Las mejores oportunidades para INVERTIR en ETFs

Si tienes poco dinero y quieres invertir bien diversificado, los ETFs son, para mí, la mejor herramienta que existe. Con una sola compra te expones a decenas o cientos de empresas, sin necesidad de grandes desembolsos.

Y no solo sirven para comprar un índice: también te permiten apostar por sectores, regiones o temáticas concretas. De eso va este artículo.

Resumen del artículo

Los ETFs permiten invertir en un índice bursátil sin comprar cada acción individualmente.
Son más económicos y negociables que los fondos de inversión tradicionales.
Existen ETFs para diferentes sectores, geografías y tipos de activos.
Oportunidades de inversión en tecnología.
Necesidad de diversificación en sectores defensivos.
Enfoque en India como mercado atractivo.

¿Qué son los ETFs?

Un ETF es un fondo de inversión que cotiza en bolsa como una acción. Agrupa una cesta de activos, y al comprar una participación te expones a todos ellos. En lugar de comprar acciones de empresas una a una, compras el conjunto en un solo producto.

Ventajas de los ETFs

Bajas comisiones: A menudo, los ETFs tienen comisiones más bajas en comparación con los fondos de inversión tradicionales.
Alta negociabilidad: Puedes comprar y vender ETFs en el mercado secundario en cualquier momento durante el horario de negociación, lo que te brinda flexibilidad.
Diversificación: Invertir en un ETF te permite diversificar tu inversión sin tener que comprar múltiples acciones individuales.

Tipos de ETFs

Hay ETFs para casi todo. Los tipos más habituales son:

ETFs de índices: Replican el rendimiento de un índice bursátil, como el S&P 500.
ETFs sectoriales: Se centran en un sector específico, como tecnología o salud.
ETFs geográficos: Invierten en acciones de empresas de una región o país específico.
ETFs de activos alternativos: Como los ETFs de criptomonedas, que permiten invertir en activos como Bitcoin.

Ejemplos de ETFs

Para que lo veas más claro, aquí tienes tres ejemplos:

MSCI World Index: Este ETF replica el índice MSCI World, que incluye acciones de grandes y medianas empresas de 23 países desarrollados. Algunas de sus principales inversiones son gigantes como Microsoft y Apple.
ETFs sectoriales: Si estás interesado en la inteligencia artificial, podrías considerar el ETF «Artificial Intelligence and Big Data», que invierte en empresas del índice Nasdaq relacionadas con estas tecnologías.
ETFs de renta fija y variable: Los ETFs de Vanguard Life Strategy combinan diferentes proporciones de renta fija y variable, permitiendo a los inversores elegir su nivel de riesgo.

Automatización de inversiones

Lo que más me gusta de los ETFs es que puedes automatizar la inversión. Brókers como XTB, eToro o Interactive Brokers, entre otros, te permiten programar aportaciones periódicas, y así reinviertes y haces crecer tu capital a largo plazo sin tener que estar pendiente.

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Lo primero que necesitas hacer es registrarte en una plataforma segura y confiable. Te recomiendo XTB.

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Elige en qué invertir

Una vez que tu cuenta esté lista, podrás comprar acciones, ETFs y otros activos; no obstante si recién estás empezando, te recomiendo que te inicies con un plan de inversión (puedes encontrar más información sobre planes de inversión y ETFs aquí).

Invierte con un plan a tu medida

Un plan de inversión es la forma más fácil de invertir en bolsa. En un solo plan de inversión puedes combinar empresas tecnológicas como Amazon, Google y Meta, junto con el oro y las mejores compañías de EE.UU. o Europa. Además, puedes decidir qué porcentaje de tu dinero destinar a cada uno de estos activos (si buscas una inversión muy segura, puedes asignar, por ejemplo, un 50% o más de tu plan al oro).

Con XTB, puedes crear un plan de inversión a tu medida, automatizar aportes y ver cómo tu patrimonio crece con el tiempo.

Gestión pasiva vs. gestión activa

Los ETFs indexados son gestión pasiva: replican un índice en lugar de intentar batirlo. La gestión activa, en cambio, consiste en elegir acciones con la esperanza de ganar más que el mercado. Si es lo tuyo, mi consejo es que primero te formes con un buen curso de bolsa. La gestión activa es mucho más difícil que la pasiva y exige muchos más conocimientos; la mayoría de los que lo intentan acaban por debajo del índice.

Para cualquier inversor que quiera diversificar sin complicarse, los ETFs son una herramienta potentísima. Pero merece la pena entender bien cómo funcionan antes de lanzarse.

Ver aquí la guía completa para iniciarse en el day trading

Oportunidades: Mejores ETFs para invertir

Cuando escribí este artículo, en el verano de 2024, la mayoría de los índices venían de marcar nuevos máximos, y muchos inversores se preguntaban qué hacer con la liquidez acumulada. En ese contexto, me parecían especialmente relevantes tres temas: la revolución de la inteligencia artificial, el aumento del riesgo geopolítico y el auge de los países emergentes, sobre todo la India.

Los ETFs tienen comisiones bajas y te dan una diversificación que reduce mucho el riesgo. Por eso me parecen la forma más inteligente de aprovechar estas temáticas sin jugártelo todo a una sola empresa.

Composición de una cartera de ETFs

Mi forma de plantear una cartera de gestión pasiva es con dos tipos de ETFs:

ETFs de Largo Plazo: Representan entre el 60% y 80% de la cartera, ideales para inversiones a largo plazo. Ejemplos incluyen ETFs que replican el Nasdaq, S&P 500, y ACWI.
ETFs Temáticos: Componen entre el 20% y 40% de la cartera, dependiendo de la aversión al riesgo del inversor. Estos pueden ser más volátiles, por lo que se recomienda un enfoque cauteloso.

ETF para invertir en India

El primero que te propongo mirar es el Franklin FTSE India UCITS ETF (ticker: FLXI). Invierte en empresas indias de mediana y gran capitalización y replica el índice FTSE India. ¿Por qué India y no otro emergente, como China? Por estas razones:

Crecimiento Demográfico Joven: Una población joven que impulsa el crecimiento.
Políticas Pro-Empresariales: Un entorno regulatorio favorable para las inversiones extranjeras.
Estabilidad Política: Un sistema democrático que ofrece previsibilidad a los inversores.

En el momento de escribir este artículo, el ETF llevaba un 8% de rentabilidad en el año y un 13,1% anualizado en los tres años anteriores. Pero el atractivo real está en el potencial de crecimiento a medio plazo.

ETF en el sector de defensa

Si quieres protegerte del riesgo geopolítico, una opción interesante es el VanEck Defense UCITS ETF (ticker: DFEN), que da acceso a empresas de defensa tecnológica y ciberseguridad. Cuando escribí esto, había subido un 43,2% en un año, frente al 2,9% de un clásico del sector como Lockheed Martin.

Está bastante concentrado: el 76% de su peso está en empresas de Estados Unidos y Francia, con nombres como Safran o Palantir. Es un ETF para quien busca un enfoque momentum en un contexto geopolítico tenso, no para la parte central de tu cartera.

ETF para la revolución de la Inteligencia artificial

Y por último, para la revolución de la inteligencia artificial, el VanEck Semiconductor ETF (ticker: SMH). Incluye a líderes del sector como NVIDIA y Taiwan Semiconductor, y cuando escribí este artículo llevaba un 44% de subida en el año.

Se habla mucho de una posible burbuja de la IA, pero las grandes tecnológicas ya están empezando a rentabilizar sus inversiones, y la cadena de valor de los semiconductores no para de crecer. Este ETF es una forma diversificada de aprovechar esa tendencia sin tener que adivinar qué empresa concreta ganará la carrera.

Conclusión

Los ETFs te permiten diversificar y aprovechar oportunidades en un entorno que cambia constantemente. Pero nada de esto sustituye a tu propio análisis: piensa por tu cuenta y no compres un ETF solo porque lo diga alguien, tampoco yo.

Y recuerda que los ETFs temáticos son la parte arriesgada de la cartera. La base, para mí, sigue siendo un buen ETF indexado a largo plazo.