Trading: Define tu Estilo

Antes de lanzarte a operar en bolsa o incluso antes de decidirte por un curso de trading deberías pensar en cuál es tu disponibilidad y/o que rentabilidad te gustaría obtener del trading, pues si quieres vivir del trading te será difícil hacerlo mediante la compra de acciones a menos que tengas 1 millón de dólares para invertir (bueno, con un poco menos supongo también es viable). Es muy distinto el caso de quien solo pretenda obtener una rentabilidad del 10% anual sin tener que dedicar más de 2 o 3 horas a la semana al análisis de su cuenta al de la persona que busca sacar un sueldo completo. Por estos motivos es que conviene saber que hay distintas formas de hacer trading y que todas son válidas según las expectativas que tengamos y el tiempo que vayamos a dedicarle a esta tarea.

Cuando yo empecé en esto pensaba que quienes vivían del trading lo hacían mediante la compra venta de acciones, con esa idea en la cabeza compre libros y me metí en varios cursos que hablaban de como operar en bolsa (algunos mejores, otros peores), muy rápidamente comencé a notar que vivir del trading operando en el Nasdaq (me gustaban las tecnológicas) demandaba mucho dinero pues no solo había comisiones extraordinarias sino que el mercado no tenía la volatilidad suficiente (invirtiendo USD 3 mil o USD 5 mil podía sacar generalmente USD 200 o USD 300 al mes, calculando que ese mes no hubiese perdido con la compra de otro activo)

Imagina que compras 100 acciones de Microsoft (MSF) a USD 50 cada una, esto supone una inversión de USD 5000 sin contar comisiones, si el precio se mueve USD 10, lo cual no sucede a menudo debo decir, obtendremos como beneficio USD 500, un lindo número pero no suficiente para vivir, por tanto para vivir de la compra de acciones o compramos un número significativamente mayor de las mismas (para lo cual se necesita un capital muy superior, te diría que mínimo USD 50 mil aunque se recomienda USD 300 mil) o bien buscamos un mercado donde haya más volatilidad. Investigando llegué a los mercados de futuros (ES, CL, YM, etc), donde sí había mucha volatilidad, hoy puedo decir que me gusta mucho operar en CL y/o YM donde en el día puedes ganar o perder USD 200, USD 400 o más operando tan solo con 1 contrato (dependiendo del futuro la garantía del broker es usualmente de solo mil USD por contrato) ¿Es más riesgoso? Sí, infinitamente más riesgoso, pero mucho más viable que hacerse de una cuenta de USD 300 mil para comenzar.

Operar con futuros, sin embargo,  era una tarea muy distinta a la que yo estaba acostumbrado a realizar en la operatoria que hace a la compra de acciones, por lo cual tuve que desaprender unas cuantas cosas y volver a empezar. A este proceso de aprender y desaprender se sumó que la operatoria con acciones era ‘fácil’ de llevar mientras trabajaba en una empresa (podía hacerlo incluso en mi hora de comer o de a ratos mirando los gráficos), no era lo mismo ya para operar con futuros donde son 2 o 3 horas (muchas veces intensas) en las que hay que estar frente al chart a fin de controlar mejor el riesgo pues las operaciones suelen durar apenas minutos a veces. Por ello hubo un momento en el que tuve que decidir, o seguir en la empresa donde trabajaba o buscar la forma de hacerme de tiempo para poder operar 2 o 3 horas al día sin interrupciones. Por otro lado, operar con acciones era interesante pero podía ser algo aburrido para mí, por lo que el daytrading fué tomando forma en mi cabeza y finalmente me decidí por este estilo de trading que creo es el que mejor se adapta a mis necesidades y forma de ser.

Entonces, ¿es posible vivir del trading? Te digo que sí es posible (asumiendo que sabes operar y has practicado lo suficiente), sin embargo la pregunta debería ser si es posible combinándolo con el estilo de vida que tú deseas, pues como dije antes, si lo que buscas es vivir del trading comprando y vendiendo acciones porque solo te apetece mirar tus charts 2 o 3 veces a la semana necesitarás una cuenta muy grande para hacerlo, distinto será el caso si te atreves al daytrading pero este estilo de trading supone cambiar muchos de tus hábitos lo cual no es para todos. A fin de facilitar un poquito las cosas aquí dejo una muy escueta clasificación con los distintos estilos de trading, los cuales no son excluyentes pues quien hace daytrading puede tranquilamente hacer también swing trading o incluso tener una cartera de acciones pensando en el largo plazo, con suerte esta simple clasificación te servirá de guía a la hora de buscar información respecto de como invertir en bolsa o de donde formarte para hacer trading y no deberás andar mis pasos gastando tiempo y dinero en algo que luego no te servirá del todo.

1. Swing Trading:

Swing trading se refiere a un estilo de trading en el que las operaciones se llevan a cabo durante un período de días o semanas en un intento de capturar movimientos a corto plazo del mercado. En general, quienes hacen swing trading se basan en el análisis técnico y la acción del precio para determinar los puntos de entrada y salida más rentables, prestando menos atención a los aspectos fundamentos. Debido a que el swing trading se lleva a cabo durante un período de días a semanas (con un promedio de uno a cuatro días), este estilo de trading no requiere necesariamente un monitoreo constante de las posiciones abiertas. Por tanto, los traders que son incapaces de supervisar sus posiciones a lo largo de cada sesión a menudo gravitan hacia este estilo pues les permite compatibilizar el trading con sus jornadas laborales y así intentar sacar un extra al mes.

¿Para quien es?

Este estilo de trading es ideal (pero no exclusivo) para aquellos traders que invierten en acciones y desean hacerse de un portfolio (IBEX 35, Nasdaq, etc). Si te gusta la bolsa pero no puedes o no tienes ganas de estar 2 o 3 horas mirando charts todos los días esta es una buena opción para tí.

2. Daytrading:

El trading intradía o daytrading refiere a un estilo de trading en el que las posiciones se abren y cierran en el mismo día (ya que estamos les cuento que este es el estilo que practico y el que más me gusta. Todos los gráficos que encontrarán en la sección de ejemplos de operaciones hacen a este tipo de trading). A diferencia de los traders que hacen position trading o swing trading, un operador intradía no mantiene ninguna posición durante la noche y todas las operaciones se cierran al final de la sesión de trading. Quienes hacemos daytrading usamos típicamente el análisis técnico para encontrar y explotar fluctuaciones del precio, viendo usualmente gráficos de 5 min, 30 min, 1 hora y 4 horas. Debido a que las operaciones se celebran durante un período de minutos a horas, los movimientos de precios grandes son poco comunes (es raro que el CL, por ejemplo, se mueva en un rango mayor a 50 o 60 ticks por sesión), por lo que quienes hacemos daytrading dependemos de pequeños recorridos del precio que sumarán al final de cada jornada (para compensar el corto recorrido del precio se suelen sumar varios contratos a las operaciones). El daytrading es un trabajo de tiempo completo ya que las posiciones tienen que ser monitoreadas constantemente y los traders deben estar inmediatamente al tanto de cualquier problema que pueda surgir (por ejemplo, una conexión a Internet que se cae o un problema con la plataforma de trading).

¿Para quien es?

Este estilo de trading es el elegido usualmente por quienes operan con futuros como el ES, CL, YM, etc. y tienen estómago para las emociones fuertes, pues las grandes posibilidades de apalancamiento hacen que en un par de minutos puedas ganar o perder USD 500, USD 1000 o más. Quien desee hacer daytrading no deje de formarse en algún lugar serio y practique mucho, muchísimo antes, es un suicidio lanzarse tras un cursito de un fin de semana (este estilo es el que hace la gente que aplica a TopstepTrader, y quizás ahora entiendas de las razones de reglas tan estrictas a la hora de aplicar a la cuenta financiada)

3. Scalping:

El scalping es una forma muy activa de trading que implica la apertura y cierre frecuente de posiciones durante toda la sesión. Los traders que hacen scalping apuntan a los movimientos de precios intradiarios más pequeños y se basan en ganancias frecuentes de apenas 1 o 2 puntos. Es frecuente que las posiciones se mantengan abiertas por solo segundos. Debido a que las ganancias son pequeñas, el scalping se basa en colocar decenas o incluso cientos de operaciones en cada sesión; como resultado, es imprescindible que los traders tengan acceso a comisiones sumamente bajas. Lo cierto es que ya son pocos los traders que hacen scalping de manera discrecional pues esta labor está hoy reservada casi exclusivamente a los algoritmos.

¿Para quien es?

Esta opción de trading es ideal para aquellos que deseen automatizar su estrategia de trading con algún bot o sistema de HFT (High-frequency trading). Solo lo recomiendo si eres programador y has trabajado con algoritmos anteriormente (si te funciona, estás a un paso de una mansión al lado de la casa de Angelina Jolie)

4. Position Trading:

El position trading supone el período de tiempo de negociación más largo, donde las posiciones abiertas generalmente abarcan un período de meses a años. Los traders de position trading pueden utilizar una combinación de análisis técnico y análisis fundamental para tomar sus decisiones y a menudo solo se refieren a los gráficos de precios semanales y/o mensuales al evaluar los mercados. Normalmente, las fluctuaciones de precios a corto plazo se ignoran a favor de identificar y aprovechar la tendencia de largo plazo. Este estilo de trading es lo más parecido a la ‘inversión’ que encontraremos entre los estilos de trading; sin embargo, mientras que invertir típicamente implica solo tomar operaciones largas los traders que hacen position trading pueden utilizar estrategias para tomar tanto cortos como largos.

¿Para quien es?

Este estilo de trading es para aquellos traders que dispongan de muy poco tiempo para dedicar al seguimiento de su cartera, y busquen rentabilidades anuales media del orden del 10 al 20% apróx. Desde ya no para quien busque un salario mensual (a menos que tengas mucho capital inicial)