Experiencia Topstep

Topstep vs. OneUp Trader

Pruebas de fondeo y empresas de trading financiado. 驴Cu谩l elegir?
topstept vs oneup trader

驴Con qu茅 Empresa de Fondeo Realizar tu Test?

Cuando comenc茅 con Experiencia Topstep pocas eran las empresas que daban a un trader la posibilidad de acceder a una cuenta financiada, hoy esto ha cambiado y Topstep ya no es la 煤nica que lo hace. Otra de estas empresas es OneUp Trader (es verdad que la lista no acaba aqu铆, pero de estas 2 empresas que menciono me puedo fiar y es por ello que las recomiendo.

Las dem谩s no las he probado ni tengo referencias directas, pero si has de buscar alguna otra empresa que financie traders te recomiendo no descuides los puntos que describo aqu铆 debajo, nunca decidas sin conocer la letra chica. Al fin y al cabo hablamos de tu dinero).

Ten muy presente que esto no es para alguien que reci茅n se inicia, si nunca has operado y este es el primer post que lees sobre el tema lo primero que debes hacer es buscar un curso de trading y reci茅n entonces volver por aqu铆. Intentar ir por una cuenta financiada sin la suficiente experiencia es solo tirar el dinero.

Pero volviendo a lo nuestro, la pregunta que nos hacemos como traders es: 驴cu谩l de estas dos empresas es mejor? (si es que hay una mejor), pues las similitudes parecen ser mayores que las diferencias (parecen), no obstante hay detalles que convendr铆a tengas en consideraci贸n a la hora de aplicar con una u otra. En este art铆culo te cuento de estas diferencias.

Profit Split

Al igual que con Topstep con OneUp Trader deber谩s elegir la cuenta con la cual deseas que se te financie (tienes de $25.000, $50.000, $100.000, $150.000 y $250.000) y pasar un estricto test donde pondr谩s a prueba tu temple y disciplina como trader. Hasta aqu铆 todo es muy similar, no obstante apenas visitamos el sitio web de OneUp Trader notamos la primer diferencia respecto de Topstep.

OneUp Trader nos permite elegir el ‘profit split’ (divisi贸n de las ganancias) que deseamos compartir con la empresa, mientras que con Topstep el acuerdo es 80% para el trader y 20% para la casa, con OneUp Trader puedes elegir dividir los beneficios en un 80/20 o bien en 50/50.

Es obvio que nos interesa retener el mayor porcentaje posible sobre nuestras ganancias, pero como ya he comentado al hablar de Topstep (ver 驴Que es Topstep? aqu铆), hay un momento muy particular en la vida de un trader para aplicar a una cuenta financiada (no estoy considerando aqu铆 la posibilidad de no contar con el dinero para el broker), y ese momento es b谩sicamente cuando a煤n te est谩s formando y no tienes del todo cerrado tu trading plan o bien lo estas testeando y este parece dar buenos resultados pero necesitas poner a prueba tus emociones.

Con esto en mente puede que ceder el 50% de los beneficios a cambio de pagar una cuota mensual menor durante el proceso de test (b谩sicamente mientras a煤n te est谩s formando) no te resulte tan mala idea. Piensa que, por poner un ejemplo, la cuota mensual para la cuenta de $50.000 en Topstep es de $165, mientras que en OneUp Trader ser谩 de $150 con un profit split de 80/20, pero si optas por un profit split de 50/50 solo deber谩s pagar $120.

En caso de que demores 2 meses en acceder a tu cuenta financiada ahorrar铆as $90 (ahora bien, si crees que llegar谩s al objetivo impuesto en menos de un mes ni lo dudes, elige el split de 80/20)

TopstepTrader - cuentas financiadas

Los primeros $8.000 sin comisiones

Digno de destacar es que mientras que con Topstep puedes retener 铆ntegramente los primeros $5.000 que ganes con tu cuenta financiada (o sea no compartes la comisi贸n del 20% con la empresa), con OneUp Trader ese n煤mero ser谩 de $8.000 en caso de haber optado por el split de 80/20 (y de $5.000 si has optado por el de 50/50).

Desde ya que $8.000 es mejor que $5.000, sobre todo porque si has llegado a acumular $8.000 en tu cuenta financiada no debes dudarlo, retira todo tu dinero y abre una cuenta con el br贸ker de tu preferencia, no tiene sentido que regales el 20% (o el 50% seg煤n el split que hayas elegido) de tus ganancias a la empresa que te ha financiado, tu sistema sirve, eres un trader ganador.


Solo una Fase de Prueba

Otra diferencia es que con OneUp Trader solo deber谩s aprobar una fase de evaluaci贸n (aunque si sigues leyendo ver谩s luego que esto no es tan as铆), mientras que con Topstep hay 2 fases a superar. Esto significa que el scaling plan no aplicar谩 hasta no obtengas tu cuenta financiada y tampoco hay l铆mite de perdida semanal como en la segunda fase de Topstep. A tener en cuenta que si bien es solo una fase de prueba la verdad es que debes tradear 15 d铆as h谩biles m铆nimo antes de que te den tu cuenta financiada, el m铆nimo de d铆as a tradear no es distinto a los d铆as que impone Topstep a trav茅s de sus 2 fases de prueba.

Que solo haya que superar una fase de prueba parece jugar a favor de OneUp Trader, pues facilita bastante proceso de evaluaci贸n (haciendo menos probable que nos veamos obligados a pagar la cuota un segundo mes de evaluaci贸n, recuerda que dejaremos de pagar la cuota mensual solo cuando hayamos alcanzado el objetivo correspondiente a la cuenta por la cual se nos eval煤a).

Algo que no me gusta del todo sin embargo es el proceso de revisi贸n al que te expones una vez alcanzado el objetivo, pues en Topstep esto es totalmente autom谩tico (驴no has violado ninguna regla y has alcanzado el objetivo? la cuenta financiada es tuya), en OneUp Trader por otro lado el proceso de aprobaci贸n depende de un equipo que eval煤a tu performance como trader durante el per铆odo de test (b谩sicamente miran como has operado, esto significa que si has puesto un stop a 100 ticks y de casualidad el precio lleg贸 al tick 99 y se gir贸 para luego hacerte ganar $3.000 en una operaci贸n porque hab铆as entrado con 6 contratos lo m谩s probable es que te pidan sigas operando unos d铆as m谩s), y si bien tiene mucho sentido que trabajen as铆, esta cuota de subjetividad no me termina de convencer.


L铆mite de P茅rdidas Diarias

Algo muy interesante es lo que sucede con la regla que dice que no puedes exceder o tocar el ‘L铆mite de P茅rdidas Diario’. En Topstep infringir esta regla te elimina autom谩ticamente de la carrera por tu cuenta financiada, en OneUp Trader no sucede lo mismo, no quedas fuera de juego pero todas tus posiciones se cerrar谩n al instante y no se te permitir谩 tomar nuevas operaciones en lo que queda del d铆a.

Desde ya que esto es de gran ayuda, pero no se ver谩 necesariamente bien cuando env铆es tus operaciones para que sean evaluadas (intenta que no te ocurra m谩s de una vez).


El Reset de la Cuenta

Tanto Topstep como OneUp Trader tratan el reset de igual forma. Esto significa que si has violado alguna de las reglas tienes la posibilidad de intentarlo nuevamente mediante el pago de $100 sin importar la cuenta para la cual hayas aplicado.

A priori no parece una mala opci贸n, no obstante debes tener en cuenta que el reset solo lleva a cero el balance inicial de la cuenta para la cual has aplicado, pero no resetea el d铆a de pago. Por ende, nunca es una buena idea hacer un reset a menos de 15 d铆as de que tengas que pagar la cuota mensual pues pocas chances hay de que llegues a pasar el test en tan poco tiempo.

TopstepTrader - empresas de fondeo

Mi recomendaci贸n es que no utilices el reset (en muy raras ocasiones se justifica). Si has perdido la posibilidad de acceder a una cuenta financiada date de baja del sistema, vuelve a practicar y cuando est茅s preparado int茅ntalo nuevamente. No antes (de hecho si tienes varias cuentas de correo – los usuarios de NinjaTrader suelen tener varias – hasta te recomendar铆a que te abras una nueva cuenta y vuelvas a usar el cup贸n de descuento. Pero recuerda que los datos de conexi贸n te llegar谩n a ese correo).


Data Feed, Comisiones y Plataforma de Trading

El scaling plan (plan de escalado) es muy similar en ambas empresas, al igual que los horarios permitidos para operar y los productos disponibles. No sucede lo mismo con el data feed (si eres usuario de NinjaTrader y planeas usar esta plataforma para operar presta atenci贸n a esto), y este detalle no es menor, cada empresa se maneja de forma distinta dependiendo de la plataforma de trading que utilices. En el caso de NinjaTrader ver谩s que con Topstep el costo de las comisiones y la alimentaci贸n de datos correr谩n por tu cuenta al momento de acceder a tu cuenta financiada, mientras que con OneUp Trader el costo de los mismos corren por cuenta de la empresa.

Este asunto no suele importar demasiado a quienes aplican por primera vez a una cuenta financiada, pues est谩n m谩s preocupados por alcanzar el objetivo que por c贸mo generar ganancias una vez alcanzada la cuenta financiada, pero recuerda que llegar a la cuenta financiada no es el objetivo en s铆 mismo por el cual recurres a una empresa de este tipo, tu objetivo principal es ganar dinero con la cuenta financiada no superar un test (aunque superar el test ayuda a reforzar nuestra autoestima, claro que ayuda).

El tema comisiones es distinto y funciona para las dos empresas de igual forma, las mismas impactan sobre la cuenta del trader, o sea, se suman al balance de tu cuenta (esto significa que si has ganado $100 y tuvieses que pagar $5 de comisiones solo sumar铆as a tu cuenta $95, de igual forma si el balance de la cuenta fuese negativo, si has perdido $100 y las comisiones han sido de $5 el total de tu p茅rdida ser谩 de $105), en principio esto es bueno porque no lo 鈥榩agamos鈥 directamente de nuestro bolsillo, pero a la larga es como si lo estuvi茅semos pagando ya que de estar positivos es menos lo que podremos retirar y de estar negativos sumar comisiones acelerar谩 la posibilidad de que perdamos la cuenta.

oneup trader - empresas de fondeo

Por lo dicho es que sugiero no descuidar el tema de datos y comisiones, con Topstep lo que recomiendo es utilizar la plataforma de trading que ellos ofrecen (TSTrader), esto 鈥榯e ahorrar谩 comisiones鈥, y si bien el costo de las mismas no suele ser alto cuando solo metes una operaci贸n al d铆a, si tu estilo de tradear es el de un scalper muy agresivo y supone meter 6, 8, 10 operaciones o m谩s por d铆a al final del mes el monto a 鈥榩agar鈥 doler谩 (recuerda que hemos dicho que no lo pagas de tu bolsillo, pero es como si lo pagaras).

Lamentablemente los datos no te los podr谩s ahorrar en Topstep (estoy hablando aqu铆 estricatamente de la cuenta financiada), estos est谩n en torno a los $105 mensuales dependiendo del exchange donde se comercializa el subyacente que tradeas (si tradeas varios subyacentes 鈥揅L, NQ, YM, 6E, etc- de distintos exchange el costo de los datos se suman).

Sabiendo de las limitaciones que tiene TSTrader es probable que desees mantener tu plataforma de Ninjatrader abierta para realizar tu an谩lisis del mercado (en la review de TSTrader lo comento con m谩s detalle) y utilizar TSTrader solo para meter las operaciones. En el caso de OneUp Trader si eres usuario de NinjaTrader no deber谩s preocuparte por los datos, pues la empresa tiene acuerdo con Rithmic y te da los datos gratis lo cual ayuda bastante.

Recuerda que aunque te ahorres los datos a煤n necesitar谩s contar con una licencia v谩lida de NinjaTrader para operar, esto corre para ambas empresas. Si no deseas  comprar la licencia siempre puedes alquilar la licencia de NinjaTrader por $225 el quarter (y aunque este dinero salga de tu bolsillo si tu sistema es bueno muy probablemente lo compensar谩s en 1 o 2 d铆as de trading). Aunque casi todo esto que te he contado aqu铆 te lo puedes ahorrar si optas por una Cuenta Pro con Topstep, debajo lo explico.


Trailing Drawdown

El Trailing Drawdown hace referencia al balance m铆nimo al que podemos exponer a nuestra cuenta. Por ejemplo, el m谩ximo Trailing Drawdown para la cuenta de $50.000 en Topstep es de $2.000, esto significa que tu cuenta no puede caer por debajo de los $48.000.

El Drawdown se ir谩 moviendo a medida que aumente el tama帽o de tu cuenta (por ello es que es 鈥榯railing鈥), para que lo entiendas mejor, digamos que metes una operaci贸n el primer d铆a con tu cuenta de $50.000 y ganas $1.000, ahora tienes $51.000 pero tu Trailing Drawdown sigue siendo de $2.000, por lo tanto ahora no puedes dejar que tu cuenta baje de $49.000 (tu l铆mite de p茅rdidas ya no es $48.000, ojo). Ten en cuenta que el trailing drawdown solo se mueve cuando ganas dinero, si pierdes este no baja.

oneup trader - cuentas financiadas

Con Topstep el Trailing Drawdown se calcula al final del d铆a de sesi贸n. Siguiendo con el ejemplo que hab铆amos citado antes si has ganado $1.000, pero luego pierdes $1.000 tu Trailing Drawdown l铆mite seguir谩 siendo de $48.000 pues al cierre de la sesi贸n tu ganancia ha sido 0.

Esto es muy distinto en OneUp Trader y una de las razones por la que muchos prefieren Topstep. Con OneUp Trader el Trailing Drawdown se calcula en tiempo real durante la sesi贸n de trading. Dicho de otra manera, y apelando al ejemplo de los $50.000, supongamos que realizas una operaci贸n donde te pones $1.000 arriba pero la dejas abierta y eventualmente el precio se da vuelta y te saca en breakeven, este movimiento habr铆a elevado tu Trailing Drawdown m谩ximo a $49.000 pues no se calcula al final del d铆a como lo hace Topstep sino al momento de hacer los trades (en ‘real time’).

En otras palabras, 驴has incrementado tu cuenta en $1.000? entonces tu trailing drawdown se ha movido $1.000, 驴la operaci贸n se di贸 vuelta y perdiste esos $1.000 que estabas ganando? pues no importa, tu trailing drawdown sigue $1.000 arriba.

Es una enorme diferencia la forma en la que calculan estas empresas el Trailing Drawdown y decididamente prefiero la de Topstep (dependiendo de tu estilo de trading este solo punto puede significar el 茅xito o el fracaso de tu prueba de fondeo). No obstante lo dicho cuando comienzas a operar en real Topstep comienza a calcular el trailing drawdown de la misma forma que lo hace OneUp Trader as铆 que cuidado con este punto.


Umbral de Retiro (Withdrawal Threshold) y Retiro M铆nimo

Una vez que has accedido a tu cuenta financiada y hayas tenido beneficios buscar谩s retirar tu dinero. Pues aqu铆 encontrar谩s otra diferencia que hace a la letra chica del contrato y que deber铆as conocer antes de elegir la empresa con la cual probar suerte.

Topstep no tiene 鈥榰mbral de retiro鈥 (withdrawal threshold), no as铆 OneUp Trader. El 鈥榳ithdrawal threshold鈥 te obliga a generar un equivalente al m谩ximo drawdown correspondiente a la cuenta para la cual has realizado tu test antes de que puedas aspirar a retirar tu dinero.

En otras palabras, si con Topstep puedes retirar dinero apenas comienzas a tener beneficios via tu cuenta financiada con OneUp Trader deber谩s generar beneficios extra por un monto que iguale al m谩ximo drawdown antes de poder empezar a contar con el dinero que podr谩s retirar (Ej. para la cuenta de $50.000 una vez tengas tu cuenta fondeada deber谩s ganar otros $2.500 en concepto de 鈥榳ithdrawal threshold鈥 y reci茅n entonces el dinero que ganes por encima de esa cifra ser谩 tuyo).

Esto yo lo entiendo casi como una segunda fase del test aunque se supone ya tienes tu cuenta financiada, lo cual equipara bastante las cosas entre Topstep y OneUp Trader (pues una de las ventajas de OneUp Trader era que solo ten铆as una fase de test).

Otro dato importante es que el monto m铆nimo de retiro para OneUp Trader es de $1.000, mientras que con Topstep puedes retirar el monto que desees (recuerda sin embargo que el fee por retiros inferiores a los $500 suele ser de $50, aunque esto depende mucho de tu banco. Los retiros superiores a los $500 son gratuitos pues Topstep asume el costo).

Claramente en este punto el ganador es nuevamente Topstep.      


Cuenta Financiada o Cuenta Pro

Al momento de superar el Trading Combine con Topstep ver谩s que la empresa te dar谩 la opci贸n de optar por una Cuenta Financiada (Funded Account) o por una Cuenta Pro (Pro Account). Antes de elegir una u otra es importante que sepas que con la Cuenta Pro seguir谩s en demo, pero esto no debe preocuparte (de hecho es mejor, ya ver谩s porqu茅) pues todos los beneficios que generes con dicha cuenta te ser谩n pagados como si de una verdadera Cuenta Financiada se tratase.

Lo bueno de la Cuenta Pro es que como sigues en demo no pagar谩s los datos ni la licencia de la plataforma y en caso de perderla vuelves a la fase 2 del Trading Combine (con la Cuenta Financiada volver铆as a la fase 1). 驴Cu谩l ser铆a el problema de la Cuenta Pro? Pues que no puedes hacer retiros parciales como s铆 podr铆as hacerlo con la Cuenta Financiada, solo podr谩s retirar tu dinero cuando llegues al objetivo de $5.000 y si violas una de las reglas antes pierdes lo ganado.

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En caso de que no retires tu dinero al llegar a los $5.000 la empresa te pasar谩 autom谩ticamente a una Cuenta Financiada y ahora s铆 estar铆as operando en real.

Con OneUp Trader la situaci贸n es algo confusa, seg煤n algunos traders de la comunidad con OneUp Trader al pasar el test seguir铆as operando una cuenta demo hasta poder demostrar clara consistencia (nuevamente, la empresa te pagar谩 todos los beneficios que generes). OneUp Trader no obstante ha desmentido esto, aunque sinceramente no me parecer铆a extra帽o lo hagan (a煤n cuando no lo reconozcan).

Esto es as铆 porque la variable psicol贸gica asociada a gestionar una cuenta real muchas veces pesa demasiado en los traders y las empresas prefieren que los mismos se expongan a una instancia m谩s de prueba antes de entregarles dinero real. Pero como te dije, a ti esto no debe preocuparte pues todo lo que ganes te lo pagar谩n.


Reglas Adicionales con OneUp Trader

Hay 4 reglas con las cuales los usuarios de Topstep no deber谩n lidiar y que s铆 debes conocer si has de intentarlo con OneUp Trader. La primera de ellas es la regla de la consistencia y esta dice que la suma de las ganancias de tu 2do, 3er y 4to mejor d铆a debe ser igual o superior al 80% de las ganancias de tu mejor d铆a (como ya he mencionado, se busca traders consistentes, no personas que hayan hecho de casualidad $5.000 en un d铆a y luego sumen o resten de a 1 tick solo a fin de pasar el test).

La segunda de estas reglas es la m谩s impopular de todas, particularmente cuando no se sabe de la existencia de la misma, y esta dice que pasados los primeros 15 d铆as con tu cuenta fondeada (solo aplica con tu cuenta financiada) debes estar positivo, de lo contrario pierdes tu cuenta, de hecho esto aplica a los primeros 90 d铆as, o sea que cada 15 d铆as durante 90 d铆as auditar谩n tu cuenta buscando que est茅s positivo.

Cuando he hablado con la empresa a fin de que me expliquen las razones de esta regla me han dicho que ellos esperan que un trader ganador demuestre ser rentable tras 15 d铆as, no importa porque monto mientras sea rentable. Por tanto, ten esto presente, pues grande es la frustraci贸n de los traders que se desayunan con esta regla tras haber pasado la fase de test (consejo, no arriesgues mucho con tu cuenta fondeada en las primeras 2 semanas).

Otra de las reglas, como bien me ha recordado un colega aqu铆 en los comentarios, dice que una vez accedas a tu cuenta financiada no podr谩s abrir operaciones que duren menos de 10 segundos en momentos de extrema volatilidad. Esto aplica a las noticias, sabemos que hay que cerrar todas las posiciones 1 minuto antes de las noticias y puedes volver a operar 1 minuto despu茅s de las mismas, pero muchas veces la volatilidad sigue siendo 鈥榚xtrema鈥, es en estos casos cuando aplica la regla de los 10 segundos. Por tanto si operas muy cerca de las noticias aseg煤rate de que tus operaciones queden abiertas por m谩s de 10 segundos.  

La 煤ltima es la regla habla de la cantidad de trades que debes realizar con tu cuenta financiada. Estas ser铆an al menos el 50% de las que has realizado durante tu test (en otras palabras, si durante tu per铆odo de test has realizado 10 trades semanales una vez fondeado se espera realices al menos 5 trades semanales).


Consejos Finales

Muchas veces he hablado maravillas de Topstep con mis amigos o incluso con aquellas personas que desean saber si esto de una cuenta financiada es posible. Hoy debo confesar, sin embargo, que no le hago justicia a OneUp Trader al no mencionarlos pues esta empresa no tiene nada que envidiarle a su competidora.

Las diferencias principales entre ambas empresas son las que te coment茅 arriba, es dif铆cil ponerse en los zapatos de cada trader y poder decir que es mejor para cada uno de ellos. Algunos preferir谩n un test de solo una fase, otros usar la plataforma de Topstep y as铆 no pagar comisiones, otros buscar谩n un proceso de evaluaci贸n que no se preste a subjetividades, etc. cada trader sabr谩 que desea privilegiar a la hora de elegir una u otra empresa, y si bien OneUp Trader parecer铆a ser la opci贸n m谩s sencilla (y econ贸mica), este no deber铆a ser el 煤nico criterio de evaluaci贸n con el cual debes juzgar a estas empresas pues como has visto el diablo est谩 en los detalles.

Yo en tu lugar ir铆a con Topstep y al llegar a los $5.000 retirar铆a todo y comenzar铆a a operar con el broker a fin de ahorrarme el 20% de comisi贸n que les corresponde a las empresas de trading financiado, pero esto es lo que yo har铆a y no lo que t煤 debas hacer. Quiz谩s t煤 prefieras elegir la Cuenta Pro a fin de no pagar la licencia y los datos o OneUp Trader sabiendo que solo tienes una instancia de evaluaci贸n. Como ver谩s hay opciones para todos los gustos.


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