Si estás leyendo esto, probablemente ya lo sabes. Pasar una prueba de fondeo no es “solo tradear bien”. Es tradear bien, sí, pero dentro de un marco súper específico, con reglas que no perdonan, y con una presión rara porque sientes que cada operación “cuenta el doble”.
Y ahí es donde mucha gente se rompe.
No porque no sepan analizar un gráfico. Sino porque no saben jugar el juego completo. Gestión de riesgo, control emocional, planificación, y algo que casi nadie quiere escuchar: aceptar que algunas semanas lo mejor que puedes hacer es no hacer nada.
Voy a darte consejos prácticos, sin humo, para aumentar tus probabilidades de pasar. No hay garantía, obvio. Pero sí hay un camino mucho más limpio que el de ir a lo loco buscando el 10 por ciento en tres días.
Antes de operar, entiende lo que te están pidiendo
Parece básico, pero de verdad… mucha gente falla aquí.
Una prueba de fondeo normalmente tiene:
- Objetivo de beneficio (por ejemplo 8 por ciento o 10 por ciento).
- Pérdida máxima diaria (por ejemplo 5 por ciento).
- Pérdida máxima total (por ejemplo 10 por ciento).
- Reglas de lotaje, horarios, noticias, o límite de días.
- A veces, restricción de mantener posiciones en fin de semana o en noticias de alto impacto.
Tu primera tarea no es abrir TradingView. Tu primera tarea es escribir en un papel (o en Notion, lo que uses) estas reglas como si fueran la Constitución.
Y después hacerte una pregunta incómoda:
¿Mi forma de operar cabe dentro de esto?
Porque si tú eres scalper agresivo, con 15 entradas al día, y el drawdown diario es ajustado, te puedes explotar en dos sesiones aunque “aciertes”.
El objetivo real no es ganar, es no perder fuerte
Suena contraintuitivo, pero en pruebas de fondeo la prioridad es sobrevivir.
Un trader que hace 2 por ciento al mes, controlado, con drawdown bajo, es oro para una empresa de fondeo. Un trader que hace 10 por ciento en una semana pero luego cae 12 por ciento, es un problema.
Entonces tu mentalidad debería ser algo como:
“Voy a pasar con consistencia. Aunque tarde más.”
Y sí, ya sé. A veces hay límite de tiempo. Pero incluso con límite, la mayoría de la gente falla por querer correr.
Baja tu riesgo. Más de lo que crees
Este consejo es el que más duele porque nadie quiere oírlo. Pero funciona.
Si en tu cuenta personal arriesgas 1 por ciento por operación, en una prueba de fondeo prueba con 0.25 por ciento o 0.5 por ciento.
¿Por qué?
Porque el enemigo número uno en una prueba es una racha mala que te empuja al límite diario o al límite total. Y las rachas malas pasan. Incluso con un sistema ganador.
Ejemplo rápido, sin matemática pesada:
- Si arriesgas 1 por operación y pierdes 4 seguidas, ya vas menos 4.
- Si el límite diario es 5, estás al borde. Y psicológicamente te vuelves peligroso.
- Con 0.5 por operación, 4 pérdidas son menos 2. Todavía puedes pensar.
La prueba no se pasa con una operación. Se pasa con muchas decisiones correctas y aburridas.
Define un “límite personal” más estricto que el de la prueba
No esperes a que la regla del fondeo te frene. Tú te frenas antes.
Yo usaría algo así:
- Máximo pérdida diaria personal: 2 por ciento (aunque la prueba permita 5).
- Máximo pérdida semanal personal: 4 o 5 por ciento.
- Si llego a ese número, cierro plataforma. Ya está.
Esto te protege de ti mismo. Que al final es el riesgo real.
No necesitas operar todos los días, necesitas operar tus A+ setups
Esto es clave.
Muchos entran en modo “tengo que pasar rápido” y de repente cualquier cosa se convierte en señal. Un rompimiento flojo, un patrón a medias, una vela grande y ya.
Si quieres pasar, haz lo contrario:
- Menos operaciones.
- Más filtro.
- Más paciencia.
Si tu sistema te da 2 o 3 oportunidades reales por semana, perfecto. Eso es suficiente. Te lo prometo.
Lo que mata cuentas no es la falta de oportunidades. Es el exceso de impulsos.
Ten un plan simple. Ridículamente simple
No hagas un plan de 27 reglas que ni tú puedes seguir bajo estrés.
Un plan operativo útil para una prueba podría ser:
- Opero solo Londres y primera parte de Nueva York.
- Máximo 2 trades al día.
- Solo opero a favor de tendencia en H1 o H4.
- Entro en M5 o M15 con confirmación clara.
- Riesgo fijo de 0.5 por trade.
- Si pierdo 2 trades, se acabó el día.
- Si gano 1R o 2R, evalúo cerrar el día también.
Listo.
No necesitas más. De hecho, si no puedes resumir tu estrategia en 7 puntos, probablemente no está tan clara como crees.
Ajusta tu objetivo: no apuntes al “target”, apunta al proceso
Mira esto con calma:
Si el objetivo es 10 por ciento, y tú te obsesionas con “llegar al 10”, vas a forzar trades. Vas a subir lotes. Vas a perseguir precio.
Si tú en cambio te dices:
“Voy a ejecutar 30 operaciones de alta calidad con riesgo bajo y consistencia.”
El target llega como resultado.
Y si no llega por X razón, igual construiste una base real. Lo cual vale más que pasar una vez por suerte y luego perder la cuenta fondeada en dos semanas.
Corta pérdidas rápido, pero no por miedo
Hay una diferencia enorme entre:
- Cerrar porque tu tesis se invalidó.
- Cerrar porque te asustó una vela roja.
En pruebas de fondeo, el miedo aparece más fuerte. Porque “no quieres fallar”. Entonces empiezas a mover stops, a cerrar antes, a sabotear tus ratios.
Solución práctica:
- Define la invalidación antes de entrar.
- Ese es el stop.
- No se toca. Punto.
Si tu sistema requiere stop más amplio, asúmelo y baja el lote. No intentes arreglarlo improvisando.
Evita operar noticias fuertes, al menos mientras estás en evaluación
Este consejo es muy simple y aun así la gente lo ignora.
En noticias tipo NFP, CPI, decisiones de tipos, etc. el spread se abre, hay slippage, el precio hace cosas que no respetan tus niveles, y te puedes comer una pérdida que ni siquiera fue “tu culpa”.
Pero da igual. La regla del drawdown no pregunta si fue tu culpa.
Si no eres un trader especializado en noticias, aléjate. Deja que pase la tormenta. Opera cuando el mercado vuelve a comportarse más normal.
Y si tu empresa de fondeo tiene reglas específicas de noticias, léelas dos veces. Dos.
Mantén el lotaje constante, no “compenses”
Esto pasa muchísimo:
- Pierdes 2 trades.
- Te dices “ok, ahora le meto un poco más para recuperar”.
- Pierdes otro.
- Adiós límite diario.
No hay compensación. En una prueba de fondeo, el lotaje constante es tu mejor amigo.
Si quieres variar tamaño, que sea por una regla clara, no por emoción. Por ejemplo, “solo aumento riesgo después de 10 operaciones seguidas ejecutadas bien” o algo así. Aunque, siendo honestos, en evaluación yo ni tocaría eso.
Cuida el horario. En serio
Hay horas donde tu estrategia funciona y horas donde no.
Si tú ya sabes que a media tarde el mercado se pone errático, o que al final de Nueva York tu sistema se deteriora, entonces no operes ahí.
La prueba te intenta sacar de tu zona de confort. Te quiere ver cometer errores por aburrimiento. Y el aburrimiento es un disparador gigante.
Consejo realista:
- Ten un bloque de 2 a 3 horas máximo para operar.
- El resto del día, fuera.
Sí, fuera. No “mirando a ver si sale algo”.
Lleva un diario, pero útil. No un diario para decorar
El diario no es para escribir poesía sobre tus emociones. Es para detectar patrones de fallo.
Anota estas cosas:
- ¿Fue A+ setup o no?
- ¿Operé según plan?
- ¿Qué hice mal, específico?
- ¿Qué haría diferente?
- Captura del gráfico con tu entrada y salida.
- Resultado en R (no en dinero).
Y cada 10 operaciones, revisa.
A veces vas a descubrir que tu problema no es el sistema. Es que operas después de una pérdida. O que entras tarde. O que mueves el stop.
Cosas pequeñas, repetidas, que cuestan una cuenta.
Usa objetivos diarios pequeños, no el objetivo final
En vez de pensar “tengo que hacer 10 por ciento”, piensa algo así:
- Objetivo diario: 0.3 a 0.7 por ciento.
- O incluso objetivo semanal: 1 a 2 por ciento.
No siempre lo vas a lograr. Pero te da una brújula.
Y ojo, importante: cuando llegues a tu objetivo del día, considera cerrar el día.
Porque el overtrading después de una ganancia también existe. Te sientes invencible. Te relajas. Entras en cualquier cosa. Devuelves lo ganado.
Acepta que habrá días planos y semanas lentas
Una prueba de fondeo premia al que puede estar quieto.
Si hay una semana donde el mercado está choppy, sin tendencia, lleno de fakeouts… tu trabajo no es “buscarle la vuelta”. Tu trabajo es reducir actividad y proteger capital.
La mayoría de traders se destruyen en condiciones laterales, no en tendencias.
Entonces sí. A veces tu mejor trade es cero trades.
Si tu estrategia depende de muchísimas entradas, simplifica durante la prueba
Otra realidad: lo complejo falla bajo presión.
Si tú normalmente haces:
- entradas escalonadas,
- parciales milimétricos,
- cobertura,
- y gestión muy activa,
perfecto, puede funcionar.
Pero en evaluación, donde cada error pesa más, conviene operar una versión más simple:
- Una entrada.
- Un stop.
- Un take profit.
- O un trailing planificado.
Menos botones, menos decisiones, menos chances de equivocarte.
No intentes ser héroe con el RR
Hay gente que intenta pasar con puros trades de 1 a 5 o 1 a 7. Y sí, se puede. Pero lo normal es que eso incremente el porcentaje de pérdidas y el estrés.
En pruebas, un 1 a 2 bien ejecutado, repetible, suele ser suficiente.
Ejemplo típico:
- Riesgas 0.5 por trade.
- Buscas 1R a 2R.
- Con una tasa de acierto decente, el equity sube sin picos raros.
No estás tratando de hacer “la operación del mes”. Estás construyendo un historial.
Ojo con el drawdown flotante si aplica
Algunas empresas calculan pérdida máxima con base en balance, otras con base en equity (incluye flotante). Esto cambia todo.
Si tu regla es con equity, entonces:
- No puedes dejar operaciones abiertas con flotante grande en contra.
- No puedes aguantar “porque luego vuelve”.
- No puedes sobre apalancarte aunque el stop esté “lejos”.
Lee cómo calculan el drawdown. Y diseña tu riesgo para eso.
Un truco simple: deja margen para el error humano
Porque lo vas a tener.
Un día te equivocas de lote. Otro día entras 5 minutos antes. Otro día no viste una noticia. Otro día el spread te pilla.
Si tu plan está tan ajustado que un error te elimina, tu plan no es robusto.
Por eso repito lo de bajar riesgo y usar límites personales. Es literalmente crear espacio para ser humano.
Qué haría yo, si empezara hoy una prueba de fondeo
Te lo dejo en formato directo, sin adornos:
- Me leo las reglas y las escribo en grande.
- Opero solo un activo o dos, máximo. Nada de saltar entre 6 pares.
- Riesgo 0.25 a 0.5 por trade.
- Máximo 2 trades al día.
- Stop fijo, sin moverlo “porque sí”.
- Evito noticias top.
- Objetivo semanal de 1 a 2 por ciento, sin forzar.
- Si entro en drawdown de 2 por ciento en un día, cierro todo.
- Diario simple, revisión cada 10 trades.
- Prioridad absoluta: consistencia, no velocidad.
Y ya.
Eso sería.
Conclusión: Lo que nadie te dice
Pasar una prueba de fondeo es más parecido a un examen de disciplina que a un concurso de análisis técnico.
El mercado ya es difícil. Pero la evaluación le añade reglas, presión y una voz interna diciendo “vamos, recupera, acelera, estás perdiendo tiempo”.
Tu trabajo es no escuchar esa voz.
Opera menos, arriesga menos, ejecuta mejor. Y deja que el proceso haga su parte.
Si quieres, dime qué empresa de fondeo estás usando, sus reglas exactas (objetivo, drawdown diario y total, si es por equity o balance, y límite de días). Y también tu estilo (scalp, intradía, swing). Con eso te puedo ayudar a armar un plan más específico para tu caso.
Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el trading con acciones o cuentas de fondeo haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen.
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Un saludo Norberto y gracias por todo. Comento esto aquí porque entre todos los gurús de youtube y demás que promocionan y te explican las ventajas y maravillas de fondearte, nadie te explica algo fundamental, y es todo lo que conlleva con respecto a la tributación. Nadie te dice el berenjenal en el que tienes que meterte si empiezas a hacer retiros de dinero porque tendrás que convertirte en autónomo (al menos en España) y pagar religiosamente tus cuotas. Hay un tabú muy grande al respecto y si preguntas a esos supuestos traders sobre el tema no contestan.
Hola Jose,
Si haces retiros todos los meses eventualmente deberás darte de alta, no obstante la idea no es que hagas retiros todos los meses sino que juntes el capital suficiente para fonder tu propia cuenta con el bróker, al menos eso es lo que recomiendo. Te agradezco por tu comentario 😉
Saludos