Ganar dinero en la bolsa puede parecer complicado, pero no lo es cuando eliges una estrategia que se adapta a tu personalidad y estilo de vida. Lo cierto es que hay muchas formas de ganar dinero en bolsa, casi tantas como perfiles de traders o inversores existen.
En este artículo, te mostraré diferentes métodos para invertir y hacer trading, desde estrategias para el largo plazo hasta técnicas de trading a corto plazo como el day trading o el swing trading.
Resumen del artículo
- La inversión a largo plazo requiere paciencia y una visión a futuro.
- El trading a corto plazo puede ser rentable, pero también es arriesgado.
- Identificarte con un estilo de inversión que vaya de la mano de tu personalidad y estilo de vida es clave para tener éxito.
- El análisis técnico y fundamental son herramientas esenciales para tomar decisiones informadas.
- Diversificar la cartera ayuda a gestionar el riesgo y proteger las inversiones.
Estrategias de inversión para el largo plazo
Invertir a largo plazo es una de las formas más populares de inversión. Aquí no se trata de hacer movimientos rápidos, sino de tener paciencia y esperar a que el tiempo haga su magia.
Usualmente quienes se inician en la inversión lo hacen comprando acciones. Saber qué acciones comprar es lo realmente difícil.
Esta tarea usualmente se hace mirando los estados financieros de las compañías que cotizan en bolsa a fin de poder identificar empresas que el mercado está infravalorando.
Si te interesa invertir a largo plazo comprando acciones, una muy buena estrategia a implementar es la que se denomina DCA (dollar cost averaging). Esta estrategia consiste en invertir una cantidad fija de dinero en intervalos regulares, lo que puede ayudarte a promediar el costo de tus inversiones y reducir el impacto de la volatilidad del mercado minimizando riesgos.
No obstante lo dicho, debes saber que hay productos específicos que se suelen utilizar para la inversión a largo plazo, estos productos a los que me refiero son: los ETFs, los fondos de inversión, y los robo advisors.
Te recomiendo este artículo sobre cómo invertir a largo plazo para que puedas familiarizarte con estos productos. Son decididamente la forma más sencilla de invertir a largo plazo.
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Trading de corto y mediano plazo: scalping, day trading y swing trading
A diferencia de la inversión, con el trading no buscas enamorarte de la empresa en la que inviertes, sino que por el contrario sólo pretendes especular con el precio (usualmente en un corto período de tiempo). Y cuando digo que solo buscas especular esto significa que puedes ganar tanto si el precio del activo sube o baja, todo depende de si estás apostando a un incremento en el valor del activo o a su desplome.
Dos de los estilos de trading más populares son el day tarding y el swing trading. El day trading se caracteriza por realizar operaciones que apenas duran minutos o algunas horas (lo importante es que siempre cierres todas las operaciones antes de que termine la sesión de trading del día), mientras que al hacer swing trading tus operaciones durarán desde pocos días a un par de meses. El scalping es otra forma de hacer trading, similar al day trading pero más rápida.
A mí personalmente me gusta mucho el swing trading pues es lo que mejor se adapta a mi personalidad y estilo de vida.
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Uso de análisis técnico y análisis fundamental
Análisis técnico
El análisis técnico es el estudio de la acción del precio mediante distintos tipos de gráficos e indicadores. Es muy utilizado al invertir en el corto-mediano plazo, y se puede adaptar a estrategias muy distintas (trading algorítmico, price action, Order Flow, etc.).
Algunas de estas estrategias están pensadas para operar en minutos buscando momentum, mientras que otras buscan identificar tendencias (la metodología Wyckoff podría encasillarse dentro de estas últimas).
Aquí te dejo un video de lo que significa hacer análisis técnico:
Análisis fundamental
El análisis fundamental se centra en evaluar la salud financiera de una empresa. Esto incluye revisar sus estados financieros, como el balance general, la cuenta de resultados y el flujo de caja. Al entender estos documentos, podemos determinar si una empresa está en una buena posición para crecer y generar beneficios a largo plazo.
En el siguiente video puedes ver lo que es hacer análisis fundamental:
Distintos perfiles de traders, distintas formas de invertir
Como puedes ver son muchas las formas a través de las cuales puedes ganar dinero invirtiendo en bolsa, lo importante es que sepas que ninguna es mejor que otra.
Hay traders que ganan haciendo scalping, otros prefieren el day trading, otros destacan en el swing trading, mientras que otros traders están hechos para la inversión a largo plazo.
Warren Buffet (value investing), Mark Minervini (swing trading), Jim Simons (trading algorítmico), y Takashi Kotegawa (day trading) son traders exitosos que han ganado millones de dólares en el trading. Cada uno de ellos con un sistema distinto.
Todo depende de tu personalidad y estilo de vida. Como dije, hay traders a los que les va muy bien el day trading, mientras que para otras personas este exigente estilo de operar en bolsa no será el mejor y deberán optar por algo más tranquilo.
Claro que invertir a largo plazo es mucho más sencillo y menos estresante que hacer day trading, o incluso que hacer swing trading, pero también es cierto que en el day trading hay más oportunidades y beneficios.
Lo cierto es que si te gusta el mundo de las inversiones es muy posible que con el tiempo termines haciendo de todo un poco. Yo hago swing trading, pero también tengo inversiones a largo plazo, incluso me entrego al day trading con cuentas de fondeo cada vez que el tiempo y la familia me lo permiten.
No pongas todos los huevos en la misma cesta.
Educación y formación continua
Para tener éxito en la bolsa, es esencial mantenerse siempre aprendiendo. La formación continua te permite adaptarte a los cambios del mercado y mejorar tus estrategias de inversión.
Lo más difícil de este mundillo es poder llegar a reconocernos en un estilo de inversión o trading. Pero cuanto más aprendes, y más herramientas sumas a tu arsenal de inversiones más fácil se te hará. Lo ideal es que pruebes, con el tiempo encontrarás tu lugar.
No te quedes con la primera de las estrategias que has visto en YouTube o con lo que escuchaste en ese cursito de inversiones de fin de semana.
Nunca dejes de ser curioso, y no descartes nada. Diversifica tus inversiones, combina el corto plazo con el largo plazo, y si puedes sumar inversiones no convencionales mejor aún (el whisky puede ser un buen ejemplo de esto que digo, si deseas saber más sobre este tema envíame un email).
Errores comunes a evitar
Invertir en la bolsa puede ser emocionante, pero también está lleno de trampas para los novatos. Aquí te cuento algunos de los errores más comunes que debes evitar para no perder dinero.
Falta de Planificación
Uno de los errores más grandes es no tener un plan claro. Invertir sin una estrategia es como navegar sin un mapa. Necesitas saber cuánto estás dispuesto a invertir, cuánto puedes permitirte perder y cuáles son tus objetivos a corto y largo plazo.
Sobreconfianza
La sobreconfianza puede ser tu peor enemigo. Creer que siempre vas a ganar te puede llevar a tomar decisiones impulsivas. Recuerda, incluso los expertos cometen errores. La clave es aprender de ellos y no dejar que las emociones afecten tus decisiones.
No gestionar el riesgo
No gestionar el riesgo adecuadamente es otro error común. De hecho una mala estrategia de trading con una buena gestión del riesgo puede llevarte a ganar dinero, por otro lado, una buena estrategia con una mala gestión del riesgo usualmente es el principio del fin.
Diversificar tu cartera y no poner todos tus huevos en una sola canasta es fundamental. Utiliza herramientas como los stop-loss para limitar tus pérdidas y siempre ten un plan (Puedes ver más sobre gestión de riesgo al invertir aquí).
Preguntas frecuentes
¿Es posible ganar dinero en la bolsa?
¿Qué necesito para empezar a invertir en la bolsa?
¿Cuáles son las estrategias más comunes para invertir a largo plazo?
¿Qué es el day trading?
¿Cómo puedo diversificar mi cartera de inversiones?
¿Cuáles son los errores comunes al invertir en la bolsa?
Conclusión
En resumen, ganar dinero en bolsa es una posibilidad real, pero requiere dedicación, conocimiento y una buena estrategia. No existen atajos ni fórmulas mágicas; el éxito en la bolsa se basa en encontrar un tipo de inversión que vaya de la mano de tu personalidad y estilo de vida.
Recuerda siempre estar informado y preparado para gestionar el riesgo. Con el enfoque adecuado, la bolsa puede ser una herramienta poderosa para mejorar tus finanzas.
Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el trading con acciones o cuentas de fondeo haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen.
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