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¿CÓMO GANAN LOS QUE GANAN EN BOLSA?

Vivir del trading es posible, pero, ¿cómo hacerlo?
Vivir del trading es posible, ¿pero cómo hacerlo?

Vivir del trading

Tarde o temprano, quien se interesa por el trading en bolsa llega a hacerse la misma pregunta. ¿Es posible vivir del trading? Y la pregunta es más que legítima.

Yo soy un convencido de que sí es posible, sin embargo, no es algo que esté al alcance de todo el mundo. Esto es así porque, independientemente del sistema de trading utilizado, estar obligado a generar un ingreso mensual a partir del trading puede suponer un nivel de estrés que pocas personas en general logran tolerar.

Claro que quien tenga una abultada cuenta bancaria no tendrá este problema. Yo hablo aquí, sin embargo, de las personas que necesitan de un ingreso mensual de al menos $1.000 para vivir. Una abultada cuenta te daría la paz mental necesaria para poder tradear sin que tus emociones afloren ese mes que necesitas de tu mensualidad.

Entonces, la pregunta «¿Se puede vivir del trading?» es válida, o digna de ser analizada, cuando la hace gente con una cuenta de trading modesta. Realmente no aporta mucho al debate saber que Bill Gates puede vivir del trading.

Lo cierto es que, para poder ganar dinero o vivir del trading, deberás despojarte de muchas de las emociones asociadas al trading (o al menos dominarlas), algo muy difícil cuando es el alquiler lo que está en juego.

La ansiedad, el miedo y la codicia son usualmente los grandes demonios a batir en el trading. Dominar estas emociones es mucho más difícil haciendo day trading que haciendo swing trading. En el day trading las emociones se viven muy intensamente, y es por ello que no todo el mundo logra adaptarse a este exigente estilo de inversión. Con esto no quiero decir que el day trading sea imposible. Conozco muy buenos day traders, incluso algunos que viven de ello.

El momento de tu vida en el que te encuentres también es una variable a tener en cuenta. No será lo mismo si eres un soltero de 30 años, a que si tienes 45 y una familia que alimentar. Nuevamente, las emociones jugarán mucho más fuerte si tienes una familia.

Pero vivir del trading no es la única opción. También puede que desees sumar un extra a tu salario. Esto es algo mucho más sencillo de alcanzar y también mucho más viable como plan. Mientras tengas otra fuente de ingresos con la cual pagar el alquiler (o la hipoteca, o la comida, o el colegio de tu niña, etc.), el trading será muchísimo más fácil de realizar.

No todos los traders son iguales

¿Cómo se gana en el trading? Pues esta es la verdadera pregunta a la que deberemos dar respuesta si pretendemos hacer del trading una actividad redituable en el largo plazo.

Como ya he dicho antes, la clave está en el factor emocional, o bien en el ‘ego’ si lo prefieres, y esto es independientemente de que operes con la estrategia de Oliver Velez, con el método de Josef Ajram, con Elliot, con Wyckoff, etc. Los traders verdaderamente exitosos han encontrado la forma de suprimir las emociones de sus operaciones (¿Cuál es el mejor curso de trading?).

La verdad es que no todos los traders somos iguales, y dependiendo de tu personalidad y estilo de vida, deberás saber elegir entre un estilo de trading u otro. Pues que un day trader se gane la vida con el trading no es garantía de que tú puedas llegar a hacer lo mismo, y no importa que implementes su misma estrategia. Lo que importa es cómo juegan las emociones en tu trading haciendo day trading. Quizás tú no estés hecho para el trading de intradía, pero seas un excelente trader de swing (¿Buscas un curso de swing trading?).

Mi propia experiencia

Yo suelo hacer swing trading con acciones al contado, y si bien es cierto que tengo otras cuentas donde opero con Criptos, CFDs, o Micro Futuros, en esta cuenta en particular no tengo más de 10.000€.

Mira el resumen de los últimos 3 meses (+12%). ¿Crees que con esto se vive del trading?

operaciones en bolsa

Pero mi caso es solo uno de tantos y no la regla. Quien tiene 100.000€ en la cuenta quizás sí pueda vivir del trading con una rentabilidad de 5% o 10% al mes (o es posible que $974 sea una cifra que le permita vivir del trading a alguien soltero en un país muy ‘barato’; ciertamente este no es mi caso).

También es verdad que yo podría operar más seguido (pues no he operado mucho con acciones en los 3 meses analizados, estuve bastante más activo con las criptos), arriesgar más dinero con posiciones más grandes, apalancarme mucho más (yo no utilizo casi apalancamiento), o dedicarme enteramente al intradía dónde las oportunidades de capitalización suelen ser más grandes.

El tema es que me ‘siento a gusto’ con mi estilo de trading (swing + acciones), y arriesgar más dinero sería abrir la puerta a las emociones (lo mismo que si operase exclusivamente en intradía, esta última opción para mí hoy no es viable tradeando con la familia en casa). En ese ‘me siento a gusto‘ está la clave de todo mi trading.

El secreto del trading ganador

¿Y cuál es la fórmula de los traders ganadores? Pues no es un secreto, si les preguntas, incluso te lo dirán. Conozco el caso de un trader que solo opera la apertura del DAX (opera con varios contratos). Su sistema es simple, extremadamente simple. Mete una orden y se va al gimnasio, así de sencillo.

También podría ir a correr, o ir a un bar, lo importante es no estar frente al ordenador mientras la operación se desarrolla. Él sabe que, si se queda mirando la operación, estará tentado a cerrarla antes de tiempo o meterá una segunda operación si la primera se ha dado vuelta.

Otro trader ganador del que tengo referencia opera con el gráfico parado (comenzó con 80.000€ en la cuenta y ahora está cerca de los 500.000€). Por la noche prepara la sesión de trading del día siguiente, allí pone sus entradas y sus targets. Nunca está frente a la pantalla mientras las órdenes se ejecutan.

Claro que el timeframe en el que este trader opera es alto, y por ende sus stops también lo son. Decididamente no es day trading.

Quienes hacen trading algorítmico tienen el problema de las emociones resuelto. Si operas con NinjaTrader tienes la opción de probar estrategias con el ‘Strategy Analyzer’. Estas estrategias dependen del uso de indicadores técnicos (sí, esos mismos que tanto desprecio en el trading discrecional, aquí tienen su lugar muy bien ganado), de otra forma no sería posible programarlas. MetaTrader también te ofrece la posibilidad de trabajar con estrategias automáticas. Si aún no las has probado, quizás debas hacerlo.

El riesgo del trader discrecional

Claro que suprimir las emociones no es tan sencillo como meter una operación e ir al bar. Lamentablemente, algo que le puede funcionar muy bien a un trader, puede no funcionarle a otro.

El problema para nosotros como traders discrecionales y que arriesgamos poco, o incluso, que operamos pensando en el test de TOPSTEP, es doble. Debemos quitar de la ecuación la variable emocional y a la vez no podemos hacerlo aumentando nuestro riesgo debido usualmente a que nuestras cuentas son pequeñas.

Si operas en el largo plazo, o haciendo swing trading, será más fácil dominar tus emociones. Pero necesitarás de una cuenta grande para vivir del trading.

La última trinchera del trading

¿Qué podemos hacer entonces? Pues depende del tipo de trader que seas. Si lo que te seduce es el day trading, puedes comenzar a operar con Micro Futuros para así reducir tu exposición al riesgo o ampliar el tamaño de tu stop. También existe la opción de trabajar con cuentas financiadas, o incluso de tradear con Forex arriesgando lo mínimo (un buen trading plan también ayuda).

Estas opciones no te llevarán a vivir del trading, pero pueden ser la forma más sensata de hacerte de un extra a fin de mes. No te dejes engañar por los traders de Instagram que postean fotos desde la Ferrari o el Lamborghini. Si tu capitalización es pequeña, deberás resignarte a pequeños incrementos en tu cuenta.

Seamos realistas, si estás arriesgando $30 – $40 por operación haciendo day trading, difícilmente puedas llegar a hacerte rico con el trading. Pero quizás puedas conseguir $200, $300, o $400 que se sumen a tu salario a fin de mes. Y esto no está nada mal.

Claro que, si tienes una estrategia de trading ganadora y testeada, puede que desees arriesgar más de $30 por operación. Quizás puedas arriesgar $150 o $200, y aspirar así a conseguir $1.000 o $2.000 de ganancia. Pero, a menos que tu cuenta sea muy grande, arriesgar $200 por operación hará que tus emociones se disparen, y créeme que esto terminará por afectar la performance de tu trading, aun teniendo una muy buena estrategia.

Por otro lado, si lo que buscas es hacer swing trading o invertir a largo plazo, lo ideal sería que te diversifiques. No inviertas todo lo que tienes ahorrado en criptomonedas; apenas estas tengan un retroceso sufrirás más de lo necesario. Invierte en criptomonedas tan solo una parte de tu cuenta, otra en ETFs, y otra en acciones. Tampoco olvides diversificar tu portafolios de acciones.

Para hacer trading debes estar capitalizado

Pero, nuevamente, no esperes vivir del trading si tu cuenta es pequeña. La inversión a largo plazo es la más segura, pero los rendimientos no son del 1.000%. Y si bien es cierto que hay mucha gente que ha hecho muchísimo dinero invirtiendo en criptomonedas o acciones de Tesla, muchos lo han hecho solo gracias a un golpe de suerte, y lo que tú buscas no es un golpe de suerte.

Si invirtiendo a largo plazo incrementas tu cuenta un 10% – 20% al año, siéntete agradecido (podrá ser algo más o algo menos, pero nunca un 1.000% como algunos te quieren hacer creer). Aquí puedes ver la evolución de los índices europeos, casi todos cerrando el año entre un 5% y un 25% en positivo. Los índices americanos igual.

Conclusiones acerca de vivir del trading

Vivir del trading es difícil, pero no imposible. Jugar en el Barcelona también es difícil, pero siempre alguien lo logra. Básicamente, quien vive del trading es alguien que está capitalizado y ha encontrado un balance entre el sistema de trading utilizado y el riesgo que sus emociones le permiten asumir.

Las opciones son muchas, y como puedes ver, hay lugar para todo tipo de traders en este mundo. Lo importante es que encuentres tu lugar, y encontrar tu lugar significa ser realista y que puedas tradear sin que tus emociones tomen control de tu operatoria.

Entonces, ¿es posible vivir del trading? Te dejo aquí con un debate interesante entre traders que sigo y respeto. Seguro que encuentras el intercambio más que enriquecedor:


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1 Comentario
  1. Excelente información, gracias por compartir tus experiencias.

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