Invertir en acciones o ETFs: ¿Cuál es la mejor opción?

Si estás empezando a invertir y no sabes si optar por acciones o ETFs, este artículo te ayudará a entender las diferencias y cuál opción puede ser mejor para ti.

Resumen del artículo

Los ETFs son ideales para quienes buscan diversificación y menor riesgo.
Invertir en acciones puede ofrecer mayores rendimientos, pero también implica más riesgo.
Los costos de los ETFs suelen ser más bajos, lo que los hace accesibles para principiantes.
Las acciones requieren más tiempo y esfuerzo para investigarlas adecuadamente.
Es posible combinar ambas estrategias para aprovechar lo mejor de cada opción.

Acciones vs ETFs: ¿Qué te conviene más?

¿Qué son los ETF’s?

Los ETF’s, o fondos cotizados en bolsa, son fondos de inversión que se comercializan en bolsas de valores, similar a las acciones. Un ejemplo popular es el ETF Vanguard S&P 500, que replica el desempeño de las 500 empresas más grandes de EE. UU.

Al invertir en este tipo de fondo, los inversionistas obtienen una diversificación instantánea, ya que su dinero se distribuye entre múltiples acciones.

¿Qué son las acciones?

Las acciones son valores que representan la propiedad de una fracción de una empresa. Cuando compras acciones, te conviertes en propietario de una parte de la compañía, lo que te otorga derechos como accionista, incluyendo la posibilidad de recibir dividendos y participar en decisiones corporativas.

Cuando piensas en invertir, es normal preguntarte: ¿debería comprar acciones o ETFs? Vamos a desglosar esto para que puedas decidir qué es lo mejor para ti (¿Cómo comprar acciones?).

Perfil de inversor y elección

Primero, debes conocer tu perfil como inversor. Aquí hay algunas preguntas que podrías hacerte:

¿Buscas altos rendimientos o prefieres estabilidad?
¿Cuánto tiempo estás dispuesto a dedicar a investigar?
¿Te sientes cómodo asumiendo riesgos?

Si prefieres un enfoque más seguro y menos complicado, los ETFs podrían ser tu mejor opción. Pero si te gusta investigar y estás dispuesto a asumir riesgos, las acciones pueden ofrecerte grandes recompensas.

Ventajas de invertir en ETFs:

Diversificación: Al invertir en un ETF, tu capital se reparte entre varias acciones, lo que reduce el riesgo.
Menor Riesgo: Los ETF’s tienden a ser menos volátiles que las acciones individuales.
Facilidad de Inversión: Invertir en un ETF es tan sencillo como comprar una acción.
Costos: Generalmente, los ETF’s tienen comisiones más bajas en comparación con los fondos de inversión tradicionales.

Desventajas de invertir en ETFs

Rendimiento Limitado: Aunque los ETFs son seguros, no suelen ofrecer rendimientos extraordinarios.
Menor Control: Al invertir en un ETF, no tienes control sobre las acciones específicas en las que se invierte.

La apuesta por las acciones individuales

Invertir en acciones individuales puede ser tentador, especialmente cuando se observan los altos rendimientos de empresas como Amazon o Google.

Sin embargo, elegir las acciones correctas requiere un conocimiento profundo del mercado y de las empresas en las que se invierte.

Riesgos de invertir en acciones individuales

Conocimiento Requerido: La mayoría de las personas no tienen el tiempo o la habilidad para investigar adecuadamente las empresas.
Burbujas de Mercado: Muchas veces, los inversionistas se dejan llevar por tendencias populares, lo que puede resultar en pérdidas significativas.
Volatilidad: Las acciones individuales pueden experimentar fluctuaciones de precios drásticas.

Invertir siempre conlleva riesgos. Con las acciones, puedes perder mucho si la empresa no va bien. En cambio, los ETFs tienden a ser más estables porque tu inversión está repartida en varias empresas.

Diversificación: La clave del éxito

La diversificación es fundamental cuando se trata de invertir. No pongas todos tus huevos en una sola canasta. Aquí te explico por qué es tan importante y cómo puedes lograrlo.

Cómo diversifican los ETFs

Los ETFs son una excelente manera de diversificar tu inversión. Al comprar un solo ETF, estás invirtiendo en un conjunto de acciones, lo que significa que si una empresa no va bien, las otras pueden compensar esa pérdida. Aquí hay algunas formas en que los ETFs logran esto:

Invierten en múltiples sectores: Un ETF puede incluir acciones de tecnología, salud, energía, y más.
Cobertura geográfica: Algunos ETFs invierten en empresas de diferentes países, lo que reduce el riesgo de depender de una sola economía.
Diversificación de activos: Puedes encontrar ETFs que combinan acciones, bonos y otros activos.

Riesgos de no diversificar con acciones

Si decides invertir solo en acciones individuales, corres el riesgo de perder mucho si una de ellas falla. Aquí algunos riesgos de no diversificar:

Dependencia de una sola empresa: Si esa empresa tiene problemas, tu inversión puede caer drásticamente.
Volatilidad alta: Las acciones individuales pueden ser más volátiles, lo que significa que su precio puede subir y bajar rápidamente.
Menos oportunidades de crecimiento: Al concentrarte en pocas acciones, puedes perderte el crecimiento de otras empresas que podrían ser más exitosas.

Costo y facilidad de uso: ¿Cuál es más accesible?

Costos asociados a los ETFs

Invertir en ETFs puede ser una opción más económica en comparación con las acciones individuales. Aquí te dejo algunos costos que debes considerar:

Comisiones de compra/venta: Los ETFs suelen tener comisiones más bajas que las acciones.
Gastos de gestión: Aunque los ETFs tienen gastos, estos suelen ser menores que los de los fondos de inversión tradicionales.
Impuestos: Al vender un ETF, podrías enfrentar menos impuestos que al vender acciones individuales.

Tiempo y esfuerzo en invertir en acciones

Invertir en acciones puede requerir más tiempo y esfuerzo. Aquí hay algunas cosas a tener en cuenta:

Análisis constante: Necesitas investigar y seguir el rendimiento de cada acción.
Decisiones de compra/venta: Debes estar atento a cuándo comprar o vender, lo que puede ser estresante.
Diversificación: Para reducir riesgos, es recomendable diversificar, lo que puede complicar tu portafolio.

Facilidad de uso para principiantes

Si eres nuevo en el mundo de las inversiones, los ETFs pueden ser más amigables:

Simplicidad: Comprar un ETF es como comprar una acción, pero obtienes una mezcla de inversiones.
Menos decisiones: No tienes que elegir cada acción individualmente, lo que simplifica el proceso.
Acceso a mercados: Puedes invertir en sectores o mercados enteros sin complicaciones.

Recuerda: La elección entre acciones y ETFs depende de tu estilo de inversión y cuánto tiempo quieras dedicar a tus inversiones.

Así que, si buscas algo más sencillo y menos costoso, los ETFs podrían ser tu mejor opción.

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Riesgo: ¿Qué tanto estás dispuesto a asumir?

Cuando se trata de invertir, el riesgo es una parte inevitable del juego. Entender tu tolerancia al riesgo es clave para tomar decisiones acertadas. Aquí te dejo algunos puntos importantes a considerar:

Riesgos de invertir en acciones

Volatilidad: Las acciones pueden subir y bajar de valor rápidamente.
Quiebras: Algunas empresas pueden cerrar, lo que significa que podrías perder tu inversión.
Decisiones emocionales: Es fácil dejarse llevar por el miedo o la codicia, lo que puede llevar a decisiones equivocadas.

Estabilidad de los ETFs

Diversificación: Los ETFs suelen incluir muchas acciones, lo que reduce el riesgo de perder todo si una empresa falla.
Menos volatilidad: Aunque también pueden bajar, su caída suele ser menos drástica que la de acciones individuales.
Gestión profesional: Muchos ETFs son gestionados por expertos, lo que puede ayudar a mitigar riesgos (yo no recomiendo esta opción sin embargo, lo ideal es que tú mismo/a gestiones tu dinero).

Cómo manejar el riesgo

Conoce tu perfil de inversor: ¿Eres conservador o arriesgado? Esto influirá en tus decisiones.
Diversifica tu cartera: No pongas todos tus huevos en una sola canasta (¿Cómo crear un portafolio de inversiones?).
Establece límites: Decide de antemano cuánto estás dispuesto a perder y mantente firme.

La clave para invertir con éxito es encontrar un equilibrio entre riesgo y recompensa. No tengas miedo de hacer preguntas y buscar asesoría si lo necesitas.

¿Qué tipo de inversor eres?

Aquí es donde entra tu estilo personal. No hay una respuesta única porque cada persona es diferente. Vamos a verlo:

Inversor conservador vs arriesgado

Si no tienes mucho tiempo o prefieres que las cosas sean más sencillas, los ETFs son tu mejor opción. No necesitas analizar cada empresa; ellos hacen el trabajo por ti.
Si te gusta investigar y eres más arriesgado, entonces las acciones individuales podrían ser lo tuyo. Aquí puedes concentrarte en empresas que realmente te apasionen.
Por ejemplo, si tienes un trabajo demandante y no quieres estar pendiente del mercado todo el día, un ETF como el SPY o el VOO (que siguen al S&P 500) es ideal para ti. Pero si prefieres elegir tus propias batallas, invertir en acciones como Tesla o Apple podría emocionarte más.

Ejemplos de estrategias de inversión

Puedes destinar el 70% de tu portafolio a ETFs para tener estabilidad.
Usa el otro 30% para invertir en acciones individuales que creas que tienen un gran potencial.
Es como tener un pie en lo seguro y otro en lo emocionante. Solo recuerda que cualquier inversión debe ir acorde a tus objetivos y al nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir.

Mi bróker favorito para empezar invertir en ETFs es XTB

ETFs más populares

Veamos algunos de los ETFs que más compra la gente según el bróker XTB:

iShares Core MSCI World UCITS EUNL.DE – exposición al mercado de acciones de países desarrollados.
iShares S&P 500 UCITS SXR8.DE – acciones de las 500 empresas más grandes de EEUU, cotizadas en el índice S&P 500.
iShares Nasdaq 100 UCITS SXRV.DE – acciones que integran el índice de las 100 mayores empresas tecnológicas de EE. UU.
iShares Core MSCI Europe UCITS IMAE.NL – mayores empresas cotizadas en Europa.
iShares MSCI Asia EM UCITS CEBL.DE – empresas asiáticas (también chinas).

Para más información sobre estos ETFs te recomiendo te comuniques directamente con XTB. Aquí debajo te dejo los datos de contacto.

Oficinas de XTB en España:

Website	https://www.xtb.com
Oficinas en España	Edificio Iberia Mart I Calle Pedro Teixeira 8, 6ª Planta 28020-Madrid
Teléfono	+34 915 706 705 Extensión 2 – 24h/día (Lunes a Viernes)
Mail	sales@xtb.es

Oficinas de XTB en Latinoamérica:

Website	https://www.xtb.com
Oficinas en Latinoamérica	Av. Apoquindo 4501, Oficina 1604, 7580125 Santiago, Las Condes, Región Metropolitana, Chile
Teléfono	+56 2 3262 9600 24h/día (Lunes a Viernes)
Mail	sales_latam@xtb.com

Otra cosa que te recomiendo es mirar el siguiente video en dónde se habla de planes de inversión, los cuáles no son otra cosa que ETFs agrupados.

Conclusión: ¿Acciones o ETFs?

Al final del día, tanto las acciones como los ETFs tienen su encanto y pueden ser buenas opciones para invertir. Si buscas algo más seguro y fácil, los ETFs son tu mejor amigo, ya que te permiten diversificar sin complicaciones.

Por otro lado, si te gusta investigar y asumir riesgos, las acciones pueden ofrecerte grandes recompensas.

En resumen, para la mayoría de los inversionistas, los ETF’s son la opción más recomendable debido a su capacidad de diversificación y menor riesgo.

Sin embargo, si tienes el conocimiento y la disposición para investigar, invertir en acciones individuales puede ofrecer rendimientos superiores. La clave está en encontrar un equilibrio que se adapte a tu perfil de riesgo y objetivos financieros.

Preguntas Frecuentes

¿Es más seguro invertir en ETFs que en acciones?

Sí, porque los ETFs invierten en muchas empresas a la vez, lo que reduce el riesgo. Si una empresa va mal, no pierdes todo tu dinero.

¿Cuál es la diferencia entre un ETF y un fondo de inversión?

Los ETFs son fondos que siguen un índice y tienen costos más bajos, mientras que los fondos de inversión son gestionados por personas que eligen las acciones.

¿Es mejor invertir en acciones o en ETFs?

Depende de ti. Si quieres investigar mucho y asumir más riesgos, las acciones son para ti. Si prefieres algo más seguro y fácil, los ETFs son ideales.

¿Puedo combinar acciones y ETFs en mi inversión?

Sí, puedes tener una mezcla de ambos. Por ejemplo, podrías poner el 70% en ETFs y el 30% en acciones individuales.

¿Cuáles son los errores más comunes al invertir?

Un error común es seguir la moda y comprar sin investigar. También es un error elegir ETFs solo por su nombre sin entender en qué inviertes.

¿Qué tipo de inversor debería elegir ETFs?

Los ETFs son buenos para inversores que no tienen mucho tiempo o que prefieren una inversión más sencilla y diversificada.

Norberto V.( Trader y fundador de Experiencia Topstep )

Con casi una década de experiencia en el mercado financiero, he explorado diversas estrategias de trading; desde el day trading y el scalping hasta el swing trading y la inversión a largo plazo. Hoy me especializo en el swing trading con acciones haciendo énfasis en el análisis de la acción del precio y el volumen. También soy el autor del Curso de Trading Experiencia Topstep.