenes de los clientes directamente a los proveedores de liquidez que por lo general incluyen bancos u otros brókers.

Plataformas de Trading y Cuenta Demo

Este bróker trabaja con una plataforma propietaria llamada xStation 5, la cual se diseñó con el feedback dado por los clientes de XTB y fué votada como la mejor plataforma de trading en 2016 (Online Personal Wealth) por su funcionalidad. Es una plataforma fiable que incluye entre otras cosas un screener, estadísticas de tus operaciones, calculadora de lotes, un heat map y más de veinte indicadores técnicos entre los cuales tienes Fibonacci, Ondas de Elliot, comparativa de gráficos, etc.

Este sistema propietario está disponible para escritorio, uso web y dispositivos móviles como smartphones, tabletas e incluso smartwatches. La app no se diferencia mucho de las otras versiones en cuanto a sus características e incorpora un chat en vivo para estar en contacto con el departamento de atención al cliente.

También tienes la opción de trabajar con MT4 y todas las ventajas que ya conocemos sobre esta plataforma.

Opciones de Depósito y Retiro

En el momento de depositar o retirar dinero con XTB dispones de varios métodos de pago y monedas base. Puedes hacer uso de eWallets (PayPal, PAYU), tarjetas de crédito/débito y transferencias bancarias. Las divisas habituales para hacer estas operaciones son: USD, EUR, GBP y HUF.

El depósito con tarjetas y monederos electrónicos es inmediato y se procesa el mismo día. Ten en cuenta que la comisión para las carteras digitales es del 2% sobre el importe ingresado. En cuanto al retiro de dividendos, solamente cuentas con transferencias bancarias, que tardan unos 3 días hábiles. Si retiras más de 200€ es gratis, por debajo de esa cantidad pagas 20€ por operación.


Opiniones sobre XTB Online Trading

Revisando las opiniones de usuarios y expertos sobre los mejores brókers de Forex y CFds, puedo decirte que XTB destaca por contar con una plataforma adaptable que ofrece una experiencia muy completa. Otros puntos a su favor son:

  • Una buena diversidad de recursos educacionales e informativos (Método Trading).
  • Herramientas técnicas que se adaptan al nivel de trading del usuario.
  • Una disposición personalizable y amigable de las funciones más importantes de la plataforma.
  • Diferentes regulaciones importantes que le otorgan prestigio y fiabilidad.
  • Apertura de cuenta sin complicaciones.

Como puntos negativos este bróker muestra algunos detalles que vale la pena mencionar. En principio, la atención al cliente no trabaja 24/7 y el equipo de ventas tiende a presionar a los usuarios para inscribirse (a veces demasiado). Además, el catálogo de activos está concentrado en CDFs y Forex, aunque hay acciones y ETFs para ciertos países.


Conclusiones sobre XTB:

En resumen XTB es una opción más que válida entre los brókers online debido a  que sus aspectos positivos son mucho más relevantes que los negativos.

En pocas palabras, lo mejor de XTB es: su escuela de inversión (Pablo Gil ha hecho un gran trabajo con la misma), su oferta en acciones al contado y ETFs sin comisiones en volúmenes inferiores a 100.000€, y la regulación que tiene.

De hecho es uno de los brókers de bolsa que recomiendo para invertir en acciones al contado y ETFs. No obstante, el que la comunidad lo considere un muy buen bróker no significa que sea el mejor en todo. Este tweet, que habla de un exagerado swap en índices lo dice todo. Dependiendo del activo que vayas a operar o de tu estilo de trading XTB te servirá o no. Infórmate bien antes, no vaya a ser te lleves alguna sorpresa.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores españoles.

Realizar una consulta en la CNMV es muy sencillo, solo debes contactarlos y preguntar por el servicio financiero que deseas contratar (si estás fuera de España deberás hacerlo a través del organismo regulador correspondiente a tu país de residencia). Te llevará solo 5 minutos hacerlo.

De esta forma te asegurarás de no caer en manos de un ‘chiringuito financiero’ y ser estafado. Aquí te dejo los datos de contacto de la CNMV:

Envío electrónico de su consulta.
Teléfono de atención al inversor: 900 535 015.
Formulario dirigido al Servicio de Reclamaciones de la CNMV: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.

XTB

Análisis de XTB

Los CFDs son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 80% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFDs y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero

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6 Comentarios
  1. He leído el twit:

    Además de la respuesta de XTB, como siempre una estupidez, como se
    puede operar OIL con 4/5 pips de spread y además swap diario rol mensual,
    comisión, el mayor problema es el swap, en cuanto XTB te lo pone ya tiene
    permiso al robo legalizado, hoy son 10, al cierre pueden ser 1000.

    El OIL esta en 1 pip con una comisión muy baja, no hay interés, /swap y tienes
    varios vencimientos, NECESITAS MENOS GARANTIAS intradía, cierto que al
    cierre tienes un poco mas, además el cierre es al 80% en vez de 50%.

    XTB contesta que los bróker ya lo venían cobrando, cierto los bróker trileros
    ya lo venían cobrando, lo que no dice XTB es que los broker suelen tener CFDs
    referenciada a futuros y contado, y que XTB ya cobraba a contado (ahora eliminaron
    contado y solo referencia a futuros) la contestación de XTB Spain, es peculiar y/o
    no, si pensamos que el 80% de los/as que trabajan en CFDs, son en mi opinión,
    quizás errónea, poco de fiar, como poco, el twit además no menciona que el
    DOW tiene 3/5 pips de Spread, swap de +- $4200 anuales además de $2600 de
    diferencia con el contado al comienzo de trimestre, eso en un mini DOW, hay que sumar
    los $8 de comisión, cuando lo puedes operar por $2 cubrirlo con micro y/o SP, hay
    que añadir que XTB no compensa las coberturas (las utiliza), además el fin de semana
    cierra una hora antes, que broma el viernes te corta una hora y a diario 5 minutos, no
    mencionan que sus CFDs de Índices tienen un plazo de 365 días, vaya que todo una joyita
    de broker. puedo seguir todo el día etc.etc

  2. Aviso a navegantes, XTB es +- gratuito en acciones, cuidado puede que en el
    peor momento te cambien las condiciones, estos bróker CFDs son poco de fiar,
    lo peor es que te aplican las condiciones a posiciones abiertas anteriores, no
    podrán retirar las acciones (seguramente el activo no existe, si lo tienen el
    coste será de órdago) la CNMV tampoco da para mucho.
    XTB para los índices US100/DAX estaba muy bien, ahora con el impuesto
    del trile es uno mas y/o peor, tenia sus deficiencias, en todo caso estaba muy
    bien para los índices referidos, para cubrir y jugar un poco/perder el efectivo,
    si compras BBVA a 2,50 las pignoras al 1% y con algunas cortos por CFDs trile,
    esta bien, SAB,SAN,ORAN,AAPL.(BBVA cortos a partir de 5,50 de momento
    siempre y cuando tengas en cartera y/o no, eso cada uno/a)

    La ESMA bajo los márgenes, esta bien, el caso es que seguimos en el
    75% con perdidas, no ha arreglado nada. la prohibición de los CFDs en
    Europa seria lo lógico, sus contratos no corresponden a la actual legislación.

    LMAX por IB (te retornan el +-50% de las comisiones) esta bien hace años que tengo
    cuentas, ningún problema, XTB lo ponemos a la cola de los peores, ya no tiene nada
    bueno.
    Los comerciales no se les coge el tlf, solucionado, los cursos y demás nunca los he
    utilizado, las comisiones son altas +- 200/300%, ejemplo: en EURUSD, lo puedes
    operar por $2 compra y venta y/o menos, XTB +- 8, los spreads son altos, no admiten IB
    utilizan tu dinero para operar (en alguna legislación esta prohibido) la atención es mala,
    no tienen ni idea, es un corta y pega, en UK vale, como te pasen a otra, déspotas,
    no aceptan Staling Banc (vaya no es un banco) .

    Acciones USA (APEX tiene un bróker gratuito, no te pagan por operar, pero esta bien
    bien regulado) OANDA bien para cambio de divisas, los ingresos y retiradas tienen un
    coste, entiendan que esto no es como el cajero, retiro 60 ingreso 100 etc.
    para eso mejor las apuestas deportivas.

    Bajo FCA pese a su prestigio te puedes ver de todo, OPEN abre una cuenta con
    500 cuando llegue al +-75% se congela, VALU te pueden cobrar mas de swap que la
    garantía a diario, aparece un precio y dos minutos antes te lo cambian, te cambian
    las posiciones y hay que rolar, diario, trimestral/mensual , su grafico da
    saltos con 0,01 una broma de mal gusto etc.etc.
    Slipage, el aclivo nuca llego a ese precio, respuesta ssslliipppaagggee, ese es uno
    de la CYSEC, en esta jurisdicción esta lo mejorcito de los trileros legalizados, La
    CYSEC no tiene idea ni capacidad, para manejar a tanto trilero junto y su defensor
    solo espera tus +-20 Euros por una reclamación.

    Los datos son +- esa es mi opinión/experiencia, seguramente errónea.

    USA libro ECN te pagan por añadir liquidez 0´003/0,002 puedes conseguir interés
    de menos de1% Anual,. ves tu orden en el libro (si quieres) tienes un registro que
    sale tu operación, se ejecutan las operaciones limite en activos poco líquidos
    (los trileros, nunca te ejecutan una orden limite, algunos como Open hasta
    que sobrepasa el precio unos céntimos).
    Con los US100 micro no tienen sentido los CFDs, abría que acosar (de forma legal)
    a la ESMA, para prohibirlos.

    HAY QUE ROLAR, QUE NARICES ROLA UN CFD TRILERO, SI ADEMAS YA LO
    CUBRES 1-1=0- PERO PAGAS DOBLE ADEMAS SE REFERENCIA A FUTURO
    DOW +-150 PUNTOS MAS DE COSTE cada 3 mese
    Saludos y perdón.

  3. Que raro que no hagan énfasis en los spreads, y lo pongan como primera opción, es imposible trabajar con brokers que se llevan todo en los spreads; si ustedes se jactan de ser expertos y conocer el tema, dan mucho en que pensar sus opiniones, al recomendar este tipo de brokers. Cuidado para los novatos como es mi caso, no se fien de este tipo de paginas que dan estas opiniones

    • Hola Enrique,

      Perdona que te corrija, pero sí que hago mención de los spreads. De hecho pongo un link directo a todos los spreads ofrecidos por la empresa en el artículo, incluso en mi resumen de pros y contras digo que dependiendo del activo pueden ser algo elevados. Asimismo, no entiendo porqué dices que este bróker es mi primera opción, cuando en el ranking de mejores brókers ofrezco al menos 4-5 opciones con mejor puntuación.

      Ten presente que en el ranking hago una estimación global del bróker. Esto significa que muchas veces doy mucha importancia al soporte técnico, la plataforma y los activos ofrecidos y no tanto a las comisiones pues estas suelen variar. Piensa luego que algunos brókers son mejores para un tipo de activo y quizás no tanto para otros.

      Y si bien tengo cuentas con distintos brókers, no pretendo ser un experto en brókers (sería muy difícil eso). Lo que busco es dar la opinión de la comunidad de traders. Para escribir esta reseña me tuve que asesorar con otros colegas, he pedido distintas opiniones a traders que tenían cuenta con XTB, he llamado a la empresa y finalmente he buscado información online (incluso he incluido un video de Rankia a fin de ser más objetivo).

      Yo tengo cuenta en XTB, pero la utilizo solo para operar Acciones al contado y no conozco de primera mano la experiencia que este bróker ofrece respecto de los demás activos. Muchas veces dependo de traders como tú para ello. El sitio está abierto justamente para que la comunidad exprese sus opiniones. Por ello es que si te animas a contar tu experiencia con más detalle, aquí mismo en los comentarios, la misma será más que bienvenida y te estaré agradecido ya que estarás ayudando a muchos otros traders. Yo siempre estoy dispuesto a modificar las reseñas cuando la comunidad me hace notar algo que he pasado por alto.

      Saludos

  4. Dicen no tener que pagar comisiones pero te funden con spreads

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