IG

IG: Opinión, ventajas y desventajas de este famoso bróker

Si ya tienes cierto nivel inversor, seguramente hayas visto en muchos lugares el bróker IG, y no es para menos, ya que se trata de uno de los brókers con más derivados financieros y exposición a los mercados internacionales (¿Cuáles son los mejores brókers para invertir?).

Por eso, en esta review, analizamos todos los detalles de este bróker británico, con el fin de ofrecerte una garantía antes de abrir cuenta en él. ¿De verdad es IG el mejor bróker de derivados y CFDs que existe? Vamos a verlo.

IG reseña completa

IG es una plataforma de trading online que permite a los usuarios operar en una amplia gama de instrumentos financieros. Fundada en 1974, IG cuenta con una larga trayectoria en la industria y ha construido una reputación sólida.

La plataforma de IG ofrece a los inversores acceso a más de 17.000 mercados, en un total de más de 1 millón de diferentes productos de inversión a través de su tecnología avanzada. 

Como veremos más adelante, esencialmente dispone de cuatro derivados financieros; CFDs, barrera, opciones vanilla y turbos24, con los que los traders ganarán exposición a todo tipo de acciones, índices, materias primas… 

Además, permite operar tanto en mercados regulados como en el mercado OTC (Over-the-Counter), brindando una amplia variedad de oportunidades de inversión. 

También cabe destacar que el bróker de IG, forma parte del holding de inversión IG Group, cotizado en la bolsa de Londres, bajo el ticker IG (IGG.L).

Características básicas del bróker IG

Antes de empezar con nuestra review del bróker, vamos a ver de forma resumidos sus puntos más importantes a analizar:

Si hablamos en término de seguridad, IG, sin lugar a dudas, es uno de los brókers más seguros del mercado, no solo porque está regulado por la mayoría de países en los que opera, sino porque cumple las siguientes tres características:

• Regulados por diversas autoridades supervisoras de primer nivel
• Garantiza los depósitos y las inversiones de sus clientes
• Forma parte de un holding que cotiza en bolsa.

Veamos varios de los organismos supervisores por los que está regulado:

Como podemos observar, son varios los organismos por los que el bróker está supervisado, destacando en el caso de España su regulación bajo el BaFiN.

De hecho, para el caso de España, bajo el nombre de la sociedad IG Europe GmbH, está regulada por el BaFiN con número de registro 148759.

Y como muestra adicional de su seguridad, el bróker también está registrado en la CNMV de España con el número 121, como empresa de servicios de inversión extranjera con sucursal.

¿Es IG fiable?

Y por supuesto, si el bróker es seguro, también es completamente fiable, y más para los clientes que operen desde España, o cualquier otro país de la UE, ya que en caso de quiebra del bróker británnico, sus depósitos estarían cubiertos por la autoridad supervisora alemana hasta un máximo del 90% de 20.000 euros. 

Mientras que para inversores Suizos o británicos, estas coberturas alcanzarían las 85.000 libras y los 100.000 frascos suizas.

Además, y no es menos desdeñable, el bróker de IG cotiza en la bolsa de Londres,como parte del holding de inversión IG Group, con el ticker IGG.L, y como podemos observar, mantiene un buen nivel de cotización, siempre cercana a máximos históricos, lo cuál es una muestra más de su compromiso por la transparencia, para con sus clientes.

Con IG accede a más de 1M de productos y 17.000 mercados.

A continuación, vamos a explorar en detalle los diferentes productos financieros disponibles en la plataforma de IG. ¡Sigue leyendo para descubrir más!

Y hay que decir que con estos cuatro productos, tendrás exposición a la mayoría de activos financieros que puedas imaginar: Acciones, ETFs, materias primas, índices, bonos, tipos de interés, y hasta criptomonedas. 

Turbo24 y Warrants

Los Turbo24 son el primer turbo warrant cotizado las 24 horas del día, cinco días a la semana, lo que significa que podrás operar con dicho derivado en cualquier momento. Además, los Turbo24 ofrecen la ventaja de un apalancamiento superior a 100:1 lo que permite amplificar los resultados de las operaciones. Y por supuesto, libre de comisiones, con spreads lo más ajustados posibles.

Por otro lado, y como es característico en los warrants, puedes limitar tu riesgo, al seleccionar el nivel de knockout que consideres óptimo Asimismo, los Turbo24 están disponibles para  una amplia variedad de activos subyacentes, que incluyen fórex, índices y materias primas.

Barrera

Las barreras son productos financieros que pueden ofrecer un nivel adicional de protección en las operaciones. Al establecer una barrera predeterminada, los inversores pueden controlar el riesgo y limitar las pérdidas potenciales, cerrando automáticamente una posición si el precio alcanza el nivel de knockout.

De esta forma, los activos subyacente sobre los que se posicionarán las opciones barrera, serán forex, índices y materias primas, permitiendo también un alto grado de apalancamiento que permite el bróker de hasta 100:1.

Además de la protección de las barreras, los inversores también pueden beneficiarse de la operativa OTC. 

Opciones Vanilla

Que no te confunda el nombre. Las opciones vanilla, son opciones estándar, tal cual lo que entendemos por un contrato de opciones estándar, en el que tienes el derecho a comprar o vender, pero no la obligación.

Por tanto, como opciones tradicionales, ya sabes que dispones de las cuatro alternativas de operativa clásicas:

• Comprar una call
• Vender una Call
• Comprar una put 
• Vender una put

Por supuesto, las opciones vanilla son productos apalancados, donde los inversores suelen jugar con la prima. Como es habitual, cuando compras una call pagarás un prima, con potencial de beneficios ilimitados, mientras que cuando vendes una put recibirás la prima y aplicarás un margen, pero con posibilidad de pérdidas ilimitada.

En IG, podrás hacer trading con opciones vanilla sobre fórex, índices y materias primas en mercados OTC. 

CFDs

Los Contratos por Diferencia (CFDs) son productos financieros que permiten a los inversores especular sobre los movimientos de precios de diversos activos subyacentes sin la necesidad de poseerlos físicamente.

De esta forma, en IG tendrás acceso a miles de activos subyacentes, entre los que destacan más de 16.000 acciones internacionales, forex, índices, materias primas o criptomonedas. 

En este sentido, si operas desde su regulación europea podrás acogerte al máximo apalancamiento permitido por ESMA (hasta 1:30 en forex, con margen del 3,33%).

También es remarcable su política de spread, que en el caso de los CFDs en ningún caso el spread mínimo llega a 1pip.

Multis

Los Multi Warrants son instrumentos financieros que multiplican tu exposición a un mercado subyacente por un factor de apalancamiento fijo, que puede ser x2, x7, x10, o cualquier otro valor situado entre estos o superior.

Así pues, la principal ventaja de estos derivados apalancados es que puedes operar en una bolsa regulada que colabora con entidades bancarias destacadas como Société Générale, para comprar y vender productos de manera fácil y con una gran liquidez, sin necesidad de pagar gastos de transacción o comisiones. 

Con todo, con los multi-Warrants de IG o simplemente “multis”, podrás ganar exposición a acciones locales e internacionales, pares de divisas, los principales índices europeos, y diferentes materias primas. 

Comisiones y tarifas de IG

Y una vez más, vamos a ver a groso modo uno de los puntos que más interés despierta entre los traders. La política de comisiones y tarifas de IG. Lo dividiremos en dos: 

Comisiones operativas

Como cualquier otro bróker de CFDs y derivados varios, IG no cobra por comisiones operativas, simplemente va a spreads y pérdidas del trader. Y hay que decir que los spreads de IG, son muy aceptables, incluso de los más ajustados que podremos encontrar en el mercado. 

Turbo24, Warrants y Multis

Además de los spreads, que son bastante ajustados, hay que tener en cuenta el coste de financiación nocturna, el cual supondrá un 2,5% anual aplicado de forma diaria sobre el nivel de knockout, sobre toda posición abierta a partir de las 23:00. (CE(S)T) Es decir, esto no afectará a que pagues más en el momento de la compra o venta, pero sí afectará a tus beneficios futuros, si tardas mucho en cerrar tu operativa.

Opciones Barrera y Vanilla

A destacar dos puntos:

• La misma tasa del 2,5% anual de financiación nocturna, aplicada de forma diaria
• Otra tasa administrativa del 0,8% anual aplicada de forma diaria
• En índices minis, la tasa de financiación nocturna puede llegar al 3%.

CFDs

Una vez más se aplica un coste de financiación nocturna que puede ir desde el 0,8% en forex, hasta el 2,5% en índices o acciones. No obstante, lo más interesante de esta clase de derivados financieros son sus ajustados spreads. 

Comisiones no operativas

Y si hemos visto su conglomerado de comisiones por operativa, el cual salvo en los CFDs sobre acciones, es bastante atractivo, ahora toca ver sus tarifas no operativas. 

Y hay que decir que IG no cobra ningún tipo de comisión por mantenimiento de cuenta, o inactividad, así como depósito o retirada de fondos, si acaso, las única comisión ligeramente no operativa que tiene son sus comisiones nocturnas, que como hemos visto, pueden ir del 0,8% en forex, al 2,5% en la mayoría de productos, calculadas de forma anual, y cobradas de forma diaria. 

Además, no solo no cobra comisiones no operativa, sino que tampoco tiene ninguna política de depósito mínimo. Y no solo eso, sino que cuando te animes a invertir, podrás configurar la cuenta en hasta seis monedas base: USD, GBP, AUD, EUR, SGD y HKD. Eso sí, escribiendo al Servicio de Atención al Cliente, la moneda en la que prefieres la cuenta, sino por defecto te saldrá la de tu zona (en el caso de España, euros). 

Por último, y para efectuar o retirar cualquier montante, permite usar transferencia bancaria (opción más recomendada), tarjetas de crédito (VISA y Mastercard), así como Paypal, pero no permite monederos electrónicos estilo Skill. 

¿Cómo abrir una cuenta en IG?

Y ahora que ya conoces su seguridad, los productos que ofrece, asó como sus comisiones, tal vez desees abrir cuenta con IG. El proceso es muy simple, no te llevará más de 10 minutos, y es completamente online. Tan solo debes seguir estos tres sencillos pasos:

• Paso 1: Rellena un sencillo formulario para unirte a IG, primero debes completar un formulario en línea. Para ello, IG preguntará acerca de tus conocimientos de trading para asegurarse de que obtienes la mejor experiencia posible.
• Paso 2 – IG verifica tu identidad: Para garantizar la seguridad de todos sus clientes, IG necesita verificar tu identidad. Te contactarán a la mayor brevedad posible para completar este proceso.
• Paso 3 – Añade fondos: Una vez que tu cuenta esté abierta y verificada, puedes añadir fondos y comenzar a operar. Recuerda, con IG puedes retirar tus fondos de manera sencilla y en el momento que quieras.

Con esto ya tienes todo lo básico para empezar a operar en IG.

Pero, ¿Quieres saber más acerca de este bróker británico? Entonces, sigue leyendo.

Tipos de cuenta de IG

El bróker IG ofrece tres tipos de cuentas para adaptarse a las necesidades de cada inversor. Aquí te presento una breve descripción de cada una:

Cuenta de Contratos por Diferencia o CFD: 

Esta cuenta es ideal para los inversores minoristas que buscan una amplia gama de productos financieros. Con la cuenta CFD, podrás operar en todos los productos cotizados de los que antes estábamos hablando:

• CFDs. 
• Barreras y opciones.
• Multis
• Warrants y Turbo24

Como ya te hemos expuesto, no hay un capital mínimo requerido para abrir esta cuenta, aunque si el depósito se realiza mediante tarjeta o Paypal, se requiere una transferencia mínima de 300 €.

Cuenta Profesional: 

Para los inversores con más experiencia y conocimientos, IG ofrece la Cuenta Profesional. Esta cuenta ofrece un mayor número de instrumentos financieros y acceso a crédito para operar.

Además, el límite de apalancamiento será mucho más alto, pudiendo llegar a ser de 1:222 en divisas e índices mayores, aplicando al mismo un margen 3,33%. Es decir, los márgenes a aplicar podrán reducirse hasta en un 90%.

Sin embargo, los clientes profesionales no cuentan con ciertas medidas de seguridad para sus fondos, como la protección contra balance negativo, además de que el lenguaje empleado por la plataforma será mucho más sofisticado.

Como siempre, los requisitos para poder abrir cuenta profesional en IG será cumplir al menos dos, de los siguientes tres: 

• Haber realizado más de 12 operaciones en el últimos trimestre
• Tener una cartera de activos superiora los 500.000 dólares
• HAber trabajado más de un año en un puesto de trabajo con formación de trading

Cuenta Demo

Ideal, si eres nuevo en el trading o quieres probar las herramientas y servicios de IG sin arriesgar dinero real, la cuenta demo es la opción perfecta.  Esta cuenta te permite seguir las cotizaciones en tiempo real, lanzar órdenes de compraventa y comprobar los servicios y condiciones del bróker con un capital ficticio de 20.000 euros.

No obstante, en esta cuenta no dispondrás de CFDs, tan solo de Turbo24, Multis y Warrants.

Y llegamos a uno de los puntos fundamentales de IG, su gran versatilidad a la hora de conectarse con las mejores plataformas de trading del mundo, entre ellas:

MetaTrader 4 (MT4)

MT4 es una de las plataformas de trading más reconocidas en el mundo financiero. Su popularidad se debe a su interfaz fácil de usar, sus potentes herramientas de análisis técnico y su capacidad para soportar la automatización del trading.

Con MT4, los traders pueden programar sus propias estrategias de trading, lo que les permite personalizar su experiencia de trading para adaptarse a sus objetivos y tolerancia al riesgo. 

En cualquier caso, MT4 tan solo está disponible para operar con la cuenta CFD de IG, pero recuerda que ello supone acceso a más de 17.000 mercados. 

Más información: Metatrader 4 – opiniones y reseña actualizada

ProRealTime

ProRealTime es un software de análisis técnico y trading que es altamente valorado por su amplia gama de herramientas de análisis y gráficos. Con ProRealTime, los traders pueden acceder a una variedad de indicadores técnicos, herramientas de dibujo y tipos de gráficos, lo que les permite analizar los mercados de manera efectiva y tomar decisiones de trading informadas. 

Además, ProRealTime ofrece la posibilidad de backtesting, lo que permite a los traders probar sus estrategias de trading en datos históricos para evaluar su eficacia.

Al igual que con MT4, a esta plataforma solo se tendrá acceso con la cuenta CFD trading y con la demo. 

Plataforma online de IG

La plataforma online de IG es la plataforma propietaria del bróker. 

Esta plataforma web ofrece una interfaz intuitiva y personalizable, con acceso a una amplia gama de mercados y herramientas de trading. Los traders pueden personalizar su espacio de trabajo, establecer alertas de precios y acceder a noticias y análisis de mercado en tiempo real. 

Además, la plataforma online de IG es accesible desde cualquier navegador web, lo que permite a los traders operar desde cualquier lugar sin necesidad de descargar ningún software.

Plataforma L2 (DMA)

La plataforma L2 de IG es una opción para los traders más avanzados que desean operar directamente en los libros de órdenes de los mercados globales. Esta plataforma ofrece precios en tiempo real, profundidad de mercado y la capacidad de operar dentro del spread. 

Aplicación móvil de IG

Para los traders que prefieren operar en movimiento, IG ofrece una aplicación móvil robusta y fácil de usar. Esta aplicación proporciona acceso a los mercados financieros desde cualquier lugar y en cualquier momento, lo que permite a los traders mantenerse al tanto de los movimientos del mercado y gestionar su operaciones incluso cuando están lejos de su escritorio.

La aplicación móvil de IG ofrece todas las funcionalidades de la plataforma web, incluyendo la capacidad de colocar operaciones, establecer alertas de precios y acceder a noticias y análisis de mercado en tiempo real.

No obstante, recuerda que estás en una App móvil y tus análisis serán mucho más complicados de realizar.

Servicio de atención al cliente de IG

A continuación, vamos a detallar otro de los mejores puntos que podremos encontrar en IG, y es su servicio de atención y comunicación con el cliente. No en vano, el bróker está disponible para sus clientes 24/5 en español, y además cuenta con oficinas en España. 

Estas son sus vías de contacto

De esta manera, probamos su servicio de resolución de dudas de forma telefónica y funciona de forma fantástica, y en el horario indicado.

Si bien es cierto que en el caso del correo siempre responden antes de 24 horas, puede que se demoren algo más. Además, solo por el hecho de que atiendan en español y al instante, es mucho más recomendable gestionar tus dudas vía telefónica. 

Por otro lado, su chatbot, no es la mejor IA que se haya visto, tan solo está preparada para una serie de preguntas preconfiguradas.

IG y Jose Luis Cava

Debido a que IG es uno de los brókers más profesionales que existen en el mercado, también ofrece un potente sistema de formación gratuita denominado IG Academy, para el que si quieres tener acceso, deberás registrarte primero.  

En él, podrás asistir a curso-blogs donde de forma detallada te irán explicando todas y cada una de las herramientas de las que disponen, clasificando su formación por nivel de dificultad: Principiante, intermedio y avanzado. 

Además, también disponen de sesiones en vivo para que puedas efectuar trading, de la mano de los mejores profesionales como son Sergio Ávila o Alejandro Wong. 

No obstante, la cara visible más popular de IG es el trader y especulador español, Jose Luis Cava, autor de El Arte de Especular, quien de forma diaria nos realiza un análisis de la situación de los mercados, tanto desde un punto de vista macro, como especulativo (opciones). 

Además, podrás encontrar los análisis de Cava dentro del canal de Youtube de IG España, en su programa 900 segundos con Jose Luis Cava.

IG opiniones

Respecto a las opiniones que tiene la comunidad de traders sobre IG, está considerado como uno de los brokers de derivados (productos financieros no genéricos) más profesionales que existen debido a la amplia variedad de estos que podrás encontrar. 

Sin embargo, a través de foros y chats públicos es apreciable que buena parte de la comunidad inversora no le tiene mucha estima debido a que muchos de estos productos están concebidos más que como instrumentos de trading, como herramientas que alimentan la ludopatía financiera, ya que son más similares a juegos matemáticos (algunos de ellos complejos), que a productos de inversión. Remarcamos lo  siguiente:

• Sus principales productos financieros son warrants, opciones barrera y vanila, turbos y multis, como podemos apreciar, instrumentos a primera vista complejos.
  
• Tal vez su mayor virtud, es su regulación. Ya que se trata de un bróker regulado por las principales autoridades supervisoras, con oficina en muchos países, y cotizado en bolsa.
  
• Además, cuenta con integración en MT4 y ProRealTime.
  
• En general, se trata de un bróker complejo óptimo para los traders profesionales. Pero sus spreads son elevados, y muchos de sus instrumentos financieros apenas son entendidos por la comunidad inversora.
  

No obstante, si nos vamos a foros como Trustpilot, podremos observar cómo la comunidad inversora lo puntúa con 4 estrellas de 5, para un total de 6.200 opiniones. Es cierto que no es la mejor valoración posible, pero sin duda su alto grado de profesionalidad, habrá hecho que muchos inversores retail, lo valoren negativamente, porque no terminan de entenderlo bien del todo.

Mientras tanto, en la Google Play Store goza de una nota más o menos similar con 4,5 estrellas sobre 5, para un total de más de 18.000 reseñas. Es decir, unas opiniones muy convergentes a las que observamos en Trustpilot. 

En cualquier caso, para salir de dudas, más allá de lo que digan las opiniones, tú eres tu mejor valoración, por lo que te animo a que lo pruebes, empezando a operar con él, aunque sea en cuenta demo y sin arriesgar nada, para que puedas sacar tus propias conclusiones. 

Jose Miguel Bastida( Redactor especializado en finanzas )

Profesional de las finanzas con experiencia en trading e inversiones en mercados financieros. Formación en materia de periodismo económico y redacción periodística.

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