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Aprender a Invertir en Bolsa

Guía básica para aprender a invertir en bolsa. ¿Qué se necesita para ser un buen trader?
invertir en bolsa

¿Qué curso de bolsa o trading es el mejor?

Esta pregunta me la hacen seguido, pero viene camuflada bajo la forma de ‘¿Qué curso de bolsa me recomiendas? o bien ¿Cuál es la mejor academia de trading?’. 

Lamentablemente esta no es una pregunta que yo pueda responder con facilidad. Puedo decirte cuáles son los cursos de bolsa y trading que más me han gustado lo cual expreso en mi ranking de cursos de bolsa (del mejor al peor), pero no puedo decirte cuál de estos cursos es el ideal para ti y esto se debe básicamente a que cada trader es único. 

El mejor curso de bolsa para ti será aquel que se adapte a tu personalidad y estilo de vida. Claro que con esto no quiero decir que cualquier curso de bolsa sirva, de hecho el mercado está lleno de cursos de bolsa mediocres o directamente malos y sobrevaluados. Pero también hay cursos muy buenos, el problema se presenta cuando debemos elegir entre dos o tres cursos muy buenos. 

La respuesta a esta interrogante solo la tienes tú. ¿Tienes tiempo para el trading intradía o prefieres hacer swing trading? ¿Te interesa operar con acciones o prefieres el mercado de Forex? ¿Order Flow o Price Action? Las opciones son muchas, tantas como tipos de inversores hay.

Dependiendo del tipo de trader o inversor que desees llegar a ser deberás pensar en un tipo de formación u otra. A continuación te dejo una mini guía de los cursos de bolsa y trading que más recomiendo.   

Cursos recomendados para invertir en bolsa:

Cursos para hacer Day Trading

Cursos para Swing Trading

Inversión a Largo Plazo

¿Cómo ganar dinero con el trading?

La respuesta más simple es: ‘Comprar barato y vender caro’. Pero cuando me hacen esta pregunta lo que realmente me están preguntando es respecto de una estrategia ganadora que garantice la consistencia

Y si bien garantías no hay, esto no significa que no haya formas de ganar en el trading. De hecho no hay solo una forma de ganar con el trading. Yo puedo compartirte mis estrategias de trading, pero que a mí me funcionen, o mejor dicho que yo me sienta a gusto con las mismas, no significa que estas sean también para ti. Cada trader es único.

Cuando opero en intradía lo hago con Futuros E-Mini Micro o empresas de trading financiado. Mi riesgo máximo es de $40 o $50 por operación y usualmente cuando tomo beneficios lo hago ganando $60 u $80 (a veces un poco más). Esto puede ser muy poco para muchos traders, claramente yo podría operar en otro mercado y ganar $600 u $800 en cada operación con exactamente la misma estrategia, pero esto supondría arriesgar $300 o $400 por operación y mi estómago no está listo para ello todavía.

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También busco combinar mis operaciones en intradía con otras operaciones de mediano largo plazo, usualmente con acciones. El trading intradiario es exigente y no siempre puedo entregarme al mismo. La familia y el trabajo muchas veces no me lo permiten.

Por lo dicho es que puedo asegurar que una ‘estrategia ganadora’ dependerá de cada trader. Lo que puedes aprender en los cursos de bolsa te será de utilidad siempre que puedas adaptar lo aprendido a tu realidad como trader. 

Tu tolerancia al riesgo, el capital disponible, tu tiempo y muchas veces incluso las emociones puestas en juego al operar determinarán tu estrategia. Piensa también que cada mercado goza de sus particularidades.    

Puedes invertir en Futuros, Forex, Opciones, ETFs, Acciones, CFDs, etc. Puedes hacerlo a largo plazo, en intradía, haciendo swing trading o combinando estas modalidades de inversión. Lo puedes hacer manualmente o vía trading algorítmico. La verdad es que opciones de inversión para ganar dinero haciendo trading no faltan, solo debes encontrar la tuya.          

¿Qué tan rentable es el trading?

El trading puede ser muy rentable. No obstante debes saber que si deseas ganar 10 deberás arriesgar 10. Bueno, no es tan así, lo que realmente deseo decir es que en general no es sensato esperar ganar millones arriesgando centavos. 

La rentabilidad es usualmente proporcional a lo que se arriesga o invierte. Como ya te he comentado en otras oportunidades, al hacer day trading con Micro Futuros yo arriesgo aproximadamente $50 buscando ganar $60 u $80. Sin operar todos los días del mes esto podría traducirse en una rentabilidad al mes de $300, $400 o más. Esto en el supuesto caso de que gane, claro.

Habrá quien arriesgue $200 por operación y a fin de mes se lleve $1.000 o $2.000, esto también es viable (en lugar de operar los Micro Futuros se puede operar los Mini Futuros, de esta forma tanto tu ganancia como tu riesgo se multiplicarán por 10). Lo que no es viable es arriesgar $200 si tu cuenta es de $1.000. Créeme que tu corazón no lo resistiría. Lo que se recomienda es arriesgar el 2-3% de la cuenta por operación. 

Un tema que debes tener en cuenta es que el trading de intradía usualmente es difícil de sostener en el tiempo (al menos esa ha sido mi experiencia). Muchas veces la volatilidad del mercado cambia o factores personales terminan afectando tu performance, es en esos momentos cuando hay que hacer una pausa.

Por esta razón es que yo recomiendo hacer day trading solo con una pequeña porción de tu capital a invertir (y preferentemente con empresas de fondeo como Topstep). El day trading es claramente más redituable (si se sabe hacer), pero también mucho más arriesgado y difícil. Combinarlo con el swing trading o la gestión pasiva (largo plazo) es lo ideal.    

Invirtiendo a largo plazo la historia es otra y las rentabilidades suelen oscilar entre el 5% y el 20%, suponiendo que ganes, pues también puedes perder entre el 5% y el 20% (piensa en la SICAV de Josef Ajram sino).

Aquí te dejo un ejemplo con las rentabilidades anualizadas de fondos mixtos durante los últimos años donde las mismas están más cerca del 5% que del 20%. Como puedes suponer una rentabilidad del 5% no es nada espectacular. El largo plazo es más sencillo, pero se necesita de una cuenta importante para hacer una diferencia significativa. Aún así no dejo de recomendarlo. Lo ideal es diversificar, combinar el day trading con el mediano y largo plazo.

¿Qué se necesita para ser un buen trader?

En esto sí que puedo dar una respuesta categórica. Necesitas disciplina. Todo buen trader tiene una estrategia a la que sabe apegarse sin dejar que las emociones interfieran en la misma. 

Si operas bajo tensión y tus emociones te llevan al trading de revancha o a sufrir desmesuradamente las pérdidas es muy posible que esto se deba a que el tamaño de tus posiciones es muy grande. 

Un poco de ambición es buena, pero la ambición descontrolada generalmente no es buana amiga del trader (ni la ambición ni la ansiedad). Por esta razón es que suelo recomendar comenzar a tradear vía una cuenta de trading financiada como las que ofrecen empresas como Topstep o earn2trade entre otras.  

¿Cuál es la mejor plataforma para hacer trading?

Una vez más debo hablar de mis preferencias. Yo utilizo NinjaTrader al operar, es una plataforma que me ofrece mucha flexibilidad y con la cual me siento muy a gusto. Otra plataforma que me gusta mucho es TradingView

Muchos brókers de bolsa ofrecen MetaTrader la cual es bastante amigable e intuitiva y la elegida en general para hacer Forex. La verdad es que la plataforma es solo un detalle, dependiendo de tu estilo puede que prefieras una u otra pero no es lo que hará la diferencia en tu trading. Lo mejor es no casarse con ninguna y probar con varias de ellas hasta encontrar alguna con la que te sientas a gusto.   

¿Cómo empezar en el trading?

Está claro que lo mejor es comenzar capacitándote. Casi todos los que hemos llegado al trading lo hemos hecho porque en algún momento compramos acciones pensando que esto era sencillo. Lo cierto es que si haces esto sin un método tarde o temprano terminas perdiendo dinero, es en ese momento cuando buscar un curso de bolsa empieza a tener sentido.

Creo que no tengo que decirte que lo mejor sería buscar un curso de bolsa antes de perder dinero. Sin un sistema difícilmente podrás alcanzar consistencia en tu operativa. 

La verdad es que el trading no se aprende en un fin de semana y por lo general supone mucho tiempo y esfuerzo. La formación no es una opción para quien desee hacer del  trading parte de su vida. 

Puedes empezar por algún curso de bolsa gratuito a fin de indagar en las distintas opciones de inversión disponibles para luego elegir un curso en el que se desarrolle la estrategia de inversión que te sea más afín. 

Practicar con alguna de las tantas plataformas gratuitas que hay en el mercado y familiarizarte con su funcionamiento también te será necesario y es una de las primeras cosas que deberás hacer. 

¿Es el trading para mí?

Otra pregunta que me es imposible responder. ¿Es el fútbol para mí? ¿Voy a triunfar jugando al fútbol? Hay gente que triunfa y vive del fútbol. Allí están Messi y Cristiano (menciono a estos dos jugadores pues son de los pocos que conozco).  

Seguramente Messi no sabía que triunfaría jugando al fútbol si le preguntaban sobre su futuro a los 15 años. Lo que sí sabía es que era posible y que deseaba intentarlo.  

En el trading es lo mismo. Nunca podrás saber si esto es para ti si no lo intentas. Hay algunas variables que debes considerar antes de intentarlo sin embargo. 

Tu jefe te pide el quinto reporte del día y tú cansado de todo dices: ‘OK, renuncio. A partir de mañana voy a ser trader’. Esta no es la forma de iniciarse en el trading.  

Sin un capital importante que te de tranquilidad al operar, o bien una fuente de ingresos independiente del trading, te será muy difícil empezar sin que la variable emocional se apodere de ti. 

Buscar ganarse un salario con el trading al empezar es un error, el trading lleva tiempo. No es distinto a cualquier otra profesión o a montar un emprendimiento. Y si hablamos particularmente de hacer day trading lo ideal es que combines esta actividad con la gestión pasiva o con el swing trading.

Como de costumbre te hablo desde mi propia experiencia y seguramente tú conocerás otras historias, pero cuando yo intenté vivir exclusivamente del trading la presión emocional que experimenté me superó. 

El trading no es tan fácil como hacer un curso y empezar a ganar dinero, la variable emocional suele ser difícil de controlar para la mayoría de las personas (a veces incluso invirtiendo a largo plazo), a mí me ha tomado años (pero yo soy una persona particularmente ansiosa y emocional quizás tu caso sea distinto). 

Nuevamente, hasta no intentarlo no sabrás si esto es para ti. Yo eventualmente encontré mi fórmula. Lo que me ha funcionado ha sido tener mi trabajo independiente del trading y complementarlo con mis operaciones. Arriesgar poco aunque esto me lleve a ganar poco y combinar el intradía que es lo que me gusta con otro tipo de inversiones. 

Entonces, ¿el fútbol es para mí? Hay que intentarlo. 


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6 Comentarios
  1. Buenos días! Estoy interesada en hacer un curso , pero creo que antes de adentrarme en un curso sería interesante leer algún libro , para aprender aunque sea la jerga y que me suene algo todo .

    Que libros me recomendarías.
    Gracias

    • Hola Mónica,

      Uno de los libros sobre trading que más me han gustado al comenzar y que siempre recomiendo es ‘El Método Wyckoff’ de Enrique Valdecantos. Es un libro muy fácil de leer, dónde se explica la dinámica del mercado sin necesidad de recurrir a tecnicismos. Yo creo que harías bien en empezar por leer ese libro 😉

      Saludos

  2. Me interesa conocer mas al profundo de trader

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